37. Валютная система: понятие, формы (национальная, международная (региональная), мировая), их характерные черты, структура. Эволюция мировой валютной системы. Валютная система рб.

Мирохозяйственные экономические отношения в услови­ях товарно-денежных отношений немыслимы без налаженной системы валютных отношений.

ВАЛЮТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ - это экономические отно­шения, связанные с функционированием мировых денег и об­служивающие различные виды хозяйственных связей между странами: внешнюю торговлю, вывоз капитала, инвестиции, предоставление займов и субсидий, научно-технический об­мен, туризм и др.

Международные валютные отношения возникли с началом функционирования денег в международном платежном обороте и получали свое развитие по мере интенсификации междуна­родных обменов, движения товаров, капиталов и рабочей силы. Потребность упорядочить эти отношения привела к формиро­ванию национальных и мировой валютных систем.

НАЦИОНАЛЬНАЯ ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА представляет собой форму организации валютных отношений страны, оп­ределяемую национальным законодательством с учетом норм международного права. Ее характеризуют следующие основ­ные элементы: национальная валютная единица; состав офи­циальных золотых и валютных резервов; валютный паритет и режим валютного курса; условия обратимости валют; наличие или отсутствие валютных ограничений; порядок использова­ния кредитных орудий международных расчетов; формы международных расчетов страны; статус национальных учрежде­ний, которые регулируют валютные отношения страны; режим национального валютного рынка и рынка золота.

Национальная валютная система неразрывно связана с де­нежной системой и является ее составной частью. Ее особен­ности определяются степенью развития экономики и внешнеэ­кономических связей страны.

МИРОВАЯ ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА - это форма органи­зации международных валютных отношений, обусловленная развитием мирового хозяйства и юридически закрепляемая межгосударственными соглашениями. Ее определяющими эле­ментами являются: золото и резервные национальные валюты; международные счетные единицы; состав и структура между­народных ликвидных активов (валютные средства и золотые резервы); режим валютных паритетов и курсов; условия взаим­ной обратимости валют; объем валютных ограничений; формы международных расчетов; статус международных валютно-кредитных организаций, регулирующих валютные отношения на наднациональном уровне; режим международных валютных рынков и мировых рынков золота.

Правовой основой для возникновения, изменения или пре­кращения валютных отношений служат международные согла­шения и внутригосударственные акты.

Участниками валютных отношений являются государс­тва, международные организации, юридические и физические лица. Среди активных участников валютных отношений выде­ляются банки, ибо в условиях рыночной экономики движение денежных средств из страны в страну, обмен и продажа валют осуществляются, прежде всего, через эти учреждения. Круп­ные коммерческие банки, располагая широкой сетью филиалов в разных странах или имея валютные счета в банках других стран, проводят через них торговые и иные внешнеэкономичес­кие операции, а клиенты имеют возможность вносить средства на счет банка в одной стране и при необходимости переводить эти вклады в другую страну в иной валюте.

В настоящее время около 90% всех валютных сделок на ми­ровом валютном рынке не связаны с торговыми операциями. Большая часть торговли валютой - это обычная биржевая игра на курсах с целью получить прибыль. Поэтому здесь основны­ми участниками валютных отношений, кроме банков, выступают валютные брокеры и дилеры. Наиболее крупные центры международного валютного рынка расположены в Лондоне, То­кио, Нью-Йорке, Франкфурте-на-Майне, Брюсселе.

Обладая относительной самостоятельностью, валютные от­ношения через платежный баланс, валютный курс, расчетные операции оказывают активное воздействие на мировую эконо­мику. Учитывая тот факт, что мировая экономика развивается стихийно, валютные отношения, как отражение мировых эко­номических отношений, тоже подвержены стихийности. Поэ­тому государственное вмешательство, межгосударственные со­глашения, деятельность международных валютно-кредитных организаций направлены на то, чтобы в определенной степени ослабить стихийность этих процессов. Государственное и меж­государственное регулирование валютных отношений находит свое выражение в валютной политике

Эволюция валютной системы.

Международные валютно-кредитные и финансовые отношения - составная часть и самая сложная сфера рыночного хозяйства. В них фокусируются проблемы национальной и мировой экономики, развитие которых исторически идет параллельно и тесно переплетаясь. По мере интернационализации хозяйственных связей увеличиваются международные потоки товаров, услуг и особенно капиталов и кредитов.

Большое влияние на международные валютно-кредитные и финансовые отношения оказывают ведущие промышленно развитые страны, которые выступают как партнеры-соперники. Последние десятилетия отмечены активизацией развивающихся стран в этой сфере.

Международные валютные отношения — это совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве и обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств. Отдельные элементы валютных отношений появились еще в античном мире - Древней Греции и Древнем Риме - в виде вексельного и меняльного дела. Следующей вехой их развития явились средневековые "вексельные ярмарки" в Лионе, Антверпене других торговых центрах Западной Европы, где производились расчеты по переводным векселям. В эпоху феодализма и становления капиталистического способа производства стала развиваться система международных расчетов через банки.

Развитие международных валютных отношений обусловлено ростом производительных сил, созданием мирового рынка углублением международного разделения труда, формированием мировой системы хозяйства, интернационализацией хозяйственных связей.

Состояние валютных отношений зависит от развития экономики - национальной и мировой, политической обстановки соотношения сил между странами и двух тенденций, присущих международным отношениям, - партнерства и противо­речий. Поскольку во внешнеэкономических связях, в том числе валютных, переплетаются политика и экономика дипломатия и коммерция, промышленное производство и торговля, валютные отношения занимают особое место в нацио­нальном и мировом хозяйстве. Включение мирового рынка в процесс кругооборота капитала означает превращение части денежного капитала из национальных денег в иностранную валюту и наоборот. Это происходит при международных расчетных, валютных, кредитных и финансовых операциях.

Международные валютные отношения постепенно приобрели определенные формы организации на основе интернационализации хозяйственных связей.

Валютная система – часть денежной системы страны, связанная с формированием и использованием валютных ресурсов, осуществлением международных валютно-платежных операций. Она устанавливает принципы организации и регулирования валютных отношений той или иной страны. Эти отношения фиксируются в валютном законодательстве страны.

Валютная система состоит из ряда элементов: 1) национальная валюта; 2) степень конвертируемости национальной валюты; 3) паритет – соотношение между двумя валютами; 4) режим курса национальной валюты (фиксированный или плавающий); 5) валютные ограничения и валютный контроль; 6) регламентация использования международных кредитных средств; 7) регламентация международных расчетов страны; 8) международная валютная ликвидность; 9) режим функционирования национального валютного рынка и национального рынка золота; 10) система национального валютного регулирования и т.д.

Различают национальные, региональные и мировые валютные системы.

Под национальной валютной системой понимается определенный порядок организации международных валютных отношений государства с другими странами.

Мировая валютная система – форма организации международных валютных отношений, которая возникла в результате эволюции мирового хозяйства и юридически закреплена межгосударственными соглашениями. В основе современной международной валютной системы является конкуренция между долларом США и евро.

Региональная валютная система (является промежуточным звеном между предыдущими видами) – создается в рамках мировой валютной системы промышленно развитых стран (евро).

Основой национальной валютной системы выступает установленная законом денежная единица государства. Официальной денежной единицей в РБ является белорусский рубль, причем его курс не имеет привязки к золоту или другому драгоценному металлу. В обращении находятся банкноты, электронные денежные средства и другие формы платежа. Курс валюты по отношению к иностранным валютам определяется на валютных биржах посредством открытых торгов и регулируется спросом и предложением валюты на рынке.

На легальном валютном рынке РБ были установлены 2 курса: официальный курс НБ и относительно рыночный курс, используемый при совершении различного рода сделок "купли-продажи" иностранной валюты. Официальный курс обмена национальной валюты устанавливается Национальным банком с учетом прошедших торгов и ежедневно публикуется в средствах массовой информации, предоставляется банковским учреждениям и т. д.

Валютная система РБ связана с плавающим валютным курсом, который может меняться в зависимости от экономической конъюнктуры, желания и возможности НБ по регулированию ее стоимости. По закону иностранные валюты могут свободно покупаться и продаваться на валютном рынке, но не имеют свободного обращения на территории страны, т.е. их можно приобрести в пунктах обменов валют по установленному курсу, но в иностранной валюте не может быть произведена оплата товаров и услуг или представлена их цена.

Белорусский рубль продолжает оставаться замкнутой валютой. Он не является валютой международных расчетов. На сегодняшний день в Беларуси существует жесткая система валютных ограничений – все валютные операции на территории страны проводятся по законодательству через уполномоченные банки.

За последние годы в республике сложилась сложная валютная система, при которой стало возможным существование нескольких валютных курсов, что выражается в различных значениях фактического обменного курса белорусского рубля, применяемого к различным валютным операциям, субъектам и валютам.