Вопрос 5. Цели и функции Центрального банка России

ЦБ регулирует экономику косвенно - через денежно-кредитную систему. Воздействуя на кредитные институты, он создает определенные условия для их функционирования.

Целями деятельности Банка России как органа управления кредитно-денежной системы являются:

• защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности по отношению к иностранным валютам;

• развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

• обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

Основные задачи:

• активное участие в разработке денежно-кредитной и финансово-бюджетной политики Правительства РФ

• всемерное сдерживание инфляционных процессов в стране;

• сокращение бюджетного дефицита;

• поддержание стабильного денежного обращения;

• обеспечение устойчивости курса рубля как государственной валюты;

Функции:

1. во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля;

2. монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует их обращение;

3. является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему рефинансирования;

4. устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;

Банк России выполняет функцию «банка банков» и является органом банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций. Он осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями банковского законодательства и установленных им нормативных актов.

Главная цель банковского регулирования и надзора заключается в поддержании стабильности банковской системы, в защите интересов вкладчиков и кредиторов. Банк России не вмешивается в оперативную деятельность кредитных организаций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. Надзорные и регулирующие функции Банк России осуществляет как непосредственно, так и через создаваемый при нем орган банковского надзора. Регулирование деятельности кредитных организацией и надзор за ними Центральный банк РФ осуществляет по следующим направлениям:

Вопрос 6. Понятия «независимости» Центрального банка в различных странах

В современных условиях Центральные банки обладают особым статусом, они не относятся к ветвям гос. власти и никому не подчиняются. Их основная цель – защита и обеспечение устойчивости национальной валюты и ее эмиссия, для этого ЦБ наделены правом вести операции на финансовом рынке, в кач-ве полноправного участника. Они сами содержат себя, действуют в интересах гос-ва, а часть прибыли направляют в доход гос. бюджета.

В большинстве стран ЦБ попадают под действия публичного, а не частного права, что позволяет наделять их качествами гос. органов:

• В Испании ЦБ – институт публичного права, кот. обладает правами юр. лица.

• В Германии БундесБанк – федеральная корпорация публичного права.

• В США Федеральная Резервная Система образована в форме независимого агентства.

• В Австрии, Венгрии, Греции, Турции, Швейцарии, ЮАР, ЦБ – в форме АО.

• В Болгарии, Латвии, Литве, Эстонии, Франции, Японии, ЦБ обладают особым статусом, специфичным для каждой страны.

Факторы независимости:

1. Кадровая автономия:

   1. Гос-во имеет или не имеет своего представителя в органе, принимающем решение;

   2. Правила, регламентирующие снятие с должности руководящих лиц ЦБ;

   3. Правила, регламентирующие назначение руководящих лиц.

Пример: если главу ЦБ назначают из состава совета, банк полностью независим, если совместно с парламентом – независим на 75%, если только правительство, банк независим на 25%,если президент, независимости нет.

2. Функциональная автономия:

   1. Достаточность и эффективность инструментов ДКП.

   2. Механизмы, регулирующие принятие решений по использованию инструментов.

   3. Приоритеты экономической и денежной политики.

Пример: если ЦБ самостоятельно разрабатывает ДКП, то банк полностью не зависим, если совместно с правительством, то независим на 67%.

3. Финансовая автономия:

   1. Кредиты для гос. бюджета.

   2. Правовой режим, регулирующий отношения внутри ЦБ.

   3. Распределение прибыли.

Пример: если ЦБ может некредитовать правительство, то банк полностью независим, если кредитует с ограничениями, то независим на 67%.

ЦБ РФ независим на 75%.