Тема 1.Ознайомлення з діяльністю банку

Під час проходження виробничого тренінгу студент повинен ознайомитись з:

• нормативно-правовою базою банківської діяльності (законами, декретами, Указами Президента, Постановами КМУ, Порядками, Положеннями, Інструкціями НБУ);

• внутрішніми нормативними документами банку (Статут, Положення, Порядки, Інструкції);

• організаційною (управлінською) структурою банку (філій, відділень), чисельністю працівників;

• взаємовідносинами з НБУ;

• основними показниками діяльності банку (філій, відділень) та їх динамікою: кількістю клієнтів, філій, відділень, банкоматів, пунктів обміну валют; обсягом активів та пасивів, обсягом операцій: розрахунково-касових, валютних тощо; складом та структурою доходів і видатків;

• чисельністю працівників, їх функціональними обов’язками; складом та структурою необоротних засобів.

Тема 2. Капітал та пасивні операції банків

Під час проходження виробничого тренінгу студент повинен ознайомитись з:

• власним, статутним, регулятивним і резервним капіталом банку (обсягом та порядком формування); субординованим боргом; коефіцієнтом адекватності;

• депозитними вкладами, облігаційними позиками, ощадними та депозитними сертифікатами;

• умовами та порядком залучення коштів у депозитні вклади; договіром банківського вкладу;

• порядком визначення та нарахуванням процентів;

• аналіз капіталу та депозитних операцій.

Тема 3. Активні операції банків

Під час проходження виробничого тренінгу студент повинен ознайомитись з:

• принципами, умовами та порядком здійснення кредитних та інвестиційних операцій, їх нормативно-правовою базою;

• організацією роботи в банку з кредитування (розгляд заявки на кредит);

• видами кредитних договорів та умовами надання кредитів;

• платоспроможністю та кредитоспроможністю позичальника;

• забезпеченням за кредитами (майно, майнові права, гарантії та порука, страховий поліс) та вимогами до нього;

• оцінкою кредитних ризиків; активів зважених на ризики;

• методами надання кредитів; видами кредитних договорів;

• порядком нарахування і сплати відсотків; моніторингом виконання кредитів та їх цільового використання;

• аналізом кредитного портфеля; формуванням резервів на випадок неповернення кредитів;

• роботою з проблемними кредитами: зверненням вимоги на забезпечення (виконавчий напис нотаріуса, виконавчий лист суду); реалізацією застави (іпотеки) з прилюдних торгів; порядком прийняття об’єкта іпотеки (застави) в рахунок погашення боргу.

Тема 4. Розрахунково-касові операції

Під час проходження виробничого тренінгу студент повинен ознайомитись з:

• принципами, умовами та порядком здійснення розрахунково-касових операцій; СЕП НБУ та внутрішньобанківськими платіжними системами; кореспондентськими, технічними рахунками банків, розрахунковою палатою НБУ;

• організацією роботи операційного відділу та каси банку;

• порядком відкриття поточних рахунків клієнтів у національній та іноземній валютах (нормативно-правовою базою, переліком документів, реєстрацією в органах ДПІ, визначенням номеру рахунку, договіром банківського рахунку);

• веденням поточних рахунків клієнтів: видами розрахункових документів, вимогами до оформлення, порядком їх прийому і виконанням; передачею документів в СЕП; здійсненням та отриманням переказів; випискою з рахунків;

• касовими операціями банків: прийомом готівки від клієнтів (денні (вечірні) каси, заява на переказ); видачею готівки клієнтам (грошові чеки, контроль їх проходження в банку, умовами отримання готівки з каси банку);

• службою інкасації НБУ (порядком перевезення готівки банку, оформленням документів, охороною);

• організацією роботи каси та грошового сховища; платіжними терміналами, банкоматами, пластиковими картками.