2. Комісія з питань нагляду і регулювання діяльності банків. Терміни розгляду заяви з приводу реєстрації комерційного банку

Висновки ТУ НБУ разом із пакетом документів передаються до Національного банку України, де розглядаються департамен­том реєстрації та ліцензування, а в разі необхідності — й іншими департаментами, і передаються Комісії з питань нагляду і регу­лювання діяльності банків.

Комісія проводить співбесіду з кандидатами на посади пер­ших осіб банку (голови та головного бухгалтера), їхніх заступни­ків, членів правління (ради директорів) і приймає рішення про їх професійну придатність і ділову репутацію. Керівниками банку згідно зі ст. 23 Закону України «Про господарські товариства» не можуть бути народні депутати України, члени Кабінету Міністрів України, керівники центральних та інших органів виконавчої влади, військовослужбовці, депутати місцевих рад, посадові осо­би органів прокуратури, суду, державної безпеки, внутрішніх справ, державного нотаріату, посадові особи органів державної влади та місцевого самоврядування, а також особи, які мають су­димість.

Результати співбесіди у вигляді Висновку додаються до паке­та документів і враховуються під час розгляду питання щодо ре­єстрації банку.

Остаточне рішення про можливість створення банку приймає Правління НБУ. Причому з моменту отримання Національним банком України повного пакета документів до моменту прийнят­тя такого рішення має пройти не більше трьох місяців.

Реєстрація банку здійснюється внесенням відповідного запису до Державно­го реєстру банків. Протягом трьох робочих днів після прийняття Правлінням НБУ рішення про реєстрацію уповноважена особа отримує свідоцтво про державну реєстрацію. Після цього зареєстрованому банку не пізніше наступного робочого дня відкрива­ється кореспондентський рахунок, на який перераховуються ко­шти з накопичувального рахунку.

У разі відмови в державній реєстрації банку Національний банк надає уповноваженій особі своє мотивоване рішення з об­ґрунтуванням причин відмови, якими можуть бути:

• порушення порядку створення банку;

• невідповідність установчих документів чинному законо­давству;

• подання неповного пакета документів або його невідповід­ність вимогам чинного законодавства;

• незадовільний фінансовий стан засновників, які мають істо­тну участь у банку;

• відсутність бездоганної ділової репутації принаймні одного із власників істотної участі в банку;

• професійна непридатність чи відсутність бездоганної діло­вої репутації перших керівних осіб банку, членів правління (ради директорів).

У разі відмови в реєстрації банку кошти з накопичувального рахунку, відкритого для формування статутного капіталу, повер­таються учасникам банку протягом трьох робочих днів.

Процедура реєстрації банків з іноземним капіталом має деякі особливості.

По-перше, для створення такого банку засновники мають отримати попередній дозвіл на створення банку з іноземним капіталом. З цією метою в НБУ подаються відповідне клопо­тання та пакет необхідних документів. Дозвіл надається за умови задовільної ділової репутації засновників та наявності в них не­обхідних коштів для заснування банку і дозволу іноземного кон­трольного органу на участь у створенні банку в Україні. Рішення про надання попереднього дозволу на створення банку з інозем­ним капіталом приймає Правління НБУ у місячний термін після отримання документів. Про надання попереднього дозволу або обґрунтовану відмову НБУ повідомляє засновників та ТУ НБУ за місцем створення банку. Попередній дозвіл дійсний протягом трьох місяців з дня його видачі.

По-друге, пакет документів, на основі якого приймається рішен­ня про реєстрацію банку з іноземним капіталом, дещо ширший, ніж для банків з національним капіталом. Після отримання попере­днього дозволу на створення банку з іноземним капіталом до ТУ НБУ подається пакет документів, до якого крім тих, що характерні для банків з національним капіталом, додаються ще й такі:

1. рішення уповноваженого органу управління іноземного ін­вестора про участь у банку в Україні;

2. витяг з торговельного (банківського) реєстру країни або інший документ, що підтверджує реєстрацію іноземного інвесто­ра в країні, де розташовано його головний офіс;

3. висновок іноземної аудиторської організації про фінансо­вий стан іноземного інвестора на кінець останнього повного фі­нансового року та про можливість здійснення заявленого внеску до статутного капіталу банку за рахунок власних коштів.

Усі зазначені документи подаються мовою оригіналу з нотарі­ально засвідченими перекладами українською мовою і мають бу­ти нотаріально засвідчені за місцем їх видачі і легалізовані в кон­сульських установах України.

По-третє, документи, що подаються для реєстрації банку з іноземним капіталом, розглядаються крім Департаменту реєстра­ції та ліцензування Юридичним департаментом та, в разі необ­хідності, Департаментом валютного контролю і ліцензування.

По-четверте, внески до статутного капіталу такого банку не­резиденти можуть здійснювати як у національній, так і в інозем­ній валюті, але лише безпосередньо на накопичувальний раху­нок, відкритий у ТУ НБУ.

КОНТРОЛЬНІ ПИТАННЯ

1. Хто може бути учасником банку в Україні?

2. Які юридичні та фізичні особи не можуть бути учасниками банку? Поміркуйте над причинами заборони

3. Які вимоги до порядку формування статутного капіталу та його мінімального розміру?

4. Який взаємозв'язок і відмінність між підписним капіталом та статутним капіталом банку?

5. За яких умов новостворений банк буде зареєстрований? На­звіть причини відмови в реєстрації

6. Охарактеризуйте процедуру реєстрації банку в Україні

7. Назвіть особливості реєстрації банку з іноземним капіталом в Україні

8. Чи можуть банки-нерезиденти відкривати філії та дочірні банки в Україні?

Додаток 1