5. Бізнес-план;

Бізнес-план має містити економічне обґрунтування мети створення та завдань банку; напрями його діяльності; прогнозний баланс на найближчі три роки; опис активно-пасивних операцій банку із зазначенням видів операцій, ліквідності, дохідності, витратності, структури активів і пасивів за строками їх погашення тощо; прогнозний розрахунок фінансово-економічних показників (дотримання економічних нормативів, нормативів обов'язкового резервування, фінансовий результат, показники рентабельності, нарощування капіталу). Усі прогнозні матеріали (баланс та фі­нансово-економічні показники) розраховуються на три роки з урахуванням сприятливого і несприятливого розвитку подій. Крім цього, у бізнес-плані мають бути враховані результати мар­кетингового дослідження та конкурентна позиція банку; внутрішньобанківські принципи управління ризиками; плани щодо розвитку регіональної мережі та участі в банківських об'єднаннях; опис системи управління банку та його матеріально-технічне за­безпечення, а також інформація про кадрову стратегію, політику формування персоналу банку та засоби стимулювання праці.

6. Відомості про склад органів управління та контролю банку;

Відомості про склад органів управління та контролю ма­ють містити інформацію про кількісний склад спостережної ради, правління (ради директорів) та ревізійної комісії новостворюва­ного банку. Для державного банку — це інформація про кількіс­ний склад наглядової ради, правління банку та ревізійної комісії.

7. Документи, які підтверджують професійну придатність та ділову репутацію перших керівних осіб банку і керівників орга­нів управління;

Документи, що підтверджують професійну придатність та ділову репутацію перших керівних осіб. Професійна придат­ність голови, його заступників, головного бухгалтера та його заступників, членів правління (ради директорів) оцінюється за та­кими критеріями:

• наявність вищої економічної, юридичної освіти чи освіти в галузі управління — для голови та його заступників, членів прав­ління (ради директорів);

• наявність вищої економічної чи бухгалтерської освіти — для головного бухгалтера та його заступників;

• стаж роботи у банківській системі за відповідним фахом не менше ніж три роки, в тому числі для голови та головного бухга­лтера — не менше ніж один рік на головних посадах;

• бездоганна ділова репутація;

• відсутність зауважень відповідного територіального управ­ління НБУ та фактів порушень банківського законодавств України і внутрішніх документів банку за час роботи в банківсь­ких установах.

Інформація про професійну придатність та ділову репутацію подається у вигляді:

1. витягу з трудової книжки;

2. копії диплома про вишу освіту;

3. довідок з банків, у яких зазначені особи отримали кредити, про стан виконання зобов'язань щодо їх погашення;

4. анкети, заповненої і підписаної кандидатом;

5. інформації територіального управління Національного бан­ку, що здійснює нагляд за діяльністю банківських установ, у яких працювали зазначені особи, про відсутність у їхній роботі зло­вживань та порушень.

Для реєстрації державного банку подаються документи, що дають змогу зробити висновок про професійну придатність голо­ви, його заступників та членів наглядової ради, кандидатури яких відповідають таким вимогам:

• наявність громадянства України;

• наявність повної вищої економічної або юридичної освіти, чи наукового ступеня в галузі економіки, фінансів або права;

• наявність досвіду роботи не менше трьох років в органах законодавчої влади чи на керівних посадах в органах централь­ної виконавчої влади України або банківській установі чи досві­ду наукової, практичної роботи у сфері економіки, фінансів, права.