Основы рыночной экономики - Марголин Ф.Б. и др

ничное определение инфляции — повышение общего уровня цен, наиболее общее — переполнение каналов обращения избыточными, “пустыми”, не обеспеченными товарной массой бумажными деньгами сверх реальных потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост товарных цен.

Однако трактовку инфляции как переполнение каналов денежного обращения бумажными деньгами нельзя считать полной. Инфляция, хотя она проявляется в росте товарных цен, не является сугубо денежным феноменом. Инфляция есть тонкое социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями общественного воспроизводства: между накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства и т.д.

Инфляция проявляется прежде всего в обеспечении денег по отношению к золоту, товарам, иностранным валютам. Падение покупательной способности денег по отношению к товарам проявляется в росте оптовых и розничных цен, по отношению к иностранной валюте — в падении курса национальной валюты. Однако не всякое повышение цен служит показателем инфляции. Цены могут повышаться в силу улуч- шения качества продукции, ухудшения условий добычи топ- ливно-сырьевых ресурсов, изменения общественных потребностей. Но это будет не инфляционный, а в определенной мере логичный, оправданный рост цен на отдельные товары. Инфляция означает уменьшение покупательной способности денег, обесценение денежной единицы и повышение общего уровня цен. Природа возникновения инфляции — несоответствие между обращением товарной и денежной массы, порождаемое чаще всего выпуском избыточных наличных и бумажных денег, не обеспеченных товарной массой. В этом случае деньги не обладают своей номинальной ценностью ввиду отсутствия эквивалентного по стоимости товарного покрытия. Предельно ясно, что общий рост цен наблюдается в слу- чае, когда темп роста денежной массы, находящейся в обращении (при допустимом условии о постоянстве скорости обращения денег) превосходит темп роста товарной массы, и тем более в условиях, когда денежная масса растет, а товарная масса убывает в связи со спадом производства.

Таким образом, поскольку инфляция проявляется прежде всего в повышении цен, то такую инфляцию принято называть ценовой или открытой. Открыта она потому, что прояв-

7 1

ляется в открытой рыночной системе, и при этом механизм рынка функционирует и на первых этапах развития инфляция даже стимулирует экономический рост в связи с ростом спроса и цен на товары. Рост цен приводит к увеличению инвестиций, растет производство, растет предложение. В этом случае вопрос заключается только в скорости: что растет быстрее? Цены или производство, заработная плата или цена? Главное же в том, что с открытой инфляцией бороться можно, поскольку механизмы рынка работают. Открытая инфляция присуща странам с рыночной экономикой, где свободное взаимодействие спроса и предложения способствует открытому, ничем не стесненному росту цен в результате падения покупательной способности денежной единицы. Открытая инфляция сохраняет за ценами роль сигналов, показывающих производителям и покупателям сферы выгодного приложения капиталов. Тем самым открытая инфляция сама выступает своего рода инфляционным средством.

Однако инфляция проявляется не только в повышении цен. Наряду с открытой, ценовой имеет место скрытия, или подавленная инфляция, проявляющаяся прежде всего в дефиците, ухудшении качества продукции. Подавленная инфляция характеризуется тем, что цены и заработная плата находятся под жестким контролем государства, а основной формой ее выражения является всеобщая нехватка товаров, повсеместный дефицит. Она возникает в административнокомандной системе, где государство осуществляет жесткий контроль над ценами, заключающейся в искусственном их сдерживании или даже поддержании ниже равновесного уровня. Возникает разрыв между спросом и предложением, которого долго не видно. Перейдя критическую точку, он превращается в инфляционный разрыв, а в экономике возникает устойчивый дефицит. Бороться с этим видом инфляции очень тяжело, так как рыночные механизмы не функционируют. Как минимум, в этом случае подавленную инфляцию надо перевести в открытую под жесточайшим государственным контролем и по специальной программе. Иначе взрыв всех накопленных (подавленных) противоречий, диспропорций неизбежен. И экономика оказывается в невообразимом хаосе, откуда выбраться традиционными рыночными методами уже нельзя, а только “хирургическими”: диктатура, смена идеологии, денежная реформа, иностранная помощь и т.д. Таким образом, подавленная инфляция — итог всеобщего государ-

7 2

ственного контроля над ценами, тотального администрирования в области ценообразования, отсутствия полного спектра товарно-денежных отношений, при которых деньги не в полной мере выполняют роль средств платежа и обращения.

2.Причины инфляции. Инфляция спроса и инфляция предложения (издержки)

Рост цен вызывается двумя основными причинами — превышением спроса над предложением и увеличением издержек производства. С учетом этих причин экономисты разли- чают инфляцию спроса и инфляцию предложения (издержек).

Инфляция спроса предполагает опережающий рост доходов (избыточных денежных средств населения) по сравнению с объемом производимых товаров. Когда все имеющиеся ресурсы уже задействованы, дальнейший рост спроса уже не может привести к увеличению объема выпуска товаров, но будет приводить к росту цен на производимые товары. Возникает ситуация, когда много денег “охотится” за слишком малым количеством товара и цены растут, что ведет к росту прибылей и денежных доходов.

Другой причиной возникновения инфляции является увеличение издержек (затрат) на единицу продукции в связи с неоправданным повышением заработной платы, цен на топ- ливно-энергетические ресурсы и сырье. Повышение затрат сокращает объем продукции, падает предложение товаров и начинают расти цены, номинальная заработная плата при понижающихся реальных доходах, росте издержек производства и цен. В таком случае совокупный спрос сохраняется, но падает предложение товаров ввиду роста издержек, что ведет к повышению цен и к новому витку цен.

Инфляция спроса и предложения вызывается следующими факторами:

1. Адаптивным (привычным) инфляционным ожиданием или по-простонародному — ажиотажным спросом. В условиях постоянного повышения цен формируется особая психология потребителей и производителей. Рост цен вызывает боязнь нового роста цен. Тут идет игра наперегонки. Ожидая повышения цен, потребители пытаются упредить его и покупают товары в запас, (например, сахар, муку — мешками, водку — ящиками) предполагая, что цены на них еще

7 3

более повысятся. Страдая от инфляции, покупатели видят в каждом витке роста цен подтверждение правильности, разумности своих решений, а значит, продолжают наращивать спрос. Расширение последнего вызывает очередное повышение цен, которое делает адаптивные инфляционные ожидания еще более устойчивыми. Снова следует прилив спроса. Тем самым образуется опасный для экономики самопроизводящийся механизм инфляции, порочный круг, который очень трудно разорвать. Потребитель собственными руками затягивает на своей шее петлю инфляции, полагая при этом, что действует сугубо рационально и рассудительно. В итоге же сами способствуем совершенно неоправданному росту спроса, а следовательно, росту цен. Но цены не отстают, догоняют рост спроса, и спираль закручивается еще туже.

Кроме того, пытаясь опередить рост цен и сделать запасы впрок, население перестает сберегать и, уменьшая сбережения, значительно обостряет проблему капитальных вложений (инвестиций) как источника экономического роста.

2.Несбалансированностью, диспропорциональностью государственных доходов и расходов, выражающейся в дефиците госбюджета. Главными факторами такой несбалансированности являются:

—государственные инвестиции, финансирование которых осуществляется за счет “печатного станка”, а не за счет прибыли производства или юридических и физических инвесторов;

—инвестирование в милитаризацию, что всегда означает не только непроизводственное потребление национального богатства, но и создание дополнительного платежеспособного спроса, который ведет к росту денежной массы без соответствующего товарного покрытия;

—содержание раздутого государственного аппарата, увеличение числа льготников, выплаты которым ложатся на весы потребителя, подталкивая спрос.

3.Степень монополизации экономики становится следующим фактором инфляции. Для монополий характерна тенденция к вздуванию цен, что позволяет получать высокую прибыль, сокращая одновременно объем производства и создавая искусственный дефицит.

4. Инфляция повышается и, казалось бы, из-за такого жизненно важного для экономики страны фактора, как внешняя торговля. Однако причиной роста инфляции становится не сама внешняя торговля как таковая, а ее структура.

7 4

Например, Россия импортирует дорогую конечную готовую продукцию, а экспортирует относительно дешевое сырье, материалы, энергоносители. Чтобы иметь представление об этом факторе инфляции, отметим, что 1 т нефти на мировом рынке стоит 80-100 долл., а 1 т готовых нефтепродуктов — 9001100 долл. При такой структуре внешней торговли одной ее хватит для взвинчивания инфляции.

5.Кредитной экспансией — расширением масштабов банковского кредитования сверх реальных потребностей хозяйства, что ведет к эмиссии денег в безналичной форме.

6.Постоянной борьбой рабочих и их профсоюзов за повышение заработной платы. Повышение заработной платы приводит к росту издержек производства. Особенно, если это повышение заработной платы не подкрепляется соответствующим ростом производительности труда.

7.Интернационализацией хозяйственных связей. Так, наличие инфляции в других странах оказывает влияние через цены импортируемых товаров на динамику внутренних цен. Кроме того, Центральный банк страны для создания собственных валютных резервов скупает иностранную валюту у своих коммерческих банков, выпуская для этих целей дополнительную национальную валюту, что увеличивает количество денег в обращении. Так, инфляция в Беларуси стимулируется “импортируемой” инфляцией из России и других стран СНГ (рост цен на импортируемые энергоносители вызывает рост цен по всей технологической цепочке производства товаров в Беларуси).

Таковы, в основном, причины и факторы, обусловливающие их. Однако в целом это далеко не все причины. Их зна- чительно больше. При этом в разных странах в различные периоды основные причины могут быть совершенно разными. Все зависит от конкретных особенностей страны, ее экономической специфики.

3.Измерение инфляции. Типы инфляции по темпам

Измеряется инфляция с помощью индекса цен. Для вы- числения индекса потребительских цен надо взять цену “потребительской корзины” (набор предметов потребления, обеспечивающий минимальный или рациональный уровень потребления) в данном периоде и разделить на цену “потребительской корзины” в базовом периоде. Выражается индекс цен обычно в процентах.

7 5

Для измерения общего уровня цен более приспособлен индекс цен валового национального продукта. По сравнению с индексом потребительских цен индекс валового национального продукта шире и представительнее, поскольку он вклю- чает не только цены потребительских товаров и услуг, но и цены на сырье, материалы, оборудование и т.д.

Темп инфляции для данного года можно вычислить следующим образом: из индекса цен данного года вычесть индекс цен прошедшего года, разделить эту разницу на индекс прошедшего года, а затем умножить на 100. Например, в 1977 г. индекс цен на потребительские товары был равен 113,6, а в 1988 г.- 118,3. Следовательно, уровень инфляции для 1998 г. вычисляется следующим образом:

113,6 Уровень инфляции, измеряемый приростом, увеличени-

ем цен в процентах, исчисляется чаще всего за месяц или за год. Инфляция по своим темпам классифицируется на умеренную (ползучую), галопирующую, гиперинфляцию. Умеренная инфляция протекает, когда темпы прироста цен не превышает 5-10% в год. Такого рода инфляция присуща большинству стран с развитой рыночной экономикой, и она не представляется чем-то необычным.

Галопирующая инфляция в отличие от ползучей становится трудноуправляемой. Темпы прироста цен приобретают стремительный характер и колеблются от 10 до 200% в год. Это уже серьезное напряжение для экономики.

Наибольшую опасность представляет гиперинфляция. При гиперинфляции ежемесячный (в течение трех-четырех месяцев) рост цен превышает 50%, а годовой выражается че- тырехзначными цифрами. Особенность гиперинфляции в том, что она оказывается практически неуправляемой. На полную мощность работает печатный станок, развивается бешеная спекуляция. Темпы роста цен опережают темпы роста коли- чества денег в обращении. Это объясняется не только спадом производства, но и повышением скорости оборота денег, что

7 6

равносильно увеличению их количества. Как следствие — катастрофический рост цен. Производство дезорганизуется. Чтобы определить неизбежное, ожидаемое всеми повышение цен, владельцы “горячих” денег стремятся как можно быстрее избавиться от них. В результате разворачивается ажиотажный спрос, раскупаются в первую очередь те товары, которые могут служить средством частичного сохранения сбережений (недвижимость, предметы искусства, драгоценные металлы). Люди действуют под давлением “инфляционного психоза”, а это подстегивает рост цен, и инфляция начинает кормить себя.

Классический пример гиперинфляции — обстановка, сложившаяся в Германии, ряде других стран после первой мировой войны. В 1922 г. уровень цен в Германии поднялся на 5470%, и в 1923 г. уровень цен вырос в 1300000000000 раз, то есть исчислялся тринадцатизначными числами. Заработную плату следовало расходовать немедленно, ибо в течение дня цены на продукты повышались неоднократно. Чтобы послать письмо из Германии в США, надо было заплатить 200 тыс. марок. Фунт масла стоил 1,5 млн. марок, мяса — 2 млн. марок, батон — 200 тыс. марок, одно яйцо — 60 тыс. марок. Цены росли так быстро, что официанты несколько раз изменяли их в меню во время завтрака. Иногда посетители ресторанов платили за съеденный обед вдвое больше той цены, которая значилась в меню, когда они только делали заказ.

После второй мировой войны инфляция в Японии и Венгрии побила все известные прежние рекорды. В 1946 г. американский доллар стоил 3 х 102 2 (3 с 22 нулями) венгерских форинтов. В 1947 г. японские рыбаки и фермеры пользовались весами, чтобы взвешивать валюту и мелочь, а не утруждать себя пересчитыванием. С 1918 по 1946 г. цены в этой стране повысились в 116 раз.

Гиперинфляция была характерна для экономики Беларуси в 1993 г. Индекс розничных цен на товары народного потребления за 1993 г. составил в Беларуси 1659%, в России — 1030%, Украине — 4590%.

По степени сбалансированности роста цен выделяют два вида инфляции: сбалансированную и несбалансированную инфляцию. Сбалансированная инфляция имеет место тогда, когда умеренный рост цен одновременно распространяется на большинство товаров и услуг. Несбалансированная инфляция характеризуется различными темпами роста цен на различные товары.

7 7

Состояние экономики, при котором инфляция сопровождается спадом производства, называют стагфляцией. Иногда для экономики бывает характерным снижение цен, в этом случае говорят либо об отрицательной инфляции, либо о дефляции.

4. Социально-экономические последствия инфляции

Основными жертвами инфляции становятся потребители, так как первым ее последствием является снижение жизненного уровня преобладающей массы населения. Негативное влияние инфляции на благосостояние народа проявляется по двум направлениям: через сокращение текущего потребления и обесценение сбережений. Это происходит в разных формах. Первая формаснижение реальных доходов населения. Денежный, или номинальный доход — это количе- ство, которое человек получает в виде заработной платы, ренты, процентов или прибыли. Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, которое можно купить на сумму национального дохода. Если номинальный доход будет расти более быстрыми темпами, чем уровень цен, то реальный доход повысится. Например, если национальный доход возрастает на 10% в течение данного года, а уровень цен увеличится на 5% за тот же период, то реальный доход повысится приблизительно на 5%. И наоборот, 5 — процентное повышение номинального дохода при 10-процентной инфляции понизит реальный доход примерно на 5%.

Из сказанного следует, что инфляция в большей мере наказывает тех людей, которые получают относительно фиксированные номинальные доходы. От инфляции больше страдают пенсионеры, так как размер пенсий законодательно фиксирован. За ними идут студенты, а дальше работники бюджетных организаций и учреждений (культуры, образования, здравоохранения и т.д.), землевладельцы, ибо их рента тоже фиксирована. Не предотвращает разрушительного воздействия инфляции и проводимая индексация пособий по социальному обеспечению, так как индексация, как правило, меньше роста цен. Не в меньшей мере страдают и работники нерентабельных и малорентабельных предприятий. Те, что работают в нерентабельных отраслях промышленности и лишены поддержки сильных профсоюзов, могут оказаться в такой ситуации, когда рост уровня цен обгоняет рост их денежных доходов. Выигрыш от инфляции могут получить уп-

7 8

равляющие фирм и те работники предприятий, у которых цены на производимую продукцию растут быстрее, чем цены на ресурсы. В данном случае денежные поступления фирмы будут расти более быстрыми темпами, чем издержки. Поэтому некоторые доходы в виде прибыли будут обгонять растущую волну инфляции. В нашей же ситуации инфляция способствует тому, что усилия предпринимателей направляются не на производственную, а на спекулятивную деятельность. Таким образом, инфляция “облагает налогами” тех, кто полу- чает относительно фиксированные денежные доходы, и “субсидирует” тех, чьи денежные доходы меняются.

Второй формой влияния инфляции на перераспределение доходов является обесценение личных сбережений граждан путем снижения их реальной ценности. Если инфляция носит скрытый характер и проявляется в непрерывном общем повышении цен, хуже всего тем, кто держит сбережения в виде наличных денег, плохо и тем, кто вкладывает деньги в облигации: каждый новый виток цен неумолимо сокращает массу товаров, которую они способны приобрести за счет сохраняемых сбережений. Конечно, почти все формы сбережений приносят процент. Но тем не менее стоимость сбережений будет падать, если уровень инфляции превысит процентную ставку. Наименьший ущерб несут те, кто успел поместить сбережения в материальные ценности, а лучше — в недвижимость.

Инфляция также перераспределяет доходы между дебиторами и кредиторами. Непредвиденная инфляция приносит выгоду дебиторам (получателям ссуды) за счет кредиторов (ссудодателей), так как первые получают более “дорогие”, а возвращают более “дешевые” деньги. Правда, все зависит от размера процентной ставки на кредит и срока кредита.

Каково влияние инфляции на производство? Умеренная инфляция, незначительный рост цен (5-10% в год), стимулирует развитие производства. Производитель путем повышения цен на продукцию обеспечивает увеличение прибыли, что способствует оживлению экономики. Отметим, что только на определенном временном этапе развития экономики, пока не будут задействованы имеющиеся мощности и пока увеличе- ние уровня занятости при росте цен не вызовет требования наемных работников и профсоюзов повысить заработную плату, общество должно примириться с некоторой умеренной инфляцией, тем более, если оно заинтересовано в повышении уровня производства и занятости.

7 9

Âпериод подъема производства администрация фирм, чтобы избежать забастовок, соглашается на повышение заработной платы, но одновременно, компенсируя затраты, повышает цены. Конечным результатом является появление кумулятивной инфляционной спирали зарплаты и цен. Заработная плата и повышение цен подкармливают друг друга, а это помогает ползучей инфляции перейти в галопирующую, которая характеризуется быстрыми темпами роста цен (50% ежемесячно). Производители дезориентированы безудержным ростом цен. Предприятию, чтобы развиваться, необходимо обновлять производственный потенциал путем вложения денежных средств в инвестиционные товары. Однако при гиперинфляции предприятиям становится все более и более выгодным накапливать сырье и готовую продукцию в предвидении будущего повышения цен. Поступки, диктуемые “инфляционным психозом”, усиливают давление цены, и инфляция начинает кормить сама себя.

Âинфляционной экономике цены дезориентируют инвестицию и могут усугублять отраслевые и региональные диспропорции. Из поля государственного воздействия ускользают такие денежные параметры экономической деятельности государственных предприятий, как доход, прибыль, сбережения, инвестиций. Можно сказать, что гиперинфляция обесценивает не только деньги, но и всю систему регулирования рыночного хозяйства.

Инфляция заметно усложняет достижение бездефицитного бюджета и формирование доходной его части, и наоборот, стимулирует малорациональное использование расходных статей бюджета. Инфляция подталкивает к финансовому краху многие жизненно важные предприятия, способствует периоди- ческому возникновению дефицита денежной наличности.

Однако это далеко не все последствия, вызываемые инфляцией. Их значительно больше. При этом в разных странах в различные периоды последствия могут быть совершенно разными. Все зависит от конкретных особенностей страны, ее экономической специфики, политики, проводимой правительством.

ËÈ Ò Å Ð À Ò Ó Ð À

1.Баликоев А.Н. Общая экономическая теория: Учебное пособие.— М.,1998.

2.Бункина М.К. Макроэкономика. — М., 1995.

3.Войтов А.Г. Экономика. Общий курс: Учебник. — М., 1998.

4.Курс экономики/ Под ред. Райзенберга — М., 1996.

5.Макконнел К.Р., Брю С.Л. Экономикс. — М., 1992.

6.Ф³нансы, ¢л³к, а¢дыт. — 1994. — ¹ 3, 4,5, 6.

8 0