54 Организация кассовой деятельности цбрф
Взаимоотношения учреждений ЦБ с кредитными организациями строится на основе законов РФ и нормативных документов ЦБ. При этом главным направлением такого взаимодействия является организация работы учреждений ЦБ по выдаче подкреплений операционным кассам кредитных организаций, с одной стороны, и по принятию от них излишков денежной наличности – с другой. Кассовое обслуживание кредитных организаций проводится расчетно-кассовыми центрами на основе договоров о корреспондентских отношениях, заключенных территориальными учреждениями Банка России или РКЦ с кредитными организациями. При этом РКЦ не взимают с клиентов плату за кассовое обслуживание.
Для обеспечения своевременной выдачи кредитными организациями наличных денег со счетов предприятий, а также со счетов по вкладам граждан территориальные учреждения Банка России или по их поручению расчетно-кассовые центры устанавливают для каждой кредитной организации и их филиалов сумму минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе на конец дня и осуществляют контроль за ее соблюдением. Фактический остаток денег в кассе не должен быть ниже установленного, т.е. для кредитных организаций также устанавливается лимит кассы.
Принципы кассового обслуживания:
Вся работа строится на договорной основе с клиентами
Клиент доставляет и выводит деньги самостоятельно
Обслуживание клиента ведется в течение операционного дня (до 12:30)
Полное зачисление денег на счет клиента
Кассовые помещения-для проведения кассовых операций создаются спец. помещения, построенные из спец. материалов. Это: кладовые, предкладовые, оборотная касса, приходная, расходная касса, помещения для проверки подлинности банкнот и монет, специальные помещения для проверки банкнот и монет на радиоактивность и заряженность, помещения руководителей, хранение личных вещей кассовых работников.
Личные вещи хранятся за пределами кассового узла. На каждую кладовую создается специальный паспорт. Кассовый узел-особо охраняемое место. Охрана банка и кассового узла строится на основе договора с органами МВД. Как правило в банке имеется 1 пост из 8 человек, который работает круглосуточно. Имеется видеосистема, вводится специальный пропускной режим и зона ограниченного доступа, ведется проверка вносимых и выносимых предметов. Кассовый узел:
в
-кладовые
ценности
в1-бронированная дверь
г-предкладовые
д-ж-кассовые кабины
з-вход в кассовую кабину
а-стена
б-проход
Кассовый узел формируется в помещении с обязательным проходом по всему периметру для ежедневного контроля. Стены кассового узла изготавливаются из специального бетона с вкраплениями стружки из высокопрочного металла. Вход в кладовую осуществляется через бронированную дверь.
Перед кладовой имеются кассы:приходные,расходные,по работе с клиентами. Кассир от клиента защищен специальными защитными приспособлениями. Деньги и документы передаются через приемное устройство.
55 Экономическая деятельность учреждений цбрф