2.2 Особенности экономического кризиса в России, его причины

По оценке Всемирного банка, российский кризис 2008 года "начался как кризис частного сектора, спровоцированный чрезмерными заимствованиями частного сектора в условиях глубокого тройного шока: со стороны условий внешней торговли, оттока капитала и ужесточения условий внешних заимствований". [6]

Первым признаком начинающегося кризиса в России стал понижающий тренд на российских фондовых рынках в конце мая 2008 года, который перешёл в обвал котировок в конце июля.

Особенностью российской экономики перед кризисом являлся большой объём внешних корпоративных долгов при незначительном государственном долге, и третьих в мире по величине золотовалютных резервах государства.

Помимо общих факторов кризиса, существуют и специфические причины его быстрого развертывания в России. Внешне все выглядит парадоксально: кризис стремительно распространился в стране, отличавшейся особенно благоприятной макроэкономической ситуацией. Накануне кризиса российская экономика демонстрировала очень хорошие макроэкономические показатели: значительный профицит бюджета и счета текущих операций, быстрый рост золотовалютных резервов и средств в бюджетных фондах. Вместе с тем в последние годы было допущено некоторое ослабление денежно-кредитной и бюджетной политики. Так, в 2007 г. расходы федерального бюджета увеличились в реальном выражении на 24,9%, то есть их рост более чем в три раза превышал рост ВВП. В экономике сформировались устойчиво низкие процентные ставки, фактически отрицательные в реальном выражении, что привело к бурному росту кредитования. Естественным результатом стал "перегрев" экономики. С одной стороны, это способствовало усилению инфляционного давления, а с другой — быстрому наращиванию внешних заимствований. Всего за три года (2005—2007) внешний долг негосударственного сектора увеличился почти в четыре раза. На начало 2005 г. он составил 108 млрд долл. США., а на конец 2007 г. - 417,2 млрд (см. рис. 5). Быстрый рост государственных расходов и импорта маскировался повышением цен на нефть и другие товары российского экспорта. Однако фактически описанные процессы делали российскую экономику уязвимой к воздействию глобального кризиса. [8]

Анализируя разворачивающийся на наших глазах кризис, целесообразно отдельно рассматривать три группы его причин:

1) специфические проблемы американской экономики;

2) системные, фундаментальные проблемы современного экономического развития;.

3) специфические российские обстоятельства. [9]

Как мы видим кризис явно выходит за рамки обычного циклического. Можно выделить три его важные особенности:

1. Начавшийся в условиях глобализации, кризис носит беспрецедентный по масштабам характер, охватывая практически все динамично развивающиеся страны и регионы. Причем он сильнее сказывается на тех, кто наиболее успешен в последнее десятилетие; напротив, застойные страны и регионы пострадали от него в меньшей степени. Сказанное характерно и для внутриэкономической ситуации в отдельных странах, включая Россию, - самые серьезные проблемы наблюдаются там, где был экономический бум, тогда как депрессивные регионы почти не чувствуют изменений. Это резко усложняет процесс выхода из кризиса: неясно, кто сможет стать «локомотивом» восстановления роста.

2. Современный кризис носит структурный характер, т.е. предполагает обновление структуры мировой экономики и ее технологической базы. Пока трудно сказать, какие структурные изменения произойдут, однако их результатом будет перераспределение сил в отраслевом и региональном аспектах.

3. Кризис носит инновационный характер. В последние годы много говорилось о важности инноваций, переводе экономики на инновационный путь развития; именно это и произошло в финансово-экономической сфере. Здесь возникли и быстро распространились финансовые инновации – новые инструменты финансового рынка, которые, как тогда казалось, смогут создать условия для бесконечного роста. Но, как выясняется теперь, многие лидеры финансового мира имели о них весьма смутное представление, что привело к двоякого рода последствиям. [9]

В кризисных условиях исключительно важна федеральная поддержка «ключевых» отраслей экономики – как показано выше, большинству отраслей не обойтись без государственной помощи. Но государство дает деньги избирательно. Принцип здесь такой: поддерживается нефтегазовый сектор – он дает большую часть ВВП, отрасли с большим числом занятых (автомобилестроение, строительство) и высокотехнологичный сектор.

Конкретные государственные приоритеты поддержки таковы:

1. Строительство жилья (приобретение государством жилья для льготников и военнослужащих). В частности, Новосибирская область для государственных закупок жилья готова предложить полторы тысячи квартир.

2. Малое предпринимательство (расширение кредитования, в том числе льготного (до 30 млрд руб.), через Сбербанк, Внешэкономбанк и региональные программы).

3. Торговля (кредитование крупных сетевых компаний).

4. Сельское хозяйство (субординированные кредиты Россельхозбанку).

5. Нефтедобыча (уменьшение налоговой нагрузки на отрасль, так, экспортная пошлина с 1 ноября 2008 г. снижена на 85 дол. с тонны нефти).

6. Высокотехнологичный сектор и оборонно-промышленный комплекс (субсидирование кредитов для закупки высокотехнологичного оборудования, поддержка льготными средствами).

Обсуждается вопрос о замораживании на период кризиса тарифов на услуги госмонополий: электричество, газ, железнодорожные перевозки и т. д., а также об отмене платы за подключение новых мощностей.

Решается вопрос о расширении рынка государственных закупок – от высокотехнологичной продукции до продукции фермерских хозяйств.

Реальному сектору экономики требуется снижение налогового бремени. И шаги в этом направлении уже сделаны. Так, в ноябре 2008 г. внесены поправки в Налоговый кодекс: налог на прибыль предприятий снижен на 4% (до 20%). Выигрыш предприятий за год – до 400 тыс. руб. Сокращение произойдет за счет федеральной части этого налога. Сейчас ставка налога делится на две части: 6,5% идет в федеральный бюджет, 17,5% – в бюджеты регионов. Последним также не возбраняется помочь производству.

Но главная антикризисная задача – повышать эффективность хозяйствования. Устойчивость компании на рынке определяется в первую очередь спросом на её продукцию, а также долговой нагрузкой. [4]

Заключение

Экономике свойственны два состояния:

1) состояние равновесия, когда общественное производство и общественное потребление (на рынке соответственно – предложение и спрос) в достаточной мере сбалансированы. Тогда экономический рост идет, словно по прямой траектории (выпуск продукции увеличивается пропорционально росту производственных факторов);

2) состояние неравновесия (несбалансированности производства и потребления в общественном масштабе). Тогда нарушаются нормальные связи и пропорции в экономике и наступает ее кризисное состояние.

Неравновесие проявляется в том, что от стабильного состояния отклоняются важнейшие параметры экономики – объем производства, уровень цен, занятость трудоспособного населения, норма прибыли, норма процента и др. Когда такие отклонения от положения равновесия достигают наибольших количественных значений, то экономический рост временно резко прерывается противоположным процессом – кризисом.

Экономический кризис – это значительное нарушение равновесия в хозяйственной системе, часто сопровождающееся потерями и разрывом нормальных связей в производстве и рыночных отношениях. Это, в конечном счете, ведет к дисбалансу функционирования экономической системы в целом.

При классическом капитализме действовал самопроизвольный механизм циклического развития макроэкономики. Она могла не только входить в фазу спада производства, но и без вмешательства государства возвращаются к хозяйственному подъему.

Однако такого стихийного саморегулирования экономического цикла закончилось в 20-х годах ХХ века. Механизм стихийного протекания деловой активности не сработал во время мирового экономического кризиса 1929-1933 гг. С тех пор возникли качественно новые особенности циклического развития национальной экономики. Они связаны с действием двух факторов макроэкономического масштаба.

Первым фактором, повлиявшим на весь ход расширенного воспроизводства общественного продукта, во второй половине 20 ХХ стала научно-техническая революция. Под ее воздействием серьезно изменилось течение кризисов, и развились ее новые виды.

Втором фактором стало активное вмешательство государства в ход макроэкономического роста с тем, чтобы уменьшить разрушительное воздействие кризисов и добиться большей стабилизации хозяйственного развития [15].

Запад накопил большой опыт проведения антициклической и антикризисной политики. В результате кризисы стали менее разрушительными. Цикл деловой активности нередко протекает без некоторых традиционных фаз, развиваются более равномерно, с меньшей глубиной спада и с меньшей высотой подъема [1].

Россия переживает сейчас исключительно серьезный экономический кризис. Он является следствием долголетней деградации российской экономики и общественной жизни. Принимаемые государством и предпринимательским сообществом меры по его локализации пока крайне неэффективны, что говорит еще раз о низком качестве этих институтов. Этот кризис, который может затянуться на многие годы, ставит под вопрос существование сложившейся за последние 20 лет социально-экономической модели. Но легкого выхода из этого кризиса нет. При любой модели он потребует больших жертв от населения, прежде и больше всего состоятельного. И об этом общественность должна знать. [14]

Экономисты по-разному оценивают продолжительность кризиса. Самая распространенная оценка – 18 месяцев. В принципе именно такие провалы характерны для рыночных экономик. Более того, Россия с конца 2001 г. по начало 2003 г. пережила именно такой период стагнации (темпы прироста ВВП в 2000 г. – 10%, в 2001 г. – 5,1%, в 2002 г. – 4,7%), о которой просто забыли на фоне последовавшего за ней затяжного и мощного подъема. Но этот новый провал наверняка будет глубже предыдущего.

В 2009 г., по оценкам, рост экономики составит 4–5% (в 2007 г. рост ВВП был более 8%). Реальные денежные доходы населения больше не будут увеличиваться темпами более 10% в год. Сократится количество рабочих мест.

Замедление спроса на труд приведет в соответствие экономику и наличие рабочей силы: в последние годы практически все предприятия называли одной из главных проблем недостаток квалифицированных работников.

Главный показатель кризисных явлений – уровень безработицы в реальном секторе экономики. Сейчас пострадали от кризиса в основном те секторы, которые раньше жили хорошо: финансово-кредитные учреждения, строительство, торговля, нефтяники. Происходит сокращение офисных служащих и рост числа наемных работников, отправляемых в оплачиваемые и неоплачиваемые отпуска.

Сейчас в стране происходит отказ от необоснованных амбициозных и оригинальных проектов, которые можно было себе позволить в условиях избытка денег.

При этом сохранится пакет приоритетных проектов, сроки реализации которых не отодвинутся. Среди них – зимняя Олимпиада-2014 в Сочи, Универсиада-2013 в Казани, саммит стран АТЭС-2012, решение проблем республик Северного Кавказа, а также закупки современных вооружений и развитие ракетно-космической отрасли и т.д. В сумме это – не один триллион рублей.

Кризис дает шанс на реальный поворот экономики в режим инновационного развития.

Неизбежна санация банковской системы, одним из элементов которой станет укрупнение банков (консолидация активов). Оценка необходимого количества банков колеблется в интервале 200–300 единиц (из более чем 1000 существующих ныне в стране кредитных организаций).

Центральному банку РФ разрешено продавать и покупать ценные бумаги на открытом рынке.

Первое положительное воздействие кризиса – резкое снижение издержек. Все, что было перегрето, будет падать в цене и уже падает – аренда, зарплата, логистика. Благодаря этому падению очень многие средние компании смогут стать значительно более эффективными. Но замечу, что сотни людей в стране желают строить новые компании. Десятки – умеют. Единицы – строят. Это огромная, вовсе не финансовая, а ментальная проблема элит.

Второе естественное следствие кризиса – структурные сдвиги в экономике и сокращение зависимости от импорта.

Для экономики сегодня снижение курса рубля было бы двойным благом, так как в случае быстрого последующего развития внутреннего производства очевиден дальнейший потенциал роста рубля.

Нынешний кризис сравнивают с Великой депрессией начала 30-х годов. Советский Союз тогда оказался в выигрыше: ему удалось догнать передовые страны Запада. От кризиса 1990-х годов в России выиграл Запад. Сейчас ситуация такова, что и они проигрывают, и мы не в выигрыше.

И здесь надо самое пристальное внимание обратить на опыт Китая, где из кризиса выходят по-своему. Во-первых, если считать в процентах от ВВП, они оказали более мощную поддержку, но не через банковский сектор, а непосредственно в реальную экономику: снизили НДС, усиленно развивают здравоохранение, огромные средства пустили на госзакупки в сельском хозяйстве.

Из антикризисных мер в США я бы обратил внимание на то, что у них важной программой является энергосбережение.

А в целом определяющее значение будет иметь фактор времени: выиграет тот, кому удастся быстрее выйти из кризиса. [4]

Список литературы

1. Давыдов В.М., Боровиков А.В., Теперман В.А.. Локальные кризисы или мировой феномен // ЭКО. 1999. №7. С. 124-143.

2. Замараев Б., Киюцевская А., Назарова А., Суханов Е. Экономические итоги 2008 года: конец «тучных» лет // Вопросы экономики. 2009. № 3. C. 4-25.

3. Кудрин А. Мировой финансовый кризис и его влияние на Россию // Вопросы экономики. 2009. № 1. С. 9-27.

4. Кулешов В.В. Мировой финансовый кризис и его последствия для России // ЭКО. 2009. № 1. С. 2-13.

5. Курс экономической теории: Учебник - 4-е изд., перераб. и доп.- Киров «АСА», 2001. 752 с.

6. Кушлин В. Факторы экономического кризиса и базис его преодоления // Экономист. 2009. № 3. С. 15-20.

7. Леонтьев В.В. Межотраслевая экономика. М.: Экономика, 1997. 315 с.

8. Локтева Ж.В. Особенности развития экономики России в период общемирового кризиса // Справочник экономиста. 2009. № 3. С. 21-24.

9. Мау В. Драма 2008 года: от экономического чуда к экономическому кризису // Вопросы экономики. 2009. №2. С. 4-23.

10. Носова С.С. Экономическая теория: Учебник для вузов - М.:Гуманит. Изд.центр ВЛАДОС, 2000.- 520 с.

11. Сажина М.А., Чибриков Г.Г. Экономическая теория: Учебник для вузов – М.: Издательство НОРМА. 2002. 456 с.

12. Селищев А.С. Макроэкономика. – СПб.:Питер, 2001. 448 с.

13. Тарасевич Л.С. и др. Макроэкономика: Учебник/ СПб ун-т экономики и финансов. – 5 изд., испр. И доп.- М.: Юрайт-Издат. 2004. 654 с.

14. Ханин Г.А., Фомин Д.А. Экономический кризис 2008 г. в России: причины и последствия // ЭКО. 2009. № 1. С. 20-37.

15. ЮНКТАД. Доклад о мировых инвестициях, 2004. М.: Весь мир, 2004