11. До чинників ризиків, які залежать від операції (продукту, послуги), належать

1) Клієнт отримує безготівковий переказ та негайно відправляє його у тій же сумі

2) Агенти здійснюють зазвичай велику кількість операцій з іншим місцем розташування агента, зокрема з агентом в іншому географічному регіоні

3) наявність агентів, які не подали у відповідь на запит інформацію про відправника

4) все перераховане

12. До чинників ризиків, які залежать від агентів, відносяться наступні:

1) агенти були суб’єктами негативної уваги засобів масової інформації або правоохоронних органів

2) Низка клієнтів використовують одну адресу

3) Клієнт структурує свої операції (дрібнить суми для уникнення звітування або записів)

4) все перераховане

13. Інформація про фінансові операції, проведення яких суб’єкт зупинив у зв’язку з тим, що їх учасниками або вигодоодержувачами є особи, які включені до переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або до яких застосовані міжнародні санкції, вноситься до Реєстру

1) в той самий день

2) протягом 5 робочих днів

3) протягом 5 календарних днів

4) вірний варіант відповіді відсутній

14. До Реєстру вносяться наступні дані про операції

1) все перераховане

2) дата та час проведення, спроби проведення або відмови від проведення фінансової операції

3) ознаки, за якими фінансова операція підлягає фінансовому моніторингу

4) валюта, в якій проводиться фінансова операція

15. Повідомлення до правоохоронних органів здійснюється вигляді

1. листа з описом фінансової операції

2. протоколу про адміністративне правопорушення

3. виконавчого листа, виданого на підставі рішення суду

4. аудиторського висновку

Варіант 3.

1. Оберіть хибне твердження щодо переваг застосування підходу, що ґрунтується на оцінці ризиків

1. грошових послуг можуть прийти до висновку, що деякі працівники відчувають певні незручності при проведенні оцінки ризиків

2. надавачі грошових послуг повинні враховувати результати своєї оцінки, свої знання та досвід при розробці підходу, що ґрунтується на оцінці ризику

3. Ризики відмивання коштів та фінансування тероризму можуть більш ефективно управлятися за допомогою процесу, основаного на оцінці ризику, який оцінює усі ризики

4. Всі наведені відповіді є хибними

2. Оберіть вірне твердження стосовно викликів, пов’язаних із застосуванням підходу, що ґрунтується на оцінці ризиків

1) Запровадження підходу, що ґрунтується на оцінці ризику, вимагає від надавачів грошових послуг чіткого розуміння ризиків та здатності проводити об’єктивну оцінку

2) надавачі грошових послуг повинні враховувати результати своєї оцінки, свої знання та досвід при розробці підходу, що ґрунтується на оцінці ризику

3) Ризики відмивання коштів та фінансування тероризму можуть більш ефективно управлятися за допомогою процесу, основаного на оцінці ризику, який оцінює усі ризики

4) всі перераховані відповіді є вірними

3. До обмежень застосування підходу, що ґрунтується на оцінці ризику, можуть бути віднесене

1) наявність Вимог заморозити активи ідентифікованих осіб чи установ в країнах, де такі вимоги існують, є незалежними від будь-якої оцінки ризику

2)   існування обставин, за яких застосування підходу, що ґрунтується на оцінці ризику, не здійснюється або є обмеженим

3) обов’язковість ідентифікації та перевірки особи клієнтів

4) все перераховане

4. Підхід, що ґрунтується на оцінці ризику, для боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму на національному рівні, містить наступні елементи:

1) все перераховане

2) наявність доступу до надійної та дієвої інформації про загрози

3) публічне визнання державними органами, що підхід, який ґрунтується на оцінці ризиків, не зможе усунути усі елементи ризику

4) надання особливої уваги співробітництву між політикоформуючими органами, правоохоронними органами, регуляторними органами та представниками приватного сектору

5. До принципів застосування підходу, що ґрунтується на оцінці ризику, відноситься:

1) визначення головних учасників та забезпечення дотримання міжнародних стандартів

2) незалежність

3) об’єктивність

4) все перераховане

6. До принципів застосування підходу, що ґрунтується на оцінці ризику, відноситься все перераховане, крім:

1) незалежності

2)визначення головних учасників та забезпечення дотримання міжнародних стандартів

3) розробки системи моніторингу з метою підтримки застосування підходу, що ґрунтується на оцінці ризику

4) обміну інформацією між державним та приватним сектором

7. Чинники, які можуть вплинути на ступінь ризику відмивання коштів і фінансування тероризму в країні, включають:

1) все перераховане

2)  Структуру власності  установ, що надають грошові послуги

3) Обсяг та види діяльності, що здійснюються незареєстрованими або неліцензійними установами, що надають грошові послуги

4) Корпоративні управлінські заходи в установах, що надають грошові послуги

8. До чинників, які можуть вплинути на ступінь ризику відмивання коштів і фінансування тероризму в країні, включають все перераховане, крім

1) рівня суттєвості інформації

2) Особливості платіжних систем та ступінь розповсюдженості готівкових операцій

3) Географічне розповсюдження операцій та клієнтів сфери фінансових послуг

4) Типів товарів та послуг, які пропонуються на фінансовому ринку

9. Оцінка ризиків може включати різноманітні фактори, залежно від конкретних обставин, включаючи

1) характер, масштаб та складність операцій установи, включаючи географічні розбіжності

2) ефективність системи внутрішнього контролю

3) рівень суттєвості інформації

4) все перераховане