Варіант 1.

1. Оберіть вірне твердження щодо переваг застосування підходу, що ґрунтується на оцінці ризиків

1) Ризики відмивання коштів та фінансування тероризму можуть більш ефективно управлятися за допомогою процесу, основаного на оцінці ризику, який оцінює усі ризики

2) Низка перешкод може постати при намаганні запровадити більш ефективну систему

3) підхід вимагає ресурсів та досвіду збору і тлумачення інформації про ризики як на інституційному, так і на національному рівнях

4) всі наведені відповіді є вірними

2. Оберіть хибне твердження стосовно викликів, пов’язаних із застосуванням підходу, що ґрунтується на оцінці ризиків

1) Аналіз ризиків повинен здійснюватися та оновлюватися для визначення місць, в яких ризики відмивання коштів та фінансування тероризму є найбільшими

2) надавачі грошових послуг повинні враховувати результати своєї оцінки, свої знання та досвід при розробці підходу, що ґрунтується на оцінці ризику

3) Ризики відмивання коштів та фінансування тероризму можуть більш ефективно управлятися за допомогою процесу, основаного на оцінці ризику, який оцінює усі ризики

4) всі перераховані відповіді є вірними

3. До обмежень застосування підходу, що ґрунтується на оцінці ризику, можуть бути віднесене

1) Існування обставин, за яких застосування підходу, що ґрунтується на оцінці ризику, не здійснюється або є обмеженим

2)  відсутність Вимог заморозити активи ідентифікованих осіб чи установ в країнах, де такі вимоги існують, є незалежними від будь-якої оцінки ризику

3) відсутність обов’язковості ідентифікації та перевірки особи клієнтів

4) все перераховане

4. Підхід, що ґрунтується на оцінці ризику, для боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму на національному рівні, містить наступні елементи:

1) все перераховане

2) наявність доступу до надійної та дієвої інформації про загрози

3) публічне визнання державними органами, що підхід, який ґрунтується на оцінці ризиків, не зможе усунути усі елементи ризику

4) надання особливої уваги співробітництву між політикоформуючими органами, правоохоронними органами, регуляторними органами та представниками приватного сектору

5. До принципів застосування підходу, що ґрунтується на оцінці ризику, відноситься:

1) розуміння та реагування на загрози і недоліки: національна оцінка ризику

2) незалежність

3) об’єктивність

4) все перераховане

6. До принципів застосування підходу, що ґрунтується на оцінці ризику, відноситься все перераховане, крім:

1) професійного скептицизму

2)визначення головних учасників та забезпечення дотримання міжнародних стандартів

3) розробки системи моніторингу з метою підтримки застосування підходу, що ґрунтується на оцінці ризику

4) наявності регуляторної системи, яка підтримує застосування підходу, що ґрунтується на оцінці ризику

7. Чинники, які можуть вплинути на ступінь ризику відмивання коштів і фінансування тероризму в країні, включають:

1) все перераховане

2) Політичну ситуацію

3) Правову ситуацію

4) Економічну структуру країни

8. До чинників, які можуть вплинути на ступінь ризику відмивання коштів і фінансування тероризму в країні, включають все перераховане, крім

1) рівня ризику системи внутрішнього контролю

2) Джерел та місць концентрації злочинної діяльності

3) Географічне розповсюдження операцій та клієнтів сфери фінансових послуг

4) Типів товарів та послуг, які пропонуються на фінансовому ринку

9. об’єктивний моніторинг ґрунтується на двох основних аспектах:

1) регуляторна прозорість і підготовка персоналу наглядових та правоохоронних органів

2) суттєвість інформації та аудиторський ризик

3) незалежність і об’єктивність

4) відповідність та достатність

10. До чинників ризиків, які залежать від клієнта, відносяться

1) переказ коштів до юрисдикцій з високим рівнем ризику

2) Незвичайний обмін валют

3) отримання переказів за сезонною схемою

4) все перераховане

11. До чинників ризиків, які залежать від операції (продукту, послуги), належать

1) Операція непов’язана з фінансовими станом або родом діяльності, або не співпадає зі звичайною діяльністю клієнта

2) Клієнт не підтримує ділові відносини особисто

3) Агенти збирають інформацію слабко, неохайно або непослідовно

4) все перераховане

12. До чинників ризиків, які залежать від агентів, відносяться наступні:

1) Агенти, яких порекомендували інші відділи установи, що надає грошові послуги

2) Велика кількість операцій отриманих один раз або за певний період, що не відповідає звичайним потребам одержувача або регулярності його отримувань

3) Клієнт не повністю знає або без бажання повідомляє деталі платежу

4) все перераховане

13. Виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, в тому числі тих, які можуть бути пов’язані, стосуються або призначені для фінансування тероризму, здійснюється на підставі

1) всього перерахованого

2) переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції

3) типологій міжнародних організацій, що здійснюють діяльність у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму

4) критеріїв ризику легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму

14. До Реєстру вносяться наступні дані про операції

1) все перераховане

2) сума, на яку проводиться фінансова операція або здійснюється спроба її проведення

3) відомості про фінансові операції, пов’язані із зареєстрованою раніше фінансовою операцією

4) дата та час проведення, спроби проведення або відмови від проведення фінансової операції

15. Рішення щодо зупинення проведення фінансової операції приймається керівником суб’єкта в день виявлення фінансової операції шляхом

1) видання відповідного письмового доручення

2) подання аудиторського висновку

3) складання протоколу про адміністративне правопорушення

4) оформлення акту перевірки

Варіант 2.

1. Оберіть вірне твердження щодо переваг застосування підходу, що ґрунтується на оцінці ризиків

1. Надавачі грошових послуг повинні враховувати результати своєї оцінки, свої знання та досвід при розробці підходу, що ґрунтується на оцінці ризику

2. Запровадження підходу, що ґрунтується на оцінці ризику, вимагає від надавачів грошових послуг чіткого розуміння ризиків та здатності проводити об’єктивну оцінку

3. два надавані грошових послуг не повинні застосовувати однакову детальну практику

4. всі перераховані відповіді є хибними

2. Оберіть вірне твердження стосовно викликів, пов’язаних із застосуванням підходу, що ґрунтується на оцінці ризиків

1) два надавачі, не повинні застосовувати однакову детальну практику

2) надавачі грошових послуг повинні враховувати результати своєї оцінки, свої знання та досвід при розробці підходу, що ґрунтується на оцінці ризику

3) Ризики відмивання коштів та фінансування тероризму можуть більш ефективно управлятися за допомогою процесу, основаного на оцінці ризику, який оцінює усі ризики

4) всі перераховані відповіді є вірними

3. До обмежень застосування підходу, що ґрунтується на оцінці ризику, можуть бути віднесене

1) наявність Вимог заморозити активи ідентифікованих осіб чи установ в країнах, де такі вимоги існують, є незалежними від будь-якої оцінки ризику

2)   відсутність обставин, за яких застосування підходу, що ґрунтується на оцінці ризику, не здійснюється або є обмеженим

3) відсутність обов’язковості ідентифікації та перевірки особи клієнтів

4) все перераховане

4. Підхід, що ґрунтується на оцінці ризику, для боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму на національному рівні, містить наступні елементи:

1) все перераховане

2) наявність доступу до надійної та дієвої інформації про загрози

3) публічне визнання державними органами, що підхід, який ґрунтується на оцінці ризиків, не зможе усунути усі елементи ризику

4) надання особливої уваги співробітництву між політикоформуючими органами, правоохоронними органами, регуляторними органами та представниками приватного сектору

5. До принципів застосування підходу, що ґрунтується на оцінці ризику, відноситься:

1) регуляторна система, яка підтримує застосування підходу, що ґрунтується на оцінці ризику

2) незалежність

3) об’єктивність

4) все перераховане

6. До принципів застосування підходу, що ґрунтується на оцінці ризику, відноситься все перераховане, крім:

1) об’єктивності

2)визначення головних учасників та забезпечення дотримання міжнародних стандартів

3) розробки системи моніторингу з метою підтримки застосування підходу, що ґрунтується на оцінці ризику

4) наявності регуляторної системи, яка підтримує застосування підходу, що ґрунтується на оцінці ризику

7. Чинники, які можуть вплинути на ступінь ризику відмивання коштів і фінансування тероризму в країні, включають:

1) все перераховане

2)  Культурні фактори та тип громадянського суспільства

3) Джерела та місце концентрації злочинної діяльності

4) Обсяг ринку фінансових послуг

8. До чинників, які можуть вплинути на ступінь ризику відмивання коштів і фінансування тероризму в країні, включають все перераховане, крім

1) рівня ризику невиявлення

2) Джерел та місць концентрації злочинної діяльності

3) Географічне розповсюдження операцій та клієнтів сфери фінансових послуг

4) Типів товарів та послуг, які пропонуються на фінансовому ринку

9. Напрямки виїзної перевірки включають

1) все перераховане

2) відповідне вибіркове тестування

3) якість внутрішніх систем контролю

4) впровадження процедур моніторингу операцій та отримання сигналів тривоги

10. До ризиків, які залежать від клієнта, відносяться

1) Незвичайна одно- або кількаденна діяльність

2) наявність агентів, які не подали у відповідь на запит інформацію про відправника

3) Продукти або послуги глобального масштабу

4) все перераховане