Тема 4. Операції банків з векселями

Вексель як цінний папір: історія виникнення та розвитку. Характеристика та види векселів. Урахування та переврахування векселів. Кредити під заставу векселів. Авалювання та акцептування векселів. Видача гарантій на оплату векселів. Інкасування векселів. Оплата векселів за дорученням клієнта. Доміциляція векселів. Зберігання векселів клієнтів. Закон України „Про обіг векселів в Україні”.

Тема 5. Кредитні операції банків

Кредит в банківській практиці: суть та значення кредитних операцій.

Умови кредитної угоди, кредитний договір. Класифікація банківських кредитів, їх економічна характеристика, форми позикових рахунків. Суть та принципи кредитування. Засоби захисту від кредитного ризику, форми забезпечення зобов’язань позичальника перед банком. Порядок видачі і способи погашення позик. Оцінка кредитоспроможності позичальника. Ціна банківського кредиту, її залежність від ступеня кредитного ризику та диференціація.

Етапи процесу кредитування, їх значення.

Проблемні кредити, контроль за використанням та погашенням кредиту з боку банку.

Окремі види кредитів. Кредити під сукупне забезпечення. Бланкові та забезпечені кредити. Споживчий кредит. Кредити, що пов’язані з вексельним обігом. Кредити, що пов’язані з розрахунками. Кредити під цінні папери. Контокорентний кредит. Сільськогосподарські позики.

Кредитний портфель банку, його формування.

Кредитні ризики: способи їх визначення та мінімізації.

Тема 6. Операції банків з цінними паперами

Характеристика операцій банків із цінними паперами та їх ліцензування. Завдання підрозділу банку, що забезпечує здійснення операцій з цінними паперами. Закон України „Про цінні папери та фондовий ринок”.

Емісійні операції банків, їх загальна характеристика. Емісія пайових цінних паперів. Специфіка операцій банків із борговими цінними паперами.

Інвестиційні операції банків з цінними паперами. Стратегічні та портфельні інвестиції. Етапи інвестиційного процесу.

Заставні операції банків із цінними паперами. Специфіка використання цінних паперів як предмету застави.

Професійна діяльність банків на ринку цінних паперів: фінансове посередництво, управління цінними паперами, адміністративні, облікові та інформаційні операції.

Тема 7. Банківські інвестиції

Поняття, структури та форми банківських інвестицій. Основні характеристики інвестиційної діяльності банку та цілі її провадження установами банків. Інвестиційні цінні папери, інвестиційний аналіз. Порівняльний аналіз інвестиційної та кредитної діяльності банку. Зв’язок інвестиційних операцій банку та кредитування.

Оцінка ефективності реальних інвестиційних проектів. Дохідність інвестицій. Засоби захисту інвестиційної діяльності комерційних банків від ризиків виникнення збитків і втрати ліквідності. Методи оцінки період окупності інвестицій. Оцінювання інвестицій за методами IRR, NPV, ENPV, ROCE. Особливості застосування кожного з методів та умови, при яких їхнє застосування є можливим, перспективи використання та варіанти модернізації. Методи визначення прибутковості інвестиційних проектів в умовах економічної невизначеності.

Банківське інвестування в економіці України, лізингові кредити та кредити на закупівлю імпортного обладнання або здійснення експорту товарів, робіт та послуг.