Тема 5. Грошовий ринок

1. 1. Грошовий ринок та механізм досягнення рівноваги на ньому.

2. 2. Грошово - кредитна політика держави.

Завдання студентам

Тести

1. Попит на гроші для угод залежить від:

А. Відсоткової ставки комерційних банків.

Б. Номінального валового внутрішнього продукту.

В. Швидкості обігу грошей.

Г. Кількості готівкових грошей поза банками.

2. Попит на гроші як активи залежить від:

А. Норми резервів комерційного банку.

Б. Процентної ставки комерційних банків.

В. Загального обсягу грошової маси.

Г. Граничної схильності до заощаджень.

3. Що відбудеться, коли Національний банк здійснить купівлю облігацій та знизить

норму обов’язкових резервів за умов повної зайнятості?

А. Реальний ВВП збільшиться.

Б. Реальний ВВП зменшиться.

В. Рівень цін зменшиться.

Г. Рівень цін збільшиться.

4. Емісія готівкових грошей – це:

А. Продаж Національним банком облігацій державної позики.

Б. Одержання Національним банком чергового траншу від МВФ.

В. Кредитування Національним банком економіки.

Г. Випуск національним банком в обіг грошей у готівковій і безготівковій формах.

5. Що з наведеного нижче не включають в агрегат М 2?

А. Готівкові гроші поза банками.

Б. Кошти клієнтів за трастовими операціями банків.

В. Строкові депозити.

Г. Кошти на розрахункових рахунках.

6. Чому дорівнює грошовий мультиплікатор за умови, що коефіцієнт готівки і резервна норма дорівнюють 0,5?

А. 0,5

Б. 1

В. 1,5

Г. 2

7. Основними статтями активу Національного банку є:

А. Банкноти, державні цінні папери, кредити.

Б. Золоті сертифікати, готівкові гроші, банківські депозити.

В. Золоті сертифікати, готівкові гроші, державні цінні папери, кредити.

Г. Банкноти, державні цінні папери, золоті сертифікати.

8. Якщо реальний ВВП країни зменшиться, то за відносно постійної швидкості

обігу грошей:

А. Попит на гроші для угод буде незмінним.

Б. Попит на гроші для угод зменшиться.

В. Попит на гроші для угод зросте.

Г. Усі відповіді неправильні.

9. Що має за мету Національний банк, підвищуючи облікову ставку:

А. Зменшення попиту комерційних банків на кредити.

Б. Пожвавлення національної економіки.

В. Збільшення попиту комерційних банків на кредити.

Г. Зменшення рівня інфляції.

10. Якщо реальний валовий внутрішній продукт становить 4000 млрд. у.г.о., а швидкість обігу грошей дорівнює 5 раз на рік, то попит на гроші для угод дорівнюватиме:

А. 800 млрд. у.г.о.

Б. 20 000 млрд. у.г.о.

В. 3200 млрд. у.г.о.

Г. 4800 млрд. у.г.о.

11. Активи комерційного банку - це:

А. Готівкові гроші, поточні рахунки, цінні папери.

Б. Кредити, інвестиції. строкові депозити.

В. Готівкові гроші, резерви, кредити, інвестиції та цінні папери.

Г. Цінні папери, власний капітал, строкові депозити. інвестиції.

11. Надлишкові резерви комерційного банку - це:

А. Різниця між сумою фактичних резервів і сумою обов’язкових резервів.

Б. Різниця між активами і пасивами банку.

В. Різниця між грошовими агрегатами М2 і М1.

Г. Різниця між активами і власним капіталом банку.

13. Який із зазначених заходів частіше застосовується Національним банком

для регулювання пропозиції грошей?

А. Зміна облікової ставки.

Б. Моральне сприяння.

В. Операції на відкритому ринку.

Г. Зміна норми обов’язкових резервів.

14. Коли Національний банк продає облігації, то слід очікувати:

А. Збільшення резервів, збільшення пропозиції грошей, зменшення ставки відсотка.

Б. Зменшення резервів, зменшення пропозиції грошей, збільшення ставки відсотка.

В. Збільшення резервів, збільшення пропозиції грошей, збільшення ставки відсотка.

Г. Збільшення резервів, зменшення пропозиції грошей, зменшення ставки відсотка.

15. Якщо норма обов’язкових резервів комерційного банку становить 100%, то

величина грошового мультиплікатора дорівнює:

А. 100

Б. 1

В. 0

Г.- 1

16. Загальна сума грошової маси збільшується, якщо комерційні банки країни: А. Продають облігації Національному банку.

Б. Збільшують обсяги кредитів, які надаються населенню.

В. Зменшують свої надлишкові резерви.

Г. Збільшують свої резерви у Національному банку.

17. Норма обов’язкових резервів запроваджується як засіб:

А. Економічного зростання країни.

Б. Активізації іноземних інвестицій.

В. Обмеження грошової маси.

Г. Зниження рівня інфляції.

18. Коефіцієнт готівкових грошей дорівнює 0,1, обсяг депозитів – 100 млрд. у.г.о. Чому дорівнює пропозиція грошей?

А. 190 млрд. у.г.о

Б. 90 млрд. у.г.о.

В. 110 млрд. у.г.о.

Г. 10 млрд. у.г.о.

19. Якщо Національний банк продає велику кількість державних цінних паперів, то це приводить до:

А. Зниження рівня процентних ставок.

Б. Зменшення суми позики, яка надається комерційним банкам.

В. Збільшенню загальної суми депозитів комерційних банків.

Г. Збільшенню загальної суми особистих нагромаджень.

20. Національному банку складно здійснити заходи щодо зменшення зростання грошової маси, якщо:

А. Приватні фірми та домашні господарства прагнуть додатково закупити державні облігації на велику суму.

Б. У Національного банку відсутнє право зниження норми обов’язкових резервів комерційних банків.

В. Комерційні банки володіють значними надлишковими резервами.

Г. Обсяг особистих заощаджень дуже великий.

Задачі

1. До комерційного банку на депозитний рахунок надійшло 50 млн. грн. Норма банківських резервів дорівнює 10%, а коефіцієнт готівки = 0,18. Скільки грошей створить банківська система?

2. Національний банк вирішив збільшити пропозицію грошей на 330 млрд. грн. На скільки слід збільшити грошову базу за умови, що коефіцієнт готівки дорівнює 0,3, а резервна норма становить 15%?

3. Банківські депозити збільшилися на 200 млрд. грн. Норма банківських резервів за цей період становила 20%. На скільки може зрости пропозиція грошей?

4. Національний банк України купив у комерційних банків державні облігації на суму 500 млн. грн. Як може змінитись пропозиція грошей, якщо комерційні банки повністю використають свої кредитні гроші за умови, що норма банківських резервів дорівнює 20%.

5. Економіка країни перебуває у стані рівноваги і характеризується такими макроекономічними показниками (млрд. євро):

споживчі витрати = 200+0,75 (ВВП-ЧП); валові інвестиції = 100+0,1 ВВП; державні закупівлі =180; експорт =15; імпорт = 10: гранична схильність до заощадження = 0,25; граничний коефіцієнт податків = 0,3.

Визначте: а) рівноважний валовий внутрішній продукт; б) мультиплікатор державних витрат; в) мультиплікатор податків.

6. Загальні резерви комерційного банку становлять 580 млн. грн., депозити = 2550 млн. грн. Норма обов’язкових банківських резервів =20%. Як може змінитися пропозиція кредитних грошей, якщо банк вирішить використати свої надлишкові резерви для видачі кредитів?

7. Валовий внутрішній продукт країни у базовому році становив 200 млрд. у.г.о., а грошовий попит дорівнює 45 млрд. у.г.о. В аналізованому році ВВП збільшився на 6%, а швидкість обертання грошей і рівень цін на змінилися. Чому дорівнює попит на гроші в аналізованому періоді?

8. Загальні резерви комерційних банків становлять 2 млрд. грн. Депозити цих банків = 8 млрд. грн. Норма обов’язкових банківських резервів = 20%.

Якщо національний банк зменшить норму обов’язкових банківських резервів до 18%, то на скільки може збільшитись пропозицій кредитних грошей за умови використання надлишкових резервів для видачі кредитів?

9. Обсяг депозитів комерційного банку становить 1 млн. у.г.о. Норма банківських резервів дорівнює 15%. Крім того, банк зберігає ще 5% надлишкових резервів від суми депозитів. Яку максимальну суму комерційний банк може використати для видачі кредитів?

Питання для підготовки до контрольної роботи

1. Готівкові та безготівкові гроші. Ліквідність грошей.

2. Грошові агрегати та їх склад. Графічне зображення пропозиції грошей.

3. Попит на гроші для угод і попит на гроші як активи та їх графічне зображення.

4. Банківська система – визначення та її рівні. Основні функції Центрального банку держави. Структура балансу Центрального банку.

5. Комерційні банки, їх класифікація. Балансовий звіт комерційних банків.

6. Депозитний та грошовий мультиплікатори, їх формули.

7. Навести формули банківських резервів, кредитних грошей, коефіцієнта готівки, готівкових грошей, грошової бази, депозитних грошей.

8. Сутність та мета грошово-кредитної політики держави.

9. Сутність операцій на відкритому ринку.

10. Сутність зміни мінімальної резервної ставки та облікової ставки, їх вплив на кредитні можливості комерційних банків.