7 Мая 2010 года

Методика расследования мошенничества

Криминалистическая характеристика мошенничества

Мошенничество – хищение чужого имущества или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием.

Способ совершения:

Обман – умышленное искажение действительного положения вещей, сознательная дезинформация контрагента, преднамеренное введение его в заблуждение относительно определенных фактов, обстоятельств, событий в целях побудить его по собственной воле передать имущество мошеннику.

Собственно этим мошенничество и отличается от других хищений, так как собственник добровольно передает свое имущества, иногда даже с радостью (например, различные пирамиды, в одном Ект больше 100).

Злоупотребление доверием – преступник в целях хищения использует особые доверительные отношения, сложившиеся между ними владельцем имущества.

Следует отметить, что способы совершения мошенничества следует разграничивать в зависимости от того, кто собственник:

1. ф/л

2. ю/л, гос органов

Также можно разделить еще на 2 группы способов:

1. традиционные способы мошенничества – игра в карты, фармазонство.

2. Современные способы - в отношении юридических лиц, они появились совсем недавно (пирамиды, с использованием сотовых телефонов, Интернета)

Основные способы мошенничества в отношении гос органов и ю/л

• Получение банковских кредитов по предстваленной подложной документации

• Получение аванса по трудовому соглашению без намерения совершить соответствующие работы

• Выдача векселей, чеков, не обеспеченных активами

• Внесение изменений в компьютерные программы бух учета

• Использование поддельных пластиковых карт

• Сокрытие факта отпадения оснований для получения благ, льгот

• другие

Основные способы в отношении ф/л:

1. использование имитированной вещи (кукла), продаваемой под видом дорогостоящей вещи (кирпич в коробке, половина штанины)

2. продажа изделий из стекла, металла под видом благородного метала и драгоценного камня

3. получение денег и ценностей под предлогом оказания помощи в приобретении какого-либо объекта

4. организация конкурсов, лотерей, где победители заранее определены

5. осуществление мошеннических действий в сети Интернет

6. привлечение обманным путем под видом кредитной организация денежных средств (пирамиды)

7. применение шулерских приемов при игре в карты и т.п.

8. Использование формы ПО, контролирующих органов с целью получения штрафов

Данные о механизме совершения

Механизм характеризуется тем, что преступники вступают в непосредственный контракт с потерпевшим, который может длиться продолжительное время. Это может иметь благоприятное влияние на следствие, так как потерпевший может воспроизвести внешность. Особенность в том, что преступники не применяя физического воздействия, воздействия психически или входя в доверие, входят в доверительные отношения и добровольно получают имущество.

Часто возникает вопрос – не было ли гражданско-правовой сделки.

Обстановка

Место зависит от того, в отношении кого совершается преступление, от способа совершения.

В зависимости от способа местом может быть: вокзалы, рынки комиссионные магазины, коммерческие предприятия, реже государственные предприятия.

Обстановка заключается в том, что потерпевшие длительное время находятся в контакте с мошенниками в спокойной обстановке, потерпевшие не подозревают, что их обманывают.

Предмет

Чаще всего это деньги, ЦБ, драгоценности из камней или металла, в последнее время – недвижимость, квартиры, автомобили, бытовая техника, одежда и другие.

Механизм следообразования

Особенность в том, что следовая картина не такая богатая как при других.

Прежде всего следует говорит об идеальных следах в виде описания внешности преступника. Помимо них остаются еще и материальные (денежные и вещевые куклы и иные предметы, объекты, которые потерпевшие получают от мошенников, фальшивые драгоценности, поддельные документы, с помощью которых преступники заключают договоры, расписки, накладные – остаются следы полиграфических объектов, пальцев рук, почерк). Также остаются информационные следы (следы модификации программ, сайты, переписка, смски и так далее).

Личность преступника

Мошенники – это лица как правило, зрелого возраста, обладающие зитрым, изворотливым умом, обладающие психологическими приемами расположить к себе окружающих. Они обычно имеют высшее образование, а то и несколько. Они могут обладать определенными специальными знаниями (в банковской системе, бухгалтерии, компьютерные технологии). Часто они совершают преступления одним и тем же способом. Совершаются преступления часто группой лиц, в которое обязанности заранее распределены и исполняются с высокой точностью. Как правило, они совершают множество преступлений.

Личность потерпевшего

Характерны следующие свойства личности:

1. Излишняя доверчивость, инфантильность

2. Проявление алчности, жадности, стремление получить материальные выгоды, не вкладывая труда

3. Чувство стыда за свое поведение

4. Нежелание заявить в ПО о совершившемся преступлении. Это латентное преступление.

Условия, которые используют мошенники:

1. Недостаточная квалификация работников

2. Слабая защита компьютерной информации

3. Незнание гражданами способов совершения мошенничества

4. Истребование у контрагентов не всех необходимых документов

Особенности возбуждения и обстоятельства, подлежащие установлению

Уголовные дела чаще всего возбуждаются по заявлению граждан, руководителей организация, а также ПО сами выявляют факты мошенничества.

Необходимо установить:

1. Имело ли место мошенничество, не было ли гражданско-правовых обязательства, вопрос следует решать в суде

2. Если было, то когда где, и при каких обстоятельства

3. Способ

4. Кто присутствовал при этом

5. В отношении кого было совершено преступление, данные о личности потерпевшего

6. Предмет мошенничества. Размер ущерба

7. Данные о личности преступник

8. Техническая оснащенность

9. специализация

10. обстоятельства, которые способствовали совершению преступления

Типичные следственные ситуации первоначального этапа. Программа действий следователя

Может возникать несколько ситуаций – 2 основные:

1. повод возбуждения – заявление потерпевшего, представителя организации о завладении принадлежащим потерпевшему имущества неизвестным лицом – сложная. Идем от факта.

2. определенное лицо предъявляет документы, вызывающие сомнения в их подлинности, в целях получения определенных материальных благ. Во второй ситуации всегда известно лицо, которое предъявило документы. Здесь мы идет от личности.

Типичные следственные версии:

1. мошенничество имело место при обстоятельствах, о которых сообщил заявитель

2. мошенничества не было, заявитель добросовестно заблуждается относительно характера понесенного ущерба, в результате ГПО

3. мошенничества не было, заявитель умышленно сообщает ложную информацию (инсценировка).

Алгоритм действий следователя в зависимости от того, действовал ли преступник непосредственно или от имени ю/л:

Если непосредственно:

1. следователь должен установить:

   1. установить событие и способ

• подробные допрос потерпевшего

• установление местонахождения предметов и документов, преданных преступником потерпевшему

• ОМП с целью обнаружения вещей, принадлежащих преступникам, а также с целью обнаружения следов пребывания преступника в данном месте

• Выявление и допрос свидетелей преступления

• Назначение криминалистических экспертиз (трасологические, исследование документов и т.д.)

1. установить личность мошенников

• дается отдельные поручения органам дознания о розыске и задержании

  • предъявление фотоальбомов лиц, состоящих на учете в ПО (обычно те, кто раньше привлекался за мошенничество)

  • использование помощи население, СМИ для установления личности преступника

1. доказать их вину

• задержание подозреваемого

• Осмотр места задержания на предмет выявления выброшенных вещей

• Личный обыск

• Обыски по МЭ и в местах возможного хранения похищенного имущества

• Осмотр предметов, которые могут стать вещественными доказательства

• Допрос подозреваемого

• Предъявление его для опознания потерпевшему или похищенных вещей

• Берутся образцы для сравнительного исследования и назначение экспертиз

От имени ю/л – основные задачи:

1. Установление фактического существования фирмы, от имени которой действовал мошенник

   1. Направление запросов в регистрационное управление

   2. Выемка по юридическому адресу фирмы учредительных документов и другой документации

2. Установление контактов представителей данной фирмы с потерпевшей стороной

   1. Выемка договоров с потерпевшей стороной

   2. Выемка накладной документации, счетов-фактур и других документов, которые могут свидетельствовать о наличии договоренных отношении

   3. Допрос директора, главного бухгалтера фирмы об отношениях с потерпевшей стороной, известно ли им лицо, которое действовало от имени фирмы, состоит ли оно в штате

3. Установить событие и способ

   1. Допрос потерпевшего о наличии договорных отношений с фирмой

   2. Выемка договор, заключенных с фирмой

   3. Допрос свидетелей (рабочие, грузчики, заведующие складов, руководители структурных подразделений, которые могут подтвердить факт каких-либо отношений)

   4. Получение образцов оттисков печатей, штаммов, подписей директора и главного бухгалтера фирмы, от имени которой действовали мошенники

   5. Назначение экспертиз (технико-криминалистическая экспертиза документов и т.д.)

4. Установление личности мошенника:

   1. Допрос представителей потерпевшей фирмы, которые заключали договора с преступникам, прежде всего, об обстоятельствах заключения сделки и личности преступников

   2. Выявление и задержание подозреваемых – может быть дано отдельное поручение ПО о проверке работников этой фирмы на предмет сговора

   3. Предъявление задержанного для опознания

   4. Проведение обыска в местах, проживания, работы и нахождения имущества

   5. Наложение ареста на имущества

   6. Допрос подозреваемых

   7. Другие СД и ОРД

Особенности тактики первоначальных СД

Следственный осмотр

Объекты: различные предметы, которые используют преступники при совершении мошеннических действий, и место происшествия (место, где произошла передача денег или ценностей, произошла К-П ценностей, передача куклы, место, где произошли обманные действия, место, где произошла погрузка и отгрузка и т.п.)

Следователь должен принять меры к обнаружению следов рук, ног, ТС. На МП могут оставаться и другие следы (зубов, окурки, предметы, документы, которые преступник оставил). Особое внимание следует обратить на осмотр документов, при их осмотре может быть получено информация о лице, изготовившем этот документ, о способе подделки, какая техника применялась и т.д.

Когда преступники используют компьютерную технику, карточки, Интернет осмотру подлежит техника, карточки, банковские аппараты. В данном осмотре нужно помощь специалистов.

Допрос потерпевшего:

1. Информация о личности мошенника

• Знаком ли потерпевший с мошенников, как долго

• При каких обстоятельствах произошло знакомство, кто познакомил, кто при этом присутствовал

• Как представился мошенник

• Какие документы показывал

• Каковы приметы внешности преступника, какие вещи были при нем

• Если потерпевший знаков с преступником, то нужно выяснить чем он занимался, образ жизни, связи

• Когда, где, при каких обстоятельствах совершено преступление

• Если группа – то как были распределенные обязанности

• Использовали ли они ТС и какой

• Характер и размер ущерба

• В какой упаковке, состоянии находился предмет, переданные или полученный

• Как узнал о мошенничества, когда и кому сообщил

Допрос подозреваемого:

• Представляет определяют определенную сложность из-за личности преступника, так как это профессионалы, ранее судимые, скрывают данные о себе, используют связи. Следователь должен тщательно подготовиться к допросу

• Изучить личность подозреваемого

• Проверить по информационным учетам на предмете судимости

• Изучить материалы уголовного дела и выявить противоречия в показаниях ранее допрошенных

• В ходе допроса следует предъявлять показания свидетелей, потерпевших, заключения экспертиз, другие доказательства

• Лучше проводить сразу после задержания

Основные тактические приемы:

1. Детализация показания

2. Повторные допрос по ограниченному кругу обстоятельств

3. Детальный анализ противоречий в показаниях подозреваемого, надо записывать на аудио-носителей

4. Приемы психологических приемов

5. Основной прием – предъявление доказательств – надо решить что и в какой последовательности.

Следственный эксперимент

- позволяет проверить возможность совершения подозреваемым или преступником каких-либо действий.

Мог ли мошенник подделать или изготовить документ определенным способом, мог ли применить определенные шулерские приемы. При проверке возможности фальсификации пластиковых карточек – как смог их изготовить. Проверка навыков работы на компьютерной технике. Проверка возможностей изготовить вещевую или денежную куклу.

Преступник может показать как происходит «ломка» денег, как происходит передача.

Особенности назначения финансово-экономической экспертизы

При расследовании мошенничества, особенно в отношении ю/л или пирамид, она довольно часто назначается.

Вопросы:

1. Каково было финансовое положение ю/л в период завладения чужими денежными средствами

2. Как изменялось финансовое состояние фирмы и обоснованность принимаемых ей обязательств в период привлечения чужих денежных средств

3. Насколько были обоснованны обязательства, принимаемые при привлечении чужих денежных средств. Не было ли допущено фальсификации показателей финансовой отчетности

4. Если завладение носило длительный характер – то следует поставить вопрос об изменении финансового состояния фирмы

Эта экспертиза позволяет установить, что деятельность фирмы была нерентабельной, размеры принимаемых на себя обязательств не имели экономического обоснования, что ю/л не обладало финансовой устойчивостью и существовало только за счет полученных чужих денежных средств, не было своих вливаний. Ее выводы позволяют установить, что в процессе привлечения денежных вкладов постоянно рос разрыв между растущей суммой обязательств и собственных капиталов фирмы. Это свидетельствует о том, что для руководителей было очевидно, что деньги они вернуть не смогут.