для студентів напрямів підготовки

6.030508 «Фінанси і кредит»,

Львівський інститут банківської справи Університету банківської справи Національного банку України, факультети:

• фінансово-економічний,

--

2012 - 2013 рік

Робоча програма з дисципліни «Банківське право» для студентів за напрямом підготовки 6.030508 «Фінанси і кредит»,

"31" серпня 2012 року - 20 с.

Розробник: Кадикало О.І., кандидат юридичних наук, доцент кафедри суспільних дисциплін ЛІБС УБС НБУ

Робоча програма затверджена на засіданні кафедри суспільних дисциплін

Протокол від "____________" 2012 року, № ___

Завідувач кафедри

Схвалено науково-методичною радою Львівського інституту банківської справи Університету банківської справи Національного банку України за напрямом підготовки 6.030508 «Фінанси і кредит»

 Протокол від "_______________" 2012 року № ___

Мета: надання знань щодо банківських правовідносин, правового статусу суб’єктів банківського права, порядку відкриття банківських рахунків, правових основ банківської діяльності та захисту прав і законних інтересів суб’єктів банківських правовідносин; набуття студентами досвіду роботи з нормативно-правовими актами НБУ.

Завдання: вивчення системи банківського права України та чинного банківського законодавства; набуття навичок практичного застосування норм даної галузі права України під час вирішення конкретних економічних ситуацій.

У результаті вивчення навчальної дисципліни студент повинен

знати: зміст основних принципів курсу, визначення основних юридичних понять, зміст та пояснення основних проблем банківської діяльності з точки зору законодавства.

вміти: аналізувати юридичні тексти, інтерпретувати їх для вирішення практичних проблем, ілюструвати теоретичні положення прикладами, робити самостійні висновки щодо змісту конкретних нормативно-правових актів, застосовувати одержані знання з банківського законодавства для оцінки проблем професійного, суспільного та особистого життя, а також приймати власні рішення щодо них.

Змістовий модуль 1.

Тема 1. Банківське право та банківське законодавство України

1. Поняття предмету банківського права. Методи правового регулювання, що застосовуються в банківському праві.

2. Принципи банківського права.

3. Система банківського права та система банківського законодавства України.

4. Правове регулювання банківської діяльності в Україні. Підстави здійснення банківської діяльності та надання банківських послуг в Україні.

Нормативний матеріал:

1. Конституція України (прийнята на п`ятій сесії Верховної Ради України 28 червня 1996 р.). – Київ: Україна. – 1996.

2. Закон України “Про місцеве самоврядування в Україні” від 21 травня 1997 р. № 280 // Відомості Верховної Ради України. – 1997. - № 24. - Ст. 170.

3. Закон України “Про Національний банк України” від 20 травня 1999 р. № 679-XIV // Відомості Верховної Ради України. – 1999. - № 29. - Ст. 238.

4. Закон України “Про банки і банківську діяльність” від 7 грудня 2000 р. № 2121-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. - № 5-6. - Ст. 30.

5. Закон України “Про господарські товариства” від 19 вересня 1991 р. 1576-XII // Відомості Верховної Ради України. – 1991. - № 49. - Ст. 682.

Тема 2. Банківська система України та правове регулювання її діяльності

1. Правові засади організації та функціонування банківської системи України.

2. Правове регулювання створення та реєстрації банків. Правове регулювання припинення діяльності банків.

3. Правовий статус Національного банку України.

Нормативний матеріал:

1. Закон України “Про Національний банк України” від 20 травня 1999 р. № 679-XIV // Відомості Верховної Ради України. – 1999. - № 29. - Ст. 238.

2. Закон України “Про банки і банківську діяльність” від 7 грудня 2000 р. № 2121-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. - № 5-6. - Ст. 30.

3. Закон України “Про господарські товариства” від 19 вересня 1991 р. 1576-XII // Відомості Верховної Ради України. – 1991. - № 49. - Ст. 682.

4. Закон України “Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом” від 14 травня 1992р. № 2343-XII // Відомості Верховної Ради України. – 1992. - № 31. - Ст. 440.

5. Положення НБУ про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів.

Тема 3. Правове регулювання банківського нагляду в Україні

1. Правове забезпечення банківського нагляду в Україні. Організаційна структура банківського нагляду в Україні.

2. Заходи впливу, що застосовуються за порушення банківського законодавства.

3. Гарантування вкладів в банківських установах України. Правове регулювання банківської таємниці.

Нормативний матеріал:

1. Конституція України (прийнята на п`ятій сесії Верховної Ради України 28 червня 1996 р.). – Київ: Україна. – 1996.

2. Закон України “Про місцеве самоврядування в Україні” від 21 травня 1997 р. № 280 // Відомості Верховної Ради України. – 1997. - № 24. - Ст. 170.

3. Закон України “Про Національний банк України” від 20 травня 1999 р. № 679-XIV // Відомості Верховної Ради України. – 1999. - № 29. - Ст. 238.

4. Закон України “Про банки і банківську діяльність” від 7 грудня 2000 р. № 2121-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. - № 5-6. - Ст. 30.

5. Закон України “Про господарські товариства” від 19 вересня 1991 р. 1576-XII // Відомості Верховної Ради України. – 1991. - № 49. - Ст. 682.

6. Закон України “Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом” від 14 травня 1992р. № 2343-XII // Відомості Верховної Ради України. – 1992. - № 31. - Ст. 440.

7. Декрет Кабінету Міністрів України “Про систему валютного регулювання і валютного контролю” від 19 лютого 1993 р. № 15-93 // Відомості Верховної Ради України вiд 27.04.1993 - 1993 р. - № 17. – Ст. 184.

8. Постанова Правління НБУ “Про затвердження Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів

9. Постанова Правління Національного банку України від 12 листопада 2003 р. № 492 “Інструкція про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах” // Офіційний вісник України вiд 2 січня 2004 - 2003 р. - № 51. - Том 1, стор. 316. – Ст. 2707.

10. Постанова Правління Національного банку України від 18 березня 1999 р. № 127 “Про затвердження Правил здійснення операцій на міжбанківському валютному ринку України”. Зареєстровано: Мін'юст України вiд 18.03.1999 № 171/3464.

11. Постанова Правління Національного банку України від 28 серпня 2001р. “Про затвердження Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні”. Зареєстровано: Мін'юст України вiд 26.09.2001 № 841/6032.

12. Постанова Правління Національного банку України вiд 17.07.2001 № 276 “Про затвердження Положення про планування та порядок проведення інспекційних перевірок”. Зареєстровано: Мін'юст України вiд 15.08.2001 № 703/5894

13. Постанова Правління Національного банку України вiд 28.08.2001 № 369 “Про затвердження Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства”. Зареєстровано: Мін'юст України вiд 27.09.2001 № 845/6036.

14. Постанова Правління Національного банку України вiд 01.10.2001 № 416 “Про затвердження Положення про примусове списання (стягнення) та договірне списання коштів в іноземній валюті з рахунків платників (крім банків) на території України”. Зареєстровано: Мін'юст України вiд 26.10.2001 № 908/6099.

Тема 4. Правове регулювання банківських операцій в Україні. Правове регулювання банківського рахунку

1. Правова природа банківською рахунку.

2. Порядок відкриття рахунку в банківській установі в Україні. Правовий режим коштів на банківському рахунку.

3. Припинення договору банківського рахунку та закриття рахунку.

Нормативний матеріал:

1. Закон України “Про банки і банківську діяльність” від 7 грудня 2000 р. № 2121-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. - № 5-6. - Ст. 30.

2. Постанова Правління Національного банку України від 26 вересня 2006 р. № 378 “Про затвердження Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України” // Офіційний вісник України вiд 1 листопада 2006 р. - № 42, стор. 48. – Ст. 2823.

3. Постанова Правління Національного банку України від 16 серпня 2006 р. № 320 “Про затвердження Інструкції про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті” // Офіційний вісник України вiд 20 серпня 2006 р. - № 36, стор. 32. – Ст. 2507.

4. Постанова Правління Національного банку України від 12 листопада 2003 р. № 492 “Інструкція про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах” // Офіційний вісник України вiд 2 січня 2004 - 2003 р. - № 51. - Том 1, стор. 316. – Ст. 2707.

5. Постанова Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року № 22 “Інструкція про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті” // Офіційний вісник України вiд 1 березня 2006 р. - № 7 (№№ № 9. - 2006, стор. 277 (ДІ)), стор. 174. – Ст. 378.

6. Постанова Правління Національного банку України від 15 грудня 2004 р. № 637 “Про затвердження Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні”. Зареєстровано: Мін'юст України вiд 13.01.2005 № 40/10320

7. Постанова Правління Національного банку України від 14 серпня 2003 р. № 337. “Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України”. Зареєстровано: Мін'юст України вiд 05.09.2003 № 768/8089.

8. Постанова Правління Національного банку України від 28 серпня 2001р. “Про затвердження Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні”. Зареєстровано: Мін'юст України вiд 26.09.2001 № 841/6032.

9. Постанова Правління Національного банку України вiд 28.08.2001 № 369 “Про затвердження Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства”. Зареєстровано: Мін'юст України вiд 27.09.2001 № 845/6036.

Тема 5. Правове регулювання готівкового обігу та безготівкових розрахунків в Україні.

1. Правове регулювання готівкового обігу та організація роботи банків з готівкою.

2. Правове регулювання одержання та використання готівки.

3. Правове регулювання безготівкових розрахунків.

Нормативний матеріал:

1. Закон України “Про банки і банківську діяльність” від 7 грудня 2000 р. № 2121-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. - № 5-6. - Ст. 30.

2. Постанова Правління Національного банку України від 26 вересня 2006 р. № 378 “Про затвердження Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України” // Офіційний вісник України вiд 1 листопада 2006 р. - № 42, стор. 48. – Ст. 2823.

3. Постанова Правління Національного банку України від 16 серпня 2006 р. № 320 “Про затвердження Інструкції про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті” // Офіційний вісник України вiд 20 серпня 2006 р. - № 36, стор. 32. – Ст. 2507.

4. Постанова Правління Національного банку України від 12 листопада 2003 р. № 492 “Інструкція про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах” // Офіційний вісник України вiд 2 січня 2004 - 2003 р. - № 51. - Том 1, стор. 316. – Ст. 2707.

5. Постанова Правління Національного банку України від 21 січня 2004 року № 22 “Інструкція про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті” // Офіційний вісник України вiд 1 березня 2006 р. - № 7 (№№ № 9. - 2006, стор. 277 (ДІ)), стор. 174. – Ст. 378.

6. Постанова Правління Національного банку України від 15 грудня 2004 р. № 637 “Про затвердження Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні”. Зареєстровано: Мін'юст України вiд 13.01.2005 № 40/10320

7. Постанова Правління Національного банку України від 14 серпня 2003 р. № 337. “Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України”. Зареєстровано: Мін'юст України вiд 05.09.2003 № 768/8089.

Тема 6. Правове регулювання кредитних відносин

1. Правові форми кредитних відносин. Умови надання та підстави відмови у наданні банківського кредиту.

2. Способи забезпечення кредиту:

3. Гарантія. Поручительство.

4. Страхування.

5. Застава

6. Правове регулювання факторингових операцій.

7. Відповідальність сторін у кредитних зобов’язаннях.

Нормативний матеріал.

1. Закон України “Про Національний банк України” від 20 травня 1999 р. № 679-XIV // Відомості Верховної Ради України. – 1999. - № 29. - Ст. 238.

2. Закон України “Про банки і банківську діяльність” від 7 грудня 2000 р. № 2121-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. - № 5-6. - Ст. 30.

3. Закон України “Про господарські товариства” від 19 вересня 1991 р. 1576-XII // Відомості Верховної Ради України. – 1991. - № 49. - Ст. 682.

4. Закон України “Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом” від 14 травня 1992р. № 2343-XII // Відомості Верховної Ради України. – 1992. - № 31. - Ст. 440.

Тема 7. Правове регулювання валютних операцій

1. Поняття та зміст валютного регулювання:

2. Правові засади ліцензування валютних операцій

3. Правові засади визначення курсу гривні до іноземних валют

4. Правове регулювання здійснення валютних операцій:

5. Торгівля, купівля-продаж, обмін іноземної валюти на території України

6. Правове регулювання рахунку в іноземній валюті. Особливості списання коштів

7. Правове регулювання здійснення розрахунків в іноземній валюті

8. Правове регулювання використання готівкової іноземної валюти на території України

9. Правове регулювання здійснення переказу іноземної валюти

10. Правове регулювання кредитування в іноземній валюті

11. Правові основи валютного контролю.

12. Відповідальність за порушення валютного законодавства України.

Нормативний матеріал.

1. Конституція України (прийнята на п`ятій сесії Верховної Ради України 28 червня 1996 р.). – Київ: Україна. – 1996.

2. Закон України “Про Національний банк України” від 20 травня 1999 р. № 679-XIV // Відомості Верховної Ради України. – 1999. - № 29. - Ст. 238.

3. Закон України “Про банки і банківську діяльність” від 7 грудня 2000 р. № 2121-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. - № 5-6. - Ст. 30.

4. Закон України “Про господарські товариства” від 19 вересня 1991 р. 1576-XII // Відомості Верховної Ради України. – 1991. - № 49. - Ст. 682.

5. Декрет Кабінету Міністрів України “Про систему валютного регулювання і валютного контролю” від 19 лютого 1993 р. № 15-93 // Відомості Верховної Ради України вiд 27.04.1993 - 1993 р. - № 17. – Ст. 184.

Тема 8. Банківське право США у порівняльному аспекті до українського законодавства. Правове регулювання банківської діяльності в США

1. Організація банківської системи США. Особливості правового регулювання та організаційної структури верхнього рівня банківської системи. Система центрального банку США.

2. Принцип здійснення банківського нагляду в США. Банківські операції:

• Правове регулювання депозитних операцій

• Правові засади здійснення кредитної діяльності в США

3. Правові засади захисту інтересів клієнтів банків у США:

• Гарантування вкладів

• Банківська таємниця у США

Нормативний матеріал:

1. Конституція України (прийнята на п`ятій сесії Верховної Ради України 28 червня 1996 р.). – Київ: Україна. – 1996.

2. Закон України “Про місцеве самоврядування в Україні” від 21 травня 1997 р. № 280 // Відомості Верховної Ради України. – 1997. - № 24. - Ст. 170.

3. Закон України “Про Національний банк України” від 20 травня 1999 р. № 679-XIV // Відомості Верховної Ради України. – 1999. - № 29. - Ст. 238.

4. Закон України “Про банки і банківську діяльність” від 7 грудня 2000 р. № 2121-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. - № 5-6. - Ст. 30.

5. Закон України “Про господарські товариства” від 19 вересня 1991 р. 1576-XII // Відомості Верховної Ради України. – 1991. - № 49. - Ст. 682.

6. Закон України “Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом” від 14 травня 1992р. № 2343-XII // Відомості Верховної Ради України. – 1992. - № 31. - Ст. 440.

7. Закон України “Про зовнішньоекономічну діяльність” вiд 16квітня 1991р. № 959-XII // Відомості Верховної Ради України. – 1991. - № 29. - Ст. 377.

8. Закон України “Про цінні папери та фондовий ринок” вiд 23 лютого 2006 р. № 3480-IV // Відомості Верховної Ради України. – 2006. - № 31. - Ст. 268.

9. Закон України “Про державне регулювання ринку цінних паперів в Україні” від 30 жовтня 1996 р. № 448 // Відомості Верховної Ради України. – 1996. - № 51. - Ст. 292.

10. Закон України “Про платіжні системи та переказ коштів в Україні” від 5 квітня 2001 р. № 2346-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. - № 29. - Ст. 137.

11. Закон України “Про заставу” від 2 жовтня 1992 р. № 2654-XII // Відомості Верховної Ради України. – 1992. - № 47. - Ст. 642.

12. Закон України “Про інформацію” від 2 жовтня 1992 № 2657-XII // Відомості Верховної Ради України. – 1992. - № 48. - Ст.650.

13. Бюджетний кодекс України. Прийнятий 21 червня 2001 р. № 2542-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. – № 37–38. – Ст. 189.

14. Закон України “Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових по­слуг" вiд 12 липня 2001 № 2664-III // Відомості Верховної Ради України. – 2002. - № 1. - Ст. 1.

15. Закон України “Про кредитні спілки”, від 20 грудня 2001 № 2908-III // Відомості Верховної Ради України. – 2002. - № 15. - Ст.101.