8.2. Картка самостійної роботи студентів, форми контролю та звітності з дисципліни

№ з/п

Назва тем, питань на самостійне вивчення, на семінарські заняття

календарний

строк виконання

Вид та форми

самостійної роботи

Оформлення

результа-тів роботи

форма

контролю

джерела

інформації

кількість

балів

1

Тема 1. Сутність, предмет, види іпотеки

1. Банківські гарантії як можливість фактичної реалізації іпотеки

2. Іпотека як історично утворений механізм відносин між кредитором та позичальником.

3. Особливості, тенденції впровадження і розвитку іпотеки в Україні в ХVІІ-ХХ століттях.

4. Іпотека як забезпечення зобов’язання нерухомим майном

Тема 2. Економічні, правові та інституційні передумови іпотеки

1. Місце дисципліни «Іпотечний ринок» в системі економічних знань

2. Сучасне трактування іпотеки, її функцій, ролі, особливостей

3. Історія становлення іпотеки та іпотечних відносин

4. Поняття іпотечного контролю

5. Новий етап розвитку іпотеки в Україні у зв’язку з прийняттям Законів України: “Про іпотеку”, "Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати" та "Про іпотечні цінні папери" (проект).

6. Реєстрація прав власності та обтяжень

7.Надійність банківських гарантій та їх вплив на стійкість банківської системи

8. Порядок та проблеми примусової реалізації іпотеки

9.Забезпечення передумов іпотеки в країнах з ринковою економікою

Семінарське заняття 1.

План

1.Предмет, мета, завдання, зміст дисципліни „Іпотечний ринок ”.

2.Сутність іпотеки, її функцій та предмет, види іпотеки та її основні елементи.

3.Історія виникнення та розвитку іпотеки

4.Роль та основні економічні передумови розвитку іпотечних відносин.

5.Правові, інституційні передумови іпотеки

Тематика ІНДЗ:

1. Сучасне трактування функцій, ролі іпотеки в економічному і соціальному розвитку суспільства.

2. Роль іпотечного капіталу для розвитку економіки.

3. Місце іпотечного ринку в системі фінансових відносин.

4. Особливості розвитку іпотечних відносин в Німеччині.

5. Історія виникнення іпотеки у Англії.

6. Еволюція іпотеки в господарській діяльності США.

7. Тенденції впровадження розвитку іпотеки в Україні (ХVІІ – ХХ століття).

8. Виникнення іпотеки в Центральній і Східній Європі.

Згідно розкладу

- підготовитись до семінару

- написати реферат

- пошук (підбір) та огляд літературних джерел за даною темою дисципліни

- підготовка презентацій

- конспект;

- реферат;

- список джерел;

- анотації;

- слайди (диск)

- виступ

- доповнення

- рецензування виступів

- тести

1,3,4,23,24,49,50,51, 52,87,92,99,100

0-8 балів

2

Тема 3. Основні принципи іпотеки та іпотечного кредитування

1.Державна реєстрація іпотеки

2.Вимоги, які забезпечуються за рахунок предмета іпотеки

3.Підстави припинення іпотеки

4.Законодавча база в іпотечному кредитуванні

Семінарське заняття 2.

План

1.Основні принципи іпотеки як основа ефективності використання зобов’язань за іпотечним договором.

2.Характеристика загальних принципів.

3.Спеціальні принципи іпотечного кредитування.

4.Сутність спеціальних принципів іпотечного кредитування: інфляційне застереження, дотримання підстав припинення іпотеки, обов’язкове страхування іпотеки, належне збереження предмета іпотеки.

5.Особливості державного нагляду за іпотечним кредитуванням.

6.Система регулювання іпотечного ринку в Україні.

Тематика ІНДЗ:

1. Механізм іпотечного кредитування в Україні

2. Механізм іпотечного кредитування в Німеччині

3. Вплив факторів на розвиток моделей іпотечного кредитування.

4. Сутність та значення державної реєстрації іпотеки

Згідно розкладу

- підготовка до семінару

- написати реферат

- пошук (підбір) та огляд літературних джерел за даною темою дисципліни

- підготовка презентацій

- конспект

- реферат

- список джерел

- анотації

- слайди (диск)

- план

- виступ

- доповнення

- рецензування виступів

- тести

- захист плану

3,4,5,9,11,13,18,19,20,23,50,51,99.

0-8 балів

3

Тема 4. Основи оцінки нерухомого майна при іпотечному кредитуванні

1.Національний стандарт №2 “Оцінка нерухомого майна” як основа для оцінки нерухомого майна, його методичні підходи для здійснення оцінки нерухомого майна.

2.Основні терміни та поняття Національного стандарту №2 “Оцінка нерухомого майна”.

3.Особливості застосування методу оцінки вартості майна при іпотечному кредитуванні – методу заміщення (використання функціональних аналогів).

4.Принципи оцінки заставної вартості – ймовірність того, що заставодавець зі стабільним фінансовим станом, якісною кредитною історією.

5.Методичні підходи для проведення оцінки нерухомого майна – метод прямої капіталізації доходу, метод непрямої капіталізації доходу.

6.Особливості оцінки окремих видів нерухомого майна.

Семінарське заняття 3.

План

1. Необхідність, значення, сутність оцінки нерухомого майна при іпотечному кредитуванні.

2. Етапи оцінки заставної вартості, застосування методів оцінки.

3. Національний стандарт “Оцінка нерухомого майна” та його роль для організації і проведення оцінки даного майна.

4. Методичні підходи оцінки нерухомого майна:

- витратний підхід;

- порівняльний підхід;

- метод прямої капіталізації доходу;

- метод непрямої капіталізації доходу.

ТЕМАТИКА ІНДЗ:

1. Необхідність, значення оцінки нерухомості при іпотечному кредитуванні.

2. Особливості застосування методів оцінки вартості майна при іпотечному кредитуванні.

3. Принципи оцінки заставної вартості - надійного забезпечення, оптимального доходу та ймовірності того, що заставодавець зі стабільним фінансовим станом.

4. Національний стандарт №2 “Оцінка нерухомого майна” і його значення для організації і проведення оцінки нерухомого майна.

Згідно розкладу

- підготовка до семінару

- написати реферат

- пошук (підбір) та огляд літературних джерел за даною темою дисципліни

- підготовка презентацій

- скласти перелік

нормативно-законодавчої і фактографічної інформації з тем дисципліни

- конспект

- реферат

- список джерел

- анотації

- слайди (диск)

- список джерел інформації

- виступ

- доповнення

- рецензування виступів

- тести

- захист роботи

3,6,8,16,23,45,51,65,72

0-8 балів

4

Тема 5. Економічна природа іпотечного ринку

Тема 6. Моделі іпотечного ринку

1.Роль іпотечного ринку в розвитку економіки та у вирішенні соціальних проблем, капіталізації ресурсів

2.Допоміжні функції іпотечного ринку

3.Суб’єкти іпотечного ринку

4.Об’єкти іпотечного ринку

5.Інструменти іпотечного ринку

6.Механізм однорівневої моделі іпотечного ринку

7.Механізм дворівневої моделі вторинного іпотечного ринку

8.Сучасні моделі іпотечного кредитування.

9.Сучасні іпотечні моделі країн розвиненої економіки

Семінарське заняття 4.

План

1. Основні поняття та еволюція іпотечного ринку, сучасне трактування його сутності та ролі.

2. Основні функції іпотечного ринку та роль у стимулюванні економічного розвитку.

3. Структура, види, суб’єкти та об’єкти іпотечних ринків.

4. Класифікація моделей іпотечного ринку

5. Сутність депозитної, інвестиційної, цільової моделі

6. Порядок, основи технології укладання угод на іпотечному ринку згідно законодавства України.

Тематика ІНДЗ:

1. Реальні передумови подальшого розвитку іпотечного кредитування в Україні.

2. Стримуючі фактори та актуальні завдання подальшого розвитку іпотечного кредитування в Україні.

3. Досвід, особливості використання американської моделі іпотеки.

4. Іпотека в Україні: умови для розвитку створено.

5. Основні засади розвитку іпотечного сегмента фондового ринку в Україні.

6. Правові засади створення системи іпотечного фінансування в Україні.

Згідно розкладу

- підготовка до семінару

- написати реферат

- пошук (підбір) та огляд літературних джерел за даною темою дисципліни

- підготовка презен-тацій

- конспект

- реферат

-список джерел

- анотації

-слайди (диск)

-схема стандарту

- виступ

- доповнення

- рецензування виступів

- тести

- захист роботи

3, 4, 5, 7, 23,25, 29,37, 39,40, 43,48, 49,50, 51,52, 58,66, 67,68,70,71, 75,89, 99.

0-8 балів

5

Тема 7. Особливості діяльності іпотечних банків

1.Інвестиційне фінансування і рефінансування

2.Трансформаційна та стабілізаційна функції банків

3.Іпотечне кредитування, емісія іпотечних цінних паперів

4.Визначення кредитної ставки: врахування ризиків, вартості кредитних ресурсів, терміну кредиту

5.Зв’язок між кредитним та іпотечним договорами

Семінарське заняття 5.

План

1. Функції іпотечних банків.

2. Основні та додаткові види діяльності іпотечних банків.

3. Характеристика кредитних операцій іпотечних банків.

4. Зміст та значення іпотечного договору.

5. Основні принципи діяльності іпотечних банків: спеціалізації, конгруенція, покриття.

6. Роль НБУ в організації іпотечного кредитування.

Тематика ІНДЗ:

1. Діяльність іпотечних банків України

2. Діяльність іпотечних банків зарубіжних країн

3. Іпотечне кредитування в Україні

4. Роль НБУ в організації іпотечного кредитування

Згідно розкладу

- підготовка до семінару

- написати реферат

- пошук (підбір) та огляд літературних джерел за даною темою дисципліни

- підготовка презен-тацій

- конспект

- реферат

- список джерел

- анотації

- слайди (диск)

- схема стандарту

- виступ

- доповнення

- рецензування виступів

- тести

- захист роботи

3,4,5,7,23, 25,29, 37,39, 40,43, 48,49, 50,51, 52,58, 66,67, 68,70, 71,75, 89,99.

0-8 балів

6

Тема 8. Особливості діяльності Державної іпотечної установи

1.Схема рефінансування іпотечних житлових кредитів

2.Вимоги до іпотечних кредитів

3.Вимоги до первинних кредиторів-банків

4.Вимоги до страхових компаній та страхового забезпечення

5.Рефінансування первинних кредиторів шляхом набуття прав вимоги

Семінарське заняття 6.

План

1.Сутність, структура та значення діяльності ДІУ.

2.Стандарти надання рефінансування та обслуговування іпотечних житлових кредитів.

3.Порядок рефінансування іпотечних кредитів, наданих на будівництво житла.

4.Надання гарантій та зобов’язань державної іпотечної установи

5.Емісія іпотечних облігацій ДІУ.

Тематика ІНДЗ:

1.Діяльність державної іпотечної установи.

5. Обслуговування іпотечних житлових кредитів.

6. Порядок рефінансування іпотечних кредитів, наданих на будівництво житла.

7. Гарантії та зобов’язання державної іпотечної установи

8. Емісія іпотечних облігацій ДІУ.

Згідно розкладу

- підготовка до семінару

- написати реферат

- пошук (підбір) та огляд літературних джерел за даною темою дисципліни

- підготовка презен-тацій

- конспект

- реферат

- список джерел

- анотації

- слайди (диск)

- схема стандарту

- виступ

- доповнення

- рецензування виступів

- тести

- захист роботи

4,14,

15,16,

17,23,50,51,99

0-8 балів

7

Тема 9. Типові ризики іпотечного капіталу і управління ними

1.Типові ризики з методологічної точки зору: ризики, пов’язані з нерухомим майном, ризики, пов’язані з ринком капіталу (банківські ризики)

2.Зміст структурних складових кредитного ризику (ризиків, пов’язаних з позичальником, предметом застави, з законодавцем, зі страховиком, форс-мажорного ризику)

3.Особливості управління кредитним ризиком та методи управління

4.Фактори надійності іпотечних операцій

Рекомендована література: 4,9,23,27,30,33,34,50,51,66,78,99.

Семінарське заняття 7.

План

1. Сутність ризику, типові, несистематичні, систематичні, випадкові ризики, пов’язані із нерухомим майном.

2. Зміст кредитного ризику, методи управління ним.

3. Процентний ризик, напрями його зниження, особливості та інструменти застосування.

4. Ризик ліквідності, його суть та особливості управління на іпотечному ринку.

5. Валютний ризик, його сутність та основи управління.

6. Передумови та заходи мінімізації ризиків на Україні.

Тематика ІНДЗ:

1. Характеристика типових ризиків, пов’язаних з нерухомим майном та з ринком капіталу.

2. Кредитний ризики і його складові.

3. Ризик процентної ставки, напрями його зниження.

4. Ризик ліквідності і особливості управління ним.

5. Фактори надійності іпотечних операцій.

6. Передумови, заходи мінімізації ризиків іпотечного кредиту на Україні.

Згідно розкладу

- підготовка до семінару

- написати реферат

- пошук (підбір) та огляд літературних джерел за даною темою дисципліни

- підготовка презен-тацій

- конспект

- реферат

- список джерел

- анотації

- слайди (диск)

- схема стандарту

- виступ

- доповнення

- рецензування виступів

- тести

- захист роботи

4,9,2327,3033,34,50,51,66,78,99

0-8 балів

8

Тема 10. Іпотечні цінні папери

1.Різновиди іпотечних цінних паперів згідно українського іпотечного законодавства

2.Особливості обігу цінних паперів на іпотечному ринку

3.Іпотечне законодавство України про емісію та обіг іпотечних цінних паперів

4.Досвід емісії, обігу іпотечних цінних паперів США, Німеччини та інших сучасних країн

5.Передумови успішного розвитку кредитування на базі емісії іпотечних цінних паперів

Семінарське заняття 8.

1. Сутність іпотечних цінних паперів як інструментів іпотечного ринку, їх різновиди згідно іпотечного законодавства України.

2. Заставна як вид іпотечних цінних паперів.

3. Іпотечні сертифікати з фіксованою дохідністю, сертифікати участі, їх характеристики і особливості обігу.

4. Іпотечні облігації, характеристика їх суті, форм випуску та особливостей обігу.

5. Особливості випуску іпотечних цінних паперів та етапи процедури їх емісії.

6.Особливості, способи, технологія здійснення рефінансування через використання іпотечних цінних паперів та зарубіжний досвід в сучасних країнах.

Тематика ІНДЗ:

1.Сутність іпотечних цінних паперів як інструментів іпотечного ринку.

9. Іпотечні сертифікати, їх різновиди і особливості обігу на іпотечному ринку.

10. Іпотечні облігації, їх характеристики та особливості обігу на іпотечному ринку.

11. Особливості емісії іпотечних цінних паперів.

12. Досвід емісії та обігу іпотечних цінних паперів в США.

13. Особливості емісії і обігу іпотечних цінних паперів в Німеччині.

14. Особливості емісії і обігу цінних паперів в країнах Європи.

15. Тенденції емісії і обігу цінних паперів в Росії

16. Застосування нових іпотечних інструментів, як засобу підтримки ліквідності банків та мінімізації ризиків.

17. Іпотечні цінні папери і перспективи застосування їх в Україні.

Згідно розкладу

- підготовка до семінару

- написати реферат

- пошук (підбір) та огляд літературних джерел за даною темою дисципліни

- підготовка презен-тацій

- конспект

- реферат

- список джерел

- анотації

- слайди (диск)

- схема стандарту

- виступ

- доповнення

- рецензування виступів

- тести

- захист роботи

3,4,5,7,11,

12, 19,22,23,26,29,31,38,41,50,51,57,74,90,99.

0-8 балів

9

Тема 11. Стан, перспективи розвитку іпотечного кредитування в Україні та сучасний зарубіжний досвід

1.Наявність житлових, економічних проблем в Україні

2.Зацікавленість банків України у розвитку іпотеки

3.Зарубіжний досвід, особливості використання моделей іпотеки – німецької (франко-скандинавської), американської у розвинутих країнах Західної, Східної Європи, Росії, Азії

4.Можливості використання зарубіжних моделей іпотеки в Україні

5.Особливості, тенденції функціонування сучасних іпотечних ринків, використання їх в Україні

Семінарське заняття 9.

1.Реальні передумови подальшого розвитку іпотечного кредитування в Україні.

2.Стримуючі фактори розвитку іпотечного кредитування в Україні.

3.Актуальні завдання та перспективи розвитку іпотечного кредитування в Україні.

4.Сучасний зарубіжний досвід іпотечного кредитування США, країн ЄС, Росії та країнах Азії.

5.Можливі варіанти запровадження передового досвіду, тенденцій та функціонування іпотечних ринків в Україні

Тематика ІНДЗ:

1. Німецька (франко-скандинавська) модель іпотеки, особливість її функціонування.

2. Досвід використання іпотеки в країнах Західної Європи.

3. Особливості, досвід використання іпотеки в Східній Європі.

4. Стан, особливості функціонування іпотеки в Росії та країнах Азії.

5. Можливі варіанти використання моделей іпотеки в Україні.

6. Особливості, тенденції функціонування сучасних іпотечних ринків, використання цих тенденцій в Україні.

7. Макроекономічні передумови впровадження іпотеки в Україні.

8. Сучасний етап іпотечного ринку житла.

9. Світовий досвід становлення іпотек.

Модульна контрольна робота №1

Згідно розкладу

- підготовка до семінару

- написати реферат

- пошук (підбір) та огляд літературних джерел за даною темою дисципліни

- підготовка презен-тацій

- конспект

- реферат

- список джерел

- анотації

- слайди (диск)

- схема стандарту

- виступ

- доповнення

- рецензування виступів

- тести

- захист роботи

15,23,25,29,37,39,40,43,48,49,50,51,52,58,66,67,68,70,71,75,89.

0-8 балів

0-23 балів