2. Порядок прекращения деятельности клирингового учреждения

2.1. Деятельность клирингового учреждения прекращается на основании решения его высшего органа управления.

Прекращение деятельности клирингового учреждения происходит путем его реорганизации (слияния, присоединения, ликвидации).

2.2. ЦБ РФ вправе отозвать выданную клиринговому учреждению лицензию на проведение расчетных (клиринговых) операций в следующих случаях:

- признание клирингового учреждения неплатежеспособным в соответствии с законодательством РФ;

- при обнаружении недостоверности сведений, на основании которых была выдана лицензия;

- при изменении документов, перечисленных в п.1.1 настоящего положения, без последующей регистрации в ЦБ РФ;

- отказ или неисполнение требований по устранению недостатков, выявленных лицензирующим органом;

- при осуществлении расчетных операций, не предусмотренных полученной лицензией, "Положением о клиринговом учреждении", а также незаконное использование сведений, составляющих коммерческую тайну или иную конфиденциальную информацию клиента;

- при систематическом непредоставлении или предоставлении недостоверной отчетности в соответствии с нормативными документами ЦБ РФ;

- при задержке начала деятельности клирингового учреждения более чем на один год с момента выдачи лицензии;

- при прекращении действия технической лицензии;

- при нарушении интересов клиентов по их ходатайству.

2.3. Отзыв лицензии на совершение расчетных (клиринговых) и/или иных банковских операций не действует как решение о ликвидации клирингового учреждения. В случае сохранения данного учреждения как юридического лица его высший орган управления должен изменить устав клирингового учреждения, изъяв из видов деятельности осуществление всех банковских операций.

При отзыве лицензий ЦБ РФ делается соответствующая отметка на титульном листе устава клирингового учреждения.

Прекращение деятельности клирингового учреждения на основании решения его высшего органа управления осуществляется в порядке, предусмотренном законодательством.

Утверждаю

Директор Департамента информатизации

Центрального банка РФ

Приложение 1

к Временному положению о порядке

выдачи лицензий клиринговым учреждениям

Требования Департамента информации к программно-техническим комплексам, поддеживающим деятельность клирингового учреждения в сетях, не имеющих входа в электронную сеть цб рф

1. Общие положения

1.1. Программно-технические комплексы осуществления электронной системы взаимных расчетов могут быть реализованы с использованием любой существующей или вновь разрабатываемой аппаратной поддержки, применением любых каналов связи и средств телекоммуникации.

1.2. Программные средства должны иметь сертификат, подтверждающий безошибочную реализацию заявленных разработчиком функций и отсутствие скрытых побочных эффектов, выданный Департаментом информатизации ЦБ РФ или третьей стороной, имеющей полномочия, признаваемые Департаментом информатизации ЦБ РФ.

1.3. Рекомендуются к разработке и использованию комплексы с открытой структурой, позволяющие наращивать потенциал как программными, так и аппаратными средствами.

2. Функциональный состав комплекса и требования к нему

Выделяются следующие функциональные подсистемы комплекса:

- подсистема обработки данных;

- подсистема коммуникации;

- подсистема отчетности и аудита;

- подсистема безопасности.

2.1. Подсистема обработки данных.

2.1.1. Требования к функциональным возможностям.

Подсистема должна выполнять следующие операции:

- контроль достоверности реквизитов плательщика и получателя, а также проверка наличия на счете клиента заявления к платежу суммы (с учетом минимального остатка);

- квитирование приема информации от абонента;

- выполнение проводок по счетам клиентов с зачетом взаимных платежей;

- формирование и передача клиентам по каналам связи выписок по счету;

- передача в сеть высшего уровня или в региональное расчетное учреждение документов для получателей, не являющихся клиентами данного клирингового учреждения;

- прием подтверждений о выполнении проводок от клиентов получателей и итоговых данных о работе клирингового учреждения и состояния счетов его клиентов от регионального расчетного учреждения ЦБ РФ.

2.2.2. Требования к работоспособности.

Комплекс должен обеспечивать завершенность обработки всех поступивших от клиентов документов в течение периода времени, определенного участниками сети.

2.2. Подсистема коммуникации.

2.2.1. Требования к принципу организации сети.

Подсистема может представлять собой многотерминальный комплекс, локальную сеть с любым типом каналов связи, либо иной принцип организации сети, либо быть их комбинацией. Рекомендуется использование закрытых сетей, не используемых абонентами - не участниками клиринговых расчетов.

2.2.2. Требования к функциональным возможностям.

Подсистема должна:

- обеспечивать прием и передачу сообщений в определенных участниками сети формах;

- осуществлять запись сообщений на устройсти;

- обнаружить ошибки передачи данных и осуществлять их коррекцию за счет передачи кодов с избыточностью;

- подтверждать полное и безошибочное получение сообщения;

- поддерживать количество каналов передачи данных, обеспечивающее прием данных от абонента в течение времени, не превышающего определенного участниками сети максимального значения.

2.2.3. Требования к работоспособности.

Подсистема должна:

- обеспечивать работоспособность центрального узла сети в течение определенного участниками сети времени суток;

- поддерживать работоспособность сети при временном отключении от сети одного или нескольких абонентов;

- иметь возможность автономной работы при временном прекращении функционирования одной или нескольких подсистем комплекса, за исключением подсистемы безопасности;

- обеспечивать ретрансляцию сопутствующих (не платежных) документов абонента, указанным им участникам сети.

2.3. Подсистема отчетности и аудита.

2.3.1. Подсистема должна выполнять следующие функции:

- формирование, хранение и вывод на внешние устройства периодической бухгалтерской и аудиторской отчетности;

- сбор, накопление и отображение по запросам статистических данных, необходимых для анализа функционирования комплекса.

2.3.2. Требования к работоспособности.

Подсистема должна:

- обеспечить готовность всех форм периодической отчетности к концу соответствующего периода;

- обеспечить доступность к любой из форм отчетности в произвольный момент функционирования комплекса.

2.4. Подсистема безопасности.

2.4.1. Требования по защите целостности данных.

Подсистема должна:

- обеспечить невозможность утери и искажения данных, возникновения незаконных данных на всех этапах прохождения сообщений по сети, в процессе их обработки, хранении в течение срока, определенного для каждого вида документов;

- вести учет и классификацию ситуаций, представляющих угрозу сохранности и целостности данных при сбоях оборудования, программных средств, ошибок персонала.

2.4.2. Требования к защите от несанкционированного доступа.

Подсистема должна обеспечить защиту программных продуктов, данных, алгоритмов и ключей шифрования от несанкционированного доступа. Степень защищенности отдельных ресурсов определяется участниками сети на основе взаимной договоренности.

Утверждаю

Директор Департамента информатизации Центрального банка РФ

И.Г.Дуброво

10 февраля 1993 г.