26. Оценка эффективности использования привлечённых средств банка.

Для оценки эфф-ти привлеч ср-в рассм-ся: 1 показ-ль чистой %-ой маржи, кот показ разницу м/у получ-ми и уплач-ми %, оказыв-т влиян-е на R: %-ая маржа=(Пд-Пр)*Са*100, где Пд-% за кредит, Пр-% выплаченный влад-м ср-в , Са-ср.% доход-ти акт-в. 2 Чистый СПЭД ( пок-ли оценки дох-ти...) СПЭД=(Пд/к)*100-(Пр/Д)*100, где к-сумма размещ кредитов за период, Д- сумма привлеч депоз за период. 3 ур-нь рседания вкладов: УО=(Ок-Он)*П*100, где Ок- ост-к вкладов на конец, Он-на нач, П-поступ во вклады. 4 Ср срок хранения ср-в: Сд=Оср/В*Д, где Сд - ср срок хранения, Оср - ср ост-к вклада, В - обор-т по выдачи вклада, Д - кол-во дней в периоде. 5 Ср ст-ти привлеч рес-в: Спр= Зсов/Рпр, где Зсов - сов. затраты на привлеч рес, Рпр - ср размер привл рес-в за период, 6 Эфф-ти исп-я прив рес-в: Эпр = Зпр/%-ую маржу. Данные крееедита кТ показ сколько доходов приносит единица произвед затрат. Норматив отчисл в фонд обяз рез-в от привлеч ср-в: ФЛ-5%, ЮЛ-7%, ин вал-7%

27. Показатели ликвидности и методика их расчёта.В целях принятия реш-й по параметрам опер-й НБ исп-ся след пок-ли: 1. текущ. ликв., 2. позиция банк-й сист. по опер-м регулир-я тек.ликв-ти. Количественно тек ликв опред-ся как V бел руб-й на кор счетах банков в НБ за вычетом требуемого их V на дан счетах до конца пер-да выполн-я резер-х требов-й. Отриц велич (деф-т) тек ликв показ-т V взаимств-я бан-ми ср-в из фонда обяз-х рез-ов, а её положит-я велич (избыток)- V ср-в в дан фонде сверх требуемой велич. НБ стремится обесп-ть с помощью своих инстр-ов такую велич тек ликв, кот содейств-ла бы выполн-ю операц-й цели. Позиция БС - чистые требов-я (требов минус обязат) банков и НБ по инструм-м регулир-я тек ликв к резерв-м требов-м на конец дня. В целях надзора за сост ликв банка устан-ся след нормативы ликв: 1 мгновеннная, 2 текущая, 3 краткосрочн, 4 миним-ое соотнош-е ликвидных и суммарных активов. Мгновен ликв хар-ет соотнош-е акт-в до востр-я и пасс-в до востреб с просроч сроками, в расчет мгновен ликв активы и пасс-ы вкл без учета степени ликв и риска одноврем снятия, акт-ы и пасс-ы приним-ся в расчет по балансу. Мгнов ликв= (акт до востреб/пасс до востреб)*100, мин доп знач нормат 20%. Текущ ликв харак соотнош-е суммы акт-в с оставш-ся сроком погаш-я до 30 дн и суммы пасс-в. В расчет тек ликв акт и пасс вкл без учета степени ликв и риска одновр-го снятия. Тек ликв= (тек акт/тек пасс)*100. миним доп знач 70%. Треб ликв-сумма акт-в кот необход иметь банку для своеврем оплаты своих обяз-в при их востреб-ии, она опред-ся по сумме пасс до востреб взвеш-х на риск одноврем снятия ср-в по ним, обяз-в сроки погаш-я по кот уже наступили, а так же по сум отриц-х не соответ-ий м/у акт и пас по срокам до 1 года. Мин доп знач 1. Ликв соотнош=(ликв акт/сумма акт)*100. Дан пок-ль хар-ет ур-нь ликв-ти акт банка по наличию запаса ликв-ти. К запасу ликв-ти относ треб банка, кот можно трансфор0ть в ден-е акт для расч-в с кредиторами. Мин доп знач 20%.

28. Понятие и виды валютного рынка.

Валютный рынок является одним из важнейших компонентов мировой денежной системы, которая выполняет такие важные функции, как осуществление платежей. В широком смысле слова валютный рынок можно определить как сферу экономических отношений, проявляющихся при осуществлении операций купли-продажи иностранной валюты и ценных бумаг, номинированных в иностранной валюте, а также по движению капитала иностранных инвесторов.

Валютные рынки можно классифицировать по ряду признаков: