- •Тема 1. Сутність і функції грошей.
- •1. Сутність раціоналістичної та еволюційної концепції походження грошей. Роль держави у створенні грошей, розвитку форм грошей.
- •2. Сутність грошей. Гроші як особливий товар. Мінова і споживча вартість грошей як товару.
- •3. Зв’язок грошей з іншими економічними категоріями.
- •4. Форми грошей та їх еволюція. Причина та механізм демонетизації золота.
- •5. Ідеальні форми грошей та їх кредитна природа. Різновиди сучасних грошей, їх особливості.
- •6. Специфічний характер вартості грошей. Купівельна спроможність, як вираз вартості грошей за різних їх форм. Вплив зміни вартості грошей на економічні процеси.
- •7. Функція міри вартості, її суть, сфера використання. Масштаб цін. Ідеальний характер міри вартості.
- •8. Функція засобу обігу, її суть, сфера використання. Реальність і кількісна визначеність грошей у цій функції.
- •9. Функція засобу платежу, її суть, відмінність від функцій засобу обігу, сфера використання, еволюція.
- •10. Функція засобу нагромадження, її суть, сфера використання. Вплив часу на функцію засобу нагромадження.
- •11. Світові гроші. Еволюція золота як світових грошей. Передумови використання національних та колективних валют як світових грошей.
- •12. Взаємозв’язок функцій грошей.
- •13. Роль грошей у ринковій економіці.
- •Тема №2 Кількісна теорія грошей і сучасний монетаризм.
- •1. Класична кількісна теорія грошей, її основні постулати. Економічні причини появи кількісного підходу до вивчення ролі грошей.
- •2. Неокласичний варіант розвитку кількісної теорії грошей. „Трансакційний варіант” Фішера та „Кембріджська версія” кількісної теорії, передумови їх виникнення.
- •3. Теорія „регульованих грошей” Кейнса. Неминучість інфляційних наслідків реалізації кейнсіанських концепцій.
- •4. Сучасний монетаризм та роль держави в регулюванні економіки. Внесок Фрідмена в розробку монетарної політики на основі неокласичного варіанта кількісної теорії.
- •5. Грошово–кредитна політика України в світлі сучасних монетарних теорій.
- •Тема 3. Грошовий оборот і грошові потоки.
- •1. Поняття грошового обороту. Суб'єкти грошового обороту. Основні ринки, що взаємо зв'язуються грошовим оборотом.
- •2. Загальна схема грошового обороту.
- •3. Поняття грошового потоку, основні види грошових потоків, їх взаємозв'язок та балансування.
- •4. Балансування потоку національного доходу й потоку національного продукту через внутрішній та зовнішній грошові ринки.
- •5. Структура грошового обороту. Особливості функціонування готівкового та безготівкового секторів обороту, секторів грошового обігу, фінансового та кредитного секторів.
- •7. Принципи організації обороту грошей в готівковій формі. Емісійно-касове регулювання. Організація готівкового обороту та контролю за дотриманням касової дисципліни.
- •8. Умови і принципи організації безготівкового платіжного обороту. Форми безготівкових розрахунків, їх переваги і недоліки.
- •6. Поняття грошового обігу, відмінність від грошового обороту. Взаємозв'язок грошового і товарного обігу.
- •9. Маса грошей, що обслуговує грошовий обіг, її структура. Характеристика грошових агрегатів.
- •10. Базові гроші, їх структура, функції, використання.
- •11. Швидкість обігу грошей: поняття, фактори, що впливають на зміну швидкості обігу грошей, вплив її на масу та сталість грошей. Порядок розрахунку швидкості обігу грошей.
- •13. Механізм поповнення маси грошей в обігу. Первинна та вторинна емісія грошей. Грошовий мультиплікатор.
- •14. Характеристика сучасних засобів платежу, які обслуговують грошовий обіг (банкноти, розмінна монета, депозитні гроші, векселі, чеки, пластикові картки, їх переваги та недоліки).
- •Тема 4. Грошовий ринок.
- •1. Суть грошового ринку: визначення, суб’єкти, об’єкти, механізм функціонування.
- •3. Інвестиційна модель грошового ринку. Канали прямого та опосередкованого фінансування.
- •4. Економічна структура грошового ринку.
- •5. Попит на гроші, мотиви та чинники, що визначають зміну попиту на гроші.
- •6. Пропозиція грошей: суть та механізм формування. Фактори, що визначають зміну пропонування грошей.
- •8. Заощадження та інвестиції в механізмі грошового ринку.
- •Тема 5. Грошові системи.
- •1. Суть грошової системи (гс), її призначення та місце в економічній системі країни. Елементи грошової системи.
- •2. Основні типи грошових систем (гс), їх еволюція. Система металевого та паперово-кредитного обігу.
- •3. Необхідність створення грошової сис-ми України, етапи становлення та розвитку.
- •3. Характеристика елементів грошово системи (гс) України
- •4. Методи прямого та опосередкованого впливу при здійсненні регулювання грошової сфери.
- •5. Грошово-кредитна пол-ка (гкп) цб: її суть, типи, стратегічні цілі, проміжні та тактичні завдання та інструменти грошово-кредитного регулювання.
- •48. Фіскально-бюджетна пол-ка (фбп) та грошово-кредитна пол-ка (гкп) сис-ми регулювання ринкової ек-ки.
- •7. Монетизація бюджетного дефіциту (мбд) та ввп в Україні.
- •Тема 6. Інфляція та грошові реформи
- •1. Інфляція (і): суть, форми вияву, види, причини та наслідки.
- •51. Інфляція (і) у системі державного регулювання грошової сфери.
- •7. Грошові реформи (гр): поняття, цілі та види.
- •9. Особливості проведення грошової реформи (гр) в Україні.
- •Тема 8. Кредит у ринковій економіці.
- •1. Необхідність, причини, передумови формування кредитних відносин.
- •2. Суть кредиту. Особливості підходів до визначення поняття кредиту.
- •56. Суб’єкти, об’єкти кредитних відносин, їх призначення в забезпеченні функціонування кредиту.
- •5. Стадії руху кредиту, особливості залежно від сфери використання.
- •58. Форми та види кредиту: критерії класифікації, характеристика, достоїнства та недоліки кожної з форм, стан та проблеми їх розвитку в Україні.
- •7. Характеристика банківського кредиту. Принципи банківського кредитування в умовах ринкових відносин, механізм реалізації і принципів.
- •60. Класифікація банківського кредиту в залежності від різних ознак.
- •61. Кредитний, процентний та ринковий ризики: визначення та способи уникнення.
- •62. Характеристика банківського кредиту за ступенем ризику. Кредитоспроможність позичальника.
- •63. Кредитоспроможність позичальника: визначення; основні показники, що визначають її рівень; використання в побудові кредитних відносин.
- •64. Кредитний портфель: визначення, показники його структури.
- •65. Методи банківського кредитування та їх реалізація в умовах ринкової економіки.
- •66. Механізм банківського кредитування.
- •67. Кредитний договір, його економічний зміст та правова основа.
- •68. Характеристика комерційного кредиту та його народногосподарська роль, стан та проблеми розвитку в Україні.
- •69. Сутність споживчого кредиту, його види, умови розвитку
- •70. Сутність, особливості, види державного кредиту.
- •71. Міжнародний кредит: визначення, форми, види.
- •72. Сутність лізингу, факторингу; елементи кредиту в проведенні цих операцій.
- •73. Економічні межі кредиту: поняття, причини, наслідки їх порушення.
- •74. Процент за кредит: суть, види, економічні межі руху, факторі формування, роль та функції.
- •75. Функції кредиту та їх характеристика, різні підходи до визначення функцій.
- •76. Роль кредиту, її зміна залежно від економічних умов, сучасних відносин.
- •77. Розвиток кредитних відносин у перехідний економіці України.
- •Тема 7. Кредитні системи.
- •78. Необхідність виникнення та поняття кредитної системи.
- •79. Структура кредитної системи.
- •80. Сутність банку (в економічному розумінні та правовому аспекті), види банків.
- •81. Функції банків.
- •82. Роль банків в економіці
- •83. Банківська система: визначення, цілі, типи, функції.
- •84. Сутність та умови функціонування бс дворівневого типу.
- •85. Міжбанківські об’єднання, їх сутність, характерні риси, функції.
- •86. Етапи, проблеми, становлення бс України.
- •87. Правовий статус, організаційна структура, управління нбу згідно зу “Про нбу”
- •88. Функції нбу, інструменти і механізм їх реалізації.
- •89. Характеристика діяльності нбу як банку банків
- •90. Відносини нбу з органами державної влади.
- •91. Як реалізуються регулятивна, наглядова, контрольна функція нбу.
- •92. Аспекти відносин нбу та ком-х банків.
- •93. Економічне призначення цб в ринковій економіці.
- •94. Роль та інструменти нбу в регулюванні функціонування грошового ринку та грошової сфери в цілому.
- •95. Визначення комерційного банку, принципи функціонування.
- •96. Види комерційних банків, організаційна побудова.
- •97. Умови створення та ліцензування діяльності кб.
- •98. Операції комерційних банків, їх проведення на комерційній та процентній основах.
- •99. Етапи розвитку кб в Україні.
- •100. Структура кб відповідно показників: форми власності, обсягу проведення ними операцій, величини їх капіталу.
- •101. Базові операції кб, Їх суть та економічний зміст.
- •102. Характеристика активів та пасивів банків, їх елементи.
- •103. Пасивні операції кб: види, цілі, особливості проведення, менеджмент; як регулюються ці операції.
- •104. Активні операції комерційних банків: види, цілі проведення, умови, ризики проведення.
- •105. Обмеження та регулювання активних операцій банків.
- •106. Принципи організації грошових розрахунків, форми.
- •107. Економічне призначення, роль, особливості та умови ефективного функціонування парабанків.
- •108. Парабанки, що функціонують на договірній основі: страхові компанії, ломбарди, лізингові компанії, факторинг — особливості їх діяльності.
- •109. Акумуляція ресурсів та кредитування парабанками інвестиційного характеру: інвестиційними фондами, фінансовими компаніями, кредитними спілками.
- •110. Стійкість банківської системи: поняття, необхідність, показники що її характеризують.
- •111. Нагляд та контроль за діяльністю кб
- •Тема 8. Валютні відносини й валютні системи.
- •112. Поняття валюти. Призначення, сфера використання валюти та її види.
- •113. "Валютні відносини" та їх учасники. Чи обмежуються валютні відносини тільки зовнішньоекономічними відносинами.
- •114. Конвертованість валюти та види конвертованості.
- •115. Валютний курс, види валютних курсів, які чинники впливають на величину валютного курсу та викликають його коливання.
- •116. Визначити функції валютного курсу та його роль, чим обумовлюється його режим.
- •119. Роль банків на валютному ринку.
- •118. Види валютних операцій.
- •117. Суть, види та основи функціонування валютного ринку, його об'єкти та суб'єкти.
- •120. Валютне регулювання: суть, необхідність, сфери регулювання; інструменти та інститути, що здійснюють регулювання та контроль.
- •121. Органи валютної політики і валютного регулювання в Україні.
- •122. Платіжний баланс, його основні статті, джерела його урівноваження.
- •123. Золотовалютні резерви, джерела їх створення, приналежність, економічне призначення.
- •124. Валютна система України та її складові елементи.
- •125. Етапи розвитку валютної системи України.
- •126. Особливості ямайської та Бреттон-Вудської системи.
- •127. Причини розпаду Бреттон-Вудської системи.
- •128. Як визначається паритет купівельної спроможності валют.
- •129. Роль мвф у функціонуванні сучасної валютної системи.
- •130. Для чого створений Європейський Центральний банк.
- •131. Характеристика мвф , Світового банку, мфр, єбрр, їх функції.
- •134. Кредитування України з боку міжнародних фін-во-кредитних організацій.
5. Грошово–кредитна політика України в світлі сучасних монетарних теорій.
Перехідний період в історії нашої країни характеризується зміною форм власності , методів господарювання , організації фінансів, виникнення нового типу відносин у всіх сферах економіки. Він передбачає і появу нового типу грошово – кредитної політики. Вона ж , у свою чергу, відображає усі недоліки і досягнення „українського шляху” переходу до ринку.
Перші роки незалежності України характеризувалися підтримкою державного сектора заходами бюджетної та грошово-кредитної політики яка призвела до інфляції. Непослідовність і суперечність економічної політики призвели до того що фактичний розвиток подій в економіці в 1991-1995 р. вийшов з під державного контролю і погіршувався. Грошово-кредитна політика НБУ характеризувалася низькою ефективністю. Замість необхідної на той час політики стримування грошової маси , обмеження кредитної емісії, підвищення облікової ставки та інших заходів грошово-кредитної рестрикції, НБУ проводив експансійну грошово-кредитну політику. Банківські кредити до того періоду були дешевими і привабливими для господарників,
а кредитна діяльність комерційних банків ставала невигідною і зосереджувалася на короткострокових спекулятивних операціях ; мав місце відплив капіталів з країни.
Потрібний був певний період часу, щоб переконатися в неспроможності владних структур виправити становище шляхом грошово-кредитної експансії і переконати всіх у безперспективності „українського шляху” переходу до ринку, що базувався на інфляційній монетарній політиці. Встановлення позитивної процентної ставки було першим успіхом антиінфляційної політики НБУ. Змінювалася і політика рефінансування, почав формуватися механізм кредитних аукціонів. Але той період характерізується виникненням суперечності між антиінфляційним спрямуванням економічної політики на макрорівні та інфляційним характером господарювання на макроекономічному рівні, внаслідок чого посилилася натуралізація зв’язків , продовжувалася платіжна криза та зміцнення тіньової економіки, скорочувалися обсяги виробництва в легальному секторі.
Змінити ситуацію можна було б шляхом прискорення реструктуризації і інтенсифікації виробництва, які в свою чергу , були можливі за умов зміни правової та фінансової ситуації в країні. У зв’язку з цим великі надії покладалися на реформу 1996 р.(грошова реформа) їй передували антиінфляційні заходи НБУ , що створили сприятливі умови для впровадження нової грошової одиниці.
На макрорівні грошова реформа ставила перед собою такі завдання: введення нової грошової одиниці, деномінація з врахування зручності для громадян у обміні на іноземні валюти, збереження пропорцій до долара, досягнення фінансової стабільності.
Якщо перші два завдання вирішилися в день проведення реформи то останнє потребувало більших зусиль і вирішення проблем української економіки в цілому.
Два роки після реформи показали , що грошова-кредитна політика нашої країни в перехідний період не завжди спрямовувалася на ринкові перетворення та врахування положень сучасних монетаристів. Усе це завдало шкоди народному господарству, грошовій системі. Інфляційний процес набирає темпів.
Рекомендації щодо стабілізації економіки через грошово-кредитну політику можуть мати дієвий результат у добре налагоджені й виробничій , фінансовій та банківській сферах при забезпеченні правової та державної політики.
- 32. Закон кількості грошей, необхідних для обігу, його суть, вимоги та наслідки порушення вимог.
Закон грошового обігу полягає в тому, що протягом даного періоду часу для обігу необхідна лише певна, об'єктивно зумовлена маса купівельних і платіжних засобів.
Зміст цього закону можна виразити рівнянням: КФ=КН, де КФ – фактична маса грошей в обігу; КН – об’єктивно необхідна для обігу маса грошей.
Виходячи з відомого рівняння І.Фішера, кількість грошей, необхідна для забезпечення обігу товарів і послуг, прямо пропорційна номінальному обсягові виробництва (ВНП) та обернено пропорційна швидкості обігу грошової одиниці: Мd=P*Y/V, де P – абсолютний рівень цін; Y – реальний обсяг виробництва; V – швидкість обігу грошей.
У країнах з розвиненою ринковою економікою врахування вимог закону Кн здійснюється на основі визначення стану грошового обігу, тобто фактичної міри збалансованості Кф і Кн та розробки і впровадження в життя відповідної кредитної та бюджетної політики.
Збалансованість Кф і Кн є важливою умовою забезпечення сталості грошей. Через механізм виведення з рівноваги Кф і Кн на сталість грошей впливають фактори їх кількості та швидкості обігу. Вони безпосередньо впливають на величину Кф, постійно збільшуючи її щодо Кн. Це пояснюється, з одного боку, прагненням емітентів одержати додаткові грошові ресурси за рахунок нового випуску грошових знаків, а з іншого - прискоренням обігу грошей внаслідок удосконалення організації й автоматизації грошового обігу.