3. Проблема поиска источников стоимости и цен. Современные взгляды на стоимость

Теории стоимости. Основным элементом товарного производства являются блага или услуги, предназначенные для обмена, т.е. товар. Продукты натурального производства в основной своей массе товара­ми не являются, так как были предназначены для внутрихозяйственно­го потребления. Следовательно, хотя эти продукты и имели свойство удовлетворения потребностей, они не имели стоимости, так как не пос­тупали в обмен. Продукты товарного производства обладают не только полезностью, т.е. способностью удовлетворять потребности, но и мено­вой стоимостью, т.е. способностью обмениваться на другие товары или деньги. Эти два свойства сосуществуют в товаре. Полезность является необходимым условием способности товара обмениваться. Обмен то­варами может осуществляться только как обмен эквивалентами. Это означает, что в основе товаров лежит величина их стоимости, которая и определяет либо меновые пропорции натурального обмена, либо коли­чество денег, измеряющих эту величину. Денежное измерение стои­мости есть цена. Издавна ученых волновал вопрос о том, что лежит в ос­нове соизмеримости товаров, каковы источники стоимости и цены то­варов. Еще Аристотель отмечал, что обмен не может иметь места без ра­венства, а равенство — без соизмеримости. Однако, несмотря на то что проблема была поставлена, поиск ее решения осуществлялся еще мно­го веков спустя. Особенно интенсивно развивались теории стоимости в период становления рыночной экономики и товарной формы общес­твенного хозяйства.

Исследования стоимости осуществлялись на базе различных тео­ретических концепций. Так, теория стоимости классической школы политэкономии единственным источником стоимости провозгласила затраты труда на производство товара. Отсюда следовал вывод: два то­вара обмениваются друг на друга потому, что на их производство затра­чено одинаковое количество труда. Возникал вопрос об отношении по­лезности к стоимости товара. Классики рассматривали полезность как объективное свойство товара с присущими ему физико-химическими, техническими, эстетическими и другими признаками, позволяющими удовлетворять конкретные потребности. Они пришли к выводу, что полезность не определяет стоимость товара. Если бы полезность влия­ла на стоимость, то предметы первой необходимости оценивались бы по полезности выше, чем другие товары. Например, стакан воды ничего не стоит, алмаз стоит дороже угля, хотя и удовлетворяет менее важные потребности. Это объяснение было приведено А. Смитом. Авторитет Смита повлиял на несколько поколений экономистов, закрепив в их те­ориях классическое понимание природы стоимости. Теория стоимости марксистской школы опиралась на воззрения классиков, но была су­щественно дополнена. К. Маркс показал, что труд товаропроизводите­ля носит двойственный характер. С одной стороны, он может быть рас­смотрен как конкретный труд, создающий полезность товара, придаю­

147

щий товару специфические характеристики. С другой стороны, этот же труд может быть рассмотрен вне его специфики, как затраты рабочего времени, физической и творческой энергии. С этой последней точки зрения труд любых товаропроизводителей имеет общие черты, может быть сравним. И именно этим, абстрактным трудом К. Маркс и все его последователи объясняют происхождение стоимости товаров. При этом КМаркс отмечал, что величина стоимости может быть выражена не индивидуальным рабочим временем отдельных работников, а толь­ко таким рабочим временем, которое можно признать общественно не­обходимым для производства данного товара. Общественно необходи­мое рабочее время характерно при прочих равных условиях для тех производителей, которые выпускают основную массу товара данного вида. При этом величина стоимости может изменяться под влиянием роста производительности или интенсивности труда в общественном производстве, так как их средние величины составляют основные ха­рактеристики общественно необходимого рабочего времени. При та­ком подходе цена выступает как внешнее, рыночное и может откло­няться от величины стоимости под влиянием рыночных несовпадений спроса и предложения данного товара. Эти отклонения могут быть по­ложительными либо отрицательными, но в рамках всей экономики они нивелируются. В результате сумма цен совпадает с суммой всех стои­мостей. Это, согласно концепции Маркса, означает тенденцию обмена товаров в соответствии с их стоимостями, или действие закона стои­мости. К. Маркс придавал особое значение отклонениям цен от стои­мостей, функциям закона стоимости. Данную теорию, как и трудовую теорию стоимости классиков, критиковали за игнорирование произво­дительности капитала и земли. Недостаточно внимания в рамках этой концепции уделялось также полезности (потребительной стоимости) товаров.

Теория факторов производства связывала стоимость с вкладом всех ресурсов в производство товара. Ж.Б. Сэй и Дж.С. Милль прирав­нивали стоимость к затратам предпринимателя на приобретение ресур­сов для производства данного товара. Предприниматель должен рас­считаться с владельцами ресурсов, т.е. выплатить заработную плату, ренту, процент. Поэтому цена созданного продукта должна окупать из­держки и обеспечивать хотя бы минимальный доход самому предпри­нимателю. Данная теория является своеобразным продолжением клас­сической традиции в экономической теории, так как и в ней источник стоимости искали в производстве. Стоимость товаров приравнивалась к сумме цен ресурсов, затраченных на производство этих товаров. Од­нако и это не могло решить проблему поиска источников стоимости, так как не объясненной оставалась цена самих ресурсов.

В конце XIX в. в теориях стоимости наметился поворот. Столь дол­гое игнорирование полезности как источника стоимости было, нако­нец, преодолено. Это произошло благодаря внедрению в экономичес­кую науку новых достижений математики (теории пределов), что поз­волило создать новые экономические понятия: предельная полезность и предельная производительность. (Предельная полезность экономи­

148

ческого блага означает полезность каждой дополнительной единицы блага, поступающей в потребление, а предельная производительность ресурса — производительность (продукт) каждой дополнительной еди­ницы ресурса, поступающей в производство.) Теория субъективной стоимости (предельной полезности) была разработана У.С.Джевонсом (Англия) и представителями австрийской школы политэкономии: К. Менгером, Е. Бём-Баверком. Они предложили искать источник сто­имости не в производстве, а в потреблении. С этих позиций стоимость выступала как субъективное суждение людей о ценности того или ино­го блага, а сама эта ценность определялась как предельная полезность этого блага для конкретных потребителей. Сторонники данной теории связывали стоимость с интенсивностью удовлетворяемой потребнос­ти. Стакан воды может иметь высокую ценность для человека, находя­щегося в пустыне, но не имеет особой ценности для человека, живущего у воды. Степень напряженности потребности в каждом из этих случаев различна, поэтому различна предельная полезность одного и того же количества одного и того же блага для разных потребителей. Субъек­тивные оценки людей индивидуальны, но рынок сводит их вместе и оп­ределяет при заданных условиях предложения единые цены товаров для разных покупателей. Закон предельной полезности означает, что предельная полезность убывает по мере увеличения блага в потребле­нии. Чем больше блага на рынке, чем больше возможностей их воспро­извести и доставить на рынок, тем больше будут удовлетворены соот­ветствующие потребности и тем меньше, следовательно, установлен­ная цена товара. От абстрактной полезности, которую рассматривали А. Смит, К. Маркс и др., следует отличать конкретную (предельную) полезность экономических благ и услуг, которая и оказывает влияние на установление рыночной цены (рис. 7.1).

Р и с. 7.1. Полезность и рыночная цена товара

После создания данной теории ее критиковали по разным пози­циям. Во-первых, отмечалось, что в данной теории игнорируется роль производства в создании стоимости и цены товаров. Во-вторых, подчеркивалось, что сторонники теории предельной полезности при­знают только субъективно-психологические законы и игнорируют объективные законы экономического развития. И наконец, в-треть­их, по-прежнему невыясненной оставалась проблема определения источников стоимости (цены) ресурсов. Несмотря на все недостатки, именно данная теория дала толчок для формирования современной теории стоимости и стала одним из фундаментальных оснований экономической науки XX в.

Теория предельной производительности позволила с позиций предельного анализа (маржинанализма) объяснить стоимость факто­

149

ров производства. Так же, как цена экономического блага зависит от предельной полезности этого блага, цена фактора производства опре­деляется его предельной производительностью. Поскольку существует закон убывания предельной производительности по мере наращива­ния ресурсов в производстве, цена ресурсов может уменьшаться. Пре­дельная производительность фактора производства определяет спрос на него со стороны фирм и является измерением (в денежном выраже­нии) его стоимости. С помощью такого подхода было объяснено рыноч­ное распределение доходов (заработной платы, ренты, процента) в со­ответствии с участием труда, земли, капитала в создании продукта.

Современная теория стоимости и цены. Вклад А. Маршалла в теорию стоимости. Английский экономист, представитель кембрид­жской школы, А. Маршалл (1842 — 1924) создал теорию стоимости, в которой были синтезированы достоинства всех предыдущих теорий и которая получила название теории спроса и предложения.

Появление маржиналистских концепций позволило преодолеть недостатки теории стоимости классической школы, а А. Маршалл был первым, кто сумел объединить оба подхода к источникам стои­мости. Стоимость создается производством, с одной стороны, и пот­ребностями — с другой. Новый подход к стоимости назвали маршал­ловской революцией в экономической науке. Дискуссии по поводу источников стоимости были прекращены. На основе маршалловской концепции стоимости и цены многие экономисты разных школ и направлений строили и строят свои теории в XX в.

Степень напряженности (интенсивности) определенной потреб­ности формирует максимально высокий уровень цены, которую инди­видуальные потребители готовы уплатить за данный товар на рынке. Издержки производства на единицу данного товара определяют мини­мальную цену, по которой индивидуальные производители готовы продать созданный ими товар на рынке. При этом каждый потребитель и производитель стремится к извлечению выгоды, т.е. покупатели хо­тят купить дешевле собственных максимальных оценок, а продавцы ' продать дороже своей минимальной цены, необходимой для того, что­бы окупились издержки на производство. В процессе конкуренции между продавцами и покупателями на рынке происходит взаимоприс- пособление индивидуальных оценок и устанавливается единая цена товара. Если объем спроса больше, чем объем предложения, образуется дефицит товара, начинается конкуренция покупателей за приобрете­ние дефицитного товара, что приводит к увеличению цены. Увеличе­ние цены влияет на расширение производства и одновременно сокра­щает спрос. В таких условиях может возникнуть излишек товара на рынке, т.е. превышение предложения над спросом. Обостряется про­блема реализации товаров, растут незапланированные товарные запа­сы производителей (продавцов). Конкуренция продавцов за продажу товара приводит к сокращению цены, убыткам и тем самым к сокраще­нию производства товара. Равновесие на отраслевом рынке достигает­ся тогда, когда прекращаются колебания объемов производства и цены. Устойчивость рыночных параметров объясняется отсутствием дефи­

150

цита и излишка товара, совпадением цены спроса и цены предложения при определенном объеме производства. Рыночное равновесие означа­ет, что достигнуты условия, при которых продавцы и покупатели полу­чают максимальную выгоду с учетом заданных ограничений. Это, одна­ко, не означает, что все желающие купить или продать товар на данном рынке удовлетворили свои запросы. Часть продавцов и покупателей вынуждена уйти с данного рынка, так как их индивидуальные оценки стоимости данного товара слишком высоки (у продавцов) либо слиш­ком низки (у покупателей).

Особенностью теории А. Маршалла является то, что в ней опреде­ляются функциональные связи между экономическими явлениями. Они не только отражают прямую причинно-следственную зависи­мость, но и предполагают возможность обратной связи между данными явлениями (рис. 7.2). В теории спроса и предложения подчеркивается, что спрос является функцией от цены, но и цена может являться фун­кцией от спроса. По мысли А. Маршалла, издержки производства, ин­тенсивность спроса, цена продукта взаимно регулируют друг друга.

Р и с. 7.2. Влияние полезности и производительности на цену экономических благ В целом суть маршалловской теории стоимости заключается в следующем:

сведение стоимости только к затратам труда или факторам про­изводства или только к полезности товаров неприемлемо;

рыночная цена, через которую проявляется стоимость, устанав­ливается в процессе взаимодействия на рынке спроса и предложения, при этом в основе спроса лежит предельная полезность потребляе­мых благ, а в основе предложения — предельная производительность ресурсов (рис. 7.2). Поэтому А. Маршалл делает вывод о том, что не сами по себе пределы определяют рыночные цены. Но они определя­ют те условия, которые формируют цены.

4. ДЕНЬГИ - ЭЛЕМЕНТ РАЗВИТОГО ТОВАРНОГО ХОЗЯЙСТВА

Возникновение денег. В экономической литературе рассматрива­ются в основном две концепции происхождения денег: рационалис­

151

тская и эволюционная. Первая концепция была выдвинута еще Арис­тотелем в работе “Никомахова этика”. Она господствовала вплоть до конца XVIII в. и объясняла происхождение денег как результат согла­шения между людьми. Подобным образом трактуют деньги и некото­рые современные экономисты (Дж.К.Гэлбрейт, П.Самуэльсон и др.). Эволюционная концепция объясняет происхождение денег как про­дукт развития товарного производства и процесса обмена. Наиболее последовательным сторонником этой концепции являлся К.Маркс, ко­торый указывал, что стоимость создается абстрактным трудом, но ее нельзя обнаружить в товаре даже при помощи микроскопа. Как общес­твенное свойство товара стоимость можно выявить только путем при­равнивания одного товара к другому в процессе обмена, т.е. как мено­вую стоимость. Существуют два полюса выражения стоимости: отно­сительная форма стоимости — представляет товар А, который выража­ет свою стоимость в товаре Б, и эквивалентная — представляет товар Б, служащий материалом для выражения стоимости товара А.

Относительная форма стоимости показывает, что все товары, от­личные как потребительные стоимости, качественно одинаковы как стоимости, как сгустки однородного абстрактного труда. Она также показывает, что стоимость любого товара может быть выражена лишь косвенно, через потребительную стоимость другого товара.

Эквивалентная форма стоимости имеет особенности: потреби­тельная стоимость товара, находящегося в эквивалентной форме сто­имости, становится формой проявления своей противоположнос­ти — стоимости; конкретный труд — абстрактного труда; частный труд — общественного труда.

В процессе развития обмена меновая стоимость, или форма стои­мости, прошла четыре этапа: 1) простая, единичная или случайная форма стоимости; 2) полная, или развернутая, форма стоимости; 3) всеобщая форма стоимости; 4) денежная форма стоимости.

При простой форме стоимости отдельному товару А, находяще­муся в относительной форме, противостоит только один случайный товар — эквивалент Б; при развернутой форме стоимости товару А, находящемуся в относительной форме стоимости, противостоит множество товаров — эквивалентов Б, В, Г, Д, Е; при всеобщей форме стоимости всем товарам, находящимся в относительной форме стои­мости, противостоит один товар-эквивалент, но здесь роль всеобщего эквивалента выполняют различные товары (скот, меха, рыба, зерно и др.); при денежной форме стоимости всем товарам, находящимся в относительной форме стоимости, противостоит всеобщий эквива­лент — золото.

Переход от одной формы стоимости к другой происходил посте­пенно, по мере углубления общественного разделения и усиления обособленности товаропроизводителей. Развитие форм стоимости — это есть и развитие процесса обмена, и процесс возникновения денег.

Сущность денег. Деньги — особый товар, выполняющий роль все­общего эквивалента. В литературе встречается и определение денег как способа общественного выражения экономической ценности блага.

152

Деньги — это абсолютно ликвидное средство обмена, т.е. товар, имеющий наибольшую способность к сбыту. Ликвидный товар озна­чает легкореализуемый товар. Деньги — один из наиболее значитель­ных компонентов в экономической жизни общества. Как подчерки­вают К.Р.Макконнелл и СЛ.Брю в "Экономикс", деньги заколдовы­вают людей. Из-за них они мучаются, для них они трудятся. Они при­думывают наиболее искусные способы их получения, наиболее ис­кусные способы их приложения. Деньги — единственный товар, ко­торый нельзя использовать иначе, кроме как освобождаться от них. Они не накормят вас, не оденут, не дадут приюта и не развлекут до тех пор, пока вы не потратите или не инвестируете их. Люди почти все сделают для денег, и деньги почти все сделают для людей. Деньги — это пленительная, повторяющаяся, меняющая маски загадка.

Исторически случилось так, что постепенно функция всеобщего эквивалента стала выполняться металлами и отнюдь не сразу золо­том. В Спарте были железные деньги, в Риме — медные. На протяже­нии многих столетий в роли всеобщего эквивалента выступало сереб­ро и оно не сразу уступило свои позиции золоту. Длительное время эту роль в странах Западной Европы выполняли одновременно золо­то и серебро. С конца XIX в. в роли всеобщего эквивалента стало выс­тупать только золото, причем с этого момента начинается и денежная форма стоимости.

Золото выполняет роль денег потому, что оно по сравнению с дру­гими товарами обладает рядом преимуществ: делимостью, сохраняе­мостью, качественной однородностью, портативностью (высокой стоимостью при небольшом объеме), относительной его редкостью в природе, износостойкостью, позволяющей использовать деньги в те­чение продолжительного времени, неподдельностью, заключающей­ся в сложности изготовления фальшивых денег.

Потребительная стоимость золота как денежного товара раздваи­вается. С одной стороны, золото имеет обычную потребительную стоимость — используется для технических целей, изготовления предметов роскоши, зубного протезирования и т.д. В1986 г. в капита­листических и развивающихся странах в ювелирной промышленнос­ти было использовано 1097 т золота, в электронике — 124, в стомато­логии — 51 и в других отраслях—57 т. С другой стороны, золото обла­дает всеобщей потребительной стоимостью, т.е. является предметом всеобщей потребности в процессе обмена.

Функции денег. В развитом товарном хозяйстве деньги выпол­няют пять функций:

1. мера стоимости;

2. средство обращения;

3. средство образования сокровищ или средство накопления;

4. средство платежа;

5. мировые деньги.

Исходной функцией денег является функция меры стоимости. Суть ее состоит в том, что деньги выражают стоимость всех других то­варов. Однако это не значит, что они делают товары соизмеримыми.

153

Основой соизмеримости товаров является овеществленный в них об­щественный труд. В этой функции деньги выступают как мысленно представляемые, идеальные деньги. Товар мысленно приравнивает­ся к деньгам еще до обмена.

При реализации товара деньги выполняют функцию средства об­ращения. В отличие от непосредственного товарообмена (Т — Т) об­мен товаров, совершающийся с помощью денег, называется товар­ным обращением. Формула товарного обращения Т — Д — Т состоит из двух актов: Т — Д — продажа и Д — Т — купля. При формуле Т — Т товар непосредственно обменивается на другой товар, т.е. отчужде­ние своего товара было одновременно и приобретением чужого това­ра. Однако в формуле Т — Д — Т купля и продажа обособляются. За продажей товара может и не последовать купля. Если после продажи своего товара владелец воздержится от купли, то у другого товаро­владельца окажется нереализованным его товар, а он в свою очередь не может купить товар у третьего и т.д. Это может отрицательно отра­зиться на процессе производства товаров.

В функции денег как средстве обращения первоначально высту­пало золото в слитках. Это создавало известные трудности: необхо­димость взвешивания денежного металла, дробление его на мелкие части, установление пробы и т.д. Постепенно слитки денежного ме­талла заменялись монетами. Последние отличаются от слитков тем, что слитки фигурируют в обмене по массе, а монеты содержат в себе определенное количество золота и имеют свое наименование. Моне­ты обращаются в рамках отдельных государств, говорят на самых раз­ных языках и носят различные национальные одежды.

Деньги выполняют свою функцию средства обращения мимолетно, т.е. в момент уплаты их покупателем за получаемый товар. В силу этого объективно возможна замена золотых монет в процессе обращения бу­мажными деньгами. В качестве средства обращения золотые монеты стирались и теряли в своей массе, но продолжали функционировать как полноценные; правительства стали сознательно портить полноцен­ные деньги, уменьшать их массу, не изменяя номинальной стоимости. Специалисты подсчитали, что в среднем золотая монета ежегодно теря­ет 0,07 % собственной массы. Это означает, что за 2600 лет обращения золотых монет общая величина потерь превысила 2 тыс. т золота.

Бумажные деньги появились впервые в Китае. О них упоминает известный путешественник Марко Поло, посетивший Пекин в конце XIII в. Из современных развитых стран первыми в этом отношении оказались США. Бумажные деньги были выпущены в XVII в. в штате Массачусетс. В европейских странах к выпуску бумажных денег пра­вительства начинают прибегать лишь начиная с XVIII в. В России бу­мажные деньги появились в 1796 г. В настоящее время они функцио­нируют во всех странах Земного шара.

Деньги выполняют функцию средства образования сокровищ или средства накопления. Это в том случае, если товарное обращение в силу различных обстоятельств прерывается на первой метаморфозе (Т—Д), т.е. если за продажей товара не следует покупка, деньги оседают, уходят

154

в сокровища. Это происходит при уменьшении размеров производства и обращения товаров, повышении их цен и появлении на рынке излиш­ней массы денег. В то же время с ростом потребностей рынка в деньгах определенная часть последних, находящаяся в форме сокровища, пере­ходит к выполнению функции средства обращения. В качестве сокро­вищ выступают не только деньги, но и предметы роскоши. Люди пред­почитают держать свое богатство в виде денег, так как деньги обладают абсолютной ликвидностью. Рациональный экономический субъект не станет в качестве средства накопления использовать мясо, хлеб, книги и др., потому что эти товары не обладают абсолютной ликвидностью и не могут легко превратиться в средства обращения. Кстати заметить, что обесценивающиеся бумажные деньги — непривлекательное сред­ство накопления.

В функции средства платежа деньги выступают в тех случаях, когда товары продаются в кредит, т.е. в долг. Неодинаковая продолжитель­ность периода производства и обращения товаров, сезонный характер производства и сбыта товаров обусловливают необходимость их от­чуждения с отсрочкой платежа. В момент погашения долга деньги выс­тупают как средство платежа. Свою функцию средства платежа деньги выполняют не только при оплате купленных в кредит товаров, но и при уплате земельной ренты, налогов, квартирной и заработной платы. В отличие от денег как средства обращения, где непосредственные связи между продавцом и покупателем являются кратковременными и ско­ропреходящими, в функции платежа они довольно прочны и постоян­ны на весь период предоставленного кредита. Пожалуй, нет более тяж­кого бремени для дебитора, чем власть кредитора.

С выполнением деньгами функции средства платежа связано по­явление кредитных денег — векселей, банкнот, чеков.

На международной арене деньги выполняют функцию мировых денег. Длительное время эту роль выполняло золото. В настоящее время широко используется валюта крупнейших держав мира (дол­лар, фунт стерлингов, марка), что выгодно для этих держав, так как эмиссия превращается в устойчивый источник дохода государства. Формируются соответствующие валютные зоны. В результате в фун­кции мировых денег выступают так называемые резервные валюты. Резервные валюты — это официальные запасы иностранной валюты, предназначенные для внешнеэкономических и внутренних опера­ций. Резервные валюты могут принадлежать государству, банкам, международным валютно-кредитным и финансовым организациям, предприятиям, объединениям, организациям, населению и др.

В книгах К.Макконнелла, С.Брю "Экономикс" и Э.Дж.Долана и др. "Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика" выде­лены три функции денег: средство обращения — деньги, используе­мые для покупки товаров и услуг, а также для уплаты долгов; мера стоимости — денежная единица, используемая для измерения и срав­нения стоимостей товаров и услуг; средство накопления — актив, сох­раняемый после продажи товаров и услуг и обеспечивающий покупа­тельную способность в будущем.

155

Американский экономист Стенли Фишер утверждает, что деньги выполняют четыре функции: средство обмена или средство платежа; единица счета; средство сохранения стоимости; мера отложенных платежей.

Использование денег в различных их функциях — важный мо­мент стимулирования воспроизводства и управления. С переходом к рыночному хозяйству роль денег существенно возрастает как в про­цессе ценообразования, регулирования товарного и денежного обра­щения, так и в управлении доходами и развитии внешнеэкономичес­ких связей. Чтобы стимулировать экономику, необходимо оздоро­вить финансы и денежное обращение, ликвидировать избыток де­нежной массы, добиться ее соответствия товарным ресурсам, сде­лать денежную единицу полновесной.

Анализ функций денег требует рассмотрения не только каждой функции отдельно, но и их совокупности как единого целого, пос­кольку они образуют реальное функционирование денежной массы, которая в настоящее время является неоднородной, содержащей раз­личные виды денег.

В XX в. функции денег и вообще роль золота в процессе обмена подверглась существенным изменениям. Повсеместно золото пере­стало выполнять перечисленные функции. Уход золота из обраще­ния и вообще прекращение выполнения им функций денег называет­ся демонетизацией. Непосредственной покупательной силой облада­ют современные бумажные деньги. Они являются ликвидным, легко­реализуемым средством и общепризнанным средством обмена.

Законы денежного обращения. Масса золотых или бумажных де­нег, находящихся в обращении, обусловливается законом денежного обращения, открытым КМарксом. Согласно этому закону, количество денег, необходимых для обращения, определяется формулой

D = Р / С_с, (7.1)

где D — количество денег; Р — сумма цен; С₀ — скорость оборота де­нежных единиц.

Например, сумма цен Р составляет в год 100 млрд дол., скорость оборотов денежной единицы — 50. Следовательно, D =100 млрд дол./ 50 = 2 млрд дол. Итак, чем быстрее обращаются деньги, тем меньше их нужно для обеспечения рынка товаров и услуг (их объем постоянен), и наоборот.

С развитием кредитных отношений и выполнением деньгами функции средства платежа количество денег, необходимых для обра­щения, определяется как сумма цен товаров, подлежащих реализа­ции, минус сумма цен товаров, проданных в кредит, плюс платежи, по которым наступил срок уплаты, минус сумма взаимопогашающихся платежей, и все это делится на число оборотов одноименных денеж­ных единиц. Формула количества денег, необходимых для обеспече­ния товарного обращения, приобретает следующий вид:

D = (Р - К - П - ВП) / С₀, (7.2)

156

где D — количество денежных единиц, необходимых для обращения; Р — сумма цен реализуемых товаров; К — сумма цен товаров, продан­ных в кредит; П — сумма цен товаров, по которым наступили сроки платежей; ВП — сумма взаимопогашенных платежей.

Уравнение обмена, или “уравнение Фишера”, близкое к уравне­нию (7.1), выглядит следующим образом: произведение величины находящейся в обращении денежной массы М на среднюю скорость обращения денежной единицы V равно произведению уровня цен Р на реальный объем национального продукта Q т.е.

М ■ V = P ■ Q. (7.3)

Уравнение (7.3) позволяет рассчитать каждый из составляющих его параметров:

обращаемую денежную массу: PQ / V;

скорость обращения денежной единицы: PQ / М;

средний уровень цен: MV /Q,

денежную величину национального продукта: MV / Р.

Уравнение (7.3) позволяет при первом приближении объяснить феномен инфляции (с точки зрения нарушений в сфере бумажно-де­нежного обращения). Формула И. Фишера показывает зависимость уровня цен от денежной массы. Из нее вытекает, что увеличение по­казателя М (при неизменности V и Q) должно сопровождаться рос­том Р. Большинство экономистов Запада пользуются формулой И. Фишера.

В современных условиях во многих государствах увеличивается эмиссия (выпуск) денег, которая превышает действительные потреб­ности оборота. Это ведет к инфляции — переполнению сферы обра­щения денежными знаками сверх реальных потребностей нацио­нальной экономики и к их обесцениванию. Во время инфляции бу­мажные деньги обесцениваются по отношению к золоту, товарам и иностранным валютам, вследствие чего в первом случае происходит повышение рыночной цены золота в бумажных деньгах; во втором — рост цен товаров; в третьем — падение курса национальной валюты по отношению к иностранным денежным единицам.

В монетарной теории (или теории денег) различаются два нап­равления исследований. Первое исследует природу и стоимость де­нег, второе — их роль в экономике.

Отдельные экономисты признают полноценными деньгами толь­ко золото (либо оба драгоценных металла) и считают необходимым вернуться к золотому стандарту (золотому содержанию бумажных денег, их размену на золото) для того, чтобы противодействовать ин­фляции и решить другие проблемы бумажно-денежного обращения. Однако большинство современных экономистов полагают, что то­варная природа денег и золотой стандарт — это только историческая ступень развития формы денег, которая осталась в прошлом и воз­врат к которой не возможен. Бумажные деньги превратились в услов­ный знак стоимости, являются юридически оформленным средством

157

обмена и единственными полноценными реальными деньгами. Ме- таллистическое течение в монетарной теории зародилось еще в рам­ках меркантилизма. Широкое распространение это течение приобре­ло в период классического капитализма. Современные сторонники данной концепции считают, что, несмотря на то что золото и серебро исчезло из обращения, их роль не падает, а даже возрастает. Об этом, по их мнению, свидетельствует тот факт, что современные государ­ства заботятся о пополнении своего золотого запаса, а его снижение неизменно приводит к снижению курса национальной валюты. Аль­тернативные взгляды на сущность денег тоже имеют глубокие исто­рические корни. Они впервые были высказаны еще в XVIII в. фило­софом Беркли и экономистом Дж.Миллем, а в XX в. стали преобла­дать над металлистическими взглядами. Сторонниками данной кон­цепции являются Дж.Кейнс, Э.Хансен, П.Самуэльсон и другие зна­менитые экономисты. Они считают, что в связи с утратой золотом ро­ли денег необходимо отказаться от “золотого предрассудка”. Раньше было принято считать, что деньги могут выполнять свои функции по­тому, что имеют товарную природу и стоимость, которая соизмерима со стоимостью на золото, их обмен в определенных пропорциях озна­чал, что в том и другом заключено одинаковое количество обществен­но необходимого труда. Но когда экономисты стали признавать пол­ноценными деньгами бумажные деньги и депозиты, отношение к то­варной природе денег и их стоимости изменилось. Деньги, как и това­ры, обладают редкостью. Редкость позволяет говорить об их стоимос­ти. Редкость денег существует в силу того, что монопольным правом на денежную эмиссию обладает государство в лице центральных бан­ков. В отличие от экономических благ деньги обладают ценностью “в силу их социальной условности”. Поэтому в самом широком понима­нии деньгами можно считать все то, что может быть использовано как платежное средство. В фундаментальном труде по теории денег зна­менитый экономист Дж.Хикс отмечает, что деньги определяются их функциями, деньги — это то, что используется как деньги¹. Такая трактовка денег требует выделения в них "собственно денег” и “поч­ти — денег”, или “квазиденег”. К собственно деньгам принято отно­сить наличные деньги в обращении и остатки на бессрочных (до вос­требования) вкладах, “почти — деньгами” — сберегательные, сроч­ные вклады в банках и др. Этот подход к деньгам вышел за чисто тео­ретические рамки и принят статистикой многих стран, в том числе белорусской, что нашло отражение в статистическом расчете пяти де­нежных агрегатов.

Стоимость денег может изменяться под влиянием изменения их количества в обращении. Эту зависимость сформулировали предста­вители количественной теории денег, основоположником которой является И. Фишер (1867 — 1947) (см. уравнение 7.3).

И.Фишер считал, что скорость оборота денег ЛГи количество про­изводимых товаров Q относительно стабильны. Поэтому количество

¹Hicks D. Critical Essays in Monetary Theory. L., 1967. P. 1.

158

денег непосредственно влияет на уровень цен, соответственно меня­ется покупательная способность денег, т.е. их стоимость. Если между количеством денег и уровнем цен связь прямая, то между количес­твом денег и их покупательной способностью — обратная. Вариант простой количественной теории денег Фишера использовали многие экономисты, но он неоднократно подвергался критике, в частности, за то, что в нем не учитывалась, во-первых, часть товаров фирмы, ко­торые она не может реализовать, и они оседают в незапланированных товарных запасах фирм (следовательно, количество этих товаров и их цены не влияют на количество денег, необходимых для обраще­ния); во-вторых, часть денег, не расходуемых для товарных сделок и представляющих собой сбережения, страхующие владельца дохода от непредвиденностей рынка (следовательно, это количество денег не определяется произведенными товарами и их ценами).

Кембриджский вариант простой количественной теории учиты­вал эти нюансы. Представители маршалловской школы отметили, что денежный доход может распадаться на две части: потребляемую и сберегаемую. Они выделили два мотива, которые определяют необ­ходимость сохранения части дохода в высоколиквидной форме:

1. необходимость осуществления текущих платежей и 2) мотив осто­рожности. Высоколиквидные деньги (или кассовые остатки) пред­ставляют собой часть дохода, которая может увеличиваться в перио­ды, неблагоприятные для экономики, и уменьшаться в периоды эко­номического процветания. Она также зависит от скорости оборота денег, национальных традиций и др. Кембриджцы предложили свой вариант формулы обмена:

М = kpY,

где М — количество товаров и услуг на рынке; р — уровень товарных цен; Y— национальный доход; k — коэффициент Маршалла, показы­вающий долю дохода, которую хозяйствующие субъекты предпочи­тают держать в форме кассовых остатков (высоколиквидных денеж­ных средств).

Позже к простой количественной теории денег были сделаны до­полнения и уточнения.

В монетарной теории Дж.Кейнса отмечалось, что наряду с моти­вами сделок и осторожности существует еще один мотив спроса на деньги (предпочтения ликвидности). Это мотив спекуляции. Владе­лец сбережений выбирает между сохранением денег в высоколиквид­ной форме и вложениями в финансовые активы. В пользу ликвиднос­ти говорят отсутствие риска и быстрая превращаемость при необхо­димости в товары и услуги. Против сохранения денег в ликвидной форме выступают доходы (процент по облигациям, дивиденды по ак­циям и др.), которые сберегатель может получить, отказываясь от де­нег и приобретая финансовые активы. Чем выше соответствующие доходы и меньше риск вложений, тем маловероятнее предпочтение ликвидности.

159

Уменьшение		Рост
безработицы	-*	националь­
и недозаг-		ного
рузки произ­		дохода
водственных
мощностей

Р и с. 7.3. Влияние денежной массы на макроэкономические показатели

Характер и сфера действия закона стоимости определяются господ­ствующим способом производства. В докапиталистических условиях сфера его действия ограничивалась благодаря преобладанию нату­ральных отношений. Только при капитализме, когда товарное про­изводство стало всеохватывающим, закон стоимости получает полный простор для своего действия. Следует иметь в виду и высокую адаптив­ную способность закона стоимости к разным общественно-экономи­ческим формациям. В каждой из них закон стоимости обслуживает реа­лизацию форм собственности, которые им свойственны.

Закон стоимости требует сведения индивидуального рабочего времени к общественно необходимому, индивидуальной стоимос­ти — к общественной, эквивалентности в экономических отношениях между субъектами хозяйствования. Общественно необходимые зат­раты труда выступают в роли своеобразного общественного нормати­ва, который выявляется на рынке и в который товаропроизводители должны укладываться. Если индивидуальные затраты ниже общес­твенно необходимых, то товаропроизводители выигрывают, если же они выше, то их экономическое положение ухудшается.

Закон стоимости обусловливает не только определенное соотно­шение индивидуальных и общественно необходимых затрат труда,

160

но и соответствие объема и структуры производства общественным потребностям. Закон стимулирует тех производителей, которые соз­дают продукты в соответствии с общественными потребностями.

Закон стоимости является законом цен, он регулирует ценообра­зование, составляя его исходную основу. В реальной жизни в процес­се установления рыночных цен учитываются и другие условия: соот­ношение спроса и предложения, соотношение цен на одноименные товары.

На ценообразование влияет невозможность повторного про­изводства продукта. Это касается произведений художников и скульпторов. Цена, например, на картины возрастает с ростом извес­тности их авторов. Иногда она многократно превосходит не только сумму, вырученную художником от продажи картин, но и нередко то, что он заработал за всю свою жизнь. Так выглядят на современных аукционах цены на признанные шедевры мирового искусства: Рену­ар "Мост искусств в Париже" — 1550 тыс.дол.; Рембрандт "Портрет сына Титуса” — 2234 тыс.дол., "Портрет девушки в платье с золотой отделкой" — 7260 тыс. ф. ст. Наиболее дорогими на аукционах явля­ются автографы Шекспира. Найдено всего три его подписи, каждая из которых оценивается в 1 млн дол. Письмо Генриха VIII было про­дано на одном аукционе за 4500 ф. ст., письмо адмирала Нельсона — за 1250, фотографии с дарственными надписями Черчилля — за 200 — 300 ф. ст.

Продукты труда, которые отражают талант создавших их масте­ров, существуют в одном экземпляре. Крайняя форма редкости (не­эластичности производства) определяет и крайнюю форму отклоне­ния цены от стоимостной базы. Цены на эти товары (равно как и на другие в силу тех или иных причин невоспроизводимые продукты — старые марки, монеты) растут прямо пропорционально росту общес­твенного богатства и денежных сбережений населения.

Функции закона стоимости. Суть первой функции закона стои­мости состоит в учете общественного труда через формирование его общественно необходимых затрат.

Вторая его функция заключается в том, что на основе закона стои­мости происходит распределение труда между различными сферами производства, перелив и перемещение факторов производства из од­них отраслей национальной экономики в другие, регулируется соот­ношение между выпуском различных товаров.

Третья функция — стимулирующая. Закон стоимости стимулирует снижение производственных затрат. Если индивидуальные затраты труда превышают общественно необходимые, то, для того чтобы не ра­зориться, товаропроизводитель обязан снижать величину этих затрат.

Четвертая функция — распределительная, когда с помощью цен осуществляется распределение и перераспределение общественного продукта между регионами и предприятиями.

Пятая функция закона стоимости заключается в том, что на его основе происходит дифференциация товаропроизводителей. Инди­видуальные затраты труда у товаропроизводителей неодинаковы.

6 Зак. 1635

161

При продаже товаров те производители, у которых они ниже общес­твенно необходимых, окажутся в выгодном положении, получат до­полнительный доход, а те из них, у кого они выше, не в состоянии воз­местить свои затраты труда и несут убытки, нередко подвержены банкротству, разоряются.

В литературе обычно встречается выделение трех функций зако­на стоимости: регулирует пропорции производства; стимулирует рост производительности труда; расслаивает, дифференцирует про­изводителей.

По мере формирования мирового рынка действие закона стои­мости распространяется и на мирохозяйственные связи. Здесь наци­ональные стоимости выступают как индивидуальные, из которых об­разуются интернациональные. Страна с высокой производительнос­тью труда имеет низкие индивидуальные затраты труда и при прода­же товаров по интернациональной стоимости получает дополнитель­ную прибыль, а с высокой индивидуальной стоимостью — проигры­вает. Однако это не означает, что стране с низкой производительнос­тью труда внешнеторговые связи не выгодны. Они целесообразны, если она получает товары дешевле, чем могла бы производить их са­ма. Здесь важна не столько сама по себе величина стоимости товаров, сколько соотношение национальной и интернациональной стоимос­тей экспортируемых и импортируемых товаров.

В условиях перехода к рыночной экономике действие закона сто­имости находит выражение в том, что доходы на всех уровнях хозяй­ствования жестко увязываются с конкретным вкладом каждого звена в конечные результаты деятельности и невозможно обойтись без эко­номического давления на субъектов хозяйствования. В таком случае неизбежна дифференциация товаропроизводителей и их доходов в определенных, довольно значительных размерах. В связи с этим важ­ное значение имеет социальная защита доходов населения. Она включает в себя компенсацию населению потерь, связанных с ростом цен и формированием рынка рабочей силы; регулирование уровня доходов; систему мер, связанных с защитой и охраной пожилых, ин­валидов, престарелых, многодетных семей, ветеранов войны и труда, семей погибших воинов, включая пенсии по старости, выплаты по нетрудоспособности и другие виды пособий по социальному обеспе­чению. В основе такого механизма лежит контроль за индексом стои­мости жизни, который представляет собой величину, фиксирующую изменение цен на определенную группу товаров, входящую в так на­зываемую "потребительскую корзину", в текущем периоде по сравне­нию с базисным.

"Потребительская корзина” — определенный набор основных продуктов питания, непродовольственных товаров и услуг, обеспе­чивающих человеку потребление на принятом в обществе минималь­но допустимом уровне. В нее входят товары первой необходимости: хлеб и хлебобулочные изделия, мясные и молочные продукты, сахар, растительное масло, одежда, обувь, товары длительного пользования и расходы на социально-культурные нужды.

162

В начале 1997 г. в набор основных продуктов потребительской корзины в Республике Беларусь входили: хлеб ржаной (7,02 кг на 1 человека в месяц), хлеб пшеничный (3,06 кг), мука пшеничная (0,54 кг), макаронные изделия (0,58 кг), крупы (0,63 кг), картофель (15 кг), капуста (2,48 кг), яблоки (1,67 кг), говядина (1,0 кг), свинина (1,58 кг), колбаса вареная (0,58 кг), молоко (Юл), масло сливочное (0,5 кг), рыба свежая (0,52 кг), яйца (26 шт.), масло растительное (0,42 л), са­хар (2,13 кг), чай (0,08 кг), соль (0,83 кг).

Переход к экономическим методам управления национальной экономикой сопровождается широким использованием стоимос­тных рычагов. Использование закона стоимости находит проявление в ориентации экономики на преодоление затратного подхода к опре­делению цен на продукцию, в установлении новых критериев оценки деятельности предприятий, учитывающих в первую очередь качес­твенную сторону работы, выполнение заказа потребителя.

Связь закона стоимости с законом спроса и предложения. Закон спроса и предложения—экономический закон, действующий в услови­ях товарного производства. Он отражает взаимосвязь спроса и предло­жения при обмене товаров. Если предложение намного превышает спрос, цена на рынке снижается и становится ниже стоимости. Даль­нейшее снижение цены вызывает еще большее увеличение спроса. Противоположная ситуация складывается, если спрос превышает предложение. В этом случае рыночные цены повышаются, что стиму­лирует предложение этого вида товара. В отрасли, спрос на продукцию которой превышает предложение, а цены — стоимость, осуществляется перелив капиталов и со временем предложение продукции этих отрас­лей увеличивается. В результате цены приближаются к уровню, при ко­тором наступает равновесие между спросом и предложением, форми­руется равновесная рыночная цена, или цена равновесия.

Условия формирования равновесной цены в экономической нау­ке исследуются как на уровне микроэкономики, применительно к от­дельной хозяйственной единице, отдельному товару на основе час­тичного равновесия (А.Маршалл, Д. Хикс), так и на макроуровне, применительно к хозяйственной системе в целом (модель общего равновесия Л.Вальраса, В.Парето, Дж. фон Неймана, В.Леонтьева).

Литература

Брагинский С., Певзнер Я. Политическая экономия: дискуссионные вопросы и пу­ти обновления. М., 1991.

Введение в рыночную экономику /Под ред. АЛившица, И.Никулиной. М., 1994.

Макконнелл К.Р., Брю СЛ. Экономикс: Принципы, проблемы и политика. М., 1992. Т. 1. Гл.5. С. 81-93.

Маркс К. Капитал. Т.1. Гл.1 3. //Маркс К., Энгельс Ф. Соч. Т. 23.

Маршалл А. Принципы экономике. М., 1992.

Рузавин Г.#., Мартынов В.Т. Курс рыночной экономики. М., 1994. С. 211 — 217.

Современная экономика / Науч. ред. О.Ю.Мамедов. Ростов н/Д., 1995. С. 138 —

149.

Экономическая теория/Под ред. Н.И.Базылева, С.П.Гурко: Учебник. Мн., 1999. С. 73-100.

163