Рекомендуемая литература

1. Банковский кодекс Республики Беларусь // Банковский вестник. –2000. –№42.

2. Основные направления денежно-кредитной политики Республики Беларусь на 2006 г. // Банковский вестник. –2006. –№2

3. Инструкция о порядке предоставления Национальным банков Республики Беларусь банкам кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг, утв. Постановлением Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 08.07.2003 г. №172 // Банковский вестник. –2003. –№18, –2005. –№3.

4. Инструкция о порядке совершенствования Национальным банком Республики Беларусь документарных операций, утв. Советом директоров Национального банка Республики Беларусь от 08.07.2004 г. №217, с изм. и доп. // Банковский вестник. –2004. –№32/

5. Отчет о развитии банковского сектора в Республике Беларусь, сайт Национального банка Республики Беларусь http:/www.nbrb.

6. Деньги, кредит, банки: учеб./под ред. Г.И. Кравцовой. – Минск: БГЭУ, 2003. – С. 344–380.

7. Воронин, В.П.. Деньги, кредит, банки: учеб. пособие / В.П. Воронин, С.П., Федосова. – М.: Юройт-Издат, 2002. С. 202–225.

8. Тарасов, В.И. Деньги, кредит, банки: учеб. пособие / В.И. Тарасов. – Минск: Мисанта, 2003. – С. 259–301.

Контрольные вопросы

1. Каковы основные причины, обусловившие появление центральных банков?

2. Каковы цели функционирования и задачи Национального банка Республики Беларусь?

3. В чем заключается роль центрального банка в экономике и банковской системе?

4. Какие функции выполняет Национальный банк Республики Беларусь?

5. Какие операции проводит Национальный банк Республики Беларусь?

6. Для чего Национальный банк Республики Беларусь осуществляет денежно-кредитную политику и как она разрабатывается?

7. Как классифицируются инструменты денежно-кредитной политики?

8. Косвенные инструменты денежно-кредитного регулирования, используемые центральными банками в настоящее время, на что они воздействуют?

9. Что включается в механизм рефинансирования коммерческих банков?

10. Как осуществляется процентная политика центрального банка?

11. Для чего центральный банк устанавливает резервные требования к коммерческим банкам?

12. Какие операции проводит центральный банк на открытом рынке и какие задачи он при этом решает?

13. В каких целях Национальный банк Республики Беларусь осуществляет надзор за деятельностью коммерческих банков?

14. Каким образом Национальный банк Республики Беларусь реализует свои надзорные функции?

Темы рефератов

1. Показатели, характеризующие выполнение Национальным банком Республики Беларусь функций и задач.

2. Основные направления денежно-кредитной политики на текущий финансовый год и их выполнение.

3. Роль Национального банка Республики Беларусь и банковской системы в экономике республики.

Основные термины

Банковское законодательство – система нормативных правовых актов, регулирующих отношения, возникающие при осуществлении банковской деятельности, и устанавливающих права, обязанности и ответственность субъектов и участников банковских правоотношений.

Банковский контроль – это система наблюдения, регулирования банковской деятельности с целью эффективного и безопасного ее ведения.

Денежно-кредитная политика – совокупность мероприятий, направленных на изменение денежной массы в обращении, объема кредитов, уровня процентных ставок и других параметров денежного рынка и рынка ссудных капиталов.

Лимит переучета – это сумма номиналов векселей, принимаемых к переучету эмиссионным банком от владельца векселя.

Национальный банк – центральный банк Республики Беларусь, действует исключительно в интересах страны. Он подотчетен Президенту Республики Беларусь. Основными целями деятельности Национального банка являются: защита и обеспечение устойчивости белорусского рубля, в т.ч. его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам; развитие и укрепление банковской системы Республики Беларусь; обеспечение эффективного, надежного и безопасного функционирования платежной системы.

Рефинансирование – это совокупность каналов снабжения банков дополнительной ликвидностью, посредством которых денежные средства поступают от центрального банка нуждающимся в них коммерческим банкам.

Спот-курс – цена единицы национальной валюты одной страны, выраженная в единицах национальной валюты другой страны, установленная на момент заключения сделки.

Учетная ставка – это процентная ставка, которая официально устанавливается центральным банком при учете векселей.

Центральный банк – это привилегированная и элитарная финансовая организация, наделенная функциями административного органа и банка.

Центральный банк – это государственное кредитное учреждение, наделенное правом выпуска банкнот, регулирования денежного обращения, кредита и валютного курса, хранения официального золотовалютного резерва. Является «банком банков», агентом правительства при обслуживании государственного бюджета.

Занятие 14. Коммерческие банки и основы их деятельности

1. Коммерческий банк.

Понятие коммерческого банка. Особенности его деятельности. Функции коммерческих банков. Перечень операций коммерческого банка, порядок создания и прекращения деятельности коммерческих банков в Республике Беларусь. Правовая и экономическая основа деятельности коммерческих банков. Лицензирование банковской деятельности.

2. Ресурсы коммерческих банков.

Понятие ресурсов коммерческих банков. Характеристика и структура собственных средств. Характеристика и структура привлеченных ресурсов. Формирование заемных средств. Характеристика структуры ресурсов коммерческих банков Республики Беларусь.

3. Размещение финансовых ресурсов коммерческих банков.

Направление размещения ресурсов коммерческих банков. Характеристика активов, приносящих доход и не приносящих доходов. Оценка качества активов. Финансовые риски в деятельности коммерческих банков и их минимизация.

4. Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка.

Понятие ликвидности и платежеспособности коммерческого банка. Ликвидность банковской системы. Коэффициенты ликвидности, их значение. Управление ликвидностью коммерческого банка. Коэффициенты достаточности капитала.

5. Регулирование деятельности коммерческого банка.

Основные направления регулирования деятельности коммерческих банков. Показатели соблюдения банковского законодательства. Индикативные показатели деятельности банков.

6. Надзор за деятельностью коммерческих банков.

Основные цели банковского надзора. Виды банковского надзора и их задачи. Взаимоотношения банков с международными финансово-кредитными учреждениями, с центральном банком страны и органами государственной власти.