1. Определить доходность облигаций, по которым производятся периодические выплаты процентов.

Дата соглашения	Дата вступления в силу	Ставка	Цена	Погаше­ние	Частота	Базис
01.09.2006	01.11.2011	11,50%	96,2725	100	2	1

2. Определить сумму, полученную к сроку погашения полностью обеспеченных ценных бумаг.

Дата соглашения	Дата вступления в силу	Инвестиция	Скидка	Базис
01.08.2003	01.02.2011	7000	6,75%	1

3. Вы собираетесь вкладывать по 164 руб. в начале каждого квартала в течение 13 лет при годовой ставке 2%. Сколько денег будет на счете через 13 лет?

4. Определить начальный размер вклада, если при ставке 5% годовых с ежеквартальным начислением процентов через 4 года на счете стало 10979,01 рублей.

5. Вы берете в долг 220000 руб. под годовую ставку 5% и собираетесь выплачивать по 3300 руб. в месяц. Сколько лет займут эти выплаты?

6. Определите годовую процентную ставку для 12-летнего займа в 3100 руб. с выплатой в 30 рублей в конце каждого месяца.

7. Вычислите величину периодических выплат, которые должны производится в начале каждого месяца, для 11-годичной ссуды размером 350000 руб. с годовой ставкой 9%.

8. Построить три сценария для задачи 6 с различными значениями займа (P), количества лет его выплаты (n) и величины периодических выплат (А). Вывести отчет по сценариям в виде структуры c результатами вычисления ставки для каждого сценария.

P	n	A
6509	8	95
6860	9	100
7246	10	120

9. Используя подбор параметра, определить в задаче 1 значение цены, при котором доходность будет равна 13,70%. Значения других аргументов не меняются.

10. Используя подбор параметра, определить в задаче 2 значение инвестиции, при котором получаемая сумма будет равна 16200. Значения других аргументов не меняются.

11. На базе исходных данных задачи 3 с помощью таблицы подстановки проанализировать значения накопленной суммы при различных процентных ставках (2%  2,5%  …  7%).

12. На базе исходных данных задачи 7 с помощью таблицы подстановки проанализировать значения периодических выплат при различных процентных ставках (9%  9,5%  …  14%) и различных значениях ссуды (350000  400000  …  800000).

Контрольные вопросы:

1. Перечислите основные функции для расчета по вкладам, ссудам, займам. Что возвращает каждая из этих функций?

2. Назовите правила заполнения аргументов функций для расчета по вкладам, ссудам и займам.

3. Какие инструменты включает в себя анализ «что-если»?

4. Дайте характеристику одного из инструментов анализа «что-если» (по указанию преподавателя).

Лабораторная работа № 2