1. Лицензии, выдаваемые вновь созданным банкам после документального подтверждения оплаты 100% уставного капитала. В эту группу включаются:

- лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц);

- лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц). При наличии такой лицензии банк вправе устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков;

- лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов. Она может быть выдана банку одновременно с предыдущим видом лицензии.

2. Лицензии, выдаваемые в порядке расширения деятельности банку, с даты государственной регистрации которого прошло не менее двух лет. К ним относятся:

- лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях;

- лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте. Она может быть выдана банку при наличии лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) или одновременно с ней;

- Генеральная лицензия, которая может быть выдана банку, имеющему лицензии на осуществление всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте и выполняющему установленные БР требования к размеру капитала.

.17.Порядок проведения инспекционных проверок КО.

Проверки могут быть двух видов:

• комплексные;

• тематические.

Комплексная проверка - проверка, проводимая по всем основным направлениям деятельности КО, за определенный период.

Тематическая проверка - проверка, проводимая по отдельным направлениям деятельности или видам банковских операций и сделок, которые осуществляются КО или филиалом за определенный период.

Комплексные проверки, как правило, являются плановыми. Тематические проверки (как правило, внеплановые) проводятся в течение более короткого периода времени. Оценивается только отдельное на­правление деятельности КО.

В зависимости от поднадзорности территориальным учреждениям БР подразделяются на два типа:

• региональные;

• межрегиональные.

Региональная проверка - проверка структурных подразделений КО, надзор за деятельностью которых осуществляется одним и тем же ТУ БР.

Межрегиональная проверка - проверка структурных подразделений КО, надзор за деятельностью которых осуществляют разные территориальные учреждения БР.

Полномочия на проведение проверок КО оформляются:

- поручением;

- распоряжением;

- заданием.

Проверки проводятся на основании поручения на проведение проверки.

В поручении на проведение проверки определяется персональный состав уполномоченных представителей БР.С даты получения поручения на проведение проверки руководитель рабочей группы организует формирование паспорта проверки КО.

В распоряжении указывается:

-полное наименование КО;

-местонахожд. и рег. № проверяемой КО и ее филиалов;

-вид проверки;

-состав рабочей группы;

-дата начала проверки.

Распоряжением утверждается также задание для рабочей группы. В задании указывается вид проверки, ее продолжительность и основ­ные проверяемые вопросы. Актуальным является улучшение качества заданий на проведение проверок. Задания должны быть направлены на решение конкретных надзорных задач.

КО может быть предупреждена о начале проверки, либо проверка может начаться внезапно по решению руководителя, назначившего проверку.

Для проведения проверок формируются рабочие группы, состоящие из сотрудников уполномоченных структурных подразделений БР и его территориальных учреждений.

КО обязана содействовать руководителю и членам рабочей группы в проведении проверки.

Руководитель и работники проверяемой КО (филиала) обязаны:

-обеспечивать беспрепятственный доступ в здания и другие служеб. помещения проверяемой КО (филиала),

-предоставлять руководителю и членам рабочей группы рабочие места в служебном помещении КО (филиала),

-обеспечивать руководителю и членам рабочей группы доступ к документам и информации.

Неисполнение (ненадлежащее исполнение) КО обязанностей по содействию в проведении проверки КО рассматриваются как противодействие проведению проверки КО. Каждый такой случай оформляется соответствующим актом, подписанным руководителем и не менее чем одним членом рабочей группы.

Четвертый этап инспекционной деятельности. Результаты проверки КО (филиала) отражаются в акте проверки.

Акт проверки относится к документам, содержащим информацию ограниченного доступа.

Требования к акту проверки содержатся в Инструкции БР № 105-И. Акт проверки должен состоять из трех частей:

1) вводной;

2) аналитической;

3) заключительной.

В аналитической части акта проверки должны отражаться выводы рабочей группы Заключительная часть акта проверки должна содержать обобщенную информацию об основных результатах проверки КО.

Мотивированные суждения и их обоснования отражаются в докладной записке о результатах проверки КО (филиала), представляемой должностному лицу БР, подписавшему поручение на проведение проверки.

КО (филиал) должна быть ознакомлена с актом проверки (но не с докладной запиской!).

По результатам рассмотрения материалов проверки КО (филиалу) должно быть направлено письмо с оценкой ее работы, в котором могут содержаться необходимые рекомендации или предписания по устранению выявленных недостатков.