2.2 Особливість ринку факторів виробництва
Ринок праці:
Праця як економічна діяльність являє собою баланс між корисністю (продуктивністю) і некорисністю (витратами). Праця це свідома діяльність людини, за допомогою якої вона бориться проти недоліків, рідкості благ і прагне збільшити їх кількість. Корисність праці є його продуктивність, тобто здатність трансформувати речі так, щоб можна було збільшити ступінь задоволення потреб.
Коли корисність праці ототожнюється з його продуктивністю, то в даному випадку мається на увазі продуктивність праці в економічному сенсі. Разом з тим працю не тільки творчий процес, але і важка діяльність, що виражається в некорисності праці (негативної корисності). Тому той, хто трудиться, несе витрати, тобто праця рівнозначна відмові від альтернативного використання часу (відмова від дозвілля). Крім того, праця - це напруга, вимагає зусиль: фізичних, розумових, психологічних, вольових.
Праця, безумовно, є головним чинником функціонування виробництва, а заробітна плата - найважливіший вид ринкових цін. У вузькому сенсі слова під заробітною платою розуміється ставка заробітної плати, тобто ціна, яку платять за використання одиниці праці протягом певного часу - години, дні і т.д.
Розрізняють номінальну і реальну заробітну плату.
Під номінальною заробітною платою розуміється сума грошей, яку отримує працівник найманої праці за свою денну, тижневу, місячну працю. За величиною номінальної заробітної плати можна судити про рівень заробітку, доходу, але не про рівень споживання і добробуту людини. Для цього треба знати, яка реальна заробітна плата. Реальна заробітна плата - це та маса життєвих благ і послуг, які можна придбати за отримані гроші. Вона знаходиться в прямій залежності від номінальної зарплати і в зворотному - від рівня цін на предмети споживання та платні послуги.
Рівень реальної зарплати складається під впливом попиту та пропозиції. Суб'єктами попиту на ринку праці виступають бізнес і держава, а суб'єктами пропозиції - домашні господарства.
Попит на працю з боку фірм (як попит на інші фактори) визначається прибутковістю від граничного продукту, принесеного цим фактором і пропозицією інших факторів виробництва. Величина граничного продукту праці залежить від якості робочої сили, від рівня загальної і спеціальної професійної підготовки, від рівня кооперації праці, і т.д. Попит на працю пред'являється до того моменту, коли виручка від використання граничного (останньої) працівника зрівняється з витратами на його використання або, іншими слова, коли заробітна плата граничного робочого буде дорівнює одержуваної від його використання фірмою виручці.
Пропозиція праці на рівні народного господарства визначається, насамперед, чисельністю населення, часткою в ньому працездатних, статево-віковими складом, середнім числом відпрацьованих годин, що припадають на одного працівника і т.д. На галузевому рівні - кількістю працівників даної професії, можливостями підготовки і перепідготовки трудових ресурсів даного профілю. Індивідуальну пропозицію праці залежить від багатьох чинників: від престижності професії, від віддаленості місця роботи від будинку, від рівня професійної організованості в тій чи іншій галузі, від соціальних умов праці у фірмі. Але все ж таки головним стимулом є рівень заробітної плати.
Пропозиція праці виходить або від окремого працівника, який не є членом профспілок, або від працівників, які входять у профспілку. На індивідуальному рівні кожен вирішує для себе проблему пропозиції праці виходячи зі споживчого вибору між дозвіллям і споживанням товарів і послуг. В межах доби люди прагнуть збалансувати ці дві мети, порівнюючи граничну корисність 1 години дозвілля з граничної корисності благ, які можна отримати за доходи від 1 години роботи. Таким чином, годинна ставка заробітної плати може розглядатися як альтернативні витрати. Чим вище ці витрати, тим більшу ставку заробітної плати бажає мати працівник.
Оскільки при збільшенні заробітної плати за годину відпрацьованого часу краще оплачується, щогодини вільного часу сприймається працівником як зрослий збиток, точніше, упущена вигода. Ця вигода могла б бути реалізована при перетворенні вільного часу у робочий - звідси прагнення замістити вільний час додатковою роботою. Відповідно дозвілля заміщається тим набором товарів і послуг, які працівник може придбати на високу заробітну плату. Цей ефект отримав назву - ефект заміщення.
Ефект доходу протистоїть ефекту заміщення і стає відчутним при досягненні працівником певного, досить високого рівня матеріального благополуччя. Коли у людини з'являється більше грошей, вільний час перестає здаватися вирахуванням із заробітної плати, яка може дозволити збагатити і урізноманітити дозвілля. Тому логічним є виникнення бажання придбати не тільки більше товарів, але і мати більше вільного часу, скоротивши при цьому пропозицією праці, купивши вільний час не за гроші, а за ті гроші, які могли б бути отримані при відмові від дозвілля на користь додаткової роботи.
У разі перевищення реальної заробітної плати рівня рівноважної пропозиція на ринку праці перевищує попит. У цій ситуації відбувається відхилення від положення повної зайнятості, робочих місць не вистачає для всіх охочих продати свою працю при даній заробітної плати. Виникає надлишок пропозиції праці.
У випадку зниження реальної заробітної плати порівняно з рівноважної попит на ринку праці перевищує пропозицію. В результаті утворюються незаповнені робочі місця внаслідок браку працівників, згодних на більш низьку заробітну плату.
Різниця в пропозиції праці відіграє особливу роль у формуванні рівня заробітної плати різних категорій працівників. Ставки заробітної плати залежать від рівня кваліфікації, продуктивності, характеру трудової діяльності, масовості або, навпаки, унікальність даної професії. Чим вже професійна група, тим сильніше середня зарплата в ній може відрізнятися від середнього рівня по галузі, по народному господарству. Чим масовіше професія і чим легше в певних рамках перехід від одного роду занять до іншого, тим більшою мірою ринок праці відповідає умовам ринку досконалої конкуренції. На наступних графіках показано, яким може бути заробіток в залежності від пропозиції робочої сили на ринках різних професій:
А) - некваліфікованих працівників,
Б) - кваліфікованих.
Конкуренція між робочими веде до вирівнювання ставок зарплати, так що жоден з них не може запросити за свої послуги більше іншого (при рівності кваліфікації і якості праці). Окремий працівник, як правило, не може вплинути на ставку своєї зарплати і сприймає її як задану величину. Однак при наявності в галузі і на підприємстві потужних масових профспілок, що володіють силою монополії, їх вплив на ставку зарплати може бути значним.
Найбільш типове явище на ринку праці - стан недосконалої конкуренції. Недосконала конкуренція складається головним чином під впливом профспілок, які перебувають на стороні пропозиції праці, і що роблять вплив на ставки заробітної плати, та підприємців, які впливають на ставки заробітної плати через попит на працю. Профспілки, з одного боку, підприємці - з іншого, створюють на ринку праці ситуацію подвійний монополії.
Якщо профспілки підвищують ставку заробітної плати, то на ринок праці це вплине наступним чином:
підприємці приймуть рішення про скорочення попиту на працю (звільнення деяких робочих), так як заробітна плата - це витрати.
істотно зміниться крива пропозиції праці, так як зі зростанням заробітної плати пропозиція зростає.
зменшиться кількість зайнятих, що призведе до втрат суспільства від недовикористання праці.
зміниться розподіл факторів виробництва.
Таким чином, втручання профспілки може призвести до підвищення заробітної плати і зниження зайнятості (безробіття).
Сучасний ринок праці також відчуває на собі відчутний державне вплив. Воно не тільки забезпечує попит на робочу силу в державному секторі економіки, але і регулює його в приватному, визначаючи основні параметри найму в масштабах національної економіки. Великий вплив на ринок праці надають державні програми. Також чільне місце в регулюванні ринку праці займає біржа праці.
Ринок капіталу:
Капітал - одна з ключових економічних категорій. Раніше було відзначено, що капітал - це чинник виробництва, представлений всіма засобами виробництва, які створені людьми для того, щоб з їх допомогою проводити інші товари і послуги. До них відносяться інструменти, обладнання, будівлі, споруди.
В економічному аналізі часто використовуються поряд з терміном "капітал" і поняття "інвестиції", "інвестиційні ресурси". Термін "капітал" використовується для позначення капіталу в упредметненій формі, тобто втіленого в засобах виробництва. Інвестиції - це капітал ще не упредметнений, але вкладений у засоби виробництва.
В сучасній західній економічній науці капітал трактується як блага тривалого користування, створені людьми для виробництва інших товарів і послуг. Це визначення капіталу служить основою для різних понять капіталу, використовуваних в повсякденній мові і економічній літературі.
Економічна теорія розрізняє:
фізичний (технічний) капітал - сукупність матеріальних засоби, які використовуються в різних фазах виробництва і збільшують продуктивність людської праці (верстати, будівлі, комп'ютери і т.п.);
фінансовий (грошовий) капітал - сукупність коштів і грошове вираження вартості цінних паперів;
юридичний капітал - сукупність прав розпорядження деякими цінностями, причому ці права дають їх власникам дохід без вкладення відповідного праці;
людський капітал - це ті вкладення, які збільшують фізичну або розумові здібності людини.
В процесі виробництва різні елементи фізичного капіталу поводяться по-різному. Одна частина функціонує протягом тривалого часу (будівлі, машини), інша використовується одноразово (сировина, матеріали). Перша частина капіталу - основний капітал - капітал, який бере участь у процесі виробництва протягом декількох виробничих циклів і переносить свою вартість на створювані товари по частинах. Друга частина капіталу - оборотний капітал - сировина, матеріали, електроенергія, вода тощо. - бере участь у виробничому циклі лише один раз і свою вартість повністю переносить на створені продукти.
Основний капітал, втілений в засобах праці, по мірі використання спрацьовується. Економісти розрізняють фізичний і моральний знос.
Фізичний знос має місце, по-перше, під впливом самого процесу виробництва і, по-друге, під впливом сил природи (корозія метал, руйнування бетону, втрата пружності або гнучкості пластмаси і т.д.). Чим більше час експлуатації основного капіталу, тим більше фізичний знос.
З фізичним зносом пов'язано поняття амортизації. Амортизація є економічною категорією і висловлює економічні відносини з приводу тієї частини вартості основного капіталу, яка перенесена на товари і повернулася після реалізації товарів у грошовій формі підприємцю. Вона накопичується на спеціальному рахунку, званому амортизаційних фондом.
Моральний знос (моральне старіння) - це зниження корисних властивостей основного капіталу в очах користувачів порівняно з тим, що пропонують йому натомість. Моральний знос буває двох видів. Перший вид пов'язаний з виробництвом більш дешевих машин, устаткування, транспортних засобів і т.д. Другий вид пов'язаний з виробництвом більш досконалих машин. У цьому випадку підприємці також несуть збитки, продовжуючи використовувати морально застарілу техніку або обладнання.
Для капіталу, як фактори виробництва, є доходом відсоток.
Процентний дохід - це прибуток на вкладений в бізнес капітал. В основі цього доходу лежать витрати від альтернативного використання капіталу (внесок грошей в банк в акції і т.д.). Розмір процентного доходу визначається процентною ставкою, тобто ціною, яку банк або інший позичальник повинен заплатити кредитору за користування грішми протягом деякого часу. Тобто процентна ставка - це відношення доходу на капітал, наданий у позику, до самого розміру звуженого капіталу, виражене у відсотках.
Згідно неокласичної теорії, рівноважна ставка відсотка (норма відсотка) визначається на ринку капіталу шляхом порівняння граничної корисності капіталу і витрат від відмови використовувати капітал в даний час.
Представлений на мал.2.3 графік дозволяє нам зрозуміти категорію відсотка як своєрідну рівноважну ціну: в точці перетину кривих, встановлюється рівновага на ринку капіталу. В точці Q відбувається збіг граничної прибутковості капіталу і граничних витрат втрачених можливостей; попит на судний капітал при цьому збігається з його пропозицією. Попит на капітал буде тим вище, чим нижча відсоткова ставка. Відсоткова ставка, яка визначається перетином кривої попиту і кривий пропозиції капіталу, є рівноважної процентною ставкою.
Мал.2.3 «Рівноважна ціна»
Крім розглянутої неокласичної трактування відсотка, яка отримала в економічній науці назва "реальна теорія відсотка", існує і інша - кейнсіанська. В протилежність такого погляду він дав інше визначення відсотка, суть якого полягає в тому, що норма відсотка є винагорода за розставання з грошима як ліквідністю на певний період. З його точки зору, норма відсотка є не що інше, як величина, зворотний відношенню суми грошей до того, що можна отримати, розлучаючись з можливістю розпоряджатися цими грошима на обумовлений період часу.
Сучасні автори вважають, що "грошова" теорія Кейнса виявляється настільки ж обмеженою, як і "реальна" теорія. Тому була висунута загальна теорія процентної ставки, яка враховує всі чинники, що впливають на її формування. Таких факторів чотири:
перевагу у часі, яке виражає небажання господарських суб'єктів відкладати на майбутнє потреби, які можна задовольнити у цьому;
гранична продуктивність капіталу, тобто віддача, яку господарський суб'єкт сподівається отримати від використання додаткового капіталу;
пропозиція грошей, пов'язане з кредитно-грошовою політикою центрального банку;
перевагу ліквідності, тобто бажання господарюючих суб'єктів зберегти в своїх руках ліквідні кошти, які можна перетворити в будь-який момент в інші види майна.
Крім розглянутих чотирьох факторів, що впливають на формування процентної ставки, деякі економісти пропонують враховувати фактор ризику. Кредитор, надаючи капітал, завжди ризикує, і за цей ризик він вимагає винагороди.
Здійснення будь-яких інвестиційних проектів передбачає розрив у часі між витратами і доходами. Вартість грошей у часі виникає тому, що існують альтернативні можливості отримання доходу; вона залежить від того моменту, коли очікується їх отримання. Фінансова теорія стверджує, що майбутні гроші завжди дешевше сьогоднішніх, і не лише за інфляції. Гроші, які ми маємо сьогодні, можуть бути вкладені в справу і приносити дохід, і, таким чином, якщо ми отримуємо їх через рік, ми втрачаємо цю можливість.
Отже, складність аналізу інвестицій полягає в необхідності зіставлення двох потоків - майбутніх витрат і доходів. Так як корисність доходів, одержуваних в майбутньому, вважається меншою, ніж сьогоднішня: на поточні доходи до майбутнього можна отримати відсотки. Тому потрібно спеціальним чином перераховувати майбутні надходження шляхом дисконтування.
Ясно, що категорія дисконтування нерозривно пов'язана з фактором часу і тією роллю, яку взагалі грає час при визначенні категорії відсотка. Е. Долан і Д. Ліндсей визначають дисконтування як "процедуру обчислення сьогоднішнього аналога суми, яка виплачується через певний термін за існуючої норми відсотка".
Формула дисконтування має наступний вигляд:
VP = Vt / (1+r t),
де VP - сьогоднішня вартість майбутньої суми грошей, Vt - майбутня вартість сьогоднішньої суми грошей, t - кількість років, r - ставка відсотка (у десяткових дробах).
При розрахунку майбутньої вартості використовується техніка складного відсотка - нарахування відсотків на відсотки: Vt = VP (1+r t). Відсотки, обчислені після закінчення певного періоду (наприклад, року), додаються до основної суми і включаються в ту суму, на яку в наступний період будуть нараховуватися відсотки. Отже, принцип дисконтування обернений принципом нарахування складного відсотка і це можна простежити з графіків мал.2.4, мал.2.5.
Мал.2.4 «Ставка дисконтування»
Мал.2.5 «Взаємозв'язок коефіцієнта дисконтування та ризику»
При аналізі категорії відсотка важливо розрізняти номінальну і реальну процентну ставку. Номінальна ставка - це поточна ринкова ставка відсотка без урахування темпів інфляції. Реальна ставка - це номінальна ставка за вирахуванням очікуваних (передбачуваних) темпів інфляції. Наприклад, номінальна річна ставка = 9%, очікуваний темп інфляції 5% в рік, реальна ставка (9-5)=4%. Це розходження важливо враховувати при порівнянні очікуваного рівня доходу на капітал (норми прибутку) і ставки відсотка.
Ринок землі:
Певні ділянки земної поверхні сприяють якоїсь певної виробничої діяльності людини: наприклад, моря і річки - рибальства; ділянки, багаті корисними копалинами - добувної промисловості; певна частина суші - будівництво. Кажучи про землю, часто мають на увазі її використання в сільському господарстві.
Земля як фактор виробництва має деякі особливості. По-перше, земля на відміну від інших факторів виробництва має необмежений термін служби і не відтворюється за бажанням. По-друге, за своїм походженням вона природний фактор, а не продукт людської праці. По-третє, земля не піддається переміщення, вільного перекладу з однієї галузі виробництва в іншу, з одного підприємства на інше, тобто вона непорушна. По-четверте, земля, яка використовується в сільському господарстві, при раціональної експлуатації не тільки не зношується, але і покращує свою продуктивність.
Виділення землі як особливого фактора виробництва - є наукова заслуга фізіократів, оскільки саме вони вважали землю єдиним виробничим ресурсом. Але для того щоб перейти до визначення факторного доходу необхідно дати розкрити два поняття: землеволодіння і землекористування.
Землеволодіння означає визнання права даного (фізичної або юридичної особи) на певну ділянку землі на історично сформованих підставах і передбачає власність на землю. Землекористування ж означає користування землею в установленому звичаєм або законом порядку (без власності на землю).
З цього можна зробити висновок: той, хто володіє землею або використовує її, отримує певні переваги. У зв'язку з цим з приводу землеволодіння і землекористування виникають особливі економічні відносини, які породжують особливий дохід і особливу його економічну форму - земельну ренту.
Основи теорії ренти були розроблені англійськими класиками А. Смітом і Д. Рікардо в кінці XVIII - початку XIX ст. Виокремлення цієї категорії означало визнання об'єктивних економічних законів у землеробстві і поширення їх на власників землі.
В сучасній економічній теорії поняття ренти не зберегло свого початкового значення. Наприклад, у Д. Рікардо, який роз'яснив найбільш точно закони цієї категорії, рента визначається як особливий дохід, вступник власникові землі при розподілі суспільного продукту.
Сучасні економісти, особливо послідовники суб'єктивної школи, розширюють поняття ренти, позначаючи їм будь-який диференційований дохід, особливо коли цей дохід породжується невиробничим за бажанням фактором (талант, здібності людини і т.д.).
Отже, в неокласичної теорії рентою є дохід, одержаний будь-яким власником благ, природно або штучно обмежених порівняно з попитом. Для вираження цього явища використовується і більш загальна категорія - економічна рента. Разом з тим і неокласична теорія розглядає рентні доходи, насамперед як доходи з приводу землеволодіння і землекористування. Рента, отже, є форма, в якій земельна власність реалізує себе економічно, тобто приносить дохід.
Різними теоретичними школами досліджується проблема диференціальної земельної ренти. Незважаючи на відмінності концептуального підходу, економісти підкреслюють неоднорідність якості земельних ділянок. Це означає, що продуктивність землі як фактора виробництва буде різною залежно від її родючості, а також місцезнаходження (близькість до ринку збуту сільськогосподарської продукції). Отже, ті, хто експлуатує кращі землі, несуть менші витрати і в результаті мають після реалізації продукції якийсь надлишок, званий «differential» (різницевих) доходом. Цей дохід при передачі його власникові землі та приймає форму диференційної ренти.
Найгірші землі також приносять дохід тим, хто їх експлуатує. Абсолютна рента - це та частина доходу підприємця - землекористувача, яку він віддає у вигляді орендної плати власникові землі. Згідно концепції. Маркса в створенні прибутку бере участь лише працю найманих працівників, оскільки прибуток, створена в сільському господарстві, вище середнього прибутку. Цей надлишок і є джерелом абсолютної ренти.
Власне, рента як економічна категорія означає не просто дохід від факторів виробництва. Це дохід від якого-небудь фактора виробництва, пропозиція якого неэластична. Таке визначення орендної плати неокласичної школою. Виходячи з нього, рентою називається дохід не тільки від сільськогосподарської землі, а дохід від будь-якого ресурсу, пропозиція якого неэластична.
Графік кривої пропозиції землі являє собою лінію, паралельну осі ординат, так як, було вже сказано, пропозиція землі є абсолютно нееластичним за ціною (навіть в умовах значного зростання цін пропозицію землі буде залишатися фіксованим).
Мал.2.6 «Крива пропозиції землі»
Земля використовується як в сільськогосподарських, так і в несільськогосподарських цілях, що обумовлює існування двох видів попиту на землю: Dнсх - сільськогосподарський попит, Dсх - несільськогосподарський попит. Сукупний попит на землю DL буде представляти собою суму двох зазначених видів попиту:
DL = Dнсх + Dсх.
Криві сільськогосподарського і несільськогосподарського попиту на землю мають негативний нахил внаслідок дії закону убутної продуктивності землі, але різну еластичність: крива несільськогосподарського попиту Dнсх буде більш еластичною, оскільки навіть незначне зниження ціни викличе помітне зростання обсягу попиту на землю (для будівництва і т.д.). Крива сільськогосподарського попиту нееластична: люди не можуть жити без їжі, тому обсяг попиту на основні продукти харчування мало змінюється навіть у результаті значного зміни цін. Це означає, що в результаті збільшення пропозиції продовольства найімовірніше зниження цін на нього і, навпаки, навіть незначне скорочення обсягів пропозиції може викликати зростання цін на продовольство.
Важливий фактор, що впливає на сільськогосподарський попит на землю, - поступове скорочення витрат на продовольство в бюджеті споживача. У міру підвищення доходів люди все більшу їх частину витрачають на непродовольчі блага (житло, автомобілі, подорожі і т.д.). Це означає, що частка сільського господарства в національному доході скорочується. Несельскохозяйственный ж попит на землю має стійку тенденцію до зростання.
В умовах ринкової економіки земля набуває товарну форму: вона купується і продається. На землю пред'являється попит, так же, як і на інші фактори виробництва - праця і капітал. У зв'язку з цим важливо з'ясувати, чим же визначається ціна землі. Якщо земельна ділянка розглядати як капітальне благо, що потік доходів, то стає зрозуміло, що ціна землі залежить від двох величин:
розмірів земельної ренти, яку можна отримувати, ставши власником даної ділянки;
ставки позичкового відсотка;
Покупець земельної ділянки прагне придбати його не заради ґрунту як такої, а заради тієї ренти, того постійного щорічного доходу, який приносить земля. Тобто тут купується право на отримання регулярного доходу протягом невизначеного періоду часу.
У зв'язку з цим стає зрозумілим розміру залучення позикового відсотка для визначення ціни землі. Адже в економічній теорії все, що приносить дохід, розглядається як капітал. Власник грошей, маючи певну суму, може покласти її в банк і отримати дохід у вигляді відсотка. Але він може і витратити ці гроші на купівлю земельної ділянки. Отже, ціна землі повинна розраховуватися як дисконтована вартість, за аналогією з придбанням будь-якого капітального блага, що приносить регулярний дохід. Формула поточної поточної вартості землі буде дорівнювати:
VP = розмір орендної плати - ренти 100 %
З цієї формули видно, що ціна землі буде рости, якщо збільшується розмір орендної падати, якщо підвищується норма відсотка.
Дане визначення ціни землі є теоретичним. На практиці ціна землі залежить від безлічі факторів, що впливають на попит і пропозиція земельних ділянок. Наприклад, зростання ціна на землю може пояснюватися зростаючим попитом на неї для несільськогосподарських цілей. Різко зростає попит на землю (і взагалі на нерухомість) в умовах інфляції і особливо гіперінфляції, а це веде відповідно до зростання ціни землі.