Добавил:
Upload Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз: Предмет: Файл:
Порядок оформления платежных инструкций.doc
Скачиваний:
0
Добавлен:
14.08.2019
Размер:
82.43 Кб
Скачать

Случаи непринятия к исполнению платежных инструкций.

Банк-отправитель не принимает к исполнению платежные поручения плательщика в следующих случаях, если:

1. в платежном поручении имеются исправления и подчистки;

2. в платежном поручении не указаны обязательные реквизиты;

3. подписи и оттиск печати плательщика на платежном поручении не соответствуют заявленным в банк образцам;

4. не представлены необходимые в соответствии с законодательством документы;

5. данные платежного поручения не соответствуют данным документов, представленных в банк-отправитель в установленных законодательством случаях;

6. у плательщика отсутствуют правовые основания для осуществления кредитового перевода, если контроль со стороны банка-отправителя за правомерностью осуществления кредитового перевода установлен законодательными актами Республики Беларусь или нормативными правовыми актами Совета Министров Республики Беларусь, Национального банка Республики Беларусь;

7. невозможно провести конверсию, покупку, продажу средств в соответствии с требованиями законодательства или невозможно провести конверсию, покупку, продажу валюты по указанному плательщиком курсу; ˜

8. чтение реквизитов платежного поручения вызывает затруднения. ˜

Не принятое к исполнению платежное поручение не позднее банковского дня, следующего за днем его поступления в банк, возвращается банком-отправителем плательщику с указанием на оборотной стороне первого экземпляра платежного поручения причины возврата, заверенной подписью ответственного исполнителя и штампом банка-отправителя, либо банк-отправитель направляет плательщику в электронном виде сообщение о непринятии платежного поручения к исполнению.

ОПИСАНИЕ ПОЛЕЙ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ

Поля, обязательные к заполнению плательщиком

1 Наименование документа ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ №: указывается номер платежного поручения цифрами, символами

2 Дата: указывается дата составления платежного поручения: день, месяц, год - цифрами (в формате ДД.ММ.ГГГГ)

3 Срочный. Несрочный: При переводах в белорусских рублях указывается статус платежного документа

4 Код формы: 0401600031 или 0401600036

5 Сумма и валюта: Сумма перевода прописью указывается с прописной буквы, при этом дробная часть валюты платежа проставляется цифрами. Наименование валюты перевода не сокращается, например: "Пятьдесят четыре тысячи российских рублей 05 копеек" или "Пятьдесят четыре тысячи российских рублей 05"; "Сто двадцать шесть тысяч долларов США 25 центов" или "Сто двадцать шесть тысяч долларов США 25" и т.д.

6 В соответствующих субполях указываются код валюты перевода и сумма цифрами. При наличии в сумме цифрами дробной части дробная часть отделяется точкой либо запятой. При переводе с конверсией, покупкой, продажей с начала строки делается надпись произвольной формы, содержащая в случае необходимости конверсии, покупки, продажи определенной суммы денежных средств, имеющейся на счете(ах) клиента, - сумму (цифрами и прописью); наименование подлежащей конверсии, покупке, продаже валюты; наименование валюты, приобретаемой в результате конверсии, покупки, продажи, без указания ее суммы; в случае необходимости конверсии, покупки, продажи имеющихся на счете(ах) клиента денежных средств в определенную сумму денежных средств в валюте перевода - наименование подлежащей конверсии, покупке, продаже валюты (без указания суммы); сумму (цифрами и прописью) и наименование валюты, приобретаемой в результате конверсии, покупки, продажи; курс конверсии, покупки, продажи или согласие на проведение конверсии, покупки, продажи по курсу, складывающемуся на валютном рынке.

При переводе с конверсией, покупкой, продажей субполя "Код валюты" и "Сумма цифрами" могут не заполняться.

7 Плательщик: указываются: наименование плательщика - юридического лица и (или) фамилия, собственное имя, отчество плательщика - физического лица;

счет №: номер счета плательщика в банке-отправителе, с которого производится списание денежных средств. № счета не проставляется, если плательщик не имеет счета в банке; другая необходимая информация, в том числе в соответствии с требованиями законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности.

8 Банк- отправитель: указываются наименование банка-отправителя, наименование населенного пункта (при международных переводах - страна регистрации), другая необходимая информация. В субполе "Код банка" в первой ячейке проставляется значение идентификационного кода банка, принятого (используемого) в соответствующей системе расчетов; во второй ячейке при необходимости указывается номер структурного подразделения банка для его идентификации при обмене корреспонденцией между банками Республики Беларусь. Данный номер не указывается банком-отправителем в электронных платежных документах при осуществлении межбанковских расчетов.

9 Банк-получатель: указываются наименование банка-получателя, наименование населенного пункта (при международных переводах - страна регистрации), другая необходимая информация.

В субполе "Код банка" в первой ячейке проставляется значение идентификационного кода банка, принятого (используемого) в соответствующей системе расчетов; во второй ячейке при необходимости указывается номер структурного подразделения банка для его идентификации при обмене :корреспонденцией между банками Республики Беларусь. Данный номер не указывается банком-отправителем в электронных платежных документах при осуществлении межбанковских расчетов.

10 Бенефициар: указываются: наименование бенефициара - юридического лица или фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) бенефициара - физического :лица;

счет №: указывается номер счета бенефициара в банке-получателе. Может не проставляться, если бенефициар не имеет счета в банке; другая необходимая информация

11 Назначение платежа: указываются назначение платежа (наименование платежа, товаров, работ, услуг); при необходимости наименования, даты и номера документов, служащих основанием для осуществления платежа, или наименование, статья (пункт) акта законодательства Республики Беларусь, в соответствии с которыми осуществляется данный платеж. В платежных поручениях Министерства обороны Республики Беларусь, Министерства внутренних дел Республики Беларусь, Комитета государственной безопасности Республики Беларусь, Министерства по чрезвычайным ситуациям Республики Беларусь, Службы безопасности Президента Республики Беларусь, Государственного комитета пограничных войск Республики Беларусь, Департамента финансовых расследований Комитета государственного контроля Республики Беларусь, Государственного таможенного комитета Республики Беларусь и их подведомственных юридических лиц поле "Назначение платежа" заполнять необязательно, за исключением случаев, предусмотренных законодательством

12 УНП плательщика: указывается учетный номер плательщика

13 УНП бенефициара: указывается учетный номер плательщика-бенефициара 14 УНП третьего лица: В случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь, указывается учетный номер плательщика - третьего лица

15 Код платежа: указывается код платежа в бюджет в случаях, предусмотренных нормативными правовыми актами, определяющими порядок уплаты платежей в бюджет.

16 Очередь платежа: в случаях, установленных нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь, указывается очередность

Дополнительные поля, заполняемые плательщиком

17 Корреспондент банка-получателя: при необходимости указывается наименование банка - корреспондента, банка-получателя; наименование населенного пункта, номер счета банка-получателя в банке-корреспонденте (может заполняться банком-отправителем).

В субполе "Код банка" проставляется значение :идентификационного кода банка - корреспондента банка-получателя (используемого) в соответствующей системе расчетов

18 Расходы по переводу: при необходимости указывается, за чей счет осуществляется вознаграждение (плата) за услуги банка:

ПЛ - за счет плательщика;

БН - за счет бенефициара;

ПЛ/БН - расходы банка-отправителя за счет :плательщика, расходы других банков за счет бенефициара. Необходимая позиция помечается символом "х".

Поле может не заполняться, если законодательством Республики Беларусь предусмотрено, что с плательщика не взимается плата за услуги банка.

В случае иных вариантов оплаты расходов по переводу позиция ПЛ/БН помечается любой однозначной цифрой или символом, отличным от "х", определенным в локальных нормативных правовых актах банка-плательщика.

19 Комиссию списать со счета №: при необходимости указывается номер счета, с :которого банк должен списать комиссионное вознаграждение.

20 Дата и номер паспорта сделки: при необходимости могут указываться регистрационный номер сделки и другая информация.

21 Детали платежа: при необходимости указывается дата исполнения :платежного поручения, информация для осуществления банком валютного контроля, составления отчетности и для других целей.

Поля, обязательные к заполнению плательщиком

22 Подписи плательщика: проставляются подписи (подпись) лиц, имеющих право подписи расчетных документов, согласно заявленным в банк образцам. При формировании на бумажном носителе копии расчетного документа, поступившего в банк в электронном виде, подпись (подписи) не проставляется

23 М.П.: место для печати плательщика. Проставляется оттиск печати (при ее наличии) согласно заявленному в банк образцу. При формировании на бумажном носителе копии расчетного документа, поступившего в банк в электронном виде, печать не проставляется

Поля, заполняемые банком

24 Сумма к перечислению/списанию: указываются при необходимости сумма цифрами, определяемая банком на основании инструкций плательщика в поле "Сумма и валюта". При переводе с конверсией, покупкой, продажей - сумма перевода цифрами, уменьшенная на сумму комиссионного вознаграждения; отметка исполняющего банка об обоснованности покупки иностранной валюты при переводе с покупкой.

25 Корреспондент банка-отправителя: указываются при необходимости наименование банка - корреспондента банка-отправителя, наименование населенного пункта.

Дата валютирования: при осуществлении кредитовых переводов - дата валютирования иностранной валюты.

Подпись: подпись ответственного исполнителя банка-отправителя, указавшего корреспондента банка-отправителя и дату валютирования.

26 Дебет счета. Кредит счета: указывается контировка. Может использоваться для оформления записей по счетам на балансе банка при международных переводах и внутренних переводах без открытия счета плательщиком и в других необходимых банку случаях.

Код валюты

Сумма перевода

Эквивалент в белорусских рублях.

27 Подпись ответственного исполнителя: подпись ответственного исполнителя

Штамп банка: проставляются штамп банка

28 Дата исполнения банком: проставляется дата списания денежных средств со счета плательщика. Указываются день, месяц, год. Поле не заполняется, если дата исполнения банком содержится в штампе банка.

ОПИСАНИЕ ПОЛЕЙ ПЛАТЕЖНОГО ТРЕБОВАНИЯ-ПОРУЧЕНИЯ

Поля, обязательные к заполнению бенефициаром

1 Наименование документа ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ-ПОРУЧЕНИЕ №: указывается номер платежного поручения цифрами, символами

2 Дата: указывается дата составления платежного требования-поручения: день, месяц, год - цифрами (в формате ДД.ММ.ГГГГ)

3 Код формы: 0401890032

4 Сумма и валюта: сумма перевода прописью указывается с прописной буквы, при этом дробная часть валюты платежа проставляется цифрами. Наименование валюты перевода не сокращается, например, "Пятьдесят четыре тысячи белорусских рублей". В соответствующих субполях указываются сумма цифрами и код валюты перевода. При наличии в сумме цифрами дробной части дробная часть отделяется точкой либо запятой

5 Плательщик: указываются наименование плательщика - юридического лица или фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) плательщика - физического лица

6 Банк-получатель: указываются наименование банка-получателя, наименование населенного пункта (при международных переводах - страна регистрации), другая необходимая информация. В субполе "Код банка" в первой ячейке проставляется значение идентификационного кода банка, принятого (используемого) в соответствующей системе расчетов; во второй ячейке при необходимости указывается номер структурного подразделения банка для его идентификации при обмене корреспонденцией между банками Республики Беларусь. Данный номер не указывается банком-отправителем в электронных платежных документах при осуществлении межбанковских расчетов

7 Бенефициар: указываются наименование бенефициара - юридического лица или фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) бенефициара - физического лица;

8 УНП: учетный номер плательщика-бенефициара;

счет №: указывается номер счета бенефициара в банке-получателе; другая необходимая информация

9 Назначение платежа: указываются: назначение платежа (наименование платежа, наименования товара, работы, услуги); номера и даты документов, служащих основанием для осуществления платежа; другая необходимая информация

10 Подписи бенефициара: проставляются подписи (подпись) лиц, имеющих право подписи расчетных документов, согласно заявленным в банк образцам

11 М.П. Место для печати бенефициара. Проставляется оттиск печати (при ее наличии) согласно заявленному в банк образцу

Поля, обязательные к заполнению плательщиком

12 Сумма к оплате и валюта: Сумма перевода прописью указывается с начала строки, при этом дробная часть валюты платежа проставляется цифрами. Наименование валюты перевода не сокращается. В соответствующих субполях указываются сумма цифрами и код валюты перевода. При наличии в сумме цифрами дробной части дробная часть отделяется точкой либо запятой.

13 Банк-отправитель: указываются наименование банка-отправителя, наименование населенного пункта (при международных переводах - страна регистрации), другая необходимая информация.

В субполе "Код банка" в первой ячейке проставляется значение идентификационного кода банка, принятого (используемого) в соответствующей системе расчетов; во второй ячейке при необходимости указывается номер структурного подразделения банка для его идентификации при обмене корреспонденцией между банками Республики Беларусь. Данный номер не указывается банком-отправителем в электронных платежных документах при осуществлении межбанковских расчетов.

14 Плательщик: указываются наименование плательщика - юридического лица и (или) фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) плательщика - физического лица; учетный номер плательщика; счет №: номер счета плательщика в банке-отправителе, с которого производится списание денежных средств. Номер счета в банке не проставляется, если плательщиком является сам банк; другая необходимая информация, в том числе в соответствии с требованиями законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности.

15 Очередь платежа: в случаях, установленных нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь, указывается очередность

Дополнительные поля, заполняемые плательщиком

16 Расходы по переводу: при необходимости указывается, за чей счет осуществляется вознаграждение (плата) за услуги банка:

ПЛ - за счет плательщика;

БН - за счет бенефициара;

ПЛ/БН - расходы банка-отправителя за счет :плательщика, расходы других банков за счет бенефициара. Необходимая позиция помечается символом "х".

В случае иных вариантов оплаты расходов по переводу позиция ПЛ/БН помечается любой однозначной цифрой или символом, отличным от "х", определенным в локальных нормативных правовых актах банка-плательщика. Поле может не заполняться, если законодательством Республики Беларусь предусмотрено, что с плательщика не взимается плата за услуги банка.

17 Комиссию списать со счета №: при необходимости указывается номер счета, с которого банк должен списать комиссионное вознаграждение

Поля, обязательные к заполнению плательщиком

18 Подписи: проставляются подписи (подпись) лиц, имеющих право подписи расчетных документов, плательщика согласно заявленным в банк образцам. При формировании на бумажном носителе копии расчетного документа, поступившего в банк в электронном виде, подпись (подписи) не проставляется

19 М.П.: Место для печати плательщика. Проставляется оттиск печати (при ее наличии) согласно заявленному в банк образцу. При формировании на бумажном носителе копии расчетного документа, поступившего в банк в электронном виде, печать не ставится.

Поля, заполняемые банком

20 Дебет счета. Кредит счета: указывается контировка. Может использоваться для оформления записей по счетам на балансе банка при внутренних переводах без открытия счета плательщиком и в других необходимых банку случаях.

Код валюты

Сумма перевода

Эквивалент в белорусских рублях.

21 Подпись ответственного исполнителя: подпись ответственного исполнителя

22 Штамп банка: проставляются штамп банка

23 Дата исполнения банком: проставляется дата списания денежных средств со счета плательщика. Указываются день, месяц, год. Поле не заполняется, если дата исполнения банком содержится в штампе банка.

ОПИСАНИЕ ПОЛЕЙ ПЛАТЕЖНОГО ТРЕБОВАНИЯ

Поля, обязательные к заполнению бенефициаром

1 Наименование документа ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ №: Указывается номер платежного требования цифрами, символами

2 Дата: указывается дата составления платежного требования: день, месяц, год - цифрами в формате ДД.ММ.ГГГГ).

3 Код формы: 0401890033

4 Предварительный акцепт: В позиции акцепт "Предварительный акцепт" проставляется отметка "Х" в случае оплаты платежного требования с акцептом.

В позиции "Последующий акцепт" отметка не проставляется. Отметка в позиции "Последующий акцепт" предусматривает, что такое платежное требование исполняется как платежное требование с отметкой "Предварительный акцепт"

5 В позиции "Без акцепта" проставляется отметка "Х" в случае оплаты платежного требования без акцепта.

6 Сумма и валюта: Сумма перевода прописью указывается с прописной буквы, при этом дробная часть валюты платежа проставляется цифрами. Наименование валюты перевода не сокращается, например: "Пятьдесят четыре тысячи российских рублей 05 копеек" или "Пятьдесят четыре тысячи российских рублей 05"; "Сто двадцать шесть тысяч долларов США 25 центов" или "Сто двадцать шесть тысяч долларов США 25" и т.д.

В соответствующих субполях указываются код валюты перевода и сумма цифрами. При наличии в сумме цифрами дробной части дробная часть отделяется точкой либо запятой. При взыскании с конверсией, покупкой, продажей с начала строки делается надпись произвольной формы, содержащая наименование подлежащей конверсии, покупке, продаже валюты (без указания суммы); сумму (цифрами и прописью) и наименование валюты, приобретаемой в результате конверсии, покупки, продажи.

При переводе с конверсией, покупкой, продажей субполя "Код валюты" и "Сумма цифрами" могут не заполняться.

7 Плательщик: указываются: наименование плательщика - юридического лица или фамилия, собственное имя, отчество (при наличии) плательщика - физического лица;

счет №: номер счета плательщика в банке-отправителе, к которому предъявляется платежное требование. Не проставляется, если плательщиком является сам банк; другая необходимая информация.

8 Банк-отправитель: указываются наименование банка-отправителя, наименование населенного пункта (при международных переводах - страна регистрации), другая необходимая информация.

В субполе "Код банка" в первой ячейке проставляется значение идентификационного кода банка, принятого (используемого) в соответствующей системе расчетов; во второй ячейке при необходимости указывается номер структурного подразделения банка для его идентификации при обмене корреспонденцией между банками Республики Беларусь. Данный номер не указывается банком-отправителем в электронных платежных документах при осуществлении межбанковских расчетов.

9 Корреспондент банка-получателя: в случае необходимости указываются: наименование банка - корреспондента банка-получателя, наименование населенного пункта, номер счета банка-получателя в банке-корреспонденте.

В субполе "Код банка" проставляется значение идентификационного кода банка – корреспондента банка-получателя, принятого (используемого) в соответствующей системе расчетов.

10 Банк-получатель: указываются наименование банка-получателя, наименование населенного пункта (при международных переводах - страна регистрации), другая необходимая информация. В субполе "Код банка" в первой ячейке проставляется значение идентификационного кода банка, принятого (используемого) в соответствующей системе расчетов; во второй ячейке при необходимости указывается номер структурного подразделения банка для его идентификации при обмене корреспонденцией между банками Республики Беларусь. Данный номер не указывается банком-отправителем в электронных платежных документах при осуществлении межбанковских расчетов.

11 Бенефициар: указываются наименование бенефициара - юридического лица или фамилия, собствнное имя, отчество (при наличии) бенефициара - физического лица; счет №: номер счета бенефициара в банке-получателе; другая необходимая информация

12 Назначение платежа: указываются: назначение платежа (наименование платежа, товара, услуги, работы); даты, номера и наименования документов, служащих основанием для осуществления платежа; другая необходимая информация; при взыскании в бесспорном порядке - дата, номер и наименование :исполнительного документа

Тут вы можете оставить комментарий к выбранному абзацу или сообщить об ошибке.

Оставленные комментарии видны всем.