Лабораторная работа № 8 «Финансовые функции»

1. Рассчитайте количество дней между двумя датами, используя три варианта расчета. Для этого в ячейки А1 и В1 введите две произвольные даты (например: 25/03/01 и 31/05/01) В ячейке С1 посчитайте разность между значениями, находящимися в ячейках В1 и А1, используя арифметическую запись: " =В1-А1"; В ячейках С2 и С3 используйте для расчета функцию "Дней360" . В ячейке С2 введите только два аргумента для указанной функции (=ДНЕЙ360($А$1;$В$1)), третий аргумент по умолчанию примет значение ЛОЖЬ, а в ячейке С3 все три аргумента (=ДНЕЙ360($А$1;$В$1;ИСТИНА)) Сравните полученные результаты Подробнее с использованной функцией познакомьтесь в справочной системе.

2. Посчитайте, какую часть года составляет промежуток между выбранными Вами датами, находящимися в ячейках А1 и В1. Используйте несколько вариантов расчета. 1) В ячейку D1 введите формулу: =$C$1/366 2) В ячейках D2-D6 произведите расчет с помощью функции ДОЛЯГОДА; В качестве первых двух аргументов выбранной функции в каждой из указанных ячеек, укажите адреса ячеек А1 и В1, а в качестве третьего аргумента (базиса) укажите значения: 0,1,2,3 или 4, в соответствии с выбранной методикой расчета. Сравните полученные результаты Подробнее с использованной функцией познакомьтесь в справочной системе.

3. Оформите полученные результаты в таблицу. Для этого вставьте перед первой строкой пустую строку- в ней будет шапка таблицы. Первый столбец назовите- начальная дата, второй- конечная дата, третий - количество дней между датами, четвертый- доля года.

4. Подготовьте таблицу 1 и произведите в ней необходимые расчеты:

Таблица 1

Мой возраст		Ближайшая круглая дата
в днях	в неделях	в днях			в неделях
		количество дней	дата		количество недель		дата

5. Используя формулу для расчета простых процентов посчитайте, какую сумму вернет должник по истечении срока, если ссуда в 1 млн руб. ему была выдана 10 февраля до 25 октября включительно под 18% годовых. Исходные данные оформите в таблицу 2 и значениям в таблице создайте имена, соответствующие по тексту в столбце слева. Формула может иметь такой вид: '=ссуда*(1+ДОЛЯГОДА(нач_дата;кон_дата)*ставка)' Произведите несколько вариантов расчета суммы возврата, используя разный базис для функции ДОЛЯГОДА.

Таблица 2

нач_дата	10.фев
кон_дата	25.окт
ссуда	1000000
ставка	18%
возврат	1127500

6. Познакомьтесь с финансовой функцией БЗ(норма, число периодов, выплата, начальное значение, тип), с помощью которой можно рассчитать будущее значение вклада с периодическими постоянными выплатами и постоянными процентами или рассчитать сумму погасительного платежа. Первый аргумент этой функции- %ставка за весь период, второй- общее число периодов выплат, третий- выплата, производимая в каждый период, четвертый- текущая стоимость или общая стоимость всех будущих платежей с настоящего момента (этот аргумент может быть опущен, тогда он считается равным нулю),последний пятый аргумент функции, тип- указывает, когда производится выплата: 0 (по умолчанию)- в конце периода; 1- в начале периода

7.Вам выдан кредит под 120% годовых на срок с 12 января по 12 марта. Используя функцию БЗ рассчитайте сумму погасительного платежа. Решение оформите в таблицу

Таблица 3

годовая ставка	120%
дата выдачи кредита	12.янв
дата возврата кредита	12.мар
сумма кредита	$1 000 000,00		Формулы для расчета
срок кредита в днях	59,00		=B14-B13
срок кредита в годах	0,162		=срок_кредита_в_днях/365
ставка для периода	19,40%		=годовая_ставка*срок_кредита_в_годах
сумма возврата	-$1 193 972,60		=БЗ(ставка_для_периода;1;;сумма_кредита)

1. Используя функцию БЗ рассчитайте, какая сумма будет на счете в конце срока, если положить двадцать семь тысяч рублей на тридцать три года под 13,5% годовых. Проценты начисляются каждые полгода. ( В ручную можно произвести расчет по формуле сложных процентов: 27*(1+0,135/2)^33*2 тыс.руб^.)

Таблица 4

Аргументы функции БЗ для данной задачи.
число периодов	33*2
норма (процент за период начисления)	13,5%/2
нз (сумма вклада)	-27

Результат вычисления = 2012,07 тыс. руб.

9. Рассчитайте какая сумма будет на счете, если сумма размером 5000 тыс. руб. размещена под 12% годовых на 3 года, а проценты начисляются каждые полгода.

10. По вкладу ежемесячно начисляется 10% годовых. Чему будет равна сумма на счете через пять лет, если первоначально на счет была положена сумма 2000 тыс. руб.

11. Познакомьтесь с финансовой функцией БЗРАСПИС с помощью которой можно посчитать будущее значение первоначальной суммы при условии, что процентная ставка меняется с течением времени. Аргументы этой функции: размер инвестиции и массив процентных. ставок. Расчет с использованием этой функции полностью соответствует расчету наращенной суммы вклада по методу сложных процентов при использовании переменных ставок. (сумма=размер инвестиции*(1+ставка1)*(1+ставка2)*.....*(1+ставкаN)

12. По облигации номиналом 100 тыс. руб., выпущенной на шесть лет, предусмотрен следующий порядок начисления процентов: 1год-10%, 2 и 3 годы по 20%, последние три года по 25%. Требуется рассчитать будущую (наращенную) стоимость облигации по сложной процентной ставке. (по формуле сумма=100*(1+0,1)*(1+0,2)*(1+0,2)*(1+0,25))*(1+0,25))*(1+0,25)=309,38 тыс. руб.) Для расчета с помощью функции БЗРАСПИС введите в ячейки А1:А6 числа 10%,20%,20%,25%,25%,25% соответственно (проценты следует вводить в числовом формате). Формула должна выглядеть так: =БЗРАСПИС(100,А1:А6)

13. Пусть план начисления процентов такой же, как в пункте12. Используя формулу =БЗРАСПИС(В2,А1:А6) и меню СЕРВИС, Подбор параметра, рассчитайте номинал облигации, если известно, что ее будущая стоимость составила 1546,88 тыс. руб.

14. Пусть облигация номиналом триста рублей выпущена сроком на пять лет. Рассчитайте ее будущую стоимость, если предусмотрен следующий порядок начисления процентов: первый и второй год по 13,5%; третий и четвертый годы по 15% и в последний год- 20%.

15. Ожидается, что будущая стоимость инвестиции размером 1500 тыс. руб. к концу четвертого года составит 3000 тыс. руб. При этом за первый год доходность составит 15%, за второй - 17%, за четвертый- 23%. Используя меню СЕРВИС, Подбор параметра, рассчитайте доходность инвестиции за третий год.