- •080105 «Финансы и кредит»
- •Волгоград 2010 содержание
- •Раздел 1. Рабочая программа учебной дисциплины 3
- •Раздел 1. Рабочая программа учебной дисциплины
- •1.1. Требования к содержанию учебной дисциплины «Банковское дело»
- •Дидактические единицы по дисциплине
- •1.2. Цели и задачи учебной дисциплины
- •1.3. Требования к уровню освоения дисциплины
- •1.4 Тематический план курса «Банковское дело» (132 ч.)
- •1.5. Учебно-методическое обеспечение дисциплины
- •1.5.1. Содержание лекций по темам учебной дисциплины
- •Тема 1. Современное состояние и перспективы развития банковских систем России и зарубежных стран
- •Тема 2. Роль Центрального банка России в обеспечении эффективного функционирования банковской системы
- •Тема 3. Денежно-кредитная политика Центрального банка: методы и инструменты проведения
- •Тема 4. Организация деятельности коммерческих банков
- •Тема 5. Управление пассивами коммерческого банка
- •Тема 6. Управление активами коммерческого банка
- •Тема 7. Организация процесса банковского кредитования
- •Тема 8. Особенности кредитных отношений кредитной организации с контрагентами
- •Тема 9. Управление кредитными рисками в коммерческом банке
- •Тема 10. Организация банковских операций, приравненных к кредитным
- •Тема 11. Коммерческие банки как профессиональные участники рынка ценных бумаг
- •Тема 12. Организация валютных операций коммерческих банков
- •Тема 13. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов в коммерческих банках
- •Тема 14. Банковские операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями
- •Тема 15. Организация бухгалтерского учета в кредитных организациях
- •Тема 16. Анализ банковских операций
- •Тема 17. Управление отдельными банковскими рисками
- •1.5.2. Планы семинарских занятий
- •Тема 1. Современное состояние и перспективы развития банковских систем России и зарубежных стран
- •Литература
- •Тема 2. Роль Центрального банка России в обеспечении эффективного функционирования банковской системы
- •Литература
- •Тема 3. Денежно-кредитная политика Центрального банка: методы и инструменты проведения
- •Литература
- •Тема 4. Организация деятельности коммерческих банков
- •Литература
- •Тема 5. Управление пассивами коммерческого банка
- •Литература
- •Тема 6. Управление активами коммерческого банка
- •Литература
- •Тема 7. Организация процесса банковского кредитования
- •Литература
- •Тема 8. Особенности кредитных отношений кредитной организации с контрагентами
- •Литература
- •Тема 9. Управление кредитными рисками в коммерческом банке
- •Литература
- •Тема 10. Организация банковских операций, приравненных к кредитным
- •Литература
- •Тема 11. Коммерческие банки как профессиональные участники рынка ценных бумаг
- •Литература
- •Тема 12. Организация валютных операций коммерческих банков
- •Литература
- •Тема 13.Расчетно-кассовое обслуживание клиентов в коммерческих банках
- •Литература
- •Тема 14. Банковские операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями
- •Литература
- •Тема 15. Организация бухгалтерского учета в кредитных организациях
- •Литература
- •Тема 16. Анализ банковских операций
- •Литература
- •Тема 17. Управление отдельными банковскими рисками
- •Литература
- •1.5.3. Тематика рефератов
- •1.5.4. Организация самостоятельной работы студентов
- •График самостоятельной работы
- •1.5.5. Тематика курсовых и контрольных работ
- •1.5.6. Вопросы к экзамену
- •1.5.7. Список литературы для изучения дисциплины Нормативно-правовые акты
- •Федеральный закон Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I «о банках и банковской деятельности»
- •Основная литература
- •Дополнительное литература
- •1.5.8. Материалы текущего контроля
- •Вариант 1
- •Вариант 2
- •Вариант 3
- •Вариант 4
- •Вариант 5
- •Раздел 2. Методические рекомендации по изучению учебной дисциплины для студентов
- •2.1. Рекомендации по использованию материалов учебно-методического комплекса
- •2.2. Рекомендации по изучении отдельных тем курса
- •2.3. Рекомендации по работе с литературой
- •2.4. Разъяснения по поводу работы с тестовой системой курса
- •2.5. Советы по подготовке к экзамену
- •Раздел 3. Материалы тестовой системы
- •Вопрос 1. Что такое обязательные резервы?
- •Вопрос 2. Операции на открытом рынке – это:
- •Вопрос 3. Банковская тайна – это:
- •Вопрос 4. Торговый портфель банка – это:
- •Вопрос5. Сколько глав имеет банковский план счетов бухгалтерского учета:
- •Вопрос 6. Что такое срочная сделка?
- •Вопрос 7. Кредитная история – это:
- •Вопрос 8. Кредитный портфель – это:
- •Вопрос 9. Межбанковский клиринг – это:
- •Вопрос 10. Система swift – это:
- •Вопрос 11 Какой орган управления имеет право принять решение о выдаче крупного кредита:
- •Вопрос 12. Что такое операционный день в банке:
- •Вопрос 13. Ликвидные активы банка – это:
- •Вопрос 14. Счет Лоро – это:
- •Вопрос 15.. Овердрафт – это разновидность:
- •Вопрос 16. Банковский счет – это:
- •Вопрос 17. Что такое банковская карта?
- •Вопрос 18. Что такое эквайринг?
- •Вопрос 28. В зависимости от величины кредитного риска все ссуды в России делятся на:
- •Вопрос 29. Коммерческий банк в России – это:
- •Вопрос 30. Денежно-кредитная политика цб рф – это:
- •Раздел 4. Основные термины и понятия дисциплины
- •Раздел 5. Методические указания по выполнению контрольных работ
- •Варианты контрольных работ для студентов заочного отделения Вариант 1 (номер в списке по журналу 1, 11, 21)
- •Вопрос 1. Что такое обязательные резервы?
- •Вопрос 2. Операции на открытом рынке – это:
- •Вариант 2 (номер в списке по журналу 2, 12, 22)
- •Вопрос 1. Банковская тайна – это:
- •Вопрос 2. Торговый портфель банка – это:
- •Вариант 3 (номер в списке по журналу 3, 13, 23)
- •Вопрос 1. Сколько глав имеет банковский план счетов бухгалтерского учета:
- •Вопрос 2. Что такое срочная сделка?
- •Вариант 4 (номер в списке по журналу 4, 14, 24)
- •Вопрос 1. Кредитная история – это:
- •Вопрос 2. Кредитный портфель – это:
- •Вариант 5 (номер в списке по журналу 5, 15, 25)
- •Вопрос 1. Межбанковский клиринг – это:
- •Вопрос 2. Система swift – это:
- •Вариант 6 (номер в списке по журналу 6, 16, 26)
- •Вопрос 1. Какой орган управления имеет право принять решение о выдаче крупного кредита:
- •Вопрос 2. Что такое операционный день в банке:
- •Вариант 7 (номер в списке по журналу 7, 17, 27)
- •Вопрос 1. Ликвидные активы банка – это:
- •Вопрос 2. Счет Лоро – это:
- •Вариант 8 (номер в списке по журналу 8, 18, 28)
- •Вопрос 1. Овердрафт – это разновидность:
- •Вопрос 2. Банковский счет – это:
- •Вариант 9 (номер в списке по журналу 9, 19, 29)
- •Вопрос 1. Что такое банковская карта?
- •Вопрос 2. Что такое эквайринг?
- •Вариант 10 (номер в списке по журналу 10, 20, 30)
- •Вопрос 1. Привлеченные ресурсы коммерческого банка – это:
- •Вопрос 2. Собственный капитал банка – это:
1.5.8. Материалы текущего контроля
Варианты контрольных работ для проведения внутрисеместровой аттестации
Вариант 1
Дайте определение банка.
Перечислите принципы кредитования.
Остаток денежных средств на расчетном счете клиента 75 тыс. руб. Величина необходимого платежа по сделке, срок которой наступил, 300 тыс. руб. Клиент ожидает в свою очередь поступление денежных средств в 500 тыс. руб. через десять дней. Рассчитайте:
величину овердрафта;
сумму процентов, которые придется уплатить из расчета банковской ставки %, равной 28%.
Вариант 2
Что отличает банк от других финансовых посредников?
Перечислите основные формы кредитования в России.
Какова реальная ставка процента и реальных доходов банка при следующих условиях: сумма кредита – 1млн. руб., ставка процента – 28% годовых, темп инфляции –14% годовых, срок действия кредитного договора – 1 календарный год.
Вариант 3
Какие организационно-правовые формы может иметь банк?
Перечислите основные функции ЦБ РФ.
На начало операционного дня в кассе банка было 19 млн. руб. За день было выдано 76 млн. руб, поступило 89 млн. руб. Сколько денег банк должен сдать в РКЦ, если лимит кассы составляет 21 млн. руб.?
Вариант 4
Какие лицензии может получить вновь образованный банк?
Перечислите основные методы денежно-кредитного регулирования.
За текущий месяц банком по ссудам (среднехронологическая величина – 500 млн. руб.) получено 10 млн. руб в виде процентов, а за привлеченные средства (среднехронологическая величина составляет 400 млн. руб) уплачено 6 млн. руб. в виде процентов. Рассчитайте процентную маржу.
Вариант 5
Какой орган управления акционерного общества является высшим? Почему?
В каких формах ЦБ РФ осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций.
На конец операционного дня в балансе банка остаток по корреспондентскому счету Ностро в Банк оф Нью-Йорк составлял 10 млн. долл., а остатки на расчетных счетах клиентов –15 млн. долл. Цена доллара в рублях за истекший день изменилась в сторону увеличения на 1 коп. за доллар. Как будет выглядеть курсовая разница утром следующего дня?
Раздел 2. Методические рекомендации по изучению учебной дисциплины для студентов
2.1. Рекомендации по использованию материалов учебно-методического комплекса
Курс «Банковское дело» является одной из дисциплин завершающего цикла подготовки студентов и требует не только качественной теоретической подготовки, но и знания существа задач, решаемых банковским работником. Поэтому, помимо конспектирования лекций и изучения материала учебников, от студента требуются значительные усилия, направленные на самостоятельную проработку источников дополнительной литературы, на изучение нормативно-правовых актов, регламентирующих деятельность коммерческих банков, а также деятельность Банка России.
Особое внимание следует обратить на выполнение заданий практической направленности, ответам на вопросы тестов, подготовке рефератов по актуальным проблемам функционирования банковского сектора.
При самостоятельной работе с учебниками и учебными пособиями целесообразно пользоваться справочной литературой, так как вам могут встретиться новые термины, понятия, которые ранее не встречались.
Повышению качества усвоения тем курса способствует изучение законодательных актов и постановлений Правительства Российской Федерации, инструкций ЦБ РФ, поэтому при подготовке к занятиям необходимо использование СПС «ГАРАНТ», установленной в компьютерных классах Академии. Также рекомендуется использовать аналитические статьи, представленные в журналах «Банковское дело», «Бизнес и банки», «Вопросы экономики», «Деньги», «Деньги и кредит», «Финансы», «Эксперт», в газете «Финансовые известия». Обширную статистическую и аналитическую информацию можно получить в сети Интернет на сайтах, представленных в списке литературы.