- •080105 «Финансы и кредит»
- •Волгоград 2010 содержание
- •Раздел 1. Рабочая программа учебной дисциплины 3
- •Раздел 1. Рабочая программа учебной дисциплины
- •1.1. Требования к содержанию учебной дисциплины «Банковское дело»
- •Дидактические единицы по дисциплине
- •1.2. Цели и задачи учебной дисциплины
- •1.3. Требования к уровню освоения дисциплины
- •1.4 Тематический план курса «Банковское дело» (132 ч.)
- •1.5. Учебно-методическое обеспечение дисциплины
- •1.5.1. Содержание лекций по темам учебной дисциплины
- •Тема 1. Современное состояние и перспективы развития банковских систем России и зарубежных стран
- •Тема 2. Роль Центрального банка России в обеспечении эффективного функционирования банковской системы
- •Тема 3. Денежно-кредитная политика Центрального банка: методы и инструменты проведения
- •Тема 4. Организация деятельности коммерческих банков
- •Тема 5. Управление пассивами коммерческого банка
- •Тема 6. Управление активами коммерческого банка
- •Тема 7. Организация процесса банковского кредитования
- •Тема 8. Особенности кредитных отношений кредитной организации с контрагентами
- •Тема 9. Управление кредитными рисками в коммерческом банке
- •Тема 10. Организация банковских операций, приравненных к кредитным
- •Тема 11. Коммерческие банки как профессиональные участники рынка ценных бумаг
- •Тема 12. Организация валютных операций коммерческих банков
- •Тема 13. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов в коммерческих банках
- •Тема 14. Банковские операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями
- •Тема 15. Организация бухгалтерского учета в кредитных организациях
- •Тема 16. Анализ банковских операций
- •Тема 17. Управление отдельными банковскими рисками
- •1.5.2. Планы семинарских занятий
- •Тема 1. Современное состояние и перспективы развития банковских систем России и зарубежных стран
- •Литература
- •Тема 2. Роль Центрального банка России в обеспечении эффективного функционирования банковской системы
- •Литература
- •Тема 3. Денежно-кредитная политика Центрального банка: методы и инструменты проведения
- •Литература
- •Тема 4. Организация деятельности коммерческих банков
- •Литература
- •Тема 5. Управление пассивами коммерческого банка
- •Литература
- •Тема 6. Управление активами коммерческого банка
- •Литература
- •Тема 7. Организация процесса банковского кредитования
- •Литература
- •Тема 8. Особенности кредитных отношений кредитной организации с контрагентами
- •Литература
- •Тема 9. Управление кредитными рисками в коммерческом банке
- •Литература
- •Тема 10. Организация банковских операций, приравненных к кредитным
- •Литература
- •Тема 11. Коммерческие банки как профессиональные участники рынка ценных бумаг
- •Литература
- •Тема 12. Организация валютных операций коммерческих банков
- •Литература
- •Тема 13.Расчетно-кассовое обслуживание клиентов в коммерческих банках
- •Литература
- •Тема 14. Банковские операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями
- •Литература
- •Тема 15. Организация бухгалтерского учета в кредитных организациях
- •Литература
- •Тема 16. Анализ банковских операций
- •Литература
- •Тема 17. Управление отдельными банковскими рисками
- •Литература
- •1.5.3. Тематика рефератов
- •1.5.4. Организация самостоятельной работы студентов
- •График самостоятельной работы
- •1.5.5. Тематика курсовых и контрольных работ
- •1.5.6. Вопросы к экзамену
- •1.5.7. Список литературы для изучения дисциплины Нормативно-правовые акты
- •Федеральный закон Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I «о банках и банковской деятельности»
- •Основная литература
- •Дополнительное литература
- •1.5.8. Материалы текущего контроля
- •Вариант 1
- •Вариант 2
- •Вариант 3
- •Вариант 4
- •Вариант 5
- •Раздел 2. Методические рекомендации по изучению учебной дисциплины для студентов
- •2.1. Рекомендации по использованию материалов учебно-методического комплекса
- •2.2. Рекомендации по изучении отдельных тем курса
- •2.3. Рекомендации по работе с литературой
- •2.4. Разъяснения по поводу работы с тестовой системой курса
- •2.5. Советы по подготовке к экзамену
- •Раздел 3. Материалы тестовой системы
- •Вопрос 1. Что такое обязательные резервы?
- •Вопрос 2. Операции на открытом рынке – это:
- •Вопрос 3. Банковская тайна – это:
- •Вопрос 4. Торговый портфель банка – это:
- •Вопрос5. Сколько глав имеет банковский план счетов бухгалтерского учета:
- •Вопрос 6. Что такое срочная сделка?
- •Вопрос 7. Кредитная история – это:
- •Вопрос 8. Кредитный портфель – это:
- •Вопрос 9. Межбанковский клиринг – это:
- •Вопрос 10. Система swift – это:
- •Вопрос 11 Какой орган управления имеет право принять решение о выдаче крупного кредита:
- •Вопрос 12. Что такое операционный день в банке:
- •Вопрос 13. Ликвидные активы банка – это:
- •Вопрос 14. Счет Лоро – это:
- •Вопрос 15.. Овердрафт – это разновидность:
- •Вопрос 16. Банковский счет – это:
- •Вопрос 17. Что такое банковская карта?
- •Вопрос 18. Что такое эквайринг?
- •Вопрос 28. В зависимости от величины кредитного риска все ссуды в России делятся на:
- •Вопрос 29. Коммерческий банк в России – это:
- •Вопрос 30. Денежно-кредитная политика цб рф – это:
- •Раздел 4. Основные термины и понятия дисциплины
- •Раздел 5. Методические указания по выполнению контрольных работ
- •Варианты контрольных работ для студентов заочного отделения Вариант 1 (номер в списке по журналу 1, 11, 21)
- •Вопрос 1. Что такое обязательные резервы?
- •Вопрос 2. Операции на открытом рынке – это:
- •Вариант 2 (номер в списке по журналу 2, 12, 22)
- •Вопрос 1. Банковская тайна – это:
- •Вопрос 2. Торговый портфель банка – это:
- •Вариант 3 (номер в списке по журналу 3, 13, 23)
- •Вопрос 1. Сколько глав имеет банковский план счетов бухгалтерского учета:
- •Вопрос 2. Что такое срочная сделка?
- •Вариант 4 (номер в списке по журналу 4, 14, 24)
- •Вопрос 1. Кредитная история – это:
- •Вопрос 2. Кредитный портфель – это:
- •Вариант 5 (номер в списке по журналу 5, 15, 25)
- •Вопрос 1. Межбанковский клиринг – это:
- •Вопрос 2. Система swift – это:
- •Вариант 6 (номер в списке по журналу 6, 16, 26)
- •Вопрос 1. Какой орган управления имеет право принять решение о выдаче крупного кредита:
- •Вопрос 2. Что такое операционный день в банке:
- •Вариант 7 (номер в списке по журналу 7, 17, 27)
- •Вопрос 1. Ликвидные активы банка – это:
- •Вопрос 2. Счет Лоро – это:
- •Вариант 8 (номер в списке по журналу 8, 18, 28)
- •Вопрос 1. Овердрафт – это разновидность:
- •Вопрос 2. Банковский счет – это:
- •Вариант 9 (номер в списке по журналу 9, 19, 29)
- •Вопрос 1. Что такое банковская карта?
- •Вопрос 2. Что такое эквайринг?
- •Вариант 10 (номер в списке по журналу 10, 20, 30)
- •Вопрос 1. Привлеченные ресурсы коммерческого банка – это:
- •Вопрос 2. Собственный капитал банка – это:
1.5.5. Тематика курсовых и контрольных работ
Учебный план не предусматривает написания курсовых работ, тематика контрольных работ и методические рекомендации по их написанию представлены в разделе V.
1.5.6. Вопросы к экзамену
Понятие, функции и роль банковской системы.
Основные характеристики современной банковской системы России.
Мировые тенденции развития национальных банковских систем.
Цели, задачи, функции и операции центрального банка
Организационное построение центрального банка
Банковское регулирование и надзор
Направления взаимодействия Банка России с Правительством РФ и международными финансово-кредитными институтами
Организационно-экономические основы денежно-кредитной политики центральных банков
Методы и инструменты денежно-кредитной политики центральных банков
Система резервных требований Банка России
Процентная политика Банка России
Рефинансирование коммерческих банков Банком России
Политика открытого рынка Банка России
Понятие коммерческого банка и правовые основы его функционирования
Порядок учреждения и лицензирования деятельности кредитных организаций
Организация управления коммерческим банком
Организация внутреннего контроля в банке
Структура и общая характеристика пассивных операций банков
Формирование собственных ресурсов банка: российская практика и международные стандарты
Депозитные и недепозитные операции банков
Понятие и структура активов банка
Управление ликвидностью коммерческого банка
Принципы управления единым портфелем активов и пассивов банка
Государственное регулирование кредитной деятельности банков
Формирование условий для кредитной деятельности банка
Основы технологии выдачи кредита и организации работы кредитного подразделения банка
Организационное и юридическое обеспечение кредитного процесса
Цена банковского кредита: природа, расчет, получение
Специфика организации отельных видов кредитования корпоративных заемщиков и физических лиц
Межбанковский рынок кредитов и депозитов и его организация
Кредитные отношения коммерческих банков с Центральным банком
Особенности оценки кредитоспособности и кредитования различных категорий заемщиков
Обеспечение возвратности кредитов
Экономико-правовые аспекты управления кредитными рисками в банках
Качество кредитной деятельности банка, его оценка и повышение
Лизинговые операции банков
Факторинговые операции банков
Предоставление банковских гарантий
Эмиссионная деятельность коммерческих банков и ее регулирование со стороны ЦБ РФ.
Эмиссионные операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг
Инвестиционные и посреднические операции банков на рынке ценных бумаг
Содержание валютных операций и правовые механизмы их обеспечения
Порядок ведения валютных счетов физических и юридических лиц
Операции с валютными средствами на внутреннем валютном рынке России
Техника проведения биржевых валютных операций
Торговые валютные операции
Порядок совершения кассовых операций с наличными деньгами в коммерческом банке
Организация приема и выдачи наличных денег
Организация инкассации и доставки наличных денег
Контроль за соблюдением кассовой дисциплины клиентами
Организация расчетных операций в банке
Организация международных платежей в коммерческих банках
Правовые основы банковских операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями
Операции Банка России с драгоценными металлами и драгоценными камнями
Операции российских коммерческих банков с драгоценными металлами и драгоценными камнями
Банковские риски по операциям с драгоценными металлами и драгоценными камнями
Задачи и объекты бухгалтерского учета в банке
План счетов бухгалтерского учета кредитной организации
Учетная политика кредитной организации и принципы ее формирования
Отчетность кредитных организаций
Информационная база финансового анализа кредитной организации
Анализ качества управления пассивами кредитной организации
Анализ качества управления активами кредитной организации
Анализ показателей финансового состояния коммерческого банка
Понятие риска в банковской деятельности и его классификация
Управление процентными рисками
Управление рыночными рисками
Управление валютным риском