1 С, Роль финансовой системьі в борьбе с «отмьіванием» денег

8. Рекомендации с 10 по 29 относятся не только к банкам, но так­ же й к небанковским финансовьш учреждениям. Даже в отношении тех небанковских финансовьіх учреждений, на которьіе не распро- страняются требования формального административного надзорного режима во всех странах (например, обменньїе пунктьі), правительст- ва должньї обеспечить правовую ответственность таких учреждений по тем же самьім законам й законодательньш нормам, что й для всех прочих финансовьіх учреждений наряду с зффективньш применени- ем зтих законов или законодательньїх норм.

9. Соответствующие национальньїе органьї должньї рассмотреть применение рекомєндаций 10-21 й 23 к сфере ведення финансо­ вой деятельности коммерческими предприятиями (компаниями или отдельньїми профессионалами), которьіе не являются финансовьіми учреждениями, в тех случаях, когда такая деятельность разрешена или не запрещена. Видьг финансовой деятельности включают те, что перечисленьї в приложении, но не ограничиваются йми. Каждой стране предоставлено право вьібора решить, должньї ли юридически определяться особьіе ситуации, в которьіх не возникаєт необходи- мости применения мер противодействия «отмьіванию» денег, напри­ мер, когда финансовая деятельность ведется от случая к случаю или на ограниченной основе.

Установление личности клиента й правила ведення регистрацион-ньіх записей.

10. Финансовьіе учреждения не должньї открьівать анонимньїе счета или счета клиентов с заведомо фиктивньши именами - от них следует требовать (в соответствии с законом, законодательньїми нормами, в рамках соглашения между надзорньїми органами й фи- нансовьім учреждением или внутренних договоренностей между фи- нансовьіми учреждениями) устанавливать подлинность клиента на основе официального или другого належного удостоверения лич­ ности й регистрировать информацию о своих клиентах (й случайньїх,

359

й постоянньїх) в момент-установлення деловьіх отношений или со-- вершения операций (в частности, открьітия счета или банковской расчетной книжки сделки по доверенности, арендьі банковских сеЙ-фов, совершения крупньїх операций с наличньши).

Для вьіполнения требований по установленню подлинности юри-дических лиц финансовьіе учреждения должньї при необходимости предпринять мерьі с тем, чтобьі: проверить законность существова-ния й структуру организаций клиента путем получения (либо из спи-ска организаций, либо от самого клиента, либо же из обоих источни-ков) доказательств регистрации, включая информацию о названий или имени клиента, юридической форме организаций, адресе, дирек­торах й законодательньїх й уставних нормах, регулирующих обяза-тельства организаций; убедиться в том, что любое лицо, намереваю-щееся действовать по поручению клиента, в самом деле обладает полномочиями для зтого, а таїике. удостоверить подлинность зтого лица.

11. Финансовьіе учреждения должньї принимать мерьі для полу­ чения информацин о, подлинности физического или юридического лица, по порученнюІВвФерого откривается счет или проводится операция, если возникают какие-либо сомнения в том, что зти кли- ентьі или посетители действуют от своего имени, например, в слу- чае домицильньїх компаниЙ (то єсть, учреждений, корпораций, фондов й пр., которие не ведут коммздгаєекую или производетвен- ную деятельность или не осуществлвкшкоммерческих операций. в какой-либо форме в той стране, где раєположен их зарегистриро- ванньїй офис).

12. Финансовьіе учреждения должньї, по крайней мере, в тече- ние пяти лет храиить все необходимне регистрационньге записи по операциям (как внутренним, так й международньїм) с тем, чтобьі иметь возможность оперативно предоставлять их запросу компе- тентньїх органов. Информация в таких записях должна бьіть доста- точной для того, чтобьі иметь возможность произвести реконст- рукцию отдельньїх операций (включая обьемьі й види денежньїх средств, если таковьіе иепользовались), чтобьі по необходимеети иметь доказательства для уголовного преследования Престугтой деятельности.

Финансовьіе учреждениж должньї хранить регистрационньїе запи­си об установлений подлинности клиента (например, копию данной записи таких официальньїх удостоверяющих документов, как пас­порта, удостоверения личности, водительские права й подобньїе им документи)-, архивьі счетов й деловукгперепиеку, по крайней мере, в течение пяти лет после закрьітия счета.

Все зти документи делжньї бить доступньї для внутренних ком­петентних органов-. в.-ходеірасследований й уголовньїх преследова-ний.

13. Государства должньї обращать особое внимание на опасность применения для «отмьшания» денег нових или разрабатьіваемьіх технологий, которьіе могут обеспечить анонимность, й при необхо­ димости принимать мерьі для предотвращения их использования в схемах «отмнвания» денег.

360

Повьішение бдительности финансовмх организаций

14. Финансовьіе учреждения должньї обрашать особое внимание на все запутанньїе, необьічно крупньїе операции й на все необьічньїе по своей структуре сделки, которьіе не имеют явного зкономическо- го смьісла или очевидной законной цели. Насколько зто возможно, следует изучать подоплеку й цель таких сделок, результати зафикси- ровать в письменном виде й предоставлять их по запросу инспекто- ров, ревизоров й правоохранительньїх органов.

15. Если финансовьіе учреждения подозревают, что источником средств является преступная деятельность, они обязаньї своевремен- но сообщить о своих подозрениях в компетентньїе органьї.

16. Финансовьіе учреждения, их директора, ответственнне со- трудники й служащие должньї бьіть защищеньї правовими нормами

_: от уголовной или гражданскои ответственности за нарушение любьіх ограничений на раскрьітие информации, предусмотренньїх догово­ром или любими правовими, директивними или административни-ми положеннями, если они сообщают о своих подозрениях в компе­тентньїе органьї, даже если они не имеют точньїх сведений о сокрьі-той криминальной деятельности, й независимо от того, имела ли меето преступная деятельность на самом деле.

17. Финансовие учреждения, их директора, ответственньїе со- трудники й служащие не должньї (или им должньї по мере необхо- димости запрещать) предупреждать своих клиентов в тех случаях, когда информация о них передается в компетентньїе органьї.

18. Финансовьіе учреждения, сообщающие о своих подозрениях, должньї следовать указаниям компетентних органов.

19. Финансовьіе учреждения должньї разработать программьі, направленньїе против «отмьівания» денег. Зти программьі, мини- мум, должньї включать: разработку внутренней политики, методов й средств контроля включая назначение агентов по сотрудничеству с компетентними органами на руководящие должности й подго- товку адекватньїх методов проверки, обеспечивающих вьюокие стандарти отбора при найме служащих; постоянно действующую

.програмну обучения сотрудников; контрольньїе функции для про­верки системи. Способи решения проблем для стран, не прини-мающих или принимающих недостаточнне мери противодействия «отмьіванию» денег.

20. Финансовьіе учреждения также должньї обеспечить примене- ние переч исленних више принципов к филиалам й большинству своих дочерних предприятий, расположенньїх за рубежем, особенно в тех странах, которьіе не применяют данньїе рекомендации на прак- тике или применяют их в недостаточной степени, насколько зто до­ пустимо в рамках местньїх законов й юридических норм. В тех слу­ чаях, когда местньїе закони й юридические норми запрещают такое применение, финансовьіе учреждения должньї проинформировать компетентние органьї страньї, где находится головнеє предприятие, о невозможности использовать данньїе рекомендации.

21. Финансовьіе учреждения должньї обращать особое внимание на деловьіе связи й операции с физическими й юридическими лицами,

361

в том числе компаниями й финансовьіми учреждениями, в тех странах, которьіе не применяют данньїе рекомендации на практике или применяют их в недостаточной степени. В тех случаях, когда такие операции не имеют явного зкономического смьісла или оче-видной законной цели, следует максимально тщательно изучить их подоплеку й цели, результати зафиксировать в письменном виде й предьявлять по запросу инспекторов, ревизоров й правоохрани-тельньїх органов.

Прочие мерьі противодействия «отмьіванию» денег

22. СтраньІ должньї рассмотреть возможность осуществления ре- альньїх мер для вьіявления й контроля физического перемещения через границу наличньїх денег й передаваемьіх денежньїх инструмен- тов на предьявителя. Зти мерьі должньї бьіть подкрепленьї жесткими гарантиями, обеспечивающими надлежащее использование инфор- мации без какого бьі то ни бьшо ущерба свободе перемешения капи- талов.

23. СтраньІ должньї рассмотреть возможность реализации й оце- нить достоинство системи, в рамках которои банки й прочие финан- совьте учреждения й посредники должньї предоставлять отчет обо всех внутренних й международньїх сделках, сумма которьіх превьі- шает некоторое фиксированное значение, в цент реализованньш на- циональньїй орган с компьютерной базой данньїх, доступной компе- тентньш органам в ходе расследования случаев «отмьівания» денег. Зта система должна бьіть подкреплена жесткими гарантиями, обес­ печивающими надлежащее использование информации.

24. СтраньІ должньї й в дальнейшем оказьівать общее содействие разработке современньїх й безопасньїх способов денежного обраще- ния, включая рост использования чеков, платежньїх карточек, прямо­ го депонирования чеков заработной платьі й регистрации ценньїх бумаг как средств, способствующих вьітеснению наличньїх денег из оборота.

25. Страньг должньї учесть потенциальную возможность того, что отмьіватели денег могут использовать для своих целей компании прикрьітия, й должньї рассмотреть необходимость введення допол- нительньїх мер по предотвращению использования таких организа- ций.

Роль директивньїх й прочих административньїх органов в хо­де осуществления данной программьі

26. Компетентньїе органьї, которьіе осуществляют надзор за бан­ ками или другими финансовьіми учреждениями или посредниками, или другие полномочньїе органьї должньї обеспечить наличие у дан­ ньїх учреждений адекватньїх програми по профилактике «отмьіва­ ния» денег. Зти органьї должньї сотрудничать с другими юридиче- скими й правоохранительньши органами в ходе расследований уго- ловньїх преследований по случаю «отмьіванин» денег, периодически по своей инициативе или по их просьбе оказьівая им зкспертную подцержку.

362

27. Компетентним органам должно бьпь предписано посредством административного надзора й регулирования обеспечить зффектив- ную реализацию всех настоящих рекомендаций во всех остальньїх сферах деятельностн, связанньїх с налнчннм оборотом (по усмотре- нию каждой из стран).

28. Компетентньїе органи должньї разработать инструкции, кото- рьіе помогут финансовьім учреждениям вьгявлять подозрительньїе особенности в поведений своих клиентов. Понятно, что такие инст­ рукции должньї все время усовершенствоваться. Понятно также, что зти указания будут прежде всего служить в качестве учебного посо- бия для сотрудников финансовьіх учреждений.

29. Компетентньїе органи, регулирующие деятельность финансо- вьіх учреждений или осуществляющие надзор за ними, должньї предпринимать все необходимьіе юридические или административ- ньіе мерьі, чтобьі не дать возможности преступньїм злементам или их сообщникам занимать руководящие постьі в финансовьіх учреждени- ях или приобретать значительное влияние в их структуро.

О. Усиление мемаународного сотрудничества Администра-тивное сотрудничество Обмен общей информацией

30. Национальньїе исполнительньїе власти должньї рассмотреть возможность регистрации (по крайней мере, общего обьема) меж- дународньїх перемещений денежньїх средств в любом валютном вьіражении таким образом, чтобьі после соотнесения зтих данньїх с информацией Центрального банка иметь возможность оценить обьем поступающей й отправляемой из различньїх зарубежньїх источников наличности. Зту информацию следует предоставлять Международному валютному фонду й Банку международньїх рас- четов, чтобьі облегчить изучение международной обстановки в данной области.

31. На международньїе Компетентньїе органьї, например, Интер- пол й Всемирную организацию таможенньїх служб, должна бьіть возложена ответственность за сбор й распространение информации для компетентних органов о современньїх тенденциях й способах «отмьгвания» денег. Центральньїе банки й директивньїе органьї бан- ковского дела могут делать то же самое в рамках своей системи. По­ сле консультации с торговими ассоциациями национальньїе испол­ нительньїе органьї различньїх уровней могут распространять такую информацию среди финансовнх учреждений отдельньїх стран.

Обмен информацией о подозрительньїх сделках

32. Каждое государство должно предпринимать усилия для усо- вершенствования спонтанного или «происходящего по запросу» международного обмена информацией между компетентними орга­ нами, связанной с подозрительньїми сделками, лицами й корпора- циями, вовлеченннми в такие сделки. Должньї бить установленьї надежньїе гарантии того, что такой обмен информацией соответст- вует национальннм й международньїм нормам конфиденциальности й защитьі информации.

363

Другие формьі сотрудничества. Основи й средотва для сотрудни-чества в области проведення конфискации, взаимной помощи й зкст-радиции.

33. СтраньІ должньї на двусторонней или многосторонней основе постараться принять мерьі к тому, чтобьі различное понимание норм в рамках национальньїх определений (например, различньїе нормьі, связанньїе с злементом преднамеренности в нарушениях закона), не оказьшали негативного воздействия на возможности й добрую волю в оказанни правовой помощи друг другу.

34. Международное сотрудничество должно поддерживаться сис- темой двусторонних й многосторонних соглашений й договоров, основанньїх на общих взаимно разделяемьіх правових концепциях, что обеспечит практическую возможность самого) от охвата различ- ньіх аспектов взаимной помощи.

35. Следует поощрять стремление стран ратифицировать й прово­ дить в жизнь на своей территории решения важньїх международньїх конвенций, касающихся «отмьшания» денег, таких как Конвенция Совета ЕвропьІ 1990 г. по «отмьіванию», розьіску, изьятию й конфи­ скации доходов от преступной деятельности.

Развитие взаимной помощи в вопросах «отмьшания» денег

36. Следует поощрять совместньїе расследования, проводимьіе соответствующими компетентньши органами различньїх стран. Один из действительньїх й зффективньїх способов расследования с зтой точки зрения - зто контроль за перємещениями средств, преступное происхождение которьіх известно или имеются обосно- ванньїе подозрения на зтот счет. В тех случаях, когда зто возмож- но, использование такого способа в различньїх странах всемирно поощряется.

37. Должньї существовать процедури оказания взаимной помо­ щи в уголовной сфере, касающиеся введення принудительньїх мер, включая ведение регистрационньїх записей финансовьіми учрежде- ниями й другими лицами, розьіск конкретних лиц й недвижимости, изьятие й получение доказательств для использования в зонах ино- странной юрисдикции в ходе расследований, уголовньїх преследо- ваний й связанньїх с ними действий, принимаемьіх в отношении «отмьівания» денег.

38. У соответствующих органов должньї йметься полномочия в ответ на просьбу других стран предпринимать неотложньїе мерьі по виявленню, замораживанию, изьятию й конфискации доходов й дру- гой собственности, равной по своей стоимости доходам, которьіе полученьї в результате «отмьівания» денег или в ходе преступньїх действий, включающих «отмьівание» денег. Должньї также сущест­ вовать договоренности о координации судебньгх разбирательств по вопросам изьятия й конфискации, в ходе которьіх возникают про- блемьі с разделением подлежащего конфискации имущества.

39. Для избежания конфликтов между различньїми юрисдикциями следует обратить особое внимание на разработку й использование механизмов определения наилучшего с точки зрения правосудия

364 •

места для проведення судебного разбирательства в отношении от-ветчиков в тех случаях, которьіе подлежат разбирательству более чем в одной стране, точно также должньї сушествовать й договоренности о координации судебньїх разбирательств по вопросам иїьятия й кон-фискации, в ходе которьіх возникают проблеми с разделением под-лежащего конфискации имущества.

40, Государства должньї иметь отработанньїе процедурьі вьідачи (когда зто возможно) лиц, обвиняемьіх в совершении преступлений, так или иначе связанньїх с «отмьіванием» денег. С учетом своей соб-ственной правовой системьі каждая страна должна признать «отмьі-вание» денег преступлением, которое предусматривает вьщачу обви-няемьіх. В рамках своих законодательньїх норм страньї могут рас-смотреть возможность упрощения процедурьі вьщачи, а именно: разрешение переговоров о вьідаче непосредственно на уровне соот-ветствующих министерств, вьщачу лиц только на оснований ордеров на арест или вьщачу лиц, имеющнх гражданство даннои страньї или вьщачу ли которьіе добровольно отказьіваются от соответствуюшего формального судебного разбирательства в чужой стране.

Передмова З

РОЗДІЛ І. ЗАГАЛЬНА ЧАСТИНА

Тема 1, Предмет і завдання кримінології 4

Тема 2. Методологія і методика кримінологічних досліджень 8

Тема 3. Історія розвитку і сучасний стан кримінології 12

Тема 4. Кримінологія в зарубіжних країнах 23

Тема 5. Загальна характеристика західних кримінологічних

теорій 28

Тема 6. Поняття злочинності. Загальна характеристика цього

явища в Україні 32

Тема 7. Причини злочинності 39

Тема 8. Особа злочинця 42

Тема 9. Причини та умови скоєння конкретного злочину 54

Тема 10. Віктимологія 57

Тема 11. Основи теорії попередження злочинності 60

РОЗДІЛ II. ОСОБЛИВА ЧАСТИНА

Тема 12. Організована злочинність та її попередження 69

Тема 13. Кримінологічна характеристика професійної злочин­ ності 79

Тема 14. Насильницька злочинність та її попередження 85

Тема 15. Злочинність неповнолітніх та її попередження 94

Тема 16. Кримінологічна характеристика групової злочинності 100

Тема 17. Злочинність жінок та її попередження 103

Тема 18. Екологічна злочинність та її попередження 111

Тема 19. Кримінологічна характеристика та попередження

«фонових» явищ, пов'язаних зі злочинністю 116

Тема 20. Наркоманія І наркобізнес та їх запобігання 122

Тема 21. Економічна злочинність та її попередження 132

Тема 22. Необережна злочинність та її попередження 142

Рекомендовані літературні джерела 151

Словник кримінологічних термінів 164

ДОДАТОК. Збірник нормативних актів 182

Закон України «Про профілактику злочинів» Проект (12.05.98) 182 Закон України «Про участь громадян в охороні громадського

порядку і державного кордону» 194

Закон України «Про боротьбу з корупцією» 207

Закон України «Про організаційно-правові основи боротьби з

організованою злочинністю» 214

366

Закон України «Про забезпечення безпеки осіб, які беруть

участь у кримінальному судочинстві» 232

Закон України «Про державний захист працівників суду і пра­ воохоронних органів» 240

Закон України «Про органи і служби у справах неповнолітніх

та спеціальні установи для неповнолітніх» 248

Закон України «Про адміністративний нагляд за особами, зві­ льненими з місць позбавлення волі» 259

Закон України «Про обіг в Україні наркотичних засобів, пси­ хотропних речовин, їх аналогів і прекурсорів» 263

Закон України «Про заходи протидії незаконному обігу нарко­ тичних засобів, психотропних речовин і прекурсорів та зло­ вживанню ними» 273

Закон України «Про внесення змін до Закону України «Про за­ побігання захворюванню на СН1Д та соціальний захист насе­ лення» 282

Закон України «Про внесення змін до Закону України «Про

державну податкову службу в Україні» 291

Закон України «Про охорону навколишнього природного се­ редовища» 307

Закон України «Про охорону атмосферного повітря» 321

Закон України «Про екологічну експертизу» 325

Указ Президента України «Про додаткові заходи щодо поліп­ шення діяльності органів внутрішніх справ та громадських фор­ мувань з охорони громадського порядку» 331

Кодекс поведінки посадових осіб у підтриманні правопорядку. Прийнято резолюцією 34/169 Генеральної Асамблеї від 17 груд­ ня 1979 року 332

Декларация «Основньїх принципов правосудия для жертв пре-

ступления й злоупотребления властью» 338

Конвенция Совета ЕвропьІ «Об отмьівании, виявлений, изья-тии й конфискации доходов от преступной деятельности»

Страсбург, 8 ноября 1990 г 341

Сорок рекомендаций «Специальной финансовой комиссии по проблемам «отмьівания» денег» 358

ьч 4

"М- ІННІ-

Навчальний посібник

,и

КРИМІНОЛОГІЯ

Спеціалізований курс лекцій зі схемами (Загальна та Особлива частини)

ДЖУЖА ОЛЕКСАНДР МИКОЛАЙОВИЧ

МОІСЕЄВ ЄВГЕН МИКОЛАЙОВИЧ ВАСИЛЕВИЧ ВІТАЛІЙ ВАЦЛАВОВИЧ

Головний редактор Гайдук Н. М. Художнє оформлення Ковальчук М. А. Коректор Сікорська Л. Л. Комп'ютерна верстка Конотьова Л. І.

'': -. ЗЯЗНО до набору 10 10.2000 р. Підписано до друку 01.02.2001 р. Форматі 84>'108/32 Папір офсетний. Друк високий. Умови, друк. арк. 19.32 Тираж 3000 пр. Зам. Ліг 1—25.

. . . Оригінал-макет виготовлений у ТОВ «Атіка».

Київ-60. вуя. М. берлінського, 9. ' ' Свиоіітво№ 30577569 від 07.12.99.

Надруковано в ЛТ «Київська книжкова фабрика». 01054, Киів-54, вул. ВоровськоІ», 24

5