- •Тема 8. Автоматизація внутрішньобанківських розрахункових, депозитних і кредитних операцій
- •Тема 8. Автоматизація внутрішньобанківських розрахункових, кредитних і депозитних операцій (6 год.)
- •1.Продукти, інформація та документи в одб
- •2. Головна книга клієнтів в одб.
- •1. Сутність та призначення комплексної автоматизації банку.
- •2. Архітектура системи комплексної автоматизації банку (oracle).
- •3. Загальна характеристика пк „Операційний день банку (одб)”.
- •Самостійне опрацювання
- •Продукти, інформація та документи в одб
- •2. Головна книга клієнтів в одб.
- •Лекційне заняття 15
- •1. Автоматизація Middle-офісних операцій (продовження)
- •2. Автоматизація Front-офісних операцій.
- •3. Автоматизація Back-офісу.
- •4. Управління взаємовідносинами з клієнтами (crm)..
- •Самостійне опрацювання
- •1. Банківські електронні системи передавання документів «Клієнт — банк»
- •3. Гарантування безпеки передавання даних та основи інформаційного забезпечення сепкоб
3. Автоматизація Back-офісу.
Автоматизація Back-офісу дають можливість уникнути рутинного дублювання введення інформації. Використання сучасної системи допоможе автоматизувати такі функції:
– автоматичне формування бухгалтерських проводок по кожній операції на підставі раніше створених шаблонів;
– можливість проектувати різні типи документообігу для затверджень операцій;
– автоматичне формування розрахункових інструкцій для генерації SWIFT файлів(підтримка безлічі SWIFT форматів);
– проектування і формування пакетів документації по кожному типу операції;
– автоматичне формування підтверджень по кожній операції, облік одержаних підтверджень від контрагентів.
Далі детально розглянемо окремо кожну з перерахованих функцій.
Формування бухгалтерських проводок
При роботі з бухгалтерськими проводками сучасні системи дають змогу:
– формувати різні шаблони бухгалтерських проводок;
– формування декількох журналів бухгалтерських проводок для їх перегляду і твердження;
– можливість деталізації кожної проводки до первинної операції;
– перенесення журналів бухгалтерських проводок в систему обліку банку або в Головну книгу системи;
– автоматичне формування всіх необхідних бухгалтерських звітів.
Управління договорами
Для автоматизації управління договорами в сучасних системах передбачені такі функції:
– проектування різних шаблонів договорів;
– формування операцій відповідно до договору/договорів;
– можливість деталізації кожного договору до первинної операції;
– моніторинг виконання договору/договороів;
– автоматичне формування всіх необхідних аналітичних звітів у розрізі договір -> операції.
Підтвердження операцій
Для автоматизації управління підтвердженнями в сучасних системах передбачені функції:
– формування різних шаблонів підтверджень операцій;
– багатократне формування файлів підтверджень для їх перегляду і коректування
– формування підтверджень у різних SWIFT форматах;
– облік підтверджень одержаних від контрагентів;
– можливість блокування операції за відсутності всього пакета підтверджень.
Управління платіжними документами
При роботі з платіжними документами сучасні системи автоматизації банківської діяльності дають можливість виконувати:
– проектування різних шаблонів розрахункових інструкцій;
– автоматичне формування розрахункових інструкцій по кожній операції;
– формування розрахункових інструкцій у різних SWIFT-форматах;
– перевірка лімітів, нормативів при виконанні розрахункової інструкції;
– здійснення взаєморозрахунків з контрагентом;
– дроблення суми розрахункової інструкції на дрібніші частини;
– формування складних розрахункових інструкцій з вказівкою декількох розрахункових рахунків;
– обліку затверджених розрахункових інструкцій при складанні платіжного календаря.
Переваги
Основні переваги від впровадження подібної системи такі:
– побудова єдиного інформаційного простору банку;
– централізація роботи банку;
– підвищення рівня безпеки і контролю банку;
– підвищення рівня ефективності обробки банківських операцій;
– оптимізація і автоматизація управлінського обліку банку. Доказом того, що дані системи дають можливість досягти цих переваг, служать впровадження подібних систем у більше 1000 західних банках, серед яких такі флагмани банківської галузі, як: Chase Mahattan Bank, CityBank та ін.