- •Необходимость и предпосылки денег.
- •Деньги как историческая и экономическая категории.
- •Функции денег.
- •Виды денег. Роль денег в воспроизводственном процессе.
- •Теории денег.
- •Денежный оборот и его структура. Законы денежного обращения.
- •Денежная масса и ее измерители.
- •Безналичный денежный оборот: организация, регулирование и тенденции развития в рф.
- •Организация наличного денежного оборота в России. Роль Банка России в этом процессе.
- •Денежная система: типы денежных систем. Элементы денежной системы рф.
- •Денежная эмиссия как элемент денежной системы, ее формы.
- •Инфляция: сущность, причины, виды.
- •Основные направления антиинфляционной политики.
- •Валютный курс. Влияние изменения валютного курса на денежную массу.
- •Платежный баланс. Методы регулирования платежного баланса.
- •Валютный рынок как форма организации валютной системы.
- •Этапы формирования и современное состояние валютного рынка России.
- •Организация регулирования валютного рынка России.
- •Кредит как форма движения денежного капитала.
- •Формы и виды кредита в экономической системе.
- •Кредитный рынок: понятие, функции, инфраструктура, участники.
- •Тенденции развития кредитного рынка.
- •Коммерческий кредит: понятие, субъекты, преимущества и недостатки.
- •Банковский кредит: понятие, субъекты, классификация видов, факторы влияющие.
- •Потребительский кредит: понятие, роль в экономике и особенности.
- •Принципы, функции и законы кредита.
- •Ссудный процент: экономическая сущность, факторы, влияющие на уровень процентных ставок.
- •Система процентный ставок.
- •Государственный кредит: понятие, особенности участия государства, современное и перспективное применение.
- •Лизинг как форма кредитной сделки.
- •Международный кредит: понятие, роль и функции. Влияние международного кредита на экономику разных стран.
- •Необходимость и предпосылки возникновения банков. Исторические этапы развития банковского дела.
- •Банк: сущность, функции и роль на финансовом рынке.
- •Этапы становления современной банковской системы рф.
- •Элементы и признаки банковской системы. Типы банковских систем и их отличия.
- •Основные направления и инструменты регулирования банковской системы.
- •Организационная структура банковской системы рф.
- •Центральные банки и основы их деятельности. Возникновение Центральных банков, их функции и особенности.
- •Законодательно-нормативное регулирование банковской системы на примере рф.
- •Банк России: статус, цели и выполняемые функции. Особенности надзорной деятельности на современном этапе.
- •Центральный банк как мега-регулятор.
- •Типы денежно-кредитной политики, их общие черты и различия.
- •Особенности денежно-кредитной политики в России на современном этапе.
- •Рефинансирование банков: сущность и механизм.
- •Валютные интервенции: понятие и механизм.
- •Деятельность асв и роль системы страхования вкладов в банковской системе России.
- •Особенности коммерческого банка как субъекта экономики. Понятие банковской операции и сделки.
- •Классификация коммерческих банков по ряду признаков. Функции коммерческих банков.
- •Регистрация и лицензирование коммерческих банков. Виды лицензий. Генеральная лицензия.
- •Особенности организации деятельности отдельных видов банков в России.
- •Пассивные операции коммерческого банка: структура, характеристика. Классификация депозитов.
- •Значение собственного капитала банка. Функции капитала. Определение достаточности капитала.
- •Активные операции коммерческого банка и их характеристика.
- •Обеспечение финансовой устойчивости коммерческого банка.
- •Кредитная политика коммерческого банка: элементы, факторы, риски, основные направления.
- •Классификация банковских кредитов.
- •Оценка кредитоспособности клиента коммерческого банка.
- •Банковский менеджмент: понятие, функционал и назначение.
- •Банковский маркетинг: понятие и инструменты.
- •Факторинговые операции коммерческого банка.
-
Центральный банк как мега-регулятор.
Согласно закону о создании мегарегулятора, отныне ЦБ занимается наблюдением за некредитными финансовыми организациями, в число которых входят микрофинансовые структуры, управляющие комп паевых инвестиц. фондов и кред. кооперативы. В новых секторах своей ответственности ЦБ регулирует деятельность участников финансового рынка.
Актуальность создания мегарегулятора обусловлена неразвитой национальной финансовой системой в России, регулирование которой фактически находится в зачаточном состоянии. Неразвитая национальная финансовая система, в частности, также обуславливает и медленное продвижение проекта создания мегарегулятора. Сам мегарегулятор – это создаваемый на базе Банка России федеральный орган исполнительной власти, в задачи которого должно входить осуществление надзора и регулирования национальных финансовых рынков. Создание подобного ведомства продиктовано также необходимостью качественного реформирования механизма ценообразования ценных бумаг, увеличения ликвидности на финансовых рынках, формирования рыночных процентных ставок и в целом общего формирования рыночных условий существования национальной финансовой системы и финансовых рынков.
-
Типы денежно-кредитной политики, их общие черты и различия.
Денежно-кредитная (или монетарная) политика — это политика государства, воздействующая на количество денег в обращении с целью обеспечения стабильности цен, полной занятости населения и роста реального объема производства.
Типы денежно-кредитной политики.
1. Рестрикционная (политика дорогих денег)
2. Экспансионистская (политика дешевых денег)
Общее: политика "дешевых" или "дорогих" денег зависит от уровня процентных ставок и инфляции, а также от ожиданий уровня инфляции в будущем.
Различия:1. Рестрикционная - обычно проводиться в период высокой инфляции, направлена на ужесточение условий и ограничение объема кредитных операций коммерческих банков и повышение уровня процентных ставок, предполагает и сопровождается увеличением налогов, сокращением государственных расходов, а также другими мероприятиями, направленными на преодоление инфляции. 2. Экспансионистская (политика дешевых денег) – проводится в период экономического спада в целях обеспечения условий для расширения кредитования предприятий, стимулирования инвестиционной активности, расширение масштабов кредитования, ослаблением контроля над приростом количества денег в обращении, понижением уровня процента, направлена на расширение объема операций на денежном рынке и создание благоприятных условий их проведения.
-
Особенности денежно-кредитной политики в России на современном этапе.
Денежно-кредитная политика на современном этапе:
1) Основные направлениями ЦБ РФ: недопущение роста уровня инфляции и крепкий рубль.
2) Основные инструменты и методы ДКП:
- установление ориентиров роста денежной массы;
- операции на открытом рынке;
- рефинансирование кредитных организаций;
- эмиссия облигаций от своего имени.
3) Основные направления единой денежно-кредитной политики на предстоящий год:
1) снижение темпа роста потребительских цен;
2) воздействие на формирование стоимости средств на ден рынке (корректировка % ставок);
3) оптимизация системы инструментов ДКП;
4) совершенствование банковской системы РФ, банковского надзора, финансовых рынков. Важным изменением политики Банка России является переход к таргетированию инфляции (снижение инфляции) на основе индекса потребительских цен, в расчет которого включаются цены широкого набора товаров и услуг и который в отличие от базового индекса потребительских цен значительно лучше характеризует изменение стоимости жизни и формирует инфляционные ожидания субъектов экономики.