Тема: основные черты и закономерности функционирования современного всемирного хозяйства

Всемирное хозяйство — комплекс современных национальных хозяйств различных стран, участвующих в международном разделении труда, связанных системой международных экономических отношений, объединенных обобществленным производством высокого уровня развития.

Основной чертой всемирного хозяйства является интернационализация производства и капитала.

Интернационализация производства и капитала— установление непосредственных, устойчивых внешнеэкономических связей между странами, в результате которых производственный процесс в одной стране становится частью мирового производственного процесса. Выступает в различных формах международной экономической деятельности - мировой торговли, научно-технического обмена между странами, международной миграции капиталов и рабочей силы, использования международных услуг связи, транспорта, производственных потребительских и информационных услуг. Объективной основой интернационализации хозяйственной жизни служит развитие производительных сил, крупной машинной индустрии.

Новейшая форма интернационализации — международная экономическая интеграция.

Международная экономическая интеграция — самая высокая степень интернационализации внешнеэкономических связей и международного сотрудничества, процесс хозяйственного объединения частей экономик разных стран либо экономик в целом с целью достижения определенных экономических или политических результатов, путем совместного регулирования мирохозяйственных процессов, смягчения отрицательных последствий экономических, экологических, валютных потрясений. Формы: таможенные союзы, свободные экономические зоны, международные торговые соглашения и организации (МВФ, МБРР, ЕЭС и др.).

Экономическая интеграция развивается на основе международного разделения труда.

Международное разделение труда (МРТ) — это, с одной стороны, специализация различных стран на производстве определенных видов продукции, которыми они обмениваются между собой, с другой стороны - сотрудничество на базе производственного кооперирования. МРТ играет все возрастающую роль в обеспечении взаимосвязей расширенного воспроизводства в мире, в формировании международных отраслевых и территориальных пропорций.

Существует ряд факторов, воздействующих на МРТ, на характер участия в нем стран:

• различия в размерах и распределении природных богатств;

• различия почвенно-климатических условий;

• географическое положение страны;

• различия в обеспеченности трудовыми ресурсами;

• исторические традиции;

• научно-технический уровень страны. Международное разделение труда в настоящее время — это всемирное разделение труда.

Всемирное разделение труда — основа всемирного хозяйства, важнейшая материальная предпосылка экономического взаимодействия стран в масштабе всей планеты, делающая неизбежным участие каждого государства мира во внешнеэкономических связях независимо от его социального устройства. Это, охватывающее весь мир, разделение труда определяет количественные и качественные соотношения обмена между странами товарами, услугами и другими результатами общественно полезной деятельности.

Международная специализация производства (МСП) — форма разделения труда между странами, при которой концентрация однородного производства происходит в мире наряду с дифференциацией национальных производств, выделением их в самостоятельные отрасли и под отрасли, изготовлением продуктов сверх внутренних потребностей страны. Это вызывает интенсификацию международного обмена товарами и услугами.

Международная специализация производства развивается по двум направлениям — производственному и территориальному.

Производственная МСП подразделяется на межотраслевую и внутриотраслевую, на специализацию отдельных предприятий, фирм, компаний, объединений.

Территориальная МСП предполагает специализацию отдельных стран, регионов на производстве определенных продуктов и их частей для мирового рынка.

Формы МСП :

• предметная (производство готовых продуктов);

• подетальная (производство частей, компонентов продукта);

технологическая или стадийная (осуществление отдельных операций или технологических процессов (литье, сборка, окраска сварка и т.д.).

Международно-специализируемая отрасль — это отрасль, определяющая характер международной специализации страны. Ее признаки: более высокая доля экспорта продукции по сравнению с другими отраслями; более высокий удельный вес продукции такой отрасли в производстве страны; более высокий уровень развития внутриотраслевой специализации.

Существуют показатели уровня международной специализации отрасли:

1) коэффициент относительной экспортной специализации (КОЭС) и 2) экспортная квота.

Коэффициент относительной экспортной специализации (КОЭС) - Эо / ЭМ, где

Эо — удельный вес товара в экспорте страны;

Эм — удельный вес товара (товаров-аналогов) в мировом экспорте

Экспортная квота — доля продукции, предназначенной на экспорт в общем объеме производства. Чем выше экспортная квота, тем интенсивнее международные связи данной страны с иностранными потребителями и выше конкурентоспособность международно специализируемой продукции.

Конкурентоспособность — сравнительная характеристика продукта, содержащая комплексную оценку всей совокупности его качественных и экономических параметров относительно современных требований мирового рынка или свойств другой продукции на этом рынке.

Международно специализируемая продукция — связана с широтой экспортной номенклатуры поставляемых на внешние рынки изделий: товары, производимые в одной или нескольких странах, покрывающие потребности в них мирового рынка.

Международное производственное кооперирование (МПК) связано с МСП. неотъемлемая черта и объективное условие международной производственной деятельности, объединение усилий, сотрудничество стран, их фирм, предприятий и других хозяйствующих субъектов для достиженияобщих целей. Материальной основой производственного кооперирования является НТП.

Функции МПК:

• увеличение производимых в мире товаров и услуг;

• комплексное использование природных ресурсов;

• реализация принципиально новых задач и программ, которые трудно осуществить без объединения усилий нескольких стран (освоение космоса, строительство межконтинентальных трубопроводов, линий электропередач и др.).

Признаки МПК:

• предварительное согласование сторонами в договорном порядке условий совместной деятельности;

• координация деятельности предприятий-партнеров из разных стран в определенной взаимосогласованной сфере;

• распределение между участниками МПК заданий в рамках согласованных программ, закрепление за ними производственной специализации, исходя из целей кооперационного соглашения;

— непосредственная связь взаимных или односторонних поставок партнерами;

• соблюдение ритмичности и синхронности совместной деятельности, выпуска конечной продукции в согласованных объемах, ассортименте, качестве, сроках;

• комплексный характер сотрудничества в области производства, науки, техники, торговли, обслуживания.

Методы осуществления кооперативных связей — 1) реализация совместных программ; 2) специализация в договорном порядке; 3) создание совместных предприятий (СП).

Реализация совместных программ осуществляется в двух формах: 1) подрядном кооперировании и 2) совместном производстве.

Подрядное кооперирование состоит в том, что одна из сторон (заказчик) поручает другой (исполнителю) выполнение определенной работы в соответствии с заранее обусловленными требованиями к ее объему, срокам, качеству. Имеется две разновидности: 1) "классический подряд" и 2) подряд по проектированию нового продукта.

Совместное производство предполагает договор участников из разных стран о проведении совместных исследований и разработок о взаимных или односторонних поставках, о сотрудничестве при производстве продукции.

Договорная специализация — разграничение производственных программ и функций участников соглашения. Договаривающиеся стороны стремятся устранить или уменьшить дублирование продукции и конкуренцию между собой.

Совместные предприятия (СП) — особая форма экономического сотрудничества т.н. "интегрированная кооперация" производителей продукции и услуг из различных стран. Совместное предприятие имеет статус самостоятельного юридического лица по законодательству принимающей страны.

Особенности сотрудничества участников СП:

• объединение капиталов взаимодействующих партнеров й образование на этой основе исходного объема средств СП;

• совместное управление предприятием, производством и реализацией продукции и услуг;

• совместное участие в производственном и коммерческом риске;

• раздел части прибыли СП между партнерами на условиях, регламентированных законодательными актами принимающей страны;

—долговременность сотрудничества, комплексность взаимодействия партнеров;

• совместные научно-технические решения, оборудование, технологии для их производственной реализации;

• право пользования природными ресурсами, производственными площадями, кадрами и инфраструктурой принимающей страны.

В международной практике существуют различные формы совместного предпринимательства: 1) акционерные компании; 2) общества с полной ответственностью; 3) общества с ограниченной ответственностью.

Совместное предпринимательство — развитая форма международного экономического сотрудничества, предусматривающая комплексное взаимодействие партнеров в сфере производства, в области научно-технической его подготовки и реализации общей продукции.

Акционерная компания (АК) — форма совместной международной экономической деятельности участников из разных стран, функционирования на основе аккумуляциикапитала путем покупки акций на международном рынке ценных бумаг.

АК имеет право объявить: номинальный капитал — общая сумма выпущенных акций; распределенный капитал — сумма акций покрытых подпиской; оплаченный капитал — сумма реальных вложений иностранных инвесторов в уставной фонд АК.

Общество с полной ответственностью организуется на принципах ответственности его участников по обязательствам общества своим собственным имуществом.

Общество с ограниченной ответственностью характеризуется тем, что общество по своим обязательствам отвечает собственным имуществом, а его участники — только в пределах своих вкладов в уставной капитал.

Такая форма организации международной деятельности наиболее распространена как в мировой практике акционирования, так и в экономике Украины.

Принимающая страна должна иметь благоприятный "инвестиционный климат".

"Инвестиционный климат" — это комплекс факторов, способствующих привлекательности принимающей страны для размещения в ней иностранных инвестиций.

Его элементы:

• законодательство об иностранных инвестициях по вопросам создания, деятельности, гарантиях защиты и репатриации прибыли;

• наличие запасов природных ресурсов, возможность их получения для деятельности СП;

• наличие квалифицированной рабочей силы;

• достаточная степень развития производственной инфраструктуры;

• энергетическая обеспеченность;

• конвертируемость местной валюты;

— гарантия вывоза прибыли из страны в СКВ.

Международное разделение труда — объективная основа международных экономических отношений.

Международные экономические отношения — система внешнеэкономических связей между странами мира. Она имеет сложную структуру: 1) мировой рынок товаров и услуг и международная торговля; 2) мировой рынок рабочей силы; 3) мировой рынок капиталов; 4) международный кредит; 5) международные расчеты и валютные операции; 6) международный лизинг, маркетинг и др.

Мировой рынок товаров — сфера развитого товарного обмена между странами, основанного на международном разделении труда. На мировой рынок товаров существенное влияние оказывают не только экономические факторы, но и внешняя политика государств и деятельность международных организаций: Генеральное соглашение по тарифам и торговле (ГАТТ), региональные интеграционные организации—Европейское экономическое сообщества (ЕЭС), Европейская ассоциация свободной торговли (ЕАСТ), Организация стран-экспортеров нефти (ОПЕК) и др.

На этом рынке используется особая система мировых цен.

Мировые цены — это цены, в основе которых лежит интернациональная стоимость.

Интернациональная стоимость определяется общественно необходимым рабочим временем, требующимся для изготовления товара при среднемировых общественно нормальных условиях производства. Общественно необходимые затраты и общественно нормальные условия производства в мировом масштабе складываются в странах, являющихся основными производителями и поставщиками данного товара на мировой рынок.

Мировой рынок услуг — часть всемирного хозяйства, объединяющая разнообразные виды деятельности и обмен ними в сфере услуг (торговля лицензиями и "ноу-хау ", инжиниринговые услуги, транспортное обслуживание, услуги связи, туризм, социальные услуги и др.)

Международная торговля — основная форма международных экономических отношений, способ функционирования мирового рынка товаров и услуг.

В международной торговле сложились следующие виды внешнеторговых операций: экспортная, импортная, реэкспортная, реимпортная транзитная торговля.

Экспортная операция — продажа иностранному контрагенту партии товара с вывозом ее за границу. Может быть прямой и косвенный экспорт.

Прямой экспорт — продажа отечественным производителем товаров непосредственно иностранным покупателям. Так, ярмарки экспортных товаров дают возможность установить прямые деловые связи с иностранными партнерами с использованием консигнационных сделок.

Консигнационные сделки означают, что иностранные предприятия, имеющие репутацию надежного партнера (консигнатор), принимает экспортные товары на склад за чужой счет и без торгового риска.

Косвенный экспорт — продажа товаров покупателю из другой страны через посредников.

Лицензируемый экспорт — подлежащий контролю посредством списка товаров, разрешенных к экспорту Законом о регулировании внешнеэкономических связей.

Контрагент — физическое или юридическое лицо, заключившее договор на куплю-продажу товаров или предоставления услуг с иностранным участником сделки. На мировом рынке в качестве контрагентов выступают: фирмы, союзы предпринимателей, государственные органы, международные организации.

Импортная операция — приобретение товара у иностранного контрагента с вывозом его из-за границы.

Существуют прямой и косвенный импорт.

Прямой импорт — сделка между отечественным покупателем и поставщиком из-за границы.

Косвенный импорт — сделка между отечественным коммерсантом-посредником и поставщиком за границей.

Импортный режим: либерализованный — не требующий разрешения на ввоз товаров; контингентированный — требуется специальное разрешение органов власти на ввоз в страну данного товара.

Контингентирование — форма государственного регулирования внешней торговли с помощью установления экспортно-импортных квот (или контингентов), которые вводятся на импорт товаров иностранного производства.

Нелицензируемый импорт — заключение импортных контрактов, не имеющих ограничений.

Лицензируемый импорт требует импортную лицензию на ввоз товаров.

Реэкспортная операция — продажа с вывозом за границу ранее импортируемого и не подвергшегося переработке товара.

Реимпортная операция — приобретение с вывозом из-за границы ранее экспортированного товара и не подвергшегося в другой стране переработке.

Транзитная торговля — осуществляется в том случае, если отечественный предприниматель покупает товары за границей и перепродает их другому предпринимателю без таможенного оформления ввоза товаров в порядке транзитного сообщения.

Транзитное сообщение — имеет место если путь провоза товара проходит из зарубежной страны-изготовителя в другую зарубежную страну через территорию третьей страны.

Внешнеторговые операции оформляются внешнеторговыми документами.

Внешнеторговые документы — составляются в связи с перевозкой, страхованием и обложением пошлиной импортируемых или экспортируемых товаров и услуг.

К формам организации внешней торговли относятся: международные биржи, аукционы, торги.

Международные биржи — постоянно действующие рынки, на которых осуществляется международная торговля большими партиями однородных товаров. Биржи — коммерческие посредники, не участвующие в сделках, но содействующие их заключению. Биржа обеспечивает помещением, связью участников сделки, осуществляет учет операций, определяет биржевые котировки, содействует расчетам, ведет арбитражное разбирательство споров.

Бывают: товарные, фондовые, валютные, фрахтовые, страховые биржи.

Товарная биржа — купля-продажа на мировом рынке крупных партий заменяемых товаров по стандартным образцам и контрактным единицам.

Контрактная единица — минимальное количество товара в биржевой сделке, устанавливается на каждой бирже.

Виды товарных бирж: общего типа (например, сельскохозяйственных продуктов) и специальные биржи (кофе, хлопок, сахар и др.)

Фондовая биржа - форма организации торговли ценными бумагами (акциями, облигациями, сертификатами и т.д.)

Валютная биржа — рынок иностранных платежных средств.

Фрахтовая биржа — осуществляет сделки по фрахтованию подвижного состава на грузовые и пассажирские перевозки за пределы государственной границы различными видами транспорта.

Страховая биржа — выполняет роль посредника (через маклеров) между страхователями и страховщиками.

По способу функционирования различают: публичные и частные биржи.

Публичные биржи — их деятельность регламентируется специальными законодательными актами; в структуре бирж создаются специализированные комитеты, которыми руководят директора — члены совета — высшего органа управления биржи, во главе его стоит президент. Сделки могут заключать как члены биржи, так и предприниматели, не являющиеся ее членами.

Частные биржи организуются в виде акционерных компаний, но не выплачивающих своим членам дивиденды. Брокеры — представители биржи — получают монопольное право на заключение сделок за счет клиентов с вознаграждением за услугу.

Биржевые операции - сделки осуществляемые по стандартным партиям товаров, обладающих соответствующим установленным качеством; совершаются брокерами.

На товарных биржах осуществляются два вида сделок: "спот" и "фьючерсные".

Сделки "спот" совершаются на реальный товар, когда продавцы и покупатели действительно намерены продать или приобрести его.

Фьючерсные сделки осуществляются с целью страхования (хеджирования) или спекуляции. Такие операции состоят из двух сделок: 1) фьючерсных (срочных) — на продажу или приобретение несуществующих товаров и 2) обратных им офсетных.

Офсетные сделки — это ликвидация фьючерсного контракта, дающая возможность биржевику играть на повышении или понижение цен.

Контракт — договор со взаимными обязательствами сторон. Внешнеторговые контракты содержат: 1) определение сторон; 2) предмет договора; 3) цену и общую сумму сделки; 4) сроки поставки товаров; 5) условия платежей; 6) упаковку; 7) маркировку; 8) гарантии продавцов; 9) штрафные санкции и возмещение убытков; 9) страхование рисков.

Страхование (хеджирование) - операции, осуществляемые для предотвращения потерь от изменения цен на товары и услуги.

Аукционы специализируются на реализации определенных товаров (пушнины, недвижимости, произведений искусства и др.); коммерческие организации, располагающие помещениями, оборудованием, квалифицированным персоналом. Крупные компании скупают за свой счет изделия у их владельцев и перепродают оптовым посредникам, получают доход от разницы в ценах.

Существуют открытые аукционы, специализированные брокерские фирмы.

Открытые аукционы осуществляются непосредственно с участием покупателей, специализируются на торговле пушниной, живописью, антиквариатом.

Специализированные брокерские фирмы занимаются перепродажей товаров на условиях комиссии, получая вознаграждение и от покупателей, и от продавцов, сами в аукционе участия не принимают.

Техника аукционной торговли предполагает продажу по образцам с использованием лотов и стрингов.

Лот — партия товаров одного качества, ему присваивается номер в каталогах, которые рассылаются потенциальным покупателям.

Стринги — лоты со сходными качественными параметрами товаров.

Международные торги (тендеры) — способ заключения договоров купли-продажи, при котором покупатель (заказчик) из одной страны объявляет конкурс для продавцов (поставщиков) из других стран на товар с заранее определенными характеристиками и после сравнения полученных предложений подписывает контракт с продавцом, предложившим наиболее выгодные условия.

Покупатели, принявшие решение о размещении заказов через торги, создают тендерные комитеты.

Тендерные комитеты осуществляют всю организационную работу по проведению торгов, публикуют

Открытые торги предполагают участие всех желающих фирм. Объявления о проведении таких торгов публикуются покупателями в газетах или специальных журналах. Закрытые торги (с1о8её Ыс1сип§) рассчитаны на участие наиболее известных поставщиков и покупателей, имеющих признанный высокий авторитет, приглашения им рассылаются устроителями торгов.

Торговля лицензиями и "ноу-хау" — форма международного обмена научно-техническими достижениями, опытом, знаниями посредством приобретения передовой техники и технологии. Осуществляется путем лицензионных соглашений между лицензиатором — покупателем и лицензиаром - продавцом лицензий.

Лицензия — разрешение, выдаваемое государственными органами, одна из форм контроля государства за внешнеторговой деятельностью; специальный документ на ввоз, вывоз или транзит технической документации или изобретений. Различают: генеральные, открытые, разовые, экспортные, импортные. Лицензионные соглашения — внешнеторговая сделка, по которой одна сторона (лицензиар) предоставляет другой стороне (лицензиату) разрешение на использование объекта лицензии. В основе лицензионных соглашений находится патентное право.

Объект лицензии — любая разработка конструктивного технологического характера, состав материала, сплава, способ лечения, методики расчета, средство математического обеспечения ЭВМ, сведения организационного, финансового, управленческого характера.

Объект лицензии должен быть патентно чистым.

Патентное право — право исключительного пользования объектом лицензии. Современные лицензионные соглашения предусматривают передачу лицензиаром знаний, технологического опыта, секретов производства, необходимых для освоения предмета лицензии.

Патентная чистота — юридическое свойство объекта лицензии, означающее, что он может использоваться в данной стране без нарушения действующих на ее территории патентов, принадлежащие третьим лицам.

В практике сложились три вида лицензионных соглашений: по договору простой, исключительной и полной лицензии.

Простая лицензия предполагает, что лицензиар разрешает лицензиату использовать изобретение, оставляя за собой право самостоятельного использования его, либо выдачи на него лицензий другим лицам.

Исключительная лицензия предоставляет лицензиату монопольное право на использование изобретения в пределах, оговоренных в соглашении.

Полная лицензия означает, что лицензиар уступает все права на использование изобретения в течение всего срока.

Выплата за лицензию осуществляется в двух формах: ройячти и паушальных платежей.

Ройялти — это лицензионное вознаграждение в виде периодических отчислений (доли прибыли или суммы продаж продукции по лицензируемой технологии).

Паушальный платеж представляет собой выплату твердо зафиксированной суммы лицензионного вознаграждения единовременно или в 2-3 приема.

Международная торговля "ноу-хау" (дословно "знаю как") — форма реализации технологии и технического опыта, секретов производства, конфиденциальных сведений технического, экономического, административного, финансового характера, использование которых дает преимущества получившей их фирме.

Международная торговля инжиниринговыми услугами — одна из современных форм международных экономических связей, конечной целью которых служит получение оптимальных результатов от капитальных вложений на базе передовых научно-технических достижений, методов организации и управления. Осуществляется на основе международного инжиниринга.

Международный инжиниринг — это деятельность по предоставлению комплекса услуг производственного, коммерческого и научно-технического характера, оказываемыми как специализированными инженерно-консультационными фирмами, так и промышленными, строительными и другими компаниями. Инжиниринг — предоставление совокупности интеллектуальных видов деятельности, базирующееся на международном контракте, заключенном между инжиниринговой фирмой одной страны и заказчиком из другой страны.

Международный контракт на оказание инжиниринговых услуг — юридическая форма заказа на экспорт услуг из страны-производителя в страну-заказчика. Вид контракта зависит от выбранного заказчиком способа осуществления проекта и характера услуг зарубежной инжиниринговой фирмы.

Транспортное обслуживание международных экономических связей обеспечивает перемещение товаров (грузов) и людей (пассажиров) между двумя и более странами, т.е. в международных сообщениях. Международные транспортные услуги продаются и покупаются на международных транспортных рынках. Страны, продавая и покупая услуги транспорта через грузовладельческие, туристические и другие организации, осуществляют их экспорт или импорт, регулируемые транспортными конвенциями.

Транспортная конвенция— договор перевозки грузов или пассажиров в соответствующих международных сообщениях, согласно которому транспортная организация (перевозчик) принимает на себя обязательство доставить груз или пассажиров в обусловленный пункт назначения, а грузовладелец или пассажир обязуется уплатить перевозчику провозную плату. Транспортная конвенция определяет форму и реквизиты транспортных документов.

Формы транспортных документов: накладная и коносамент.

Накладная — используется в международных перевозках для железнодорожных, воздушных и автомобильных сообщений.

Коносамент — документ, используемый для морских и речных сообщений, выдается перевозчиком грузоотправителю в момент передачи груза, предоставляет право распоряжения грузом в порту назначения.

Заметную роль в международном обмене играют социальные услуги.

Социальные услуги — это услуги образования, здравоохранения, физкультуры и спорта, туризма, а также культуры и искусства.

Мировой рынок рабочей силы - склады ведется и функционирует в процессе международной миграции рабочих; это форма экспорта и импорта рабочей силы. Формируется объединенный рынок труда в рамках ЕЭС, где создаются условия для свободного перемещения, преодоления языковых барьеров, унификации образования, лучшего использования трудовых ресурсов. Эти международные экономические отношения регламентируются законодательством стран и Международной организацией труда (МОТ).

Мировой рынок капиталов — совокупность предложения и спроса на капитал кредиторов и заемщиков из разных стран. По своему функциональному назначению он является механизмом перераспределения финансовых ресурсов во всемирном масштабе.

В зависимости от экономического содержания операций существуют: мировой денежный рынок и мировой рынок ссудных капиталов.

Мировой денежный рынок объединяет спрос и предложение денежных средств, выступающих в качестве международного платежного и покупательного средства. Они предназначены для обслуживания международной торговли.

Мировой рынок ссудных капиталов — часть финансового рынка, обслуживает расширенное воспроизводство во всемирном масштабе. Возник на рубеже 50-х -60-х годов XX века. В настоящее время центром мирового рынка, капиталов стал Еврорынок.

Еврорынок представляет собой совокупность денежных средств в долларах США и других резервных валютах функционирующих за пределами национальных границ.

В зависимости от конкретных форм заимствования мировой рынок капиталов подразделяется на кредитный рынок и рынок ценных бумаг.

Кредитный рынок — международная миграция капитала в форме международного кредита.

Международный кредит выражает отношения, складывающиеся между кредиторами и заемщиками разных стран по поводу предоставления, использования и возвращения ссуды с процентами.

Субъектами этих отношений являются национальные государственные банки и нефинансовые компании, международные кредитно-финансовые организации (Европейский банк развития, Международный банк реконструкции и развития (МБРР), Межамериканский банк развития (МаБР), Азиатский банк развития (АзБР) и др.

В мировой практике используются различные формы международного кредита: связанные (коммерческие, инвестиционные) и финансовые кредиты.

Связанные кредиты имеют строго целевой характер, закрепленный в кредитном соглашении.

Коммерческие кредиты предоставляются на закупку определенных товаров или оплату услуг.

Инвестиционные кредиты предназначены для строительства конкретных объектов.

Финансовые кредиты не имеют строго целевого назначения (закупка товаров, инвестиции, проведение финансовых операций, покрытие дефицита платежного баланса, погашение внешней задолженности). Наиболее распространенным видом финансового кредита являются еврокредиты.

Еврокредиты используют ресурсы евро валютного рынка, организуются крупными коммерческими банками, возглавляющими консорциумы и согласовывающими с заемщиками условия кредитования. Еврокредиты предоставляются обычно на условиях "ролл овер".

"Ролл овер" означает, что процентная ставка не фиксируется на весь срок кредита, а регулярно пересматривается в соответствии с изменением стоимости заемных средств на международном рынке капиталов.

Различают товарные, денежные и валютные кредиты. Товарные кредиты предоставляются в виде коммерческих (фирменных) ссуд.

Денежные кредиты это финансовые кредиты.

Валютные кредиты предоставляются в валюте страны кредитора или должника, в другой национальной устойчивой (резервной) валюте или в международной расчетной единице (ЭКЮ, СДР и lр.)

По срокам международные кредиты делятся на:

краткосрочные до 1 года,

среднесрочные — до 5-7 лет,

долгосрочные — свыше 5-7 лет.

Разновидностью международного рынка капиталов является рынок ценных бумаг.

Международный рынок ценных бумаг — составная, обособившаяся часть международного рынка ссудных капиталов.

Это прежде всего первичный рынок, эмитирующий ценные бумаги в евровалютах. Выступает как совокупность собственно международных эмиссий и иностранных эмиссий.

Существенную роль в функционировании мирового рынка ценных бумаг выполняют международные фондовые биржи (Американская, Нью-Йоркская, Гонконгская, Токийская, Лондонская и др.)

Евровалюты — кредитные инструменты какого-либо банка, выраженные в валюте других стран.

Эмиссия ценных бумаг — форма заимствования на международном рынке ценных бумаг, когда банки выступают в качестве посредника между эмитентами и инвесторами, помещающими свои средства в эти бумаги. Эмиссия осуществляется в виде облигационных займов.

Собственно международная эмиссия ценных бумаг— выпуск еврооблигаций (евробондз), осуществляется через посредство международных банковских консорциумов в евровалютах.

Иностранная эмиссия — выпуск ценных бумаг иностранными эмитентами на национальном рынке других стран.

В 80-х годах изменения в функционировании международного рынка ценных бумаг привели к формированию глобального рынка.

Глобальный рынок ценных бумаг возник в результате уменьшения различий между национальными и международными , которые становятся частями единого рынка. Формирование глобального рынка обусловлено рядом факторов: интернационализацией производства; ростом взаимных инвестиций между компаниями разных стран; сокращением государственных ограничений в международной торговле ценными бумагами; быстрым развитием современных средств связи, облегчающих и ускоряющих движение ценных бумаг.

Международный рынок ценных бумаг объединяет рынок акций и облигаций. Основным видом являются облигации.

Международные облигации — долговые обязательства, выпускаемые правительствами разных стран, международными организациями (МБРР, МВФ и др.), транс национальными промышленными и банковскими корпорациями.

Международные (иностранные) облигации обращаются на крупнейших фондовых биржах мира.

В международной практике используются: облигации с твердым и плавающим процентом, конвертируемые облигации, облигации с варрантом, с золотым варрантом, евровалюты, евроноты, еврокоммерческие бумаги, "евробондз".

Облигации с твердым процентом — характеризуются тем, что в течение всего срока от выпуска до погашения ставка процента не меняется. Выпускаются финансовыми институтами, государствами, крупными корпорациями, обладающими высоким кредитным рейтингом.

Облигации с плавающей процентной ставкой —отличаются периодическими изменениями процентной ставки в зависимости от условий рынка. Используются для стимулирования инвесторов.

Конвертируемые облигации — свободно обменивающиеся на акции компаний-должников по заранее установленному курсу.

Облигации с варрантом — с отдельным документом, дающим владельцу право покупки ценной бумаги по фиксированному курсу.

Облигации с золотым варрантом — дают возможность инвестору приобрести золото по твердой цене, независимо от конъюнктуры мирового рынка.

Евроноты — краткосрочные и среднесрочные обязательства с плавающей процентной ставкой.

Еврокоммерческие бумаги — обязательства частных компаний на срок 3-6 месяцев с небольшой маржой к базовой процентной ставке международного рынка капиталов.

"Евробондз" — еврооблигация. Эмитируется на международном уровне в евровалютах.

Международные расчеты — система организации и регулирования платежей по денежным требованиям и обязательствам, возникающих при осуществлении внешнеэкономической деятельности между государствами, организациями и гражданами, находящимися на территории разныхстран. Субъектами международных расчетов выступают экспортеры, импортеры, банки. Регулируются эти расчеты международными правовыми нормами.

Внешнеэкономическая деятельность — это международная купля-продажа товаров и услуг, а также международные перемещения материальных, трудовых, денежных и интеллектуальных ресурсов.

Условия расчетов — 1) наличный расчет I 2) расчет в кредит.

Наличный расчет — полная оплата товара до срока или в момент перехода его в распоряжение покупателя.

Расчет в кредит — оплата товара импортером экспортеру с отсрочкой платежа на условиях коммерческого кредита или выдача авансов импортером экспортеру, акцептного и рамбурсного кредита.

Акцептный кредит — поручительство банка за клиента (импортера) посредством акцепта и учета его векселя.

Рамбурсный кредит — является сочетанием учета векселя, акцептного кредита и документарного аккредитива.

Коммерческий кредит предоставляется в двух формах: вексельный и по открытому счету.

Вексельный кредит - Обязательство оформляется срочной траттой экспортером после отгрузки товара. Импортер получает в своем банке документы на товар после акцепта тратты.

Кредит по открытому счету. В контракте оговариваются условия кредита — сумма основного долга процентов, общая сумма платежа. После наступления срока расчета банк иностранного покупателя переводит экспортеру причитающуюся ему сумму без дополнительных документов.

Формы международных расчетов: 1) документарное инкассо; 2) аккредитив; 3) открытый счет; 4) банковский перевод; 5) расчеты чеками; 6) авансовые платежи.

Документарное инкассо — поручение экспортера своему банку получить от импортера платеж на основании товарных документов с последующим перечислением суммы платежа экспортеру.

Аккредитив означает передачу обязательства оплатить товар банку, открывшего его. Наиболее выгодная для экспортера форма расчета, обеспечивающая надежность платежа, быстрое его получение, защиту от валютных и политических рисков. Бывают: отзывные, безотзывные, подтвержденные, неподтвержденные, покрытые, непокрытые, трансфертабельные, револьверные, денежные, документарные.

Открытый счет не содержит надежных гарантий для экспортера. При операциях по открытому счету продавец направляет в адрес покупателя товар и товарные документы, которые оплачиваются импортером в течение обусловленного срока.

Банковский перевод используется при погашении долга по кредитам, выдаче авансов, в расчетах по неторговым операциям.

Расчеты чеками применяются в тех же случаях, что и банковские переводы.

Авансовые платежи используются в экспортных и импортных операциях. Стопроцентные авансы встречаются редко.

Международный лизинг — инструмент кредитно-финансового обслуживания экспорта или импорта оборудования, когда участники сделки находятся в разных странах. Это специфическая форма капитальных вложений на приобретение (аренду) машин, оборудования, недвижимого имущества и др. элементов основного капитала при посредничестве финансовойиностранной лизинговой компании.

Международный маркетинг — непременное условие современного мирового рынка, управленческая деятельность, направленная на удовлетворениепотребностей покупателей на мировом рынке, осуществляется при определенных условиях:

• глубокое насыщение мирового рынка товарами, превышение предложения над спросом (рынок международногопокупателя);

• острая конкуренция за покупателя между фирмами разных стран;

• свободные рыночные отношения (свободный выбор рынка, коммерческой политики и др.);

• обеспечение ФОССТИС — формирование спроса и стимулирование сбыта;

• оценка рынка, экспортных возможностей фирмы, ценовая политика и информационное обеспечение экспорта;

• прогнозирование конъюнктуры.

Международный маркетинг основан на следующих принципах:

1) знание потребностей и конъюнктуры мирового рынка;

2)нацеленность на четко выраженный коммерческий результат;

3) комплексный подход к достижению выдвинутых целей средствами маркетинга;

4) максимальное приспособление к условиям и требованиям выбранного сегмента мирового рынка;

5)рыночная новизна", обеспечивающая высокие прибыли;

6)активность, предприимчивость, наступательность, эффективная реакция на любые изменения конъюнктуры мирового

рынка.

Сегмент мирового рынка — это часть мирового рынка, на котором определенная группа иностранных покупателей ориентируется на конкретную модификацию изделия. Определяется на основе сегментации.

Сегментация — разделение международного рынка по определенным признакам с целью направленного воздействия на конкретные сегменты. Виды сегментации: географическая, демографическая, по группам потребителей (постоянные, потенциальные, разовые и т.д.).

Внешнеэкономическая деятельность регулируется внешнеэкономической политикой.

Внешнеэкономическая политика — деятельность государств, международных организаций, направленная на развитие и регулирование экономических отношений между различными странами.

Государственное регулирование внешней торговли - важная часть внешнеэкономической политики.

Государственное регулирование внешней торговли — содействие внешней торговле со стороны государства посредством законодательных актов, правил, системы мер {торговые договоры, соглашения о торговле и платежах, налоговые, таможенно политические меры, создание межгосударственных союзов, участие в международных торговых организациях и др.)

Торговые договоры — предусматривают отрегулированные экономические взаимоотношения между странами, согласование видов и количества обмениваемых товаров (т.н. товарный список), таможенные льготы (например, режим наибольшего благоприятствования), способы расчетов, правовые нормы, виды валют, охрану коммерческих прав (патенты, защита образцов и товарных знаков).

Соглашения о торговле и платежах —содержат договоренности между странами о товарном контингенте и взаимных расчетах. Существуют двусторонние (билатеральные) и многосторонние (мультилатеральные) соглашения.

Налоговые и таможенно-политические меры — способствуют конкурентоспособности государственного экспорта. Экспортные поставки освобождаются от некоторых налогов, государство берет на себя политический и экономический риски, дает гарантии и поручительства.

В современной внешнеэкономической политике взаимодействуют две тенденции: либерализация и протекционизм.

Либерализация — политика, связанная с преодолением барьеров, препятствующих развитию внешнеэкономических связей. (Например, снижение таможенных пошлин).

Таможенная пошлина — вид налога, которым облагаются товары при импорте или экспорте, пересекающие государственную границу.

Протекционизм — политика государства, защищающая собственный внутренний рынок и отечественное производство от иностранной конкуренции. Инструментом этой политики служат таможенные тарифы.

Таможенные тарифы — специализированные и систематизированные перечни таможенных пошлин, которыми облагаются товары при импорте в страну или при экспорте из данной страны. Бывают автоматические и договорные. Таможенные тарифы имеются: максимальные (генеральные), минимальные, преференциальные, запретительные, антидемпинговые и др.

Максимальные (генеральные) пошлины применяются по отношению к тем странам, с которыми нет торговых договоров.

Минимальные пошлины действуют в отношении тех стран, с которыми имеются торговые соглашения или установлен режим наибольшего благоприятствования.

Преференциальные (льготные) пошлины устанавливаются, как правило, на импорт товаров из развивающихся стран. Преференциальные пошлины развитых стран для товаров развивающихся государств входят в образован ную в рамках ООН Общую систему преференций (ЮНКТАД).

Пошлины бывают трех видов: адвалорные, взимаемые в процентах от цены товаров, специфические - вид определенной денежной суммы, взимаемой, в зависимости от веса, объема, количества изделий и смешанные, когда товар одновременно облагается адвалорной и специфической пошлинами.

Существуют нетарифные меры регулирования внешней торговли.

Нетарифные меры :

1. непосредственно не связанные с внешнеторговым регулированием (ограничение, лицензирование, контенгирование импорта (квоты), антидемпинговые и компенсационные пошлины, импортные депозиты, система минимальных импортных цен);

2. меры, связанные с таможенными формальностями (требования к упаковке, маркировке товаров, технические нормы, стандарты, санитарные нормы и т.д.)

Импортные депозиты — форма залога, который импортер должен внести в свой банк в национальной или иностранной валюте перед закупкой заграничного товара.

Используются формы стимулирования экспорта: государственное и смешанное кредитование экспорта, страхование экспортных кредитов, льготы для экспортеров, субсидирование экспорта, организационное и информационное содействие экспортной деятельности и др.

Государственное кредитование экспорта —предоставление экспортных кредитов государством по более низким ставкам и на более длительные сроки, чем коммерческими банками.

Смешанное кредитование экспорта основано на использовании государственных и частных финансовых ресурсов, субсидирование разницы между льготной и текущей рыночной ставками по экспортным кредитам.

Государственное страхование экспортных кредитов осуществляется через государственное страховое агентство, которое берет на себя обязательство покрыть убытки, возникающие по экспортным кредитным операциям. Страхованию подлежат как экономические, так и политические риски. Используя механизм страхования экспортных кредитов, государство оказывает финансовую поддержку национальным фирмам и банкам, увеличивает заинтересованность отечественных экспортеров в вывозе товаров на внешние рынки. Применяются различные системы страхования экспортных кредитов. В США и Японии оно осуществляется экспортно-импортными банками, в Западной Европе созданы специальные кредитные институты с участием государственного и частного капитала, во многих странах страхованием экспортных кредитов занимаются государственные организации (Департамент гарантий экспортных кредитов — ДГЭК — в Великобритании).

Налоговые льготы для экспортеров — скидки с налога на доходы экспортеров, создание необлагаемыхналогами фондов развития сбыта товаров за рубежом, освобождение от налога рекламы и другие виды содействия экспорту.

Субсидирование экспорта позволяет экспортеру значительно снизить цены товаров, т.е. создает им необоснованные преимущества. В международной практике считается одним из видов недобросовестной конкуренции. Регламентируется правилами ГАТТ.

Организационное и информационное содействие экспортной деятельности — организация торговых выставок и ярмарок, обеспечение фирм торгово-экономической информацией, помощь со стороны посольств, торговых представительств и т.д.

Таможенные союзы — объединения различных государств на основании соглашений, в которых договаривающиеся стороны упраздняют внутренние таможенные пошлины, а в отношении третьих стран устанавливают единые совместные таможенные тарифы.

Частное стимулирование внешней торговли осуществляется коммерсантами и их объединениями посредством информирования своих членов через иностранную торгово-промышленную палату о возможностях экспорта, административных и правовых требованиях к импорту и экспорту.

Иностранная торгово-промышленная палата — добровольное объединение коммерсантов двух и более стран.

Возможности для улучшения сбыта экспортерам предоставляют: факторинг, форфейтинг.

Факторинг — специфическая разновидность краткосрочного кредитования экспорта и посреднической коммерческой деятельности.

Факторинговая компания покупает требования экспортера к импортеру, 80% стоимости поставок оплачивается немедленно, а оставшаяся сумма выплачивается в срок независимо от поступления экспортной выручки.

Форфейтинг — среднесрочный фирменный кредит экспортера банком или финансовой компанией путем покупки векселей и других требований по внешнеторговым операциям (поставке оборудования, машин на крупные суммы с длительной рассрочкой платежа (до 5-7 лет). Условием покупки векселей служит гарантия надежного банка. Приобретаются векселя у экспортеров с дисконтом (скидкой с цены).