- •Розділ 6 Кредитування підприємств Вправа 6.1
- •Дос’є позичальника за 200_ рік
- •1. Загальні відомості
- •Кредитна заявка
- •Техніко-економічний розрахунок окупності, який планується по кредитним затратам (складається на термін користування кредитом)
- •2. Кредитна історія
- •3. Показники статистичної звітності (в одиницях виміру, наведених у звітах)
- •4. Показники балансу (в одиницях виміру балансу)
- •5. Розрахункові показники
- •6. Показники по кредитах поточного року (в тис. Грн.)
- •Висновки за результатами аналізу:
- •Таблиця 3 Розрахунок ліквідних коштів (рік)
- •Кредитний договір №________
- •1. Банк зобов’язується:
- •2. Позичальник зобов’язується
- •3. Банк має право:
- •Позичальник може:
- •Договір застави (тверда застава)
- •1. Предмет договору.
- •Права та обов’язки сторін
- •Відповідальність сторін
- •Реалізація заставленого майна
- •Юридичні адреси та реквізити сторін
- •Договір застави №________ товарів в обігу і переробці
- •Договір поручительства № ____
- •Гарантійний лист №_____
- •Вправа 6.2
- •Звітність підприємства, що використовується для оцінки
- •Можливості одержання кредиту в банку
- •Баланс ват “Гранд”
- •На _______. 200_ р.
- •Керівник Головний бухгалтер
- •Звіт про фінансові результати ват “Гранд”
- •За 200 __ рік
- •І. Фінансові результати
- •II. Елементи операційних витрат
- •III. Розрахунок показників прибутковості акцій
- •Звіт про рух грошових коштів за 200__ р.
- •Звіт про власний капітал ват “Гранд” за 200 __ рік
- •Примітки до балансу
- •Система показників, що характеризують фінансовий стан позичальника
- •Рейтингова шкала для визначення класу позичальника
- •Ііі. Порядок визначення інтегрованого показника
- •Оцінка коефіцієнтів
- •Розрахунок інтегрованого показника фінансового стану позичальника
Дос’є позичальника за 200_ рік
на (повне найменування позичальника) ______________________________________
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
1. Загальні відомості
Адреса________________________________________________________________________________________________________________________________________
Засновники____________________________________________________________________________________________________________________________________
Форма власності_______________________________________________________
Зареєстровано в________________________________________________________
реєстраційний номер______________________________________________________
Код ЄКПО____________________________________________________________
Статутний фонд зареєстровано в сумі______________________________________
Статутний фонд сплачено в сумі__________________________________________
Обслуговується в _______________________________________________________
розрахунковий рахунок №__________________________________________________
валютний рахунок №______________________________________________________
Строк подання звітів банку______________________________________________
Основні напрями діяльності______________________________________________
________________________________________________________________________
Керівник______________________________________________________________
Головний бухгалтер____________________________________________________
Відомості про перших осіб_________________________________________________
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
Інша інформація (внесення змін)__________________________________________
________________________________________________________________________
Додаток 6.2
Кредитна заявка
1.Позичальник___________________________________________________________
________________________________________________________________________
(найменування підприємства, організації, фірми, фізичної особи)
2.Юридична адреса підприємства, телефони, факс_____________________________
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
3.Ким зареєстроване, дата, реєстраційний номер______________________________
________________________________________________________________________
4.Форма власності________________________________________________________
5.Засновники:
юридичні особи: адреса, телефон, факс__________________________________
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
фізичні особи: ПІП________________________________________________________
паспортні дані: серія _______, №_________, коли виданий____________________
ким виданий___________________________________________________________
6.Статутний фонд________________________________________________________
________________________________________________________________________
7.Основні види діяльності, наявність ліцензій на окремі види діяльності, що підлягають ліцензуванню, №№ ліцензій, ким видані____________________________
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
8.Фінансові реквізити:
розрахунковий рахунок №___________, код банку ________, в________________
_______________________________________________________________________
(адреса банку)
валютний рахунок_____________________________________________________
9.Назва обслуговуючої податкової інспекції__________________________________
адреса____________________________________________________________________________________________________________________________________
телефон_____________________________________________________________
10.Керівництво підприємства:
керівник: ПІП__________________________________________________________________
паспортні дані: серія _______, №____________, коли виданий__________________
ким виданий____________________________________________________________
головний бухгалтер: ПІП__________________________________________________________________
паспортні дані: серія _______, №____________, коли виданий__________________
ким виданий____________________________________________________________
11.Дані про кредит:
назва заходу, що кредитується___________________________________________
_______________________________________________________________________
сума__________________________________________________________________
термін користування____________________________________________________
ставка відсотку_________________________________________________________
12.Джерело погашення____________________________________________________
кредиту____________________________________________________________________________________________________________________________________
відсотків за користування кредитом______________________________________
_______________________________________________________________________
13.Джерела фінансування (при змішаному фінансуванні) заходу, що кредитується_____________________________________________________________
________________________________________________________________________
14.Дата заповнення_______________________________________________________
“Достовірність відомостей, наданих для отримання кредиту, підтверджую”
Керівник________________
(підпис)
Головний бухгалтер__________________
(підпис)
“Із змістом статей 218–222 Кримінального кодексу України ознайомлений”
Керівник ________________
(підпис)
М.П.
Головний бухгалтер __________________
(підпис)
Додаток 6.3