Тема 3. «Нормативно-правове регулювання банківського моніторингу»

Співвідношення банківського регулювання та банківського контролю. Законодавче визначення понять банківське регулювання та банківський контроль.

Методи банківського регулювання. Порядок регулювання діяльності банків. Економічні нормативи. Визначення регулятивного капіталу банку.

Поняття та мета банківського нагляду. Принципи банківського нагляду. Зарубіжні методики банківського нагляду. Базельські принципи банківського нагляду. Система банківського нагляду. Складові елементи банківського нагляду в Україні.

Правові основи банківського регулювання та банківського контролю.

Роль Національного банку в регулюванні діяльності комерційних банків.

Порядок створення банків в Україні, відкриття філій, представництв та відділень.

Основні поняття: банківський моніторинг, банківський контроль, банківське регулювання, норматив капіталу, методи банківського регулювання, система банківського нагляду.

Рекомендована література:

I. Нормативно-правові акти

• Конституція України: Прийнята на п’ятій сесії Верховної Ради України 28 червня 1996 року // Відомості Верховної Ради України. – 1996. – № 30. – Ст. 141.

• Про господарські товариства: Закон України від 19.09.1991 р. № 1576-VII // Відомості Верховної Ради України. – 1991. – № 49. – Ст.682.

• Про банки і банківську діяльність: Закон України від 07.12.2000 р. № 2121-III // Відомості Верховної Ради України. – 2001. – № 5-6. – Ст.30.

• Про Національний банк України: Закон України від 20.05.1999 р. № 679-XIV // Відомості Верховної Ради України. - 1999. – № 29. – Ст. 238.

II. Основна література

• Банківський нагляд / Міщенко В.І., Яценюк А.П., Коваленко В.В., Коренева О.Г.: Навч. посіб. – К.: Знання, 2004. – 406 с.

• Костюченко А.О.Банківське право: Підручник. – К.: Атіка, 2008. – 322 с.

• Коваленко В.В. Банківський нагляд: Навчальний посібник. – Суми: УАБС НБУ. 2007. – 262 с.

III. Додаткова література

• Лепинська, І. О.Еволюція банківського регулювання та нагляду в Україні / І. О. Лепинська // Вісник Української академії банківської справи. – 2009. – № 1. – С. 81-87.

• Дмитров С.О.та ін. Фінансовий моніторинг в банку: Навчальний посібник / С.О. Дмитров, В.В. Коваленко, А.В. Єжов, О.М. Бережний; За ред. С.О. Дмитрова, В.В. Коваленко. – Суми: ВТД «Університетська книга», 2008. –336 с.

• Краснова І., Жукова М. Роль і значення внутрішнього аудиту в центральному банку // Вісник Національного банку України. – 2008. – № 3. – C. 20-24.

• Бус О. Удосконалення рейтингової системи оцінювання діяльності банків при проведенні виїзних інспекційних перевірок // Банківська справа. – 2008. – № 3. – C.75-87.

• Д`яконова І.І. До питання визначення понять «банківське регулювання» та «банківський нагляд» // Актуальні проблеми економіки. – 2008. – № 8. – C.183-194.

• Лучанінов Д. Національний банк України в системі суб`єктів фінансового моніторингу // Підприємництво, господарство і право – 2007. – № 4. – C.95-97.

• Гетманцев Д.О., Шукліна Н.Г.Банківське право України: – К.: Центр учбової літератури, 2007. – 344 с.

• Ващенко Ю.В.Банківське право: Навч. посібник. – К.: Центр навчальної літератури, 2006. – 344 с.

• Заєць О.Міжнародний досвід та його вплив на розвиток банківської системи України // Вісник Національного банку України. – 2008. – № 7. – C.62-65

• Дзюблюк О.Стратегія монетарної політики Національного банку України та її вплив на економічний розвиток // Вісник Національного банку України. – 2008. – № 1. – C. 8-1

• Журавка Ф.О. Вплив девізної політики Національного банку України на обмінний курс гривні // Актуальні проблеми економіки. – 2008. – № 5. – C.154-161.

• Майборода Л.О.Основні підходи до проведення аналізу розвитку банківського сектору // Вісник Національного банку України. – 2007. – № 1. – C. 49-53.