8.Порядок совершения операций по открытию резервных аккредитивов

8.1. Открытие резервных аккредитивов осуществляется на основании решения кредитного комитета учреждения Банка, Финансового комитета Банка в пределах предоставленных полномочий в порядке, аналогичном открытию импортных документарных аккредитив без покрытия, с учетом следующих особенностей.

8.2. При открытии резервных аккредитивов учреждение Банка одновременно с заявкой на открытие аккредитива направляет по системе «Lotus Notes» в департамент корпоративного бизнеса пояснительную записку о целесообразности открытия резервного аккредитива и выписку из протокола заседания кредитного комитета учреждения Банка, содержащую информацию о положительном решении по рассматриваемому вопросу.

8.3. Принятые к исполнению заявки на открытие резервного аккредитива направляются отделом продаж продуктов документарных операций в департамент корпоративного бизнеса. Заявки, принятые к исполнению до 17.00, направляются в департамент корпоративного бизнеса в день получения. Заявки, приятые после 17.00 – не позднее 12.30 рабочего дня, следующего за днем принятия к исполнению.

8.4. На основании информации, представленной отделом продаж продуктов документарных операций и учреждением Банка, департамент корпоративного бизнеса осуществляет вынесение вопроса открытия резервного аккредитива на рассмотрение Финансового комитета Банка.

8.5. После получения выписки из решения Финансового комитета Банка, работник отдела продаж продуктов документарных операций изменяет режим состояния заявки на открытие аккредитива в системе «Клиент-банк» на «принято банком – проведено».

9. Порядок совершения структурными подразделениями центрального аппарата операций при открытии импортных документарных и резервных аккредитивов

9.1. Согласование вопроса об открытии аккредитива в центральном аппарате Банка.

9.1.1. Работник отдела продаж продуктов документарных операций принимает заявки на открытие аккредитива в течение всего операционного дня.

Работник отдела продаж продуктов документарных операций, принявший заявку на открытие аккредитива, осуществляет проверку:

наличия электронной цифровой подписи;

правильности и полноты указания реквизитов для согласования открытия аккредитива. В случае ненадлежащего оформления заявки на открытие аккредитива отказывает в принятии заявки к исполнению с указанием причин отказа.

9.1.2. В случае необходимости согласования с банками-нерезидентами условий открытия аккредитива (подтверждение аккредитива, предоставление торгового финансирования и т.п.) отдел продаж продуктов документарных операций:

осуществляет согласование необходимых условий аккредитива с банками-нерезидентами путем направления запроса по электронной почте и проведения необходимых переговоров;

после согласования условий с банками-нерезидентами направляет в службу валютных операций учреждения Банка по системе «Клиент-банк» текстовое сообщение об имеющихся условиях, заверенное подписью заместителя Председателя Правления Банка, направляющего деятельность департамента международных и межбанковских расчетов, и изменяет режим состояния заявки на открытие аккредитива в системе «Клиент-банк» на «принято банком – проведено».

9.2. Работник отдела экспортно-импортных документарных операций принимает и распечатывает поручения на открытие аккредитива в течение всего банковского дня. Поручения на открытие аккредитива, принятые к исполнению до 12.30 дня получения, исполняются в день получения, принятые после 12.30 – не позднее следующего банковского дня.

9.3. Работник отдела экспортно-импортных документарных операций, принявший поручение на открытие аккредитива, осуществляет проверку:

наличия электронной цифровой подписи;

правильности и полноты указания реквизитов для открытия аккредитива.

9.4. После осуществления проверки работник отдела экспортно-импортных документарных операций:

9.4.1. регистрирует поручение на аккредитив в журнале регистрации аккредитивов (ф. 0704210001 [17]), который ведется в электронном виде;

9.4.2. готовит, распечатывает, подписывает сообщение в формате МТ700 либо, при открытии аккредитива по почте, авизо для бенефициара и авизо для авизующего банка и представляет его для осуществления контроля на подпись начальнику отдела экспортно-импортных документарных операций (в его отсутствие – лицу, уполномоченному на подписание указанных документов).

9.5. Начальник отдела экспортно-импортных документарных операций (в его отсутствие – начальник управления документарных операций и торгового финансирования департамента международных и межбанковских расчетов) проверяет:

правомерность открытия аккредитива;

соответствие данных поручения на открытие аккредитива и сообщения формата МТ700;

заверяет сообщение формата МТ700 своей подписью.

9.6. Сообщение формата МТ700 передается администратору СВИФТ, который осуществляет контроль за соответствием реквизитов, указанных в электронном сообщении формата МТ700, данным, содержащимся в сообщении формата МТ700, подписанном ответственным исполнителем и контролирующим работником, и передает сообщение в систему СВИФТ.

После отправки сообщений в систему СВИФТ осуществляется автоматическая распечатка копий отправленных сообщений.

При открытии аккредитива по почте авизо для бенефициара и авизо для авизующего банка, заверенные подписью заместителя Председателя Правления Банка, направляющего деятельность департамента международных и межбанковских расчетов, отправляются в авизующий банк экспресс почтой.

9.7. Обработка поручений на открытие аккредитива, подлежащих передаче по иным каналам связи, осуществляется в отделе СВИФТ в порядке, аналогичном указанному в пункте 9.6настоящей Инструкции.

9.8. Покрытие по аккредитиву перечисляется после получения соответствующих платежных инструкций подтверждающему (выдающему рамбурсное обязательство – после отправки рамбурсных инструкций) банку на основании платежного поручения в формате МТ202 или сообщения в формате МТ799 (МТ700) с разрешением на списание средств со счета «Ностро», подписанного начальником отдела экспортно-импортных документарных операций (в его отсутствие – лицом, уполномоченным на подписание указанных документов), в соответствии с [19]. Запрос о реквизитах для перечисления покрытия подтверждающему (выдающему рамбурсное обязательство) банку содержится в сообщении СВИФТ формата МТ700.