
- •Инструкция
- •Раздел I. Общие положения
- •1. Общие вопросы
- •2. Организация сотрудничества с банками-нерезидентами в области документарных операций и торгового финансирования
- •3. Предконтрактная работа
- •Раздел II. Организация работы с импортными документарными и резервными аккредитивами
- •4. Общие положения по открытию и исполнению импортных документарных аккредитивов
- •5. Заключение и сопровождение учреждением банка договора об открытии и исполнении импортных аккредитивов
- •6. Порядок совершения учреждением банка операций по открытию импортных аккредитивов без привлечения торгового финансирования
- •7. Порядок совершения учреждением банка операций по открытию импортных аккредитивов с привлечением торгового финансирования
- •8.Порядок совершения операций по открытию резервных аккредитивов
- •9. Порядок совершения структурными подразделениями центрального аппарата операций при открытии импортных документарных и резервных аккредитивов
- •10. Порядок учета предоставленного банком-нерезидентом финансирования (постфинансирования) по импортнымдокументарным аккредитивам
- •11. Оплата импортного документарного аккредитива
- •12. Изменение условий, отмена и закрытие импортного документарного аккредитива
- •Раздел III. Организация работы с экспортными документарными аккредитивами
- •13. Порядок совершения операций по авизованию и оплате экспортных документарных аккредитивов
- •14. Подтверждение банком экспортного документарного аккредитива
- •15. Выдача банком рамбурсного обязательства
- •16. Прием, проверка и отправка документов поэкспортному документарному аккредитиву
- •Раздел IV. Документарное инкассо
- •17. Экспортное документарное инкассо
- •18. Импортное документарное инкассо
- •Раздел V. Банковские гарантии
- •19. Авизование, передача банковской гарантии
- •20. Подтверждение банком гарантий в пользу клиентов
- •Раздел VI. Организация работы по привлечению и сопровождению торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов
- •21. Общие положения по привлечению торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов
- •22. Заключение договоров (генеральных соглашений) об общих условиях привлечения финансирования
- •23. Порядок привлечения торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов
- •24. Порядок сопровождения операций по привлеченному торговому финансированию и торговым займам без использования документарных аккредитивов
- •Раздел VII. Документооборот и бухгалтерский учет по документарным операциям
- •25. Порядок взимания комиссий и расходов по документарным операциям
- •26. Документооборот по документарным операциям
- •27. Бухгалтерский учет по документарным операциям
- •Приложение 1
- •Приложение 2
- •1. Предмет договора
- •2. Общие условия открытия и сопровождения аккредитивов
- •3. Права и обязанности сторон
- •4. Ответственность сторон
- •5. Срок действия договора
- •6. Порядок разрешения споров
- •7. Дополнительные условия
- •8. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-1
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-2
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-3
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 2-4
- •1. Обязательства сторон
- •2. Ответственность сторон
- •3. Дополнительные условия
- •4. Юридические адреса и подписи сторон
- •Приложение 3
- •Приложение 4
- •1. Предмет и цель соглашения
- •2. Условия и порядок использования кредитной линии
- •3. Порядок предоставления кредитов
- •4. Порядок начисления и уплаты процентов и комиссий. Порядок погашения кредитов
- •5. Заверения и гарантии
- •6. Повышенные проценты
- •7. Досрочное погашение кредита
- •8. Споры и применимое право
- •9. Прочие условия
- •10. Срок действия соглашения
- •11. Адреса и реквизиты сторон
- •Приложение 5
- •Раздел I. Общие положения 2
- •Раздел II. Организация работы с импортными документарными и резервными аккредитивами 8
- •Раздел III. Организация работы с экспортными документарными аккредитивами 28
- •Раздел IV. Документарное инкассо 31
- •Раздел V. Банковские гарантии 33
- •Раздел VI. Организация работы по привлечению и сопровождению торгового финансирования и торговых займов без использования документарных аккредитивов 35
- •Раздел VII. Документооборот и бухгалтерский учет по документарным операциям 40
Приложение 2
ДОГОВОР
об открытии и исполнении аккредитива
(примерная форма)
город |
__.__.20__ года |
_________________________________, именуемое в дальнейшем «Банк», в лице _____________________________________________________________, действующего на основании ___________________________, с одной стороны, и ____________________________, именуемый в дальнейшем «Приказодатель», в лице ______________________________________________________________, действующего на основании __________________________, с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны» и каждый в отдельности – «Сторона», заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. Предмет договора
1.1. Предметом настоящего Договора являются общие условия и порядок осуществления Банком операций по открытию, исполнению и аннулированию аккредитивов по поручению Приказодателя.
2. Общие условия открытия и сопровождения аккредитивов
2.1. Каждый аккредитив открывается на основании заявления на аккредитив, представляемого Приказодателем в Банк.
2.2. Заявление на аккредитив должно составляться в письменной форме на бумажном носителе в 2 (двух) экземплярах, содержать обязательные реквизиты, определяемые в нормативном правовом акте Национального банка Республики Беларусь, регулирующем порядок совершения банковских документарных операций, а также отвечать требованиям (к форме и содержанию), предъявляемым Банком для таких заявлений.
К заявлениям на аккредитив прилагаются документы, необходимые в соответствии с законодательством Республики Беларусь для выполнения Банком функций агента валютного контроля.
2.3. Заявление на аккредитив считается принятым Банком к исполнению после того, как Банк заверит его соответствующими подписями и штампом.
В подтверждение приема заявления на аккредитив к исполнению Банк выдает второй экземпляр заявления, подписанный уполномоченным работником Банка с указанием даты его принятия к исполнению и проставлением оттиска штампа.
2.4. Заявление на аккредитив, принятое Банком к исполнению, является неотъемлемой частью настоящего Договора.
2.5. Условия открытия и исполнения аккредитивов, в том числе аккредитивов, при открытии которых Приказодатель не представляет Банку одновременно с их открытием денежные средства в валюте и сумме, необходимые для исполнения этих аккредитивов (далее – покрытие), определяется в каждом случае путем заключения дополнительного соглашения к настоящему Договору, которое с момента его подписания Сторонами будет являться неотъемлемой частью настоящего Договора.
2.6. Банк, используя услуги другого банка или других банков для выполнения инструкций Приказодателя, делает это за счет и риск Приказодателя. Банк не несет никакой ответственности, если передаваемые им инструкции в рамках исполнения аккредитива не выполняются (выполняются ненадлежащим образом) другим банком.
2.7. Если аккредитив предусматривает, что расходы по аккредитиву относятся (полностью или частично) за счет бенефициара, однако бенефициар отказывается от их оплаты, то Банк предъявляет данные расходы к оплате Приказодателю.
3. Права и обязанности сторон
3.1. Банк обязан:
3.1.1. в течение 3 (трех) дней открыть аккредитив от даты приема к исполнению заявления на аккредитив Приказодателя, а также иных документов, необходимых для открытия аккредитива согласно требованиям законодательства Республики Беларусь и локальных нормативных правовых актов Банка, если более поздний срок открытия не указан Приказодателем в заявлении на аккредитив;
3.1.2. открыть Приказодателю счет для учета сумм покрытия по аккредитиву, перечисляемого Приказодателем (списываемого Банком мемориальным ордером) в течение срока действия аккредитива до момента осуществления платежа по аккредитиву, либо до полного исполнения Сторонами обязательств по настоящему Договору;
3.1.3. информировать Приказодателя:
о сроке оплаты аккредитива – не позднее 1 (одного) рабочего дня до наступления срока платежа по соответствующему аккредитиву;
о сроке уплаты иных платежей, предусмотренных настоящим Договором, – не позднее 1 (одного) рабочего дня до наступления срока платежа (кроме оплаты услуг Банка в соответствии с условиями Банка);
3.1.4. начислять проценты по счету покрытия, если это предусмотрено дополнительным соглашением к настоящему Договору.
3.2. Банк имеет право:
3.2.1. возвращать сумму покрытия по аккредитиву, истекшему без исполнения (полностью либо частично), после ее возврата Банку подтверждающим банком;
3.2.2. отказать в приеме к исполнению заявления на аккредитив в следующих случаях:
наличие неисполненных обязательств Приказодателя по настоящему Договору;
в случае указания в заявлении на аккредитив в качестве подтверждающего банка-нерезидента без предварительного согласования с Банком;
в иных случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь и локальными нормативными правовыми актами Банка;
3.2.3. самостоятельно списывать платежными требованиями и мемориальными ордерами со счетов Приказодателя суммы платежей, предусмотренных настоящим Договором, если иное не предусмотрено законодательством Республики Беларусь, а также расходов по конверсии в случае списания средств в валюте, отличной от валюты обязательства;
3.2.4. самостоятельно отказаться от документов с расхождениями, если Приказодатель в срок, не превышающий 5 банковских дней, следующих за днем получения документов с расхождениями или уведомления от исполняющего банка о наличии расхождений в документах, не примет эти документы.
3.3. Приказодатель обязан:
3.3.1. своевременно произвести в пользу Банка все платежи, предусмотренные настоящим Договором и вытекающие из условий аккредитива;
3.3.2. перечислять Банку покрытие по аккредитиву не позднее даты открытия аккредитива, если иные сроки не установлены дополнительными соглашениями к настоящему Договору и обеспечивать наличие необходимой суммы покрытия на соответствующем счете;
3.3.3. своевременно уплачивать Банку вознаграждение за открытие и сопровождение аккредитива в порядке и размерах, установленных условиями Банка, если иной порядок не установлен дополнительным соглашением к настоящему Договору;
3.3.4. в случае отказа исполняющего банка перечислить бенефициару сумму предварительно предоставленного покрытия – предоставить Банку дополнительное покрытие на сумму неисполненных обязательств перед бенефициаром;
3.3.5. уплачивать (возмещать) все фактически понесенные расходы Банком, как это предусмотрено статьей 37 Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов, редакция 2007 года, публикация Международной торговой палаты № 600;
3.3.6. в день подписания настоящего Договора представить банку(ам) по месту открытия своего(своих) текущего(их) расчетного(ых) счета(ов) заявление на акцепт платежных требований, выставляемых Банком, ко всем открытым текущим (расчетным) счетам.
3.4. Приказодатель имеет право:
3.4.1. досрочно перечислять покрытие по аккредитивам. Обязательства Приказодателя перед Банком по предоставлению покрытия уменьшаются на сумму перечисленных средств;
3.4.2. получить у Банка копии документов, подтверждающих осуществление Банком платежей, подлежащих возмещению Приказодателем.