10. Қаржыландыру қажеттілігі

Жоба бойынша жалпы инвестициялық шығындар мыналарды қамтиды:

10-кесте – Жобаның инвестициялары, мың теңге

Шығыстар, мың тг.	2 012
Негізгі капиталға инвестициялар	4 795
Айналым капиталы	1 327
Барлығы	6 122

Жобаны қаржыландыруды жоба бастамашысының өз қаражаты есебінен сияқты қарыз капиталы есебінен де жүзеге асыру жоспарлануда.

11-кесте – 2012 жылға арналған қаржыландыру бағдарламасы, мың теңге

Қаржыландыру көзі, мың тг .	Сомасы	Кезеңі	Үлесі
Өз қаражаты	1 327	03-04.12	22%
Қарыз қаражаты	4 795	03.12	78%
Барлығы	6 122		100%

Кредиттеудің мынадай шарттары қабылданды:

12-кесте - Кредиттеу шарттары

Кредит валютасы	теңге
Пайыздық ставка, жылдық	12%
Пайыздар мен негізгі борышты төлеу	ай сайын
Пайыздарды өтеудің жеңілдікті кезеңі, ай	6
Негізгі борышты өтеудің жеңілдікті кезеңі, ай	6
Негізгі борышты өтеу түрі	тең үлестермен

13-кесте – Кредит бойынша төлемдер , мың теңге

Кезең	Барлығы	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018
Игеру	4 795	4 795
Капиталдандыру %	144	144
Есептеу %	2 095	431	505	414	323	232	141	49
НБ өтеу	4 939	380	760	760	760	760	760	760
Өтелді %	1 951	287	505	414	323	232	141	49
НБ қалдығы	-0	4 559	3 799	3 039	2 280	1 520	760	-0

Кредит басында жіберілген қабылданған олқылықтарға сәйкес толық көлемінде 2018 жылы өтеледі.

11. Жобаның тиімділігі

11.1 Cash-flow проекциясы

Cash-flow проекциясы (Ақша қаражаты қозғалысының есебі. 1-қосымша) нақты ақша ағынын, яғни қолма-қол ақша ағыны (нақты ақша ағынын) мен төлемдерді (нақты ақшаның кетуін) көрсетіп отыр. Есеп 3 бөлімнен тұрады:

• операциялық қызмет — қызметтің негізгі түрі, сондай-ақ компанияның ақша қаражатының түсуі мен жұмсалуын құрайтын нақты қызмет;

• инвестициялық қызмет — айналымнан тыс активтерді (негізгі қаражат, материалдық емес активтер) және басқа да инвестицияларды құрумен және сатумен байланысты қызмет түрі;

• қаржы қызметі — компанияның капиталы мен қарыз қаражатының мөлшері мен құрамының өзгеруіне алып келетін қызмет түрі. Әдетте, мұндай қызмет операциялық және инвестициялық қызметті қаржыландыру үшін қажетті кредиттер мен қарыздарды тарту мен қайтаруға байланысты болады.

Ақша ағынына жасалған талдау жобаның жылдар бойынша оң серпінін көрсетіп отыр.

11.2 Пайда мен залалдардың есептері

Жоспарланған пайда мен залалдардың есебі 2-қосымшада айқарма түрінде көрсетілген.

14-кесте – Өнімділік көрсеткіштері, мың тг

Жылдық табыс (5 жыл), мың тг.	5 233
Активтердің рентабельділігі	30%

11.3 Баланс проекциясы

2016 жылғы баланстық есеп коэффициенттері төмендегі кестеде берілген.

15-кесте – Баланстық есеп коэффициенттері

Активтер құнындағы негізгі қаражаттың үлесі	0,1
Міндеттемелерді өз капиталымен жабу коэффициенті, жобаның	10,6