33. Банк международных расчетов: истоки, функции, роль в мониторинге международной банковской деятельности.

Банк международных расчетов (БМР) создан в 1930 г. как межгосу­дарственный банк, совмещающий проведение чисто коммерческих опера­ций для центральных банков с ролью организатора и участника валют­ного сотрудничества, деятельность которого регулируется международным правом. Центральные банки являются основателями и клиентами БМР. Его штаб-квартира находится в Базеле (Швейцария). Членами БМР явля­ются 34 страны. Россия вступила в БМР в 1996 г.

Основными целями БМР являются:

• содействие сотрудничеству между центральными банками;

• обеспечение дополнительных благоприятных условий для международных финансовых операций;

• оказание содействия сторонам в качестве доверенного лица по международным финансовым расчетам.

Главное направление деятельности БМР — выполнение роли банка центральных банков, агента по международным расчетам, а также посредника по координации валютной политики стран — членов Банка. БМР имеет право совершать операции:

• депозиты (прием вкладов от центральных и коммерческих банков; процентные ставки ниже рыночных)

• валютные операции

• операции с золотом

• операции с ценными бумагами

• кредитные операции (в т.ч. под залог золота)

• агентские операции

Банк организован в форме акционерного общества с капиталом 1,5 млрд. золотых франков (оплачено 19,7%). Акционерный капитал Банка принадлежит крупнейшим центральным банкам, преимущественно евро­пейских стран. Высшим органом БМР является Общее собрание акционе­ров, созываемое ежегодно. Оно утверждает доклад Совета директоров, баланс, определяет размер выплачиваемых дивидендов и отчислений в различные фонды Банка. Участие в голосовании принимают только пред­ставители центральных банков.

Управление Банком осуществляет Совет директоров в составе управ­ляющих центральных банков. Председатель Совета, его заместитель и президент БМР избираются из числа членов Совета на срок не более трех лет. Специфика БМР заключается в строгой конфиденциальности его дея­тельности.

Банк организует раз в два месяца встречи управляющих центральных банков с целью координации мировой валютной и кредитной политики. В рамках БМР действуют Базельский комитет по банковскому надзору, Комитет по платежным и расчетным системам и Институт финан­совой стабильности.

Хотя БМР является межгосударственным институтом, он функцио­нирует на чисто рыночной основе как акционерное общество, выплачива­ющее дивиденды на акции. Основной источник ресурсов БМР — кратко­срочные вклады (до трех месяцев) центральных банков в иностранной валюте или золоте. Для выплаты процентов по ним Банк размещает их на рыночных условиях в других центральных банках, международных орга­низациях или банках-корреспондентах.

БМР сыграл главную роль при заключении Базельского Соглашения, определившего требования достаточности основного капитала для банков, принадлежащих Орга­низации экономического сотрудничества и развития (OECD). Эти правила опре­деляют требования достаточности капитала банков по отношению к размерам их активов и рискам, которые должны соответствовать минимальным междуна­родным нормам.

Роль БМР в контролировании мировой банковской системы. БМР назначает секретариат из 12 членов для Базельского комитета по банковскому надзору. БМР и Базельский комитет сыграли главную роль в создании Базельских договоров 1988 и 2004. В настоящее время существуют существенные разногласия между представителями США, ЕС и ООН в отношение уровня соответствия (адекватности) банковского капитала и порядка осуществления контроля, который необходим международному банковскому бизнесу. США поддерживает строгую централизованную систему контроля в духе соглашения 1988 года, ЕС склоняется к рассредоточенной системе, которая управлялась бы комитетом, определяющим исключительные случаи. Агентства ООН, особенно ICLEI, твердо преданны политике мер в отношении фундаментальных рисков - так называемой тройной линии, и критикуют централизованную банковскую систему как институциональную структуру за игнорирование фундаментальных рисков в пользу менеджмента технических рисков.