Показники діяльності банківської системи України за 1992-2000 роки

	1992	1994	1995	1996	1998	1999	2000
Емісія готівки до попереднього періоду, %	…	622	300	148	117	133	135
Норматив обов’язкового резервування коштів комерційних банків в НБУ, % на кінець року	13	15	15	15	16,5	17	15
Облікова ставка НБУ (середньозважена), %: - встановлена	80	225,9	131	62,3	61,6	50,0	30,6
- фактична	…	124,9	82,1	51,8	52,7	44,0	29,6
Відсоткові ставки комерційних банків у національній валюті, %: - за кредитами	76	201,7	107,1	77	54,5	53,4	40,3
- за депозитами	68	171	61,2	34,3	22,3	20,7	13,5
Кошти підприємств, організацій та населення у комерційних банках, млн. грн.	20	2422	4287	5145	8278	12156	18585
Первинний ринок державних цінних паперів, обсяги продажу, тис.шт.	-	-	294	31474	117153	46847	20389

(Статистичний щорічник України за 2000 рік. – К.: Техніка, 2001. – С.69).

3. Практикум

Тести

1. Політику уряду, спрямовану на регулювання грошової маси, ставки відсотка та умов надання кредитів, називають:

А. фіскальною політикою;

В. соціальною політикою;

С. економічною політикою;

D. монетарною політикою.

2. Облікова ставка - це:

A. ставка відсотка за кредитами комерційних банків;

B. ставка відсотка за кредитами, які Центральний банк надає комерційним банкам;

C. ставка відсотка, за якою комерційні банки приймають внески клієнтів на депозитні рахунки;

D. ставка відсотку по строкових депозитах комерційного банку.

3. Норма резервування депозитів - це:

A. відсоткова частка суми депозитів, які комерційний банк має тримати у Центральному банку;

B. відсоткова ставка, за якою комерційні банки приймають від клієнтів внески на депозитні рахунки;

C. ставка відсотка за кредитами, які Центральний банк надає комерційним банкам;

D. відсоткова частина депозитів, яку комерційний банк надає в позику.

4. Операції на відкритому ринку - це:

A. встановлення Центральним банком певної облікової ставки;

B. купівля та продаж Центральним банком облігацій державної позики та інших цінних паперів;

C. встановлення Центральним банком норми обов’язкового резервування депозитів;

D. випуск Центральним банком готівки в обіг.

5. Якщо норма обов’язкових банківських резервів складає 100%, то величина мультиплікатора дорівнює:

A. 0;

B. 1;

C. 10;

D. 100.

6. Якщо норма обов’язкових банківських резервів дорівнює 25%, а банківська система має надлишкові резерви в розмірі 15 тис грн., то банківська система може збільшити грошову масу максимум на:

A. 0;

B. 60 тис.грн;

C. 15 тис.грн;

D. 45 тис.грн.

7. Який з наведених нижче виразів, що характеризує співвідношення показників грошової маси, не може бути помилковим:

A. М2 = М1 + М3;

B. М3 > М1 + М4;

C. М2 < М1;

D. М4 > М3.

8. Якщо Центральний банк проводить політику “дешевих грошей”, то він:

A. за допомогою інструментів монетарної політики збільшує пропозицію грошей, що веде до зниження процентної ставки і робить кредитні ресурси більш доступними;

B. за допомогою інструментів монетарної політики зменшує кредитні ресурси комерційних банків, що призводить до зростання рівня ставки проценту і робить кредитні ресурси менш доступними для виробників;

C. знецінює національну валюту по відношенню до іноземної валюти;

D. робить іноземну валюту більш дешевою порівняно з національною.

9. Якщо Центральний банк проводить політику “дорогих грошей”, то він:

A. за допомогою інструментів монетарної політики збільшує пропозицію грошей, що веде до зниження процентної ставки і робить кредитні ресурси більш доступними;

B. за допомогою інструментів монетарної політики зменшує кредитні ресурси комерційних банків, що призводить до зростання рівня ставки проценту і робить кредитні ресурси менш доступними для виробників;

C. знецінює національну валюту по відношенню до іноземної валюти;

D. робить іноземну валюту більш дешевою порівняно з національною.

10. Які з перерахованих нижче елементів не є частиною М1:

A. монети;

B. паперові гроші;

C. ощадні внески;

D. внески до запитання.

Задачі

1. Розрахуйте, скільки грошей було вилучено з обігу протягом року, якщо сумарна вартість товарів і послуг, проданих за рік, склала 420 млрд грн., швидкість обігу грошової одиниці в середньому за рік дорівнювала 7, а грошова маса на початок року дорівнювала 64 млрд грн.

2. Розрахуйте, скільки грошей потрібно випустити в обіг, якщо номінальний ВВП країни дорівнює 500 млн. умовних грошових одиниць, одна грошова одиниця обертається 4 рази на рік, а грошова маса на початку року становила 120 млн. умовних грошових одиниць.

3. На початку року обсяг грошової маси дорівнював 12 млрд. грн. Протягом року уряд випустив в обіг ще 2 млрд. грн. Чому дорівнює швидкість обігу грошей наприкінці року, якщо сумарна вартість проданих за рік товарів і послуг становить 126 млрд. грн?

4. В умовній країні обсяг виробництва за рік зріс на 10%. Швидкість обігу грошей за цей же час збільшилася на 5%, а загальний рівень цін на товари і послуги зріс на 8%. Знайдіть динаміку зміни грошової маси за цей період.

5. У ринковому кругообігу швидкість обертання однієї грошової одиниці зросла на 8%, інфляція становили 16% на рік. Якою має бути динаміка грошової маси, яка б забезпечувала б економічне зростання у 4%?

6. Що можна сказати про зміни грошової маси в економіці, якщо швидкість обігу грошей зросла на 5%, обсяг виробництва - на 4%, а індекс цін становив 1,15?

7. При обсязі ВВП в 2000 одиниць грошова маса в обігу складала 100 грошових одиниць. Уряд збільшив грошову масу до 300 грошових одиниць. Як зміниться розмір ВВП, якщо ціни та швидкість обігу грошей постійні? А якщо ціни зростуть у 2 рази, а швидкість обігу грошей у 1,5 рази?

8. Заповніть таблицю:

Таблиця 22.6 - Попит на гроші як на фінансові активи (вихідні дані до задачи 8)

Норма резервів, %	Мультиплікатор	Максимальний обсяг збільшення позик на кожну гривню надлишкових резервів (грн)
		Окремим банком	Банківською системою
12,5
20
25
10

9. Трансакційний попит на гроші дорівнює 8% від номінального ВВП. Пропозиція грошей становить 400 млрд. грн. Попит на гроші як на фінансові активи (спекулятивний попит на гроші) наведено у таблиці 22.7:

Таблиця 22.7 - Попит на гроші як на фінансові активи (вихідні дані до задачи 9)

Ставка відсотка, %	3	4	5	6	7
Попит на гроші як на активи, млрд грн	70	60	50	40	30

а) Знайти рівноважну ставку відсотка, якщо ВВП дорівнює 4500 млрд грн.

б) Знайти рівноважну ставку відсотка, якщо при тому ж ВВП пропозиція грошей збільшилася до 430 млрд. грн.

в) Знайти рівноважну ставку відсотка, якщо ВВП дорівнює 5000 млрд грн, а пропозиція грошей - 450 млрд. грн.

10. Трансакційний попит на гроші дорівнює 12% від номінального ВВП. Пропозиція грошей становить 500 млн. грошових одиниць. Попит на гроші як на фінансові активи (спекулятивний попит на гроші) наведено у таблиці 22.8.

Таблиця 22.8 - Попит на гроші як на фінансові активи (вихідні дані до задачи 10)

Ставка відсотка, %	20	18	16	14	12
Попит на гроші як на активи, млн. Грошових одиниць	80	90	120	140	180

а) знайти рівноважну ставку відсотка, якщо ВВП дорівнює 3000 млн. грошових одиниць.

б) знайти рівноважну ставку відсотка, якщо при тому ж ВВП пропозиція грошей зменшилася на 20 млн. грошових одиниць.