M02015

21

Тема 8. Центральний банк України

Мета заняття: Розкрити роль, значення і функції центрального банка як головного фінансового органа кредитної системи

План

1.Призначення і функції центрального банка (ЦБ)

2.Пасивні та активні операції ЦБ

3.Грошово – кредитна політика ЦБ

4.Операції ЦБ на відкритому ринку

5.Наляд ЦБ за діяльністю комерційних банків

Основні питання з даної теми:

-форми організації банка;

-основні функції ЦБ: монопольна емісія банкнот, банк банков, банкир уряду, банковський нагляд;

-механізм емісії банкнот;

-обліково – ссудні операції, банківські інвестиції, операції з золотом та іноземною валютою;

-методи державного регулювання грошово-кредитної сфери;

-види нагляду за діяльністю комерційних банків.

Теми рефератів

1.Виникнення і розвиток центральних банків.

2.Інструменти грошово-кредитної політики.

3.Грошово-кредитна політика ЦБ.

4.Організація готівкового грошового обігу.

5.Кредитні відносини між ЦБ (НБУ) та комерційними банками.

Питання до самоконтролю

1. Форми організації ЦБ

22

2.Функції ЦБ

3.Зміст активних і пасивних операцій

4.Суть і роль грошово-кредитної політики ЦБ

5.Функції нагляду ЦБ

6.Операції ЦБ на відкритому ринку

Тести

1.Центральні банки можуть бути за формою власності: а) державними; б) акціонерними; в) змішаними; г) приватними;

д) усіма вищезазначеними.

2.Який рівень в банківській системі України займає ЦБ (НБУ): а) перший; б) другій; в) третій; г) четвертий.

3.Хто має право в Україні здійснювати операції з золотовалютними резервами:

а) міністерство фінансів; б) кабінет міністрів; в) комерційні банки; г) ЦБ (НБУ);

д) державне казначейство.

4.В Україні головним суб’єктом грошово-кредитної політики є: а) міністерсво фінансів; б) міністерство економіки; в) уряд; г) Верховна Рада;

д) ЦБ (НБУ).

5.Які інструменти використовуються ЦБ в процесі здійснення грошово-кредитної політики:

23

а) визначення норм обов’язкових резервів; б) визначення норм оподаткування; в) процентна політика; г) рефінансування комерційних банків;

д) операції з цінними паперами на відкритому ринку; е) підтримання курсу національної валюти; ж) регулювання експорту та імпорту капіталу.

6.Нагляд ЦБ за діяльнистю комерційних банків поділяється на: а) приватний; б) колективний; в) загальний; г) інтенсивний;

д) універсальний; е) найвищого ступеня.

Література: 4.(514-528),5.(70-75).

Тема 9. Комерційні банки як основна ланка кредитної системи

Мета заняття: Розкрити роль, місце і механізм функціонування комерційних банків в кредитній системі

План

1.Функції, походження і види комерційних банків.

2.Організаційна та функціональна структура комерційних

банків.

3.Банківські операції.

4.Показники діяльності банків.

Основні питання з даної теми:

-суть і функції комерційного банка (К.Б.);

-роль К.Б. у відтворювальному процесі;

-грошові ресурси К.Б.;

-нормативи діяльності К.Б., встановлені НБУ;

24

- оцінка фінансового стану К.Б.

Теми рефератів

1.Походження,правові основи організації комерційних банків.

2.Операції комерційних банків, їх класифікація та загальна характеристика.

3.Особливості формування комерційних банків в Україні.

4.Стійкість банківської системи та механізм ії забезпечення.

5.Нагляд і контроль за діяльністю комерційних банків.

Питання до самоконтролю

1.Які функції виконують комерційні банки?

2.Чому виникла необхідність у нагляді центральних банків за діяльністю комерційних банків?

3.Яка структура сучасного комерційного банку.

4.Активні та пасивні операції банків.

5.Кредитні послуги банків як вид банківських послуг.

6.Розрахунково-касове обслуговування банків.

7.Функції і види банківського кредиту.

8.Економічний зміст та форми страхування кредитів.

9.Методи банківського кредитування.

Тести 1. 3а організаційно-правовою формою діяльності комерційні

банки діляться на: а) державні; б) акціонерні; в) приватні; г) пайові.

2. Основні групи банківських операцій: а) кредитні операції; б) депозитні операції; в) власні операції;

25

г) пасивні; д) трастові; е) активні.

3.Основні джерела інформації про стійкість банку а) статистичний звіт; б) звіт про фінансові результати; в) баланс;

г) звіт про прибутки і збитки.

4.Причини порушення ліквідності КБ:

а) прорахунки в оцінці ризиків; б) різкі зміни облікової ставки ЦБ; в) Форс-мажорні обставини;

г) порушення збалансованості активів і пасивів банку.

5. Суб'єкти зовнішнього контролю за діяльністю банку: а) відділ внутрішнього банківського аудиту; б) НБУ; в) ревізійні комісіі; г) ДПА;

д) збори акціонерів.

Література: 4.(528-574),1.(79-101),5(77-84).

26

ПИТАННЯ ДЛЯ САМОСТІЙНОГО ВИВЧЕННЯ

1.Теорії виникнення грошей.

2.Аналіз еволюційного розвитку грошей К.Марксом.

3.Історичний розвиток форм грошей та грошових відносин.

4.Поняття та функціі грошей.

5.Природа та сутність грошей.

6.Поняття грошової маси та її агрегат в Україні.

7.Демонетизація золота: причини та механізм.

8.Еволюція кредитних грошей.

9.Монетариський та кейнсианський підходи до кількісної теорії

грошей.

10.Сучасні кошти платежу, що обслуговують грошовий обіг.

11.Поняття та сутність вартості грошей.

12.Структура ринку грошей.

13.Економічний зміст моделі Боумоля-Тобина щодо попиту на

гроші.

14.Економічний зміст моделі МіллераОрра.

15.Монетариська та кейнсіанська моделі рівноваги на ринку

грошей.

16.Грошові системи та її елементи.

17.Грошові реформи: види, цілі, ролі.

18.Система безготівкових розрахунків.

19.Економічна сутність та функції кредиту.

20.Роль кредиту в економіці.

21.Поняття та склад кредитної системи.

22.Сутність та функції банківської системи.

23.Центральний банк, його функщї та інструменти впливу на грошовий ринок.

24.Комерційні банки, їх види та функції.

25.Швидкість обороту грошей: розрахунок та погляди на

характер.

26.Цілі та інструменти кредитно-грошової політики.

27.Вексель у господарському обороті.

28.Сутність та види інфляції.

29.Характеристика послуг банків.

30.Комерційний кредит в Україні

27

31.Економічні нормативи дальності комерційних банків.

32.Страхування банківських депозитів та кредитів.

33.Валютна система: поняття, структура, призначення.

35.Європейська валютна система.

36.Сучасна світова валютна система та роль МВФ у її

функціонуванні.

37.Вплив валютного курсу на експорт та імпорт товарів.

38.Платіжний баланс Украйни

28

ПИТАННЯ ДО ІСПИТУ З КУРСУ “ГРОШІ ТА КРЕДИТ”

1.Еволюційна та раціоналістична теорії походження грошей.

2.Сутність та функції грошей.

3.Гроші як гроші та гроші як капітал.

4.Форми грошей та їхня еволюція.

5.Кредитні гроші та їхня класифікація.

6.Грошовий ринок та його модель на рівні макроекономіки.

7.Грошові агрегати та грошова маса.

8.Система грошових розрахунків (принципи, форми й способи розрахунку).

9.Розрахункові документи (платіжні вимоги, акцепт, акредитив).

10.Грошова система та її елементи.

11.Ринок грошей та його функції.

12.Попит на гроші з позиції класиків, кейнсианців, монетаристів.

13.Кількісна теорія грошей.

14.Грошова база й грошовий мультиплікатор.

15.Пропозиція грошей. Роль КБ у збільшенні грошової маси.

16.Рівновага на грошовому ринку. Кредитно-грошова політика та її вплив на грошовий ринок.

17.Інфляція: види, причини, суть.

18.Сутність, об'єкти, суб'єкти кредиту.

19.Форми й види кредиту.

20.Функціі та границі кредиту.

21.Роль кредиту в ринковій економіці.

22.Кредитна система України.

23.Комерційні банки, їхня роль та класифікація.

24.Міжбанківські об'єднання (консорціум, картель, концерн,

трест).

25.Парабанківська система

26.Структура комерційного банку.

27.Пасивні й активні операції банку. Прибуток банку.

28.Завдання та функції НБУ.

29.Нагляд за діяльністю комерційних банків.

30.Валютний курс, конвертованість валют

29

31.Валютна система та її елементи.

32.Грошові реформи.

33.Визначення вартості грошей.

34.Функція грошей як міри вартості

35.Функція коштів обігу.

36.Функція коштів платежу.

37.Функція коштів заощадження.

38.Об'єктивні умови виникнення грошей.

39.Демонетизація золота та її причини.

40.Розвиток форм вартості

41.Модель кругообігу доходів у суспільстві.

42.Принципи безготівкових розрахунків

43.Металева система грошового обігу.

44.Грошово-кредитна система.

45.Кредитно-грошова політика та її вплив на грошовий ринок.

46.Інфляція попиту, її причини.

47.Інфляція витрат.

48.Форми стабілізації грошового обігу.

49.Банківський кредит, його завдання й принципи.

50.Державний кредит та його характеристика.

51.Лізинговий кредит.

52.Функції й класифікація комерційних банків.

53.Пасивні операції банку й формування банківського капіталу.

54.Активні операції банку.

55.Доходи й виграти КБ.

56.Валютна політика та її форми.

30

ЛІТЕРАТУРА

Основна

1. Балабанов И.Т. Деньги и финансовьіе институтьі.: СПб,2000. -

220с.

2. Деньги. Кредит. Банки. Учебник для вузов. Ред. Жуков Е.Ф.

М.1999. - 622с.

3.Гроші та кредит.: Підручник. Ред.Івасів Б.С. Тернопіль.,2000.

–512с.

4.Гроші та кредит.: Підручник. Ред. Савлук М.І. К.,2001. – 602с.

5.Трифонов Г.Ф. Деньги и кредит. Курс лекций.К., 2002. – 86с.

Додаткова

6. Деньги, кредит, банки: Ученик / Под ред. Кравцовой -

М.,1994.- 411с.

7. Деньги, банковское дело и денежно - кредитная политика / Є.Дж .Долан и др. -СПб., 1994-496 с.

8.Красавина Л. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник.- М.:Финансн и статистика, 1994.-

592 с.

9.Лагутін В.Д. Гроші та грошовий обіг: Навчальний посібник.- 2-е видання, перероб. і доп. -К.: Т-во "Знання", КОО, 1999.- 181с

10.Мишкін Ф.Економіка грошей, банківської справи і фінансових ринків. -К.: Основи,1998. -К.: 1999.