- •Введение
- •1.2 Государственное регулирование иностранных инвестиций
- •1.3 Свободные экономические зоны – как одна из форм привлечения иностранных инвестиций
- •2.1.2 Оценка социальной эффективности реализации проекта
- •2.1.3 Оценка экологической эффективности реализации проекта
- •2.2.5 Оценка рыночной конъюнктуры
- •Составление плана погашения долга по кредиту
- •2.2.8.Определение показателей экономической эффективности моделей реализации проекта
- •2.3Выводы
-
Составление плана погашения долга по кредиту
При расчетах показателей эффективности проекта, необходимо принимать во внимание ежемесячные срочные выплаты по кредиту, который
ООО «Стройюгресурс» будет использовать для реализации данного проекта. Кредит предполагается взять в ОАО КБ «Сбербанка России» в г. Таганроге в размере 20 189 274 руб. на 2 года под 16% годовых, включая 0,7% от суммы кредита страховой взнос и 0,3%, необходимых для открытия кредитной линии в банке. Согласно кредитному договору выплаты основной суммы кредита и процентных платежей должны осуществляться ежемесячно равными сумами, начиная с месяца, следующего за месяцем, в котором была открыта кредитная линия.
ООО «Стройюгресурс» берет кредит для осуществления основной части общестроительных работ – для возведения подземной, надземной части дома и выполнения отделочных, монтажных и прочих работ. Поэтому выплаты по кредиту будут производиться, начиная с момента начала работ по подземной части. Расчет по кредиту представлен в таблице 5.
Таблица 5. – План погашения долга по кредиту, руб.
|
Месяцы |
Остаток долга, Д |
Процентный платеж |
Расход по Погашению основного долга, R |
Ежемесячная уплата |
||||
|
1 |
Апрель 2014 |
19 469 934,67 |
719 339,33 |
269 190,32 |
988 529,65 |
|||
|
2 |
Май 2014 |
18 741 004,14 |
728 930,53 |
259 599,13 |
988 529,65 |
|||
|
3 |
Июнь 2014 |
18 002 354,54 |
738 649,60 |
249 880,06 |
988 529,65 |
|||
|
4 |
Июль 2014 |
17 253 856,28 |
748 498,26 |
240 031,39 |
988 529,65 |
|||
|
5 |
Август 2014 |
16 495 378,04 |
758 478,24 |
230 051,42 |
988 529,65 |
|||
|
6 |
Сентябрь 2014 |
15 726 786,76 |
768 591,28 |
219 938,37 |
988 529,65 |
|||
|
7 |
Октябрь 2014 |
14 947 947,60 |
Продолжение
табл. 5 |
209 690,49 |
988 529,65 |
|||
|
8 |
Ноябрь 2014 |
14 158 723,91 |
789 223,69 |
199 305,97 |
988 529,65 |
|||
|
9 |
Декабрь 2014 |
13 358 977,25 |
799 746,67 |
188 782,99 |
988 529,65 |
|||
|
10 |
Январь 2015 |
12 548 567,29 |
810 409,96 |
178 119,70 |
988 529,65 |
|||
|
11 |
Февраль 2015 |
11 727 351,86 |
821 215,42 |
167 314,23 |
988 529,65 |
|||
|
12 |
Март 2015 |
10 895 186,90 |
832 164,96 |
156 364,69 |
988 529,65 |
|||
|
13 |
Апрель 2015 |
10 051 926,41 |
843 260,50 |
145 269,16 |
988 529,65 |
|||
|
14 |
Май 2015 |
9 197 422,44 |
854 503,97 |
134 025,69 |
988 529,65 |
|||
|
15 |
Июнь 2015 |
8 331 525,08 |
865 897,35 |
122 632,30 |
988 529,65 |
|||
|
16 |
Июль 2015 |
7 454 082,43 |
877 442,65 |
111 087,00 |
988 529,65 |
|||
|
17 |
Август 2015 |
6 564 940,54 |
889 141,89 |
99 387,77 |
988 529,65 |
|||
|
18 |
Сентябрь 2015 |
5 663 943,43 |
900 997,11 |
87 532,54 |
988 529,65 |
|||
|
19 |
Октябрь 2015 |
4 750 933,02 |
913 010,41 |
75 519,25 |
988 529,65 |
|||
|
20 |
Ноябрь 2016 |
3 825 749,14 |
925 183,88 |
63 345,77 |
988 529,65 |
|||
|
21 |
Декабрь 2015 |
2 888 229,47 |
937 519,67 |
51 009,99 |
988 529,65 |
|||
|
22 |
Январь 2016 |
1 938 209,55 |
950 019,93 |
38 509,73 |
988 529,65 |
|||
|
23 |
Февраль 2016 |
975 522,68 |
962 686,86 |
25 842,79 |
988 529,65 |
|||
|
24 |
Март 2016 |
0,00 |
975 522,68 |
13 006,97 |
988 529,65 |
|||
|
Итого по кредиту: |
20 189 274,00 |
3 535 437,70 |
23 724 711,70 |
|||||
Окончание
табл. 5 Окончание
табл. 5