- •История становления и развития Банка России
- •2. Цели деятельности, задачи и функции Центрального Банка России.
- •3. Организационная структура и органы управления Банка России.
- •4.Операции Центрального Банка рф.
- •Функции и организация работы территориальных учреждений и рассчетно-кассовых центров Банка России.
- •6. Содержание, цели и задачи дкп
- •Методы и инструменты дкп
- •8. Использование инструментов денежно-кредитного регулирования цб рф
- •9. Сущность и задачи операций цб рф на открытом рынке
- •10. Обслуживание Банком России внутреннего государственного долга
- •11. Выпуск Банком Росс собственных облигаций
- •12. Сущность и значение рефинансирования кредитных организаций.
- •13. Виды кредитов, предоставляемых бр и условия их предоставления.
- •14. Условия и порядок предоставления цб ломбардных кредитов.
- •15. Операции «репо».
- •16.Учет и переучет Банком России векселей.
- •17. Порядок предоставления цб рф однодневных расчетных и внутридневных кредитов
- •18. Порядок предоставления цб рф кредитов, обеспеченных залогом и поручительствами.
- •19. Порядок проведения Банком России депозитных операции
- •Организация Банком России эмиссионных операций
- •Банк России как организатор налично-денежного обращения.
- •22. Межбанковские расчёты и порядок их регулирования Банком России
- •23. Стратегия развития платёжной системы России.
- •24. Порядок проведения расчётов через расчётно-кассовые центры Банка России.
- •25. Сущность и цели валютной политики цб рф.
- •26. Регулирование Банком России валютных операций.
- •27. Валютный рынок России и его регулирование.
- •28. Валютный контроль цб рф: цели, направления и объекты.
- •31. Пруденциальное регулирование и надзор цб рф
- •32. Базельские принципы регулирования деятельности ко.
- •33. Правовые основы банкротства кредитных организаций.
- •34. Работа цб по выявлению проблемных банков.
- •35. Инспектирование кредитных организаций.
13. Виды кредитов, предоставляемых бр и условия их предоставления.
Кредитование Банком России кредитных организаций называется рефинансированием. Рефинансирование банков осуществляется Банком России посредством предоставления ломбардных кредитов, внутридневных кредитов и кредитов овернайт, в том числе путем расширения перечня территориальных учреждений Банка России, предоставляющих такие виды кредитов. Кроме того, существует практика предоставления ломбардных кредитов по фиксированной процентной ставке. В системе рефинансирования Банк России использует несколько процедур предоставления кредитов.
Ломбардные кредиты предоставляются на основании заявлений кредитных организаций, а также по заявкам банков, удовлетворенным по итогам проведения ломбардных кредитных аукционов.
Кредиты под залог ценных бумаг в зависимости от вида кредита (внутридневной кредит, кредит овернайт и ломбардный кредит) предоставляются на следующие сроки: в течение дня, 1 рабочий день и на сроки, устанавливаемые Банком России. При этом внутридневной кредит предоставляется на бесплатной основе, кредит овернайт по ставке, равной ставке рефинансирования Банка России, а ломбардный кредит - по ставке, определяемой Банком России по итогам проведения ломбардного кредитного аукциона (по результатам последнего ломбардного аукциона – на срок 2 недели процентная ставка отсечения составила 7,1 % годовых).
При этом контрагентом Банка России в системе рефинансирования может быть только финансово устойчивая кредитная организация с безупречной кредитной репутацией и четко соблюдающая требования нормативных актов Банка России. Помимо того, что кредитная организация должна быть финансово устойчивой, она не должна иметь просроченных обязательств перед Банком России, выполнять обязательные резервные требования, а также отвечать другим критериям, установленным нормативными актами Банка России.
Общий объем выдаваемых Банком России кредитов должен соответствовать принятым ориентирам единой государственной денежно-кредитной политики.
14. Условия и порядок предоставления цб ломбардных кредитов.
Ломбардные кредиты Банка России предоставляются следующими способами:
- по заявлениям банков на получение ломбардного кредита: ломбардный кредит предоставляется в любой рабочий день по фиксированной процентной ставке, установленной Банком России;
- по результатам проведенного ломбардного кредитного аукциона: ломбардные кредиты предоставляются после проведения Банком России аукциона по процентной ставке, определяемой по итогам аукциона и публикуемой в официальном сообщении об итогах проведения аукциона.
Ломбардные кредитные аукционы проводятся одним из следующих способов:
- по "американскому" способу: конкурентные заявки, вошедшие в список удовлетворенных конкурентных заявок, удовлетворяются по процентным ставкам, предлагаемым банками в указанных заявках, которые равны или превышают ставку отсечения, установленную Банком России по результатам аукциона;
- по "голландскому" способу: конкурентные заявки, вошедшие в список удовлетворенных конкурентных заявок, удовлетворяются по минимальной процентной ставке, которая войдет в список удовлетворенных конкурентных заявок банков (т.е. по ставке отсечения, установленной Банком России по результатам аукциона).
Ломбардные кредитные аукционы проводятся Банком России как процентные конкурсы заявок банков на участие в ломбардном кредитном аукционе. Банк России вправе устанавливать ограничения по количеству принимаемых к аукциону заявок одного банка.
Ломбардный кредит краткосрочный банковский кредит под залог легко реализуемого движимого имущества (обычно под залог депонированных в банке ценных бумаг).
Ломбардные и иные кредиты Банка России могут предоставляться на фиксированных условиях и на аукционной основе на любые банковские счета (корреспондентский счет и(или) корреспондентские субсчета) кредитной организации, открытые во всех территориальных учреждениях Банка России или в уполномоченных РНКО.
Ломбардный кредит - предоставляется на срок 1,7 или 30 календарных дней (на фиксированных условиях) – 6,75% годовых
и на срок 7 календарных дней, 3 месяца, 6 месяцев (по ставкам сложившимся на кредитном аукционе)