1. Создание структурного недостатка ликвидности в банковской системе

2. Повышение предсказуемости спроса на денежные ресурсы со стороны банков

3. определение верхнего предела роста денежной массы;

4. ограничение волатильности ставок денежного рынка.

Необходимо обратить внимание на зависимость менаду нормами обязательного резервирования и инфляционным потенциалом экономики, которая носит характер обратной пропорциональности, то есть, чем выше нормы резервов, тем меньше средств находится в обороте, тем, соответственно, ниже темпы роста цен.

2.2 Показатели инфляции и ёё расчеты на будущее

Статистика:

Среднегодовая инфляция в России в 2014 году составит 5,6%, в 2015-2015 годах - 4,7% - уточненный прогноз МЭР

 В 2014 году рост потребительских цен в среднем за год ожидается на уровне 5,6% /+0,3 процентных пункта к прежнему прогнозу/, в 2015 и 2016 годах - 4,7%/-0,4 процентных пункта к прежнему прогнозу/.

При этом уровень инфляции декабрь к декабрю составит в 2013 году 6%, в 2014 году - ожидается на уровне 4,8% при прогнозной вилке в 4,5-5%, в 2015 году - 4,9% при прогнозной вилке - 4-5%, в 2016 году - 4,4% при прогнозной вилке 4-5%.

В материалах МЭРа отмечается, что динамика инфляции в 2013 году была очень сильно подвержена эффекту базы, связанному с плохим урожаем 2012 года и ростом цен на продовольственные товары во 2-м полугодии 2012 года и 1-м полугодии 2013 года, а также с переходом в 2012 году на новый график повышения регулируемых тарифов на коммунальные услуги и переносом индексации с начала года на июль, что добавило в инфляцию 1-го полугодия 2013 года 0,8 процентных пункта. "В результате этого эффекта темп роста потребительских цен увеличился до 7,4% к маю 2013 года, после чего начал постепенно снижаться. К августу инфляция снизилась до 6,5%, а к концу года не превысит 6%. В среднем за год к предыдущему году инфляция составит 6,7%, что укладывается в рамки прогноза на текущий год", - говорится в материалах МЭР.

Что касается 2014 года, то, по данным МЭР, хороший урожай 2013 года будет сдерживать продовольственные цены в первом полугодии 2014 года. Также не ожидается повышения мировых цен на зерно урожая 2014 года и другие виды продовольствия, поэтому на фоне прогнозируемой стабилизации обменного курса рубля динамика цен на продовольственные товары будет более умеренной, чем в 2013 году.

В МЭР напомнили, что 2014 году предлагается заморозить регулируемые тарифы на товары и услуги естественных монополий для всех категорий потребителей кроме населения. Рост регулируемых тарифов для населения предлагается ограничить с понижающим коэффициентом 0,7 к уровню инфляции за предшествующий год.

Эта мера приведет к замедлению роста тарифов на услуги организаций ЖКХ, являющихся крупными потребителями энергоносителей. За счет данного фактора также будет ниже рост регулируемых тарифов пассажирского электрифицированного транспорта и других услуг. В результате вклад регулируемых тарифов на услуги населению в инфляцию понизится на 0,3 процентных пункта против 2013 года и на 0,5 процентных пункта против прежних сценарных условий, что позволит уменьшить потребительскую инфляцию до 4,8-4,9% в 2014 году против 6% в 2013 году и 5% в рамках сценарных условий.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Высокий уровень инфляции подрывает экономические основы общества. Сохранение на протяжении последних лет высоких темпов инфляции формирует высокие инфляционные ожидания, которые носят инерционный характер, формируют высокую склонность населения к потреблению. Если раньше инфляция возникала, в основном, в чрезвычайных обстоятельствах, то сейчас во многих странах она стала хронической. Современной инфляции действительно присущ ряд отличительных особенностей: если раньше инфляция носила локальный характер, то сейчас — повсеместный, всеохватывающий; и если раньше она охватывала больший и меньший период, т.е. имела периодический характер, то сейчас — хронический и стала постоянным фактором воспроизводственного процесса.

Важно определить действительно инфляционные причины и по ним уже решать проблемы:

Во-первых, несбалансированность государственных расходов и доходов, выражающаяся в дефиците госбюджета. Если этот дефицит финансируется за счет займов в Центральном эмиссионном банке страны, другими словами, за счет активного использования «печатного станка», это приводит к росту массы денег в обращении.

Во-вторых, инфляционный рост цен может происходить, если финансирование инвестиций осуществляется аналогичными методами. Особенно инфляционно опасными являются инвестиции, связанные с милитаризацией экономики. Так, непроизводительное потребление национального дохода на военные цели означает не только потерю общественного богатства. Одновременно военные ассигнования создают дополнительный платежеспособный спрос, что ведет к росту денежной массы без соответствующего товарного покрытия. Рост военных расходов является одной из главных причин хронических дефицитов государственного бюджета и увеличения государственного долга во многих странах, для покрытия которого государство увеличивает денежную массу.

В-третьих, общее повышение уровня цен связывается различными школами в современной экономической теории и с изменением структуры рынка в ХХ веке. Современный рынок — это в значительной степени олигополистический рынок. А олигополист обладает известной степенью власти над ценой. И если даже олигополии не первыми начинают «гонку цен», они заинтересованы в ее поддержании и усилении.

В-четвертых, с ростом «открытости» экономики той или иной страны, все большим втягиванием ее в мирохозяйственные связи увеличивается опасность «импортируемой» инфляции через рост цен на импортное сырье, через потоки спекулятивных капиталов и т. д.

В-пятых, инфляция приобретает самоподдерживающийся характер в результате инфляционных ожиданий. Инфляция может воспроизводиться и из-за политической нестабильности.

Для борьбы с инфляцией необходимо разработать и реализовать комплекс мероприятий, сочетающий меры денежно-кредитной политики и государственной политики по стимулированию экономического роста, структурной политики и социальной политики.

Прежде всего, необходимо преодолеть межведомственные разногласия и определиться с методикой подсчета роста цен.

В целях более объективного отражения ситуации с ростом цен в экономике целесообразно рассчитывать инфляцию не только по росту потребительских цен, но и по росту оптовых цен.

На мой взгляд, будет лучше, если Центральный банк Российской Федерации, так же как и Европейский центральный банк, будет действовать по принципу установления целевого уровня инфляции.

Управление инфляцией представляет важнейшую проблему денежно-кредитной и в целом экономической политики. При всей значимости сокращения государственных расходов, постепенного сжатия денежной массы требуется проведение широкого комплекса антиинфляционных мероприятий. Среди них — стабилизация и стимулирование производства, совершенствование налоговой системы, создание рыночной инфраструктуры, повышение ответственности предприятий за результаты хозяйственной деятельности, проведение определенных мер по регулированию цен и доходов.

Нормализация денежного обращения и противодействие инфляции требуют выверенных, гибких решений, настойчиво и целеустремленно проводимых в жизнь.

«Защита и обеспечение устойчивости рубля - основная функция Центрального банка Российской Федерации, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти».

Под термином «устойчивость» подразумевается способность сохранять равновесие. Критерием равновесия для валюты служит ее платежеспособность, т.е. уровень установленных в этой валюте цен на товары и услуги. Данное положение дает нам основание полагать, что главной функцией Банка России должно стать поддержание стабильности цен. Под стабильностью цен следует понимать уровень инфляции не превышающий 2 процента в год.

Следует вести жесткий контроль за соответствием денежных агрегатов и достижением целевых ориентиров по базовой инфляции. При этом денежно-кредитная политика Банка России должна исключать механистический подход к контролю за предложением денег в экономике и за динамикой валютного курса. Все остальные функции Банка России должны реализовываться только при соблюдении этой первой заповеди. Данное положение необходимо закрепить в законодательном порядке, то есть внести изменения в Закон о Центральном банке Российской Федерации

 В отличие от Запада в России и большинстве других стран, осуществляющих преобразование хозяйственного механизма, инфляционный процесс с трудом поддается сдерживанию и регулированию. Инфляцию поддерживают инфляционные ожидания, нарушения народнохозяйственной сбалансированности (дефицит госбюджета, отрицательное сальдо внешнеторгового баланса, растущая внешняя задолженность).

Следует усовершенствовать систему рефинансирования коммерческих банков, которая не должна сдерживать коммерческие банки в увеличении объемов кредитования, а, наоборот, должна стимулировать расширения кредитование реального сектора экономики.

Необходимо переломить негативную тенденцию превышения объема заимствований на зарубежных рынках над объемом заимствований внутри страны.

Правительству следует рассмотреть вопрос о возможности введения нормативного регулирования за осуществлением внешних заимствований государственных компаний и предприятий с существенным государственным участием и замещение их внутренними заимствованиями.

Операции на открытом рынке, позволяющие эффективно управлять объемом денежной массы из единого центра и, соответственно, влиять на динамику роста цен должны, наконец, занять достойное место в арсенале антиинфляционных механизмов Банка России.

Серьезное влияние на рост цен оказывают тарифы на услуги естественных монополий. В этой связи, представляется целесообразным на правительственном уровне разработать действенные механизмы мониторинга и ограничения роста тарифов на услуги естественных монополий. Не допускать монополизации отдельных рынков товаров и услуг, стимулировать развитие конкуренции между отечественными товаропроизводителями.

В целях обеспечения сбалансированности спроса и предложения на потребительском рынке и «связывания» свободной денежной ликвидности необходимо содействовать росту финансового рынка и банковской системы в качестве аккумулятора денежных ресурсов для целей инвестирования внутренней экономики. Целесообразно стимулировать сбережения населения и создавать условия для расширения частных инвестиций в финансовые инструменты, в том числе государственные и корпоративные ценные бумаги.

Для широких масс населения России одним из инструментов защиты от инфляции могли бы стать индексируемые государственные облигации, купонные выплаты и выплаты основной суммы по которым автоматически увеличивались бы на величину изменения индекса потребительских цен.

В долгосрочной перспективе России необходимо создавать функциональную систему поддержания уровня инфляции в заданных параметрах и функциональную систему стимулирования экономического роста. Наличие таких систем позволит в режиме саморегуляции решать указанные задачи.

Список литературы:

1. Общество и экономика №4, 2006 г.

2. Экономика: Учебник. 3-е изд., перераб. И доп./Под ред. Д-ра экон. Наук проф. А.С. Булатова. – М.: Экономистъ, 2005. – 896 с.

3. “Инфляция: причины возникновения и методы регулирования” Андрианов В.Д, изд-во “Экономика” 2010

Информационные ресурсы:

4. http://www.eexperts.ru/ecos-563-1.html

5. http://invbirzha.blogspot.ru/2012/09/blog-post_112.html

6. http://www.itar-tass.com/c16/889892.html