- •1.Эволюция возникновения и развития цб
- •1.Эволюция возникновения и развития цб
- •1. По форме собственности:
- •2. По характеру управления:
- •2.Объективная необх-сть цб в совр общ-ве.
- •4.Место цб в эк-ке страны, его задачи и ф-ции.
- •5.Цб как главный инст-т регулир-я потребности общ-ва в деньгах.
- •6.Экономические основы деятельности цб
- •7.Способы образования и виды цб
- •8.История становления и развития цб
- •9.Роль цб в достижен макроэк стабилизац стр.
- •10.Место цб в банковской системе страны
- •11. Правовое регулирование деятельности цб
- •12.Взаимодействие цб с органами законодательной и исполнительной власти
- •13.Взаимодейств цб с др звеньями кредитн с-мы
- •14.Развитие правового статуса и функций цб
- •15.Независимость цб
- •16.Общая х-ка фз “ о цб”
- •17.Проблема соотн-я меры независ-сти цб и к-ля за ним со стороны общ-ва
- •18.Какую клиентуру обслуживает цб России?
- •19.Факторы, опред-щие организационное построение цб
- •1. Органы управления:
- •2. Территориальные учреждения:
- •3. Другие учреждения :
- •22.Нац банк совет цб: состав, ф-ции.
- •23.Обществ органы упр-ния цб в развитых стр.
- •24.Совет директоров цб: задачи и ф-ции
- •25.Подраздел-я цб: правовой статус, з-чи, ф-ции
- •26.Функциональная структура цб
- •27.Основы реорганизации расчетной сети цб
- •28.Роль учета и отчетности цб для организации и управления его деятельностью
- •32.Объективная необходимость денежно-кредитной политики государства (см. 35)
- •33.Сущность и содержание дкп государства и роль цб в ее проведении (см. Также 35)
- •34.Задачи дкп цб
- •35.Место дкп цб в эк п-ке г-ва и ее знач-е
- •36.Факторы, опред-щие сод-ние дкп
- •39.Основные типы дкп и факторы, ее определяющие
- •40.Особенности дкп в России
- •41.Клас-ция инстр-тов дк рег-вания бр.
- •42.Перечислить прямые и косв методы, инстр-ты дкп.
- •44.Объекты и принципы дк рег-ния бр.
- •47.Общая х-ка осн напр-ний единой гос дкп на год
- •52.Создание и изъятие денег банковской системой ( п. 53-54)
- •53.Охарак-ть порядок создания и изъятия денег цб на основе формирования его баланса
- •54.Создание и изъятие денег кб
- •59.Денежная база цб и денежная масса. Взаимосвязь между ними
- •60.Особенности структуры денежной массы в России
- •61.Сравнительная характеристика денежных агрегатов в России и в др. Странах (см. 60)
- •63.Установление ориентиров и показателей изменения денежной массы в экономике
- •64.Принципы организации эмиссионно-кассовых операций в России
- •65.Прогнозное планирование эмиссионного результата в России
- •Источники информации кб
- •66.Организация текущих эмиссионно-кассовых операций территориальными учреждениями учреждениями цб
- •68.Правовая база организации денежного обращения в России
- •67.Операции цб по созданию резфондов цб
- •71.Порядок установления лимита оборотной кассы учреждения цб
- •72.Организация экономической работы по денежному обращению в терр. Учреждениях цб
- •73.Санкции за нарушения правил организации налично-денежного обращения
- •74.Роль цб в организации безналичных расчетов
- •75.Правовое регулирование безналичных расчетов
- •76.Состав, структура, особенности проведения безналичных расчетов в России и их влияние на эффективность дк регулирования в России
- •77.Принципы организации межбанковских расчетов
- •78.Способы проведения межбанковских расчетов и их сравнительная характеристика
- •79.Сроки проведения межбанковских расчетов в России
- •82.Основные направления развития межбанковских расчетов в России
- •81.Электронные системы расчетов цб
- •83.Контроль цб за соблюдением правил и сроков исполнения межбанковских платежей
- •84.Роль цб в поддержании ликвидности банковской системы с целью завершения межбанковских расчетов
- •85.Роль цб в развитии межбанковского клиринга
- •86.Понятие банковского регулирования и надзора согласно закону о цб
- •87.Необходимость банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций
- •89.Задачи регулирования и надзора
- •90.Основные направления банковского регулирования со стороны цб.
- •91. Базельские принципы
- •III. Пруденциальные нормы и требования
- •IV. Методы постоянного банковского надзора
- •V. Требования к информации
- •VI. Официальные полномочия инспекторов
- •VII. Зарубежные банковские операции
- •92.Особенности бриНа в развитых странах.
- •93.Организация бриНа в России ( п. 86-90 )
- •94.Правовое регулирование регистрации и лицензирования ко в рф.
- •95.Основы регистрации цб рф деятельности ко.
- •96.Основы лицензирования цб рф деятельности ко.
- •97.Виды деятельности ко, подвергаемые регистрации и лицензированию.
- •98.Роль территориальных учреждений учреждений цб в регистрации и лицензировании ко.
- •99.Регулирование деятельности ко посредством экономических нормативов.
- •100.Основные направления банк. Надзора в рф.
- •1.Финансово стабильные банки
- •1.Проблемные банки:
- •101.Правовое регулирование банковского надзора в рф.
- •103.Критерии финансового состояния ко в рф и их определение
- •104.Инспекционные проверки цб и их периодичность.
- •105.Пути совершенствования банковского надзора со стороны цб. (было)
- •106.Правовое регулирование мер воздействия цб к ко за нарушение пруденциальных норм.
- •107.Предупредительные меры воздействия к ко.
- •108.Принудительные меры воздействия цб.
- •109.Меры цб, применяемые в порядке надзора, согласно Закону о цб рф.
- •110.Основания для отзыва лицензии (по закону).
- •111.Фз "о несост. И банкротстве ко" 25.02.99 и роль цб в его соблюдении.
- •112.Меры предупреждения банкротства Ко.
- •113.Органихация цб временных администраций с целью оздоровления.
- •114.Роль цб в организации Аудита.
- •Глава XV. Аудит цб ( фз «о цб»).
- •115.Необходимость и сущность рефинансирования ко.
- •116.Принципы и задачи рефинансирования.
- •117.Классификация инструментов рефинансирования.
- •118.Правовое регулирование рефинансирования ко
- •119.Характеристика ломбардных кредитов.
- •120.Характеристика внутридневных и овернайт (однодневных) кредитов.
- •121.Осноы проведения депозитных операций цб.
- •126.Контроль цб за участниками рынка ц/б
- •129.Цели, Задачи, объекты и методы вал рег и контроля со стороны цб (см.130)
- •130.Участие цб в регулировании валютных курсов (см.130)
- •128. Взаимосвязь валютной политики с дкп.
- •131.Режимы валютных курсов и роль цб в их поддержании
- •137.Переучетные операции цб
- •138.План кассовых оборотов кредитных организаций
- •139. Информационно-аналитическая база цб.
- •141.Валютный рынок. Понятие и виды
- •142. Золотовалютные резервы и управление ими со стороны цб
- •143.Основные направления валютного контроля в России
- •144. М/народная и внешнеэкономическая деятельность цб (по фз «о цб»)
- •102.Система банковского надзора на основе отчетности.
66.Организация текущих эмиссионно-кассовых операций территориальными учреждениями учреждениями цб
В соответствии с Положением № 14-П :
ТУ занимаются выдачей наличных денег. Для этого на основе полученных от КБ материалов составляется ежегодный календарь выдачи наличных денег на зарплату, стипендии, соцвыплаты и посылают их в ЦБ для окончательного сведения в целом по РФ. Для обеспечения бесперебойной выдачи денег ТУ (или РКЦ по их поручению) устанавливают минимально допустимый остаток в операц.кассах КБ на конец дня (в соответствии с Положением № 56).
РКЦ собранные прогнозы кассовых оборотов передают территориальным учреждениям ЦБ. Территориальные учреждения ЦБ могут собирать прогнозы кассовых оборотв КО сами, минуя РКЦ. Также они, на основе собранных прогнозов для определения ожидаемых изменений налично-денежной массы в обороте и потребности предприятий в наличке составляют прогноз кассовых оборотов по области, краю и.т.п. н след. квартал с разбивкой по месяцам. Затем прогонозируемые на квартал обороты по региону в целом ТУ передают для сведения в Департамент рег-я ДО ЦБ. Прогнозные расчеты эмиссии используются территорриальными управлениями при разработке мер по организации налично-денежного обращения в регионе.
В целом эмиссионно-кассовая работа в учреждениях ЦБ, помимо указанных документов, регулируется Инструкцией по эмиссионно-кассовой работе № 31.
68.Правовая база организации денежного обращения в России
Нормативная база:
1. положение № 14П
Указание №7У
№27У
Положение от 25.03.97 №56 “О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории РФ”
Инструкция от 16.11.95 №31 “Об эмиссионно-кассовой работе”
“Порядок ведения кассовых операций” Письмо ЦБ от 14.03.93 г. №18
Нормативные документы устанавливают основные требования по осуществлению работы с денежной наличностью всех, имеющих с ней дело, по приему, выдаче, оформлению документов, ведению кассовой книги, хранению денег, обеспечению сохранности, порядку контроля и ответственности за соблюдение кассовой дисциплины. Для всех этих операций в современных условиях характерно:
строгая регламентация всех операций, всего движения наличных. Начиная от выпуска предприятиями Гознака, перевозки, движения в хранилища, далее – в резервные фонды РКЦ, оборотные кассы РКЦ , операционные кассы КБ и в кассы предприятий, населению и наоборот.
Тщательный контроль посредством бухгалтерского учета по балансу и внебалансовый счетам, не реже 1 раза в квартал ревизии и ревизией на 1.01 и в других случаях
Определенная либерализация, ослабление дисциплины эмиссионно-кассовых операций, что обусловливается изменением их организации. С начала 97 года ЦБ не дает национальным банкам предварительного эмиссионного разрешения, т.е. он сам определяет, сколько направить денег и сообщает об этом в последующем порядке.
В 1998 году были особенности, обусловленные деноминацией согласно Положению ЦБ от 27.10.97 №2П. Характер организации эмиссионных операций определяется ф-ми ЦБ согласно ФЗ:
Монопольная организация эмиссии наличных денег
Прогнозирование организации производства наличных дензнаков
Перевозка, хранение банкнот
Создание резервных фондов
Установление правил хранения, перевозки, инкассации денег для кредитных организаций.
Установление признаков платежеспособности банкнот и монет
Уничтожение денег
ЦБ осуществляет кассовое обслуживание КБ и др. ю/л. С этой целью заключаются договоры с территориальными учреждениями ЦБ. За кассовое обслуживание РКЦ плату не взимает. Поставку денег клиенты осуществляют сами или через службу инкассации. В РКЦ организуется оборотная касса и с разрешения ЦБ создаются резервные фонды банкнот и монет. Операции с резервными фондами и оборотной кассой осуществляются согласно Инструкции №31.
На обслуживании ЦБ в 1998 году было 113 тыс. Различных клиентов, бюджетных 82.5 тыс, 1419 федеральных казначейств.
Оборотные кассы:
Лимит утверждается ЦБ в разрезе территориальных учреждений, котроые подчинены РКЦ, при этом учитывается:
обеспечение своевременного удовлетворения потребностей клиентов в наличных деньгах по зарплате и на другие нужды
объем налично-денжного оборота
Лимит оборотной кассы устанавливается на конец дня. Превышение его на конец дня не допускается. Если фактический остаток превышает лимит, то вся сумма денег сверх лимита перечисляется в резервные фонды, то есть изымается из обращения.
Основные задачи ЦБ в процессе организации налично-денежого обращения:
безусловная сохранность ценностей в резервных фондах и в оборотной кассе.
Своевременное и полное зачисление наличных, поступающих в РКЦ на счета клиентов
Своевременное удовлетворение законных требований клиентов на получение наличных
Организация рационального оборота наличных денег и сокращение издержек
Контроль за соответствием купютного состава потребностям оборота, 0,1 – монета, остальное – купюры.
Контроль за качеством денежной массы, экспертиза, сортировка, прием и обмен денежных знаков, им. брак.
Для организации кассовой работы и контроля в территориальных учреждениях ЦБ созданы Управления эмиссионно-кассовых операций. Задачи:
Организация кассовой работы
Учет эмиссионно-кассовых операций
Анализ обеспечения наличного оборота денежной наличностью
Организация охраны ценностей и техническое укрепление кассовых узлов
Организация экспертизы денежных знаков
Механизация кассовых операций
В РКЦ для кассового обслуживания клиентов создан отдел кассовых операций, состоящий из приходных, расходных, приходно-расходных, разменных касс и касс пересчета. Работа РКЦ проверяется территориальным учреждением не реже 1 раза в год. С каждым работником осуществляются операции с денежной наличностью. Заключается договор о полной материальной ответственности.
Приход денег: прием денег в приходные кассы РКЦ от организаций и КБ осуществляется по объявлению на взнос наличными, от сотрудников – приходный ордер. Денежная наличность из расходной кассы РКЦ выдается только в упаковках ЦБ РФ или предприятий Гознака. Кассиры приходной, разменной касс, касс пересчета обязаны осуществлять контроль за платежеспособностью монет и банкнот при их поштучном или полистном пересчете согласно Положению №13, 31И.
Неплатежные дензнаки возвращаются клиенту. Вызывающие сомнение в платежеспособности повергаются экспертизе. Еслс банкноты признаны поддельными, то ставиьтся штамп “подделка”, извещаются органы ВД и проводятся исследования. Основная масса – в московском регионе. Во всех РКЦ существует единый порядок формирования и упаковки денежной наличности (Инстр. 31):
сортировка по дост-ти
по годам
каждые 1оо формируют в корешки
каждые 100 корешков – пачка (1000 листов) с верхней и нижней накладной.
Излишек, недостаток, неплатежеспособные, сомнительные – составляется акт в 2-х экземплярах. Возмещение ущерба – по законодательству.