TEXT1

1. Источники формирования ресурсов коммерческого банка к их характеристика.

2. Непроцентные доходы: понятие, виды и методы оценки их уровня в валовом доходе банка. Факторы, определяющие объем непроцентных доходов.

3. Капитал банка: понятие, функции и структура. Методика расчета капитала банка.

4. Критерии классификации и видов доходов коммерческого банка и характеристика основные виды доходов российских коммерческих банков, их соотношение.

5. Депозитные ресурсы коммерческого банка: понятие, виды, новые способы привлечения депозитных ресурсов.

6. Методы регулирования Банком России ликвидности коммерческих банков.

7. Коммерческий банк как предприятие, его отличие от промышленного и торгового предприятия. Современные виды продуктов, создаваемые российскими коммерческими банками.

8. Содержание и форма кредитного договора, оценка современной российской практики составления и заключения кредитных договоров.

9. Кредитная документация, представляемая банку на начальном и последующих этапах кредитования. Ее назначение, направления анализа различными подразделениями банка.

10. Банковская инфраструктура: понятие. Элементы внешней и внутренней инфраструктуры, их современное состояние.

11. Современная система кредитования российскими коммерческими банками юридических и физических лиц: понятие, характеристика основных элементов, оценка состояния.

12. Соотношение понятий: кредитный риск и кредитоспособность клиента. Факторы, их определяющие.

13. Система показателей и коэффициентов, используемых для оценки кредитоспособности клиентов. Их экономическое содержание, методика расчета.

14. Концепция денежных потоков и ее использование при оценке

кредитоспособности клиента.

15. Методы оценки делового риска и репутации потенциального заемщика.

16. Заемные средства коммерческих банков, их характеристика и способы привлечения.

17. Порядок, источники формирования и назначение различных элементов собственных средств банка.

18. Понятие достаточности капитала банка. Показатели достаточности капитала и тенденции их развития (отечественный опыт).

19. Критерии и показатели оценки качества активов банка. Их использование в российской практике.

20. Показатели оценки доходности банка. Экономическое значение и методы их оценки.

21. Сравнительная характеристика отдельных видов ссуд, применяющихся в современной российской практике.

22. Характеристика первичных и вторичных источников погашения банковских ссуд. Факторы, определяющие сферу и эффективность их применения.

23. Современный залоговый механизм, используемый коммерческими банками в процессе кредитования. Характеристика его элементов, оценка эффективности применениях

24. Ликвидность и платежеспособность коммерческого банка: понятия; их соотношения; факторы их обуславливающие применительно к российским условиям.

25. Методы оценки ликвидности коммерческого банка, их характеристика и оценка применительно к в российским условиям.

26. Способы оценки ресурсной базы коммерческого банка.

27. Характеристика расчетов между банками через РКЦ.

28. Критерии и показатели оценки качества активов банка. Их использование в российской практике.

29. Формы расчетов, гарантирующих платеж. Способы гарантии.

30. Механизм обращения векселей.

31. Различие задач и операций, выполняемых центральным и коммерческим банками (применительно к России).

32. Характеристика контокоррентного счета и контокоррентного кредита, условия их применения в России.

33. Организация банковского контроля в процессе кредитования.

34. Сфера применения отдельных форм безналичных расчетов за товары и услуги.

35. Критерии оценки кредитоспособности клиентов коммерческого банка.

36. Современный механизм обращения взыскания на заложенное имущество в российской практике кредитования.

37. Виды ссуд, предоставляемые юридическим лицам российскими банками. Сфера их применения.

38. Основные тенденции в развитии ресурсной базы российских коммерческих банков.

39. Виды контроля за заложенным имуществом, осуществляемые банком в процессе кредитования.

40. Аналитическая работа различных подразделений банка, участвующих в рассмотрении кредитной заявки. Оформление выводов, по результатам анализа.

41. Виды резервных фондов, формируемых коммерческом банком, их назначение и порядок использования.

42. Укрупненный объект: его содержание, сфера применения, способы регулирования предельной величины.

43. Ликвидные активы банка, их состав, показатели оценки.

44. Депозитные сертификаты. Порядок их выпуска и использования коммерческими банками.

45. Особенности кредитования первоклассных заемщиков.

46. Характеристика правовой основы, регулирующей кредитный процесс в коммерческом банке, ее оценка применительно к России.

47. Понятие овердрафта, сфера и особенности его применения в России.

48. Дифференциация условий кредитного договора в зависимости от

типа заемщика и экономического содержания объекта. Д49. Источники и порядок формирования уставного капитала неакционерного банка.

50. Содержание и назначение технико-экономического обоснования потребности в ссуде.

51. Факторы, снижающие капитал банка и их оценка применительно к современным российским условиям.

52. Стабильные и нестабильные доходы коммерческого банка, их источники и соотношение в современных условиях применительно к российским условиям.

53. Понятие и содержание регулирующей функции капитала банка.

54. Непроцентная маржа: содержание, расчет и оценка.

55. Порядок и источники погашения ссуды: возможные варианты и

оценка.

56. Виды коммерческих банков и их характеристика.

57. Соотношение понятий: кредитная линия и лимит кредитования. Сфера их применения.

58. Способы оценки кредитоспособности заемщиков коммерческого банка.

59. Соотношение понятий: кредитоспособность и финансовое состояние заемщика.

60. Основные особенности современной системы кредитования российскими коммерческими банками клиентов.

61. Лимит кредитования клиентов банка: его назначение, сфера

применения, порядок расчета.

62. Сущность очередности платежей. Целесообразность ее заога

тельного установления применительно к условиям России.

63. Показатели и способы оценки уровня доходности коммерческого банка.

64. Понятие объекта кредитования, их классификация, оценка степени рискованности.

65. Понятие маржи в банковской практике. Примеры применения,

их назначение; факторы, определяющие уровень.

66. Реквизиты векселя и сроки платежа по нему.

67. Критерии достаточности и приемлемости имущества заемщика для залога. Их характеристика применительно к разным видам залога.

68. Необходимая и достаточная процентная маржа для деятельности коммерческого банка, содержание понятий, методика расчета.

69. Условия, необходимые для создания банка.

70. Основные критерии выбора клиентом банка.

71. Особенности заклада как формы обеспечения возвратности кредита, сфера применения.

72. Структура процентного дохода коммерческого банка.

73. Содержание договора о залоге имущества клиента, заключаемого банком с заемщиком. Дифференциация условий в зависимости от вида залога.

74. Содержание совокупного объекта. Сфера применения, способ регулирования предельной величины.

75. Показатели оценки депозитного риска коммерческих банков, используемые Банком России.

76. Резервный фонд банка. Порядок его формирования и использования. Требования ЦБ России к его минимальному уровню.

77. Органы управления в банке, их функции.

78. Оценка рискованности отдельных видов залога.

79. Межбанковские кредиты, их назначение, оптимальная граница , применения, оценка российской практики.

80. Факторы, определяющие состояние корреспондентского счета банка. Методы регулирования банком его уровня.

81. Источники и порядок формирования уставного капитала акционерного банка.

82. Критерии качества депозитной базы банка.

83. Рейтинговая система оценки кредитоспособности клиента, характеристика, оценка.

84. Показатель соотношения процентной и непроцентной маржи. Метод расчета, экономическое содержание и оценка.

85. Характеристика консорциальных кредитов.

86. Принципы и назначение деления собственного капитала банка на первый и второй уровень.

87. Характеристика целевого назначения ссуд, ее влияние на оценку кредитного риска.

88. Классификация привлеченных ресурсов банка по степени их востребуемости. Значение ее для процесса управления ликвидностью.

89. Правовые документы, регулирующие деятельность коммерческих банков. Направления регулирования.

90. Законодательная и нормативная база безналичных расчетов.

91. Информационная база для оценки кредитоспособности клиентов, ее оценка применительно к российским условиям.

92. Понятие платежной системы и характеристика ее основных элементов.

93. Ликвидность баланса банка и баланса клиента. Понятие, методы оценки.

94. Документооборот при расчетах аккредитивами.

95. Особенности рассмотрения кредитной заявки клиента, впервые обратившегося в банк с заявлением на получение ссуды.

96. Классификация расходов коммерческого банка, оценка их уровня.

97. Классификация активов банка по степени ликвидности и ее использование в банковской практике.

98. Факторы, определяющие объем расходов коммерческого банка. ^ 99. Прибыль банка: факторы, определяющие ее объем; порядок формирования.

100. Порядок распределения прибыли коммерческого банка

101. Виды недепозитных способов привлечения ресурсов коммерческим банком.

102. Организационная структура мелкого банка.

103. Показатели сопряженности активов и пассивов банка по срокам и сумам, предусмотренные Банком России: их состав, методика расчета и оценка.

104. Источники пополнения уставного капитала акционерного банка

105. Коэффициенты финансового левеража, используемые при оценке кредитоспособности заемщика: виды и методика расчета.

106. Соотношение ликвидности и доходности, его влияние на надежность коммерческого банка.

107. Показатели оценки риска крупных кредитов в современной банковской практике России, методика их расчета и оценка.

108. Показатели доходности кредитных операций банка: метод расчета, экономическое значение и оценка,

109. Требования Базельского комитета к уровню капитал банка.

110. Методика расчета показателя доли активов, приносящих доход / (показателя активности банка).

111. Субъекты кредитования при различных видах ссуд. Влияние субъекта кредитования на степень кредитного риска.

112. Структура беспроцентного дохода коммерческого банка в современных условиях и его роль в формировании валового ^дохода российских и зарубежных банков.

113. Кредитная организация и банк: общие черты и отличия

114. Характеристика балльной системы оценки кредитоспособности

клиента. –

115. Процентная маржа: содержание, расчет и оценка ее уровня

116. Особенности использования ипотеки в качестве формы обеспечения возвратности кредита.

117. Классификация пассивов банка по способу их образования.

118. Характеристика объекта и метода кредитования сезонного накопления ценностей.

119. Состав депозитов до востребования, их оценка с позиции ликвидности и доходности.

' 120. Факторы, определяющие состояние корреспондентского счета ' банка. Методы регулирования банком его уровня.