- •1.Эволюция возникновения и развития цб
- •2.Объективная необходимость цб в современном обществе.
- •6.Экономические основы деятельности цб
- •4.Место цб в экономике страны, его задачи и функции
- •5.Цб как главный институт регулирования потребности общества в деньгах ( - )
- •7.Способы образования и виды цб
- •8.История становления и развития Банка России
- •9.Роль цб в достижении макроэкономической стабилизации страны.
- •10.Место Банка России в банковской системе страны
- •11.Правовое регулирование деятельности цб
- •12.Взаимодействие цб с органами законодательной и исполнительной власти
- •13.Взаимодействие цб с другими звеньями кредитной системы
- •14.Развитие правового статуса и функций Банка России
- •15.Независимость цб
- •16.Общая характеристика федзакона « о цб»
- •17.Проблема соотношения меры независимости цб и контроля за ним со стороны общества
- •18.Какую клиентуру обслуживает цб России?
- •19.Факторы, определяющие организационное построение цб
- •20.Общая характеристика организационного построения цбрф
- •22.Национальный банковский совет Банка России: состав, функции
- •24.Совет директоров Банка России: задачи и функции
- •23.Общественные органы управления цб в развитых странах
- •25.Подразделения Банка России: правовой статус, задачи, функции
- •Глава 3 регулирует порядок финансирования внутрихозяйственной деятельности, учет, отчетность , внутренний аудит.
- •27.Основы реорганизации расчетной сети Банка России
- •28.Роль учета и отчетности цб для организации и управления его деятельностью
- •32.Объективная необходимость денежно-кредитной политики государства
- •33.Сущность и содержание дкп государства и роль цб в ее проведении
- •34.Задачи дкп цб
- •35.Место дкп цб в эконом политике государства и ее значение
- •36.Факторы, определяющие содержание дкп
- •37.Основные элементы дкп
- •39.Основные типы дкп и факторы, ее определяющие
- •40.Особенности дкп в России
- •41.Классификация инструментов дк регулирования Банком России
- •42.Перечислите прямые и косвенные методы, инструменты дкп
- •44.Объекты и принципы дк регулирования Банком Росси
- •47.Общая характеристика Основных направлений единой гос дкп на год ( - )
- •48.Основных направлений единой гос дкп на 1999 год ( - )
- •50.Программа реструктуризации банковской системы рф и ее роль в повышении эффективности дкп ( - )
- •51.Эмитетнты и обеспечение денег
- •52.Создание и изъятие денег банковской системой ( п. 53-54)
- •53.Охарак-ть порядок создания и изъятия денег цб на основе формирования его баланса
- •54.Создание и изъятие денег кб
- •56.Есть какие-либо нормы обеспечения обязательств цб золотом и драгметаллами?
- •65.Прогнозное планирование эмиссионного результата в России
- •66.Организация текущих эмиссионно-кассовых операций территориальными учреждениями учреждениями Банка России
- •68.Правовая база организации денежного обращения в России
- •67.Операции Банка России по созданию резфондов Банка России
- •69.Организуются ли в кб резфонды налички? Почему?
- •71.Порядок установления лимита оборотной кассы учреждения Банка России
- •72.Организация экономической работы по денежному обращению в терр. Учреждениях Банка России
- •74.Роль цб в организации безналичных расчетов
- •75.Правовое регулирование безналичных расчетов
- •76.Состав, структура, особенности проведения безналичных расчетов в России и их влияние на эффективность дк регулирования в России
- •77.Принципы организации межбанковских расчетов
- •78.Способы проведения межбанковских расчетов и их сравнительная характеристика
- •79.Сроки проведения межбанковских расчетов в России
- •80.Стратегия развития платежной системы России, утверждаемая Банком России
- •82.Основные направления развития межбанковских расчетов в России
- •81.Электронные системы расчетов Банка России
- •83.Контроль Банка России за соблюдением правил и сроков исполнения межбанковских платежей
- •84.Роль цб в поддержании ликвидности банковской системы с целью завершения межбанковских расчетов
- •85.Роль Банка России в развитии межбанковского клиринга
- •87.Необходимость банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций
- •89.Задачи регулирования и надзора
- •90.Основные направления банковского регулирования со стороны цб.
- •91. Базельские принципы
- •92.Особенности бриНа в развитых странах.
- •93.Организация бриНа в России
- •94.Правовое регулирование регистрации и лицензирования ко в рф.
- •95.Основы регистрации цб рф деятельности ко.
- •96.Основы лицензирования цб рф деятельности ко.
- •97.Виды деятельности ко, подвергаемые регистрации и лицензированию.
- •98.Роль территориальных учреждений учреждений цб в регистрации и лицензировании ко.
- •99.Регулирование деятельности ко посредством экономических нормативов.
- •100.Основные направления банк. Надзора в рф.
- •102.Система банковского надзора на основе отчетности.
- •103.Критерии финансового состояния ко в рф и их определение
- •104.Инспекционные проверки цб и их периодичность.
- •105.Пути совершенствования банковского надзора со стороны цб. ( - )
- •106.Правовое регулирование мер воздействия цб к ко за нарушение пруденциальных норм.
- •107.Предупредительные меры воздействия к ко.
- •108.Принудительные меры воздействия цб.
- •109.Меры цб, применяемые в порядке надзора, согласно Закону о цб рф.
- •110.Основания для отзыва лицензии (по закону).
- •111.Фз "о несост. И банкротстве ко" 25.02.99 и роль цб в его соблюдении
- •Глава I. Общие положения
- •Глава II. Финансовое оздоровление кредитной организации
- •Глава III. Временная администрация
- •Глава IV. Реорганизация кредитной организации
- •112.Меры предупреждения банкротства Ко.
- •113.Органихация цб временных администраций с целью оздоровления.
- •114.Роль цб в организации Аудита.
- •Глава XV. Аудит Банка России (о цб).
- •115.Необходимость и сущность рефинансирования ко.
- •116.Принципы и задачи рефинансирования.
- •118.Правовое регулирование рефинансирования Ко.
- •119.Характеристика ломбардных кредитов.
- •120.Характеристика внутридневных и овернайт (однодневных) кредитов.
- •127.Роль цб в кассовом исполнении бюджета
- •128.Сущность ... Взаимосвязь с дкп
- •129.Цели, Задачи, объекты и методы вал рег и контроля со стороны цб
- •130.Участие цб в регулировании валютных курсов
- •131.Режимы валютных курсов и роль цб в их поддержании
- •143.Основные направления валютного контроля в России
- •144.Междунар по цб
1.Эволюция возникновения и развития цб
Возникнов-е ЦБ во всем мире – рез-т эволющии б.д. и гос. регулир-я эк-ки. Он стал проводником ДКП, посредником м/д г-вом и б-ками. Основой этого посреднич-ва стали: монополия ЦБ на налично-ден. эмиссию; хран-е офиц-х золото-вал. резервов. Постеп-но ЦБ стал казначеем г-ва и его агентом по оп-циям на откр. р-ке с гос.ц.б. До 19в. м/д б-ками не было разделения ф-ций. Эмиссию банкнот осущ-ляли все к.б. Но с развитием капитализма сложились предпосылки и объект.необх-сть ЦБ: банкноты отдельных б-ков не пользовались доверием нас-я. Б-ки злоупотребляли эмиссией банкнот в целях получения доп. рес-в и увелич-я прибыли. Был затруднен к-ль гос-ва за такой децентрализованной эмиссией. Р-к требовал универсальн. покупательного и платежн. ср-ва в масштабе г-ва. Банк России возник 12.07.1860. К началу 20в. он осущ-лял кредитную деят-ть. В сов. пер. был превращен в орган краткоср. кредитования; с-ма КБ была заменена с-мой гос. специализиров-х б-ков. В стране была монобанковская с-ма: 1 б-к и несколько соподчиненных ему б-ков. Гос. б-нк был одновременно эмиссионным центром, главным гос. кредитным, платежным, кассовым центром, т.е. выполнял больш-во ф-ций, присущих в развитых стр. КБ. Эта стр-ра была обусловлена действующим хоз. мех-мом, главными чертами кот-го были жесткая централизация и концентрация власти. От этой с-мы стали постепенно отходить. С 88г. в СССР стала проводиться банк. реформа. Создание 2-х уровневой банк. с-мы: 1 ур: Госбанк СССР и ЦБ респ-к; 2-й: КБ. В нач-ле 90-х гг.- создание собств-х банк. с-м на терр-рии бывшего СССР; в РФ- ЦБРФ; принят з-н о ЦБРФ и о БиБД.
2.Объективная необходимость цб в современном обществе.
6.Экономические основы деятельности цб
Банк – денежно-кредитный институт, регулирующий платежный оборот в наличной и безналичной формах.
ЦБ – денежно - кредитный институт, наделенный правом монопольной эмиссии банкнот, управления денежным обращением и государственного денежно-кредитного регулирования экономикой.
Возникновение и постепенное становление ЦБ во всем мире - результат эволюции банковского дела и государственного регулирования экономики. ЦБ – более высокая ступень развития банковского дела и усиления государственного регулирования экономики. Следующая ступень – это создание объединенного ЦБ ряда стран и единой коллективной валюты.
История становления ЦБ начинается с выпуска кредитных денег ( банкнот, депозитных письменных денег и чеков). ЦБ обеспечил демонетизацию золота ( утрату золотом функции представителя денег) и дематериализацию представителей денег ( утрату материальной сущности в связи с развитием безналичных денег путем записи на счетах и электронных сигналов).
Это объективные процессы обусловленные:
1. развитием кредитных отношений, способствовавших
2. развитию платежных средств,
3. объективным процессом вытеснения полноценных денег заменителями,
4. укреплением государства в силу права, узаконившего заменители денег,
5. роста потребности в деньгах, обусловленного развитием производства и увеличением товарооборота,
6. нецелесообразностью использования денежного металла для обслуживания товарооборота.
Господство кредитных денег.
Необходимость кредитных институтов.
Господство кредитных денег ( банкнот, безналичных денег) привело к возникновению проблемы их регулирования, в том числе для обеспечения равновесия в обществе при использовании заменителей денег и нужного их количества. Действительные деньги автоматически поддерживали это равновесие. Так возникла объективная необходимость регулирования со стороны общества в лице государства этой потребности. Главным регулирующим институтом стал ЦБ.
Экономическая основа деятельности ЦБ – денежный оборот, существенно трансформировавшийся с развитием цивилизации. Трансформация заключается в полном видоизменении денег, обслуживавших оборот: вместо действительных денег ( золота) денежный оборот обслуживается знаками денег в наличной и безналичной форме. И те, и другие приобрели кредитный характер, то есть являются обязательством: наличные - обязательство государства (ЦБ), безналичные – КБ. Но государство не полностью выполняет свои обязательства, проявлением чего является инфляция.
Сумма всех денежных средств в наличной и безналичной формах, зафиксированная на определенную дату – денежная масса. Измеряется специальными агрегатами и является главным объектом денежно-кредитного регулирования ЦБ ( вместе с валютным курсом). Объем денежной массы, скорость обращения влияют на основные экономические показатели ( ВВП, НД, уровень безработицы и инфляции). В связи с этим, постепенно разрабатываемые учеными теории денег, кредита, инфляции в современных условиях трансформировались в теории денежно-кредитного регулирования экономики, ставшие теоретическим обоснованием политики органов государственного регулирования, главным из которых является ЦБ.
Выполняя функцию посредника между государством и КБ в проведении денежно- кредитной политики, ЦБ освобожден от обслуживания клиентов и является “банком банков”(хранит средства КБ и осуществляет расчеты между ними).
Основы посредничества:
- монополия ЦБ на денежную эмиссию;
- хранение официальных золото-валютных резервов.
Постепенно ЦБ стал казначеем государства и его агентом по операциям с ценными бумагами на открытом рынке.
До 19 в. между банками на существовало разделения функций. эмиссию банкнот осуществляли все КБ. В создании эмиссионных банков не было необходимости, так как банкноты занимали небольшое место в денежном обращении ( основная доля приходилась на монеты). С развитием капитализма децентрализованная эмиссия банкнот перестала соответствовать потребностям общества. Возникла необходимость создания эмиссионных банков, так как:
1. банкноты отдельных малоизвестных банков не могли пользоваться доверием населения. Они обращались в районе деятельности банка-эмитента, тогда как развивавшийся капиталистический рынок требовал универсального платежно-расчетного средства в масштабе страны.
2. даже в районе деятельности банков-эмитентов их банкноты не всегда пользовались доверием. банки злоупотребляли эмиссией банкнот с целью получения дополнительных ресурсов и прибыли. Со стороны государства контроль и регулирование децентрализованной эмиссии был затруднен. В тоже время, при повышенном предъявлении банкнот для размена на золото банки терпели банкротство и, следовательно, приносили ущерб государству. Все это стало предпосылками для создания ЦБ.