Глава 6. Полномочия государственных органов по рынку ипотечных ценных бумаг

Статья 42. Государственное регулирование и государственный контроль на рынке ипотечных ценных бумаг

1. Государственное регулирование выпуска ипотечных ценных бумаг, деятельности ипотечных агентов и управляющих ипотечным покрытием, а также государственный контроль за их деятельностью осуществляется федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг (см. комментарий к статье 43) и Центральным банком РФ в соответствии с законодательством РФ.

Государственное регулирование рынка ценных бумаг осуществляется путем:

- установления обязательных требований к деятельности эмитентов, профессиональных участников рынка ценных бумаг и ее стандартов;

- регистрации выпусков эмиссионных ценных бумаг и проспектов эмиссии и контроля за соблюдением эмитентами условий и обязательств, предусмотренных в них;

- лицензирования деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг;

- создания системы защиты прав владельцев и контроля за соблюдением их прав эмитентами и профессиональными участниками рынка ценных бумаг;

- запрещения и пресечения деятельности лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность на рынке ценных бумаг без соответствующей лицензии.

Представительные органы государственной власти и органы местного самоуправления устанавливают предельные объемы эмиссии ценных бумаг, эмитируемых органами власти соответствующего уровня (см. ст. 38 Федерального закона "О рынке ценных бумаг").

Все виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, указанные в главе 2 Федерального закона "О рынке ценных бумаг", осуществляются на основании специального разрешения - лицензии, выдаваемой федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг или уполномоченными им органами на основании генеральной лицензии.

Кредитные организации осуществляют профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в порядке, установленном Федеральным законом "О рынке ценных бумаг" для профессиональных участников рынка ценных бумаг. Дополнительным основанием для отказа в выдаче кредитной организации лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, ее приостановления или аннулирования является аннулирование или отзыв лицензии на осуществление банковских операций, выданной Банком России.

Органы, выдавшие лицензии, контролируют деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг и принимают решение об отзыве выданной лицензии при нарушении законодательства РФ о ценных бумагах.

Деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг лицензируется тремя видами лицензий:

- лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг,

- лицензией на осуществление деятельности по ведению реестра,

- лицензией фондовой биржи.

Условием оказания брокером и/или дилером услуг по подготовке проспекта ценных бумаг является его соответствие установленным нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг требованиям к размеру собственного капитала и квалификационным требованиям к сотрудникам (работникам) (см. ст. 39 Федерального закона "О рынке ценных бумаг").

Постановлениями ФКЦБ РФ были утверждены:

Порядок лицензирования видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации (постановление ФКЦБ РФ от 15 августа 2000 г. N 10);

Положение о лицензировании различных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации (постановление ФКЦБ РФ от 23 ноября 1998 г. N 50).

2. Согласно части 2 ст. 42 комментируемого Федерального закона (введенной Законом 193-ФЗ нормативные правовые акты, устанавливающие требования в части раскрытия информации о финансово-экономическом состоянии, финансово-экономической деятельности и иной финансовой информации кредитных организаций - эмитентов облигаций с ипотечным покрытием, принимаются федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг (ФСФР России) по согласованию с Центральным банком Российской Федерации.

Согласно ст. 4 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Центральный банк Российской Федерации осуществляет, в частности, следующие функции:

устанавливает правила проведения банковских операций;

принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (далее - банковский надзор);

регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации.

Статья 43. Права федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг

В статье устанавливаются:

- права федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг и его сотрудников;

- обязанности сотрудников ряда профессиональных участников рынка ценных бумаг по представлению документов, информации и даче объяснений, необходимых для осуществления деятельности федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

1. Федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг вправе:

- устанавливать требования к размеру собственных средств ипотечных агентов и порядок его расчета;

- регулировать деятельность ипотечных агентов и управляющих ипотечным покрытием в соответствии с Федеральным законом "Об ипотечных ценных бумагах";

- устанавливать требования, направленные на предупреждение конфликта интересов управляющих ипотечным покрытием и специализированных депозитариев;

- устанавливать совместно с федеральным органом исполнительной власти в области финансов правила бухгалтерского учета и отчетности ипотечных агентов, управляющих ипотечным покрытием, специализированных депозитариев;

- устанавливать квалификационные требования к работникам управляющих ипотечным покрытием, специализированных депозитариев, а также требования к профессиональному опыту лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа управляющих ипотечным покрытием и специализированных депозитариев;

- устанавливать требования к порядку погашения ипотечных сертификатов участия, в том числе к определению суммы, выплачиваемой при погашении ипотечных сертификатов участия;

- осуществлять контроль за деятельностью ипотечных агентов, управляющих ипотечным покрытием, специализированных депозитариев;

- устанавливать совместно с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим государственное регулирование аудиторской деятельности (Министерством финансов РФ), требования к аудиторам, имеющим право оказывать аудиторские услуги ипотечным агентам, управляющим ипотечным покрытием, специализированным депозитариям;

- контролировать соблюдение Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах", рассматривать жалобы граждан и юридических лиц, связанные с нарушениями Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах";

- осуществлять проверку деятельности ипотечных агентов, управляющих ипотечным покрытием, специализированных депозитариев;

- утверждать правила ведения реестра владельцев ипотечных сертификатов участия;

- направлять ипотечным агентам, управляющим ипотечным покрытием, специализированным депозитариям предписания об устранении нарушений Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах", нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг и устанавливать сроки устранения таких нарушений;

- обращаться в суд с требованием о ликвидации юридических лиц, осуществляющих предусмотренную Федеральным законом "Об ипотечных ценных бумагах" деятельность без соответствующих лицензий или деятельность, не разрешенную им в соответствии с Федеральным законом "Об ипотечных ценных бумагах" либо в установленном им порядке;

- обращаться в суд с иском в интересах владельцев ипотечных ценных бумаг в случае нарушения их прав, предусмотренных Федеральным законом "Об ипотечных ценных бумагах";

- устанавливать порядок определения размера ипотечного покрытия;

- устанавливать дополнительные требования к составу сведений и правила ведения реестра ипотечного покрытия;

- устанавливать дополнительные требования к структуре и минимальному размеру ипотечного покрытия;

- осуществлять иные полномочия, предусмотренные Федеральным законом "Об ипотечных ценных бумагах";.

- обращаться в Центральный банк Российской Федерации с предложением о принятии установленных федеральными законами мер воздействия, включая отзыв лицензии на осуществление банковских операций, к кредитной организации - управляющему ипотечным покрытием в случае несоблюдения ею требований настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации, а также неустранения ею нарушений в установленные сроки (см. комментарий к ч. 2 ст. 42).

2. Сотрудники федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, уполномоченные федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг в установленном им порядке, в целях исполнения служебных обязанностей имеют право беспрепятственного доступа в помещения эмитентов облигаций с ипотечным покрытием, управляющих ипотечным покрытием, специализированных депозитариев, регистраторов и ознакомления на основании запроса в письменной форме с необходимыми документами и информацией, которые указаны в представленном запросе, при условии неразглашения ими государственной тайны, служебной тайны и коммерческой тайны.

Отношения, возникающие в связи с отнесением сведений к государственной тайне, их засекречиванием или рассекречиванием и защитой в интересах обеспечения безопасности Российской Федерации, регулируются Законом РФ от 21 июля 1993 г. N 5485-1 "О государственной тайне".

Государственная тайна - защищаемые государством сведения в области его военной, внешнеполитической, экономической, разведывательной, контрразведывательной и оперативно-розыскной деятельности, распространение которых может нанести ущерб безопасности Российской Федерации. Перечень сведений, составляющих государственную тайну, - совокупность категорий сведений, в соответствии с которыми сведения относятся к государственной тайне и засекречиваются на основаниях и в порядке, установленных федеральным законодательством (см. ст. 2 Закона РФ "О государственной тайне").

Значение понятий "служебная тайна" и "коммерческая тайна" установлены в ст. 139 ГК РФ. Информация составляет служебную или коммерческую тайну в случае, когда информация имеет действительную или потенциальную коммерческую ценность в силу неизвестности ее третьим лицам, к ней нет свободного доступа на законном основании и обладатель информации принимает меры к охране ее конфиденциальности. Сведения, которые не могут составлять служебную или коммерческую тайну, определяются законом и иными правовыми актами (Перечень сведений, которые не могут составлять коммерческую тайну, утвержден постановлением Правительством РСФСР от 5 декабря 1991 г. N 35; в редакции постановления Правительства РФ от 3 октября 2002 г.).

Информация, составляющая служебную или коммерческую тайну, защищается способами, предусмотренными ГК РФ и другими законами.

Лица, незаконными методами получившие информацию, которая составляет служебную или коммерческую тайну, обязаны возместить причиненные убытки. Такая же обязанность возлагается на работников, разгласивших служебную или коммерческую тайну вопреки трудовому договору, в том числе контракту, и на контрагентов, сделавших это вопреки гражданско-правовому договору (см. ст. 139 ГК РФ).

Эмитенты облигаций с ипотечным покрытием, управляющие ипотечным покрытием, специализированные депозитарии, регистраторы обязаны представлять в федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг документы, иную информацию и давать в письменной и (или) устной форме объяснения, необходимые для осуществления деятельности федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

Постановлением ФКЦБ РФ от 24 сентября 2003 г. N 03-40/пс Порядок проведения проверок эмитентов, профессиональных участников рынка ценных бумаг, саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг и иных лицензируемых Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг организаций.

Статья 44. Ответственность федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг за соблюдение коммерческой тайны

В статье устанавливается ответственность федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг за соблюдение коммерческой тайны.

1. Составляющие коммерческую тайну сведения, полученные федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг в связи с осуществлением деятельности в соответствии с Федеральным законом "Об ипотечных ценных бумагах", не подлежат разглашению.

2. Сотрудники федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг (ФСФР) в случае разглашения ими сведений, составляющих коммерческую тайну, несут ответственность в порядке, установленном законодательством РФ. Убытки, причиненные организации таким разглашением, подлежат возмещению в соответствии с гражданским законодательством.

Статья 45. Предписание федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг об устранении нарушения

Федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг (ФСФР) в случае выявления нарушения Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах", законодательства РФ о ценных бумагах и (или) нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг эмитентом облигаций с ипотечным покрытием, управляющим ипотечным покрытием, специализированным депозитарием направляет нарушителю в установленном федеральным законом порядке обязательное для исполнения предписание об устранении допущенного нарушения.

Статья 46. Меры, применяемые федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг

В статье устанавливаются меры, применяемые федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг (ФСФР) к профессиональным участникам рынка ценных бумаг.

1. В случае нарушения эмитентом облигаций с ипотечным покрытием, управляющим ипотечным покрытием, специализированным депозитарием Федерального закона "Об ипотечных ценных бумагах", других федеральных законов и иных нормативных правовых актов Российской Федерации о ценных бумагах, нормативных правовых актов федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, неисполнения предписания ФСФР, отказа от предоставления информации, предоставления неполной или недостоверной информации, а также ложной и вводящей в заблуждение информации ФСФР имеет право требовать от указанных лиц устранения выявленных нарушений, принимать меры, которые установлены законодательством РФ об административных правонарушениях.

Основным актом законодательства РФ об административных правонарушениях является Кодексом об административных правонарушениях РФ от 30 декабря 2001 г. N 195-ФЗ (действует в редакции, вступившей в силу с 1 января 2004 г.). В главе 15 "Административные правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг" КоАП установлена ответственность, в частности за совершение следующих видов административных правонарушений:

- недобросовестная эмиссия ценных бумаг (ст. 15.17 КоАП);

- незаконные сделки с ценными бумагами (ст. 15.18 КоАП);

- нарушение требований законодательства, касающихся представления и раскрытия информации на рынке ценных бумаг (ст. 15.19 КоАП);

- воспрепятствование эмитентом или регистратором осуществлению инвестором прав по управлению хозяйственным обществом (ст. 15.20 КоАП);

- использование служебной информации на рынке ценных бумаг (ст. 15.21 КоАП);

- нарушение правил ведения реестра владельцев ценных бумаг (ст. 15.22 КоАП);

- уклонение от передачи регистратору ведения реестра владельцев ценных бумаг (ст. 15.23 КоАП);

- публичное размещение, реклама под видом ценных бумаг документов, удостоверяющих денежные и иные обязательства (ст. 15.24 КоАП).

2. В случае неисполнения в установленный ФСФР срок предписания об устранении нарушений, а также в случае, если эти нарушения создали реальную угрозу законным интересам владельцев ипотечных сертификатов участия, ФСФР вправе приостановить выдачу ипотечных сертификатов участия на срок до 6 месяцев.