Банковское дело. Практикум по дисциплине «банковское дело» для бакалавров направления подготовки 080100.62 «Экономика», очной и заочной форм обучения

8.Перечислите основные мотив отзыва лицензии на осуществление банковских операций?

9.Какова роль банка России в регулировании кредитных организации?

10.Определите порядок регистрации коммерческих банков.

11.Какие виды лицензий коммерческих банков?

12.Охарактеризуйте функциональную структуру банка.

13.Какие задачи решаются в процессе организации деятельности банка?

14.Каково назначение собственного капитала банка?

15.Какие функции выполняет собственный капитал банка?

16.Порядок формирования уставного капитала коммерческого банка.

17.Как организационная структура коммерческого банка влияет на надежность и устойчивость банка?

18.Что понимается под активами и пассивами коммерческого банка

19.Какие операции банков считаются основными, т.е. раскрывающими сущность их деятельности как финансовых посредников?

20.Дайте определение банковский продукт.

21.Классификация активов по степени рисков.

22.Какие операции коммерческих банков называют пассивными?

23.Что включается в понятие «активные операции банка»?

24.Обязательные нормативы деятельности комбанка.

25.Что такое корреспондентские отношения?

26.Раскройте содержание понятий «счет ЛОРО» и «счет НОСТРО».

27.Что такое межбанковские расчеты и как осуществляется организация межбанковских расчетов.

28.Каковы основные способы привлечения банками в свой оборот ресурсов?

29.Какие виды депозитов вы знаете?

30.Какие существуют виды кредитов, предоставляемых Банком России коммерческим банкам и каковы условия их выдачи?

31.Назовите правила открытия и ведения банковских счетов.

32.Какие виды клиентских счетов может открывать банк?

15Что представляет собой депозитная политика банка?

16В чем заключается сущность факторинга?

17Что такое кредитная политика банка?

18В какой последовательности производится списание средств со счета клиента при недостаточности на нем средств для исполнения предъявленных ему требований?

19Какие виды безналичных расчетов используются в банках?

20На какие категории подразделяются банковские активы по экономическому содержанию?

21В каких случаях банк может производить безакцептное списание средств со счета клиента?

22В чем заключается обязанность банков за соблюдением сроков платежей.

61

23Как в банках осуществляется организация наличного денежного оборота в банках?

24Что понимается под режимом кассовой дисциплины для организаций?

25Банковский контроль за соблюдением кассовой дисциплины организациями – клиентами банка.

26Что понимается под принципами кредитования и каково их экономическое содержание?

27Классификация валютных операций в коммерческих банках.

28Валютная позиция коммерческого банка.

29Назовите основные виды залога и охарактеризуйте их достоинства и недостатки.

30Что представляют собой депозиты коммерческого банка и их виды?

31Какую роль для банков имеют вклады физических лиц (вклады граждан)?

32Процентная политика банка по привлечению средств.

33Чет отличаются депозитные и сберегательные сертификаты.

34Охарактеризуйте деятельность банков как эмитентов ценных бумаг.

35Элементы кредитной политики коммерческого банка.

36Что вы понимаете под кредитными рисками.

37Назовите основные этапы кредитования.

38Что понимается под механизмом кредитования.

39Как банки осуществляют работу с проблемными кредитами.

40Рейтинговая оценка кредитоспособности заемщика.

41Критерии определения идеального заемщика.

42Особенности организации долгосрочного кредитования.

43Факторинг как особый кредитный продукт

44Потребительские кредиты и их виды.

45Порядок осуществления расчетов при помощи пластиковых карт.

46Основные виды пластиковых карт, обращающихся в России.

47Порядок распределения прибыли коммерческого банка.

48Финансовые показатели деятельности банка.

49Необходимость формирования службы внутреннего контроля. (СВК) в коммерческих банках.

50Цели и задачи службы внутреннего контроля в коммерческом банке.

51Что представляет собой электронный банкинг? Какую роль он играет в современных условиях?

52Как происходит процесс управления Интернет-банкингом?

62

Рекомендуемая литература

Основная литература

1.Банковское дело / под ред. О.Н. Лаврушина. – М.: КноРус, 2011.

2.Жарковская Е. П. Банковское дело. Учебник. Рекомендовано Учебнометодическим объединением в качестве учебника для студентов высших учебных заведений. 7-е изд., исп. и доп. - Москва: Омега-Л, 2010. - 480 с.

3.Жарковская Е. П. Арендс И. О. Банковское дело. Учебное пособие. 9-е изд., перераб. - Москва: Омега-Л, 2010. - 296 с.

Дополнительная литература

4.О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 10.07.2002 № 86 - ФЗ (с изм. и доп.) // СПС «КонсультатнтПлюс».

5.О банках и банковской деятельности в Российской Федерации: Федеральный закон от 02.12.1990 №395-1 (с изм. и доп.) // СПС «КонсультатнтПлюс».

6.О кредитных историях: Федеральный закон от 30.12.2004 № 218-ФЗ (с изм. и доп.)// СПС «КонсультатнтПлюс».

7.Стратегия развития финансового рынка Российской Федерации на период до 2020 года (Утверждена Постановлением Правительства РФ от 29.12.2008г. № 2043-р) // СПС «КонсультатнтПлюс».

8.Постановление Правительства РФ № 756 «Об утверждении положения о совершении сделок с драгоценными металлами на территории РФ» от 30.06.1994 (в ред. от 24.08.2009 № 433)

9.Положение ЦБ РФ «О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ» от 05.01.1998 № 14-П (с изм. и доп.) // СПС «КонсультатнтПлюс».

10.Инструкция от 10 марта 2006 г. N 128-И «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории РФ» (в ред. Указаний ЦБ РФ от 09.01.2007 N 1785-У, от 28.03.2007 N 1810-У).

11.Афанасьева О.Н., Лаврушин О.И. Банковское дело: современная система кредитования: Учебное пособие. М.: КноРус, 2008г.

12.Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка. Учебник для вузов. Белоглазова Г.Н. Кроливецкая Л.П. "Юрайт" Издательство: 978-5-9916-1099-5 ISBN: 2011 Год: 4-е издание Издание: 422 стр. http://e.lanbook.com/books/

13.Богданкевич О. А. Организация деятельности коммерческих банков. Ответы на экзаменационные вопросы. 3-е издание, переработанное - Минск: ТетраСистемс, 2011. – 128 с. ISBN: 978-985-536-193-1 ББК: ББК 65.262.1я73 УДК: 336.71(076.3)(075.8) http://www.biblioclub.ru/book/78392/

63

Периодические издания

14.Журнал «Банковское дело».

15.Журнал «Финансы и кредит».

64

ГЛОССАРИЙ

1. Bank фр. Banque От итал. Banco - скамья Банк - кредитная организация, которая:

-сосредотачивает временно свободные денежные средства (вклады);

-предоставляет их во временное пользование в виде кредитов (займов,

ссуд);

-посредничает во взаимных платежах и расчетах между предприятиями, учреждениями и отдельными лицами.

2.Банковские операции - операции банков по привлечению денежных средств и их размещению, выпуску в обращение и изъятию из него денег, осуществление расчетов и т.п. Различают пассивные банковские операции, активные банковские операции и комиссионные банковские операции.

3.Банковские услуги - операции банков:

-по управления имуществом (доверительные операции);

-по выпуску, размещению и хранению ценных бумаг, а также по управлению ими;

-по платежному обороту: операции с валютой, инкассация векселей и чеков и др.

4.Банковские ресурсы - совокупность средств, находящихся в распоряжении банка и используемых им для кредитных и других активных операций. Банковские ресурсы состоят из собственных и привлеченных средств.

5.Банковский кредит - кредит, представляемый банками в денежной форме. Банковский кредит имеет строго целевой и срочный характер. Обычно банки требуют обеспечения кредита. Банковский кредит предоставляется из собственного или привлеченного капитала и осуществляется в форме выдачи ссуд, учета векселей и др.

6.Банковский счет - счет юридических или физических лиц, открытый

иподдерживаемый в банке, на котором отражается движение их денежных средств. Банковские счета являются способом учета поступлений и изъятий денежных средств каждым клиентом банка. На банковских счетах отражаются финансовые операции клиентов.

7.Валовая прибыль банка - полная прибыль банка от всех видов банковских операций, включая:

- доходы от учетно-ссудных операций; - дивиденды от вложения в ценные бумаги;

- комиссии по расчетным, переводным и другим операциям; - прибыли от биржевых сделок и др.

8.Внебалансовый счет - в бухгалтерском учете банка - счет, на котором учитываются ценности, не относящиеся к активам банка, а также некоторые денежные документы и поручения на совершение операции. На внебалансовых счетах банка учитываются:

65

-резервные фонды денежных билетов и монеты;

-обязательства заемщиков;

-расчетные документы, переданные банку на инкассо;

-ценности, принятые на хранение;

-бланки строгой отчетности, чековые и квитанционные книжки;

-аккредитивы к оплате и т.д.

9.Валютная политика - составная часть экономической и внешнеэкономической политики государства, представляющая линию действий государства внутри и вне страны, проводимую посредством воздействия на валюту, валютный курс, валютные операции.

10.Валютная политика страны проводится ее правительством, центральным банком, центральными финансовыми органами.

11.Валютные операции – сделки по покупке или продаже валюты.

12.Валютный арбитраж – операция, сочетающая покупку и продажу валюты с последующей контрсделкой в целях получения прибыли за счет разницы в курсах валют на разных рынках или за счет курсовых колебаний различных кредитных средств платежа в течение определенного периода.

13.Бенефициар – лицо которому предназначен денежный платеж, получатель денег, вкладчик

14.Депозитные операции - операции кредитных учреждений по привлечению денежных средств во вклады и их размещение. Различают пассивные и активные депозитные операции.

15.Доверительные операции банков - операции по управлению имуществом и выполнению других услуг в интересах и по поручению клиентов на правах доверенного лица.

16.Жиробанки - кредитные организации, предназначенные для осуществления безналичных расчетов посредством переводов.

17.Залог - кредитные организации, предназначенные для осуществления безналичных расчетов посредством переводов

18.Клиент банка - юридическое или физическое лицо, пользующееся услугами банка. Клиентом банка является любое лицо, обратившееся в банк для совершения кредитных, депозитных, расчетных, валютных и других банковских операций. В частности клиентом банка может быть другой банк.

19.Кредитные операции банка - пассивные операции банка по привлечению средств других банков.

20.Пассивные операции банка - операции, посредством которых банк формирует свои ресурсы: увеличение собственного капитала, привлечение вкладов (депозитов) и других источников, эмиссия денег. Величина, составная структура различных видов пассивных операции предопределяют объем, состав

иструктуру активов, устойчивость и ликвидность банка. Соотношение таких основных условий проведения пассивных и активных операций, как сроки погашения и процентные ставки, обусловливают уровень рентабельности банка.

66

21.Позиция - нетто-остаток средств банка в иностранной валюте.

22.Показатели деятельности банка - достаточность капитала,

ликвидность и прибыльность банка, выражаемые в относительных единицах к активам банка.

23.Портфель банка - совокупность банковских активов и пассивов.

24.Сберегательный банк Российской Федерации - государственное кредитное учреждение, основной функцией которого является привлечение сбережений и временно свободных денежных средств населения. Имеет самую обширную сеть отделений. Находится под контролем Банка России.

25.Сберегательный сертификат - документарная ценная бумага, удостоверяющая договор вклада (фиксированной величины) между кредитным учреждением и физическим лицом (вкладчиком), и дающая право на получение по истечении установленного срока суммы вклада и процентов по нему.

26.Расчетно-кредитное обслуживание - основной вид деятельности коммерческого банка, обеспечивающий доходность клиентских средств.

27.Финансово-кредитная организация - государственная или частная,

коммерческая организация, уполномоченная осуществлять финансовые операции по кредитованию, депонированию вкладов, ведению расчетных счетов, купле и продаже валюты и ценных бумаг, оказанию финансовых услуг

идр. Различают следующие финансово-кредитные организации: банки, финансовые компании, инвестиционные фонды, сберегательные кассы, пенсионные фонды, взаимные фонды, страховые компании.

28.Учетные операции - операции банков по учету (дисконту) некоторых видов долговых обязательств. Учетные операции - способ авансирования денежных средств.

29.Экономические санкции - меры принудительного воздействия, применяемые к предприятиям, допустившим нарушение правил финансовохозяйственной деятельности или закона.

67