Дело 01-0389_2018. Приговор. документ - обезличенная копия

№ 1-389/18
ПРИГОВОР ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
адрес	дата

Симоновский районный суд адрес в составе председательствующего судьи фио, при секретаре фио,

с участием государственного обвинителя помощника Симоновского межрайонного прокурора адрес фио,

подсудимого фио,

защитника адвоката фио, представившего удостоверение и ордер,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

фио, паспортные данные, гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, не работающего, женатого, имеющего на иждивении несовершеннолетнего ребенка паспортные данные, зарегистрированного и фактически проживающего по адресу: адрес, ул. фио, д.15, кв.36, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного п.п. «а, б» ч. 2 ст. 172 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

фио совершил незаконную банковскую деятельность, то есть осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженную с извлечением дохода в особо крупном размере, организованной группой, а именно:

В неустановленное время, не позднее дата, имея умысел на незаконное извлечение дохода в особо крупном размере в виде вознаграждения от осуществления незаконной банковской деятельности на адрес, фио совместно с фио и фио, (осужденными приговором Симоновского районного суда адрес от дата) осознавая общественную опасность и противоправный характер совершаемых ими действий, создал на территории адрес и адрес организованную группы, с целью корыстного незаконного обогащения.

При этом фио совместно с фио и фио разработал преступный план, направленный на незаконное извлечение дохода в особо крупном размере в виде вознаграждения от осуществления незаконной банковской деятельности на адрес в нарушение Федерального закона от дата № 395-1 «О банках и банковской деятельности», Федерального закона от дата № 99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», а также Инструкции Банка России от дата «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» № 135-И, без соответствующей регистрации в уполномоченных государственных органах и без получения лицензии на осуществление банковских операций, в реализации которого каждому участнику организованной группы отводилась строго определенная роль.

Согласно преступному замыслу фио, фио и фио, выступая организаторами преступления, игнорируя существующий порядок разрешения на осуществление банковской деятельности и контроля за ее осуществлением, создали на территории адрес и адрес обособленный хозяйствующий субъект, являющийся по своему экономическому содержанию кредитной организацией (нелегальным банком), однако не имеющей в соответствии со ст. 13 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от дата № 395-1 лицензии на осуществление банковских операций и не зарегистрированной согласно ст. 12 указанного закона в Книге государственной регистрации кредитных организаций Банка России, и, действуя без регистрации и вне банковской системы, но с фактическим использованием ее возможностей, за плату стали осуществлять следующие незаконные банковские операции:

- открытие и ведение банковских счетов юридических лиц – клиентов нелегального банка посредством использования расчетных счетов подконтрольных организованной группе фиктивных организаций в качестве корреспондирующих счетов;

- осуществление переводов денежных средств по поручению юридических лиц – клиентов нелегального банка по ранее открытым и контролируемым расчетным счетам подконтрольных организованной группе фиктивных организаций, составляющих нелегальный банк;

- инкассацию незаконно обналиченных денежных средств и кассовое обслуживание юридических лиц – клиентов нелегального банка, составление фиктивных платежных, расчетных и иных документов, сопровождающих незаконные банковские операции,

- исключив, таким образом, указанные банковские операции и проводимые по ним денежные средства из-под государственного контроля, извлекая от указанной деятельности доход в особо крупном размере.

Для осуществления незаконной банковской деятельности фио совместно с фио и фио разработаны схема, способы и механизм совершения преступления, подысканы участники организованной группы, распределены между ними преступные роли, выстроена система соподчинения между соучастниками, основанная, в том числе, на их дружеских отношениях.

В состав сформированной фио совместно с фио и фио организованной группы на разных этапах подготовки и совершения преступления для осуществления незаконной банковской деятельности при неустановленных обстоятельствах, не позднее дата, на территории адрес и адрес вовлечены в качестве исполнителей и посвящены в преступные намерения, направленные на извлечение дохода в особо крупном размере, следующие лица: фио, фио, фио, фио, (осужденными приговором Симоновского районного суда адрес от дата) начальник отдела (управления) ценных бумаг «Новокузнецкий муниципальный наименование организации фио, (осужденным приговором Симоновского районного суда адрес от дата) фио, (в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи с его смертью), и неустановленные лица, вступившие в преступный сговор, которые действовали осознанно, из корыстных побуждений, выполняя отведенные им преступные роли в составе организованной группы.

Разработанный фио, фио и фио преступный план заключался в следующем: используя в своих преступных целях ряд подконтрольных фио и остальным соучастникам коммерческих организаций, зарегистрированных на подставных лиц, неосведомленных о преступном умысле организованной группы, расчетные счета которых открыты в "Новокузнецкий муниципальный наименование организации, наименование организации, Московский наименование организации, наименование организации, наименование организации, наименование организации 24 адрес, наименование организации, не имея специального разрешения (лицензии), предусмотренного Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» от дата № 395-1, и в нарушение Инструкции Банка России «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» от дата № 135-И, участники организованной группы систематически совершали незаконные банковские операции по осуществлению расчетов по их банковским счетам по поручению клиентов – различных юридических и физических лиц, заинтересованных в его (фио) преступной деятельности, с нарушением норм положения Банка России «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на адрес» от дата № 318-П. При этом безналичные денежные средства от клиентов - физических и юридических лиц, поступали на расчетные счета коммерческих организаций, подконтрольных указанным выше лицам, после чего осуществлялось транзитное перечисление поступивших денежных средств по расчетным счетам подконтрольных организаций для последующего снятия наличными. Обналиченные денежные средства передавались клиентам или их представителям, с заранее удержанным соучастниками преступления за указанные услуги незаконным комиссионным вознаграждением в размере не менее 2,1 % от каждой перечисленной и обналиченной денежной суммы.

В качестве основных мест ведения преступной деятельности фио, фио и фио были определены офисные помещения, расположенные по адресам: адрес; адрес; адрес (помещение "Новокузнецкий муниципальный наименование организации, в которых соучастниками параллельно осуществлялась законная деятельность, с целью скрыть криминальный характер преступного деяния. Кроме того, для осуществления преступной деятельности использовались жилые помещения, расположенные по адресам: адрес, и адрес, где посредством дистанционного управления с использованием системы «банк-клиент» осуществлялись банковские операции по счетам подконтрольных организаций, зарегистрированных на подставных лиц, без цели осуществления предпринимательской деятельности, задействованных в целях незаконной банковской деятельности. Для реализации преступного умысла и обеспечения оперативного взаимодействия и конспирации, указанные помещения были оборудованы компьютерами с подключением к телекоммуникационной сети Интернет.

Сформированная фио, фио и фио организованная группа характеризовалась:

- устойчивостью, стабильностью состава и сплоченностью ее участников, основанной на единстве их мотивов и целей, заключавшихся в извлечении личной материальной выгоды, устойчивостью преступных связей и слаженностью их действий, так как в процессе совершения преступления они интенсивно общались и плотно взаимодействовали друг с другом в условиях длительного знакомства;

- жесткой иерархией во главе организаторов преступной группы – фио, фио, фио, авторитет которых был непоколебим среди соучастников;

- дисциплиной всех участников с четким распределением между ними ролей и функций, предупреждением и исключением при планировании преступления возможностей совершения непредвиденных, случайных, хаотичных, спонтанных или несогласованных действий;

- полной осведомленностью всех участников о преступном характере и общественной опасности совершаемых действий, которым планировалось придать видимость законности;

- наличием в распоряжении соучастников материальных и технических ресурсов, используемых для осуществления преступной деятельности;

- тщательностью подготовки и планирования совершения преступления с определением для каждого из участников своих преступных ролей, согласно которым должны были осуществляться определенные действия на различных стадиях совершения преступления;

- высокой степенью конспирации при ведении преступной деятельности с целью недопущения возможности выявления и пресечения незаконных действий правоохранительными органами, а также привлечения участников к уголовной ответственности;

- сокрытием участниками организованной преступной группы своих незаконных действий и созданием видимости легальной деятельности подконтрольных им юридических лиц;

- уверенностью участников в безнаказанности их преступных действий;

- длительным периодом ведения преступной деятельности.

Действия членов созданной и возглавляемой фио, фио и фио организованной группы планировались в течение продолжительного периода времени, носили слаженный системный характер и направлялись на незаконное обогащение ее участников. Организованность преступной группы отражалась в общности интересов соучастников при реализации преступных целей. При этом сознанием каждого участника преступной группы охватывались обстоятельства, относящиеся не только к своей роли в совершении преступления, но и к действиям других участников, направленным на достижение единого преступного умысла.

При этом все члены организованной группы полностью осознавали общественную опасность своих действий и действий других соучастников, выразившуюся в нарушении общественных отношений, обеспечивающих стабильность банковской системы и ее регулирование со стороны государства, предвидели неизбежность наступления последствий в виде незаконного извлечения дохода и желали наступления этих последствий.

Разработанный фио, фио и фио преступный план преследовал цель получения дохода от незаконной банковской деятельности путем предоставления услуг клиентам:

- заинтересованным в перечислении денежных средств по безналичному расчету, с целью последующего получения их эквивалента в наличной форме за вычетом процентов в качестве незаконного комиссионного вознаграждения организованной группой (обналичивании);

- заинтересованным в осуществлении рублевых безналичных и наличных платежей в целях незаконной оптимизации налогообложения.

Целью совершения таких операций для клиентов являлось:

- оптимизация налогообложения и сроков проведения расчетов по сделкам;

- перевод денежных средств из безналичной формы в наличную;

- сокрытие реальных финансово-хозяйственных операций при осуществлении своей предпринимательской деятельности.

Для достижения указанных целей, разработанный фио, фио и фио преступный план подразумевал:

- открытие и ведение банковских счетов, подконтрольных участникам организованной группы юридических лиц;

- учет на этих счетах денежных средств, полученных от клиентов в безналичной форме, путем формирования электронных файлов, в которых характерным для банковской деятельности способом отражались поступление, движение, расходование денежных средств клиентов, а также сумма дохода участников организованной группы, вычитавшаяся из денежных средств клиентов за предоставление им указанных выше услуг.

В соответствии с разработанным фио, фио и фио планом, для осуществления расчетов по поручениям клиентов -юридических и физических лиц, в "Новокузнецкий муниципальный наименование организации, наименование организации, Московский наименование организации, наименование организации, наименование организации, наименование организации 24 адрес, наименование организации были открыты расчетные счета фиктивных организаций, подконтрольных участникам организованной группы. Учет денежных средств, поступивших от клиентов, одновременно отражался характерным для банковской деятельности способом на расчетных счетах фиктивных организаций, подконтрольных участникам организованной группы, и в электронных файлах, соответствующих каждому клиенту и являющихся аналогами выписок о движении денежных средств по банковскому счету. Движение денежных средств по расчетным счетам фиктивных организаций, подконтрольных участникам организованной группы, осуществлялось с помощью составления электронных платежных поручений в программе «Интернет Банк-клиент», установленной на компьютерной технике участников преступной группы.

Незаконная деятельность организованной группы строилась на установлении неформальных договорных отношений с различными физическими и юридическими лицами – клиентами нелегального банка, нуждающимися в получении денежных средств в наличной форме и исключении их из-под государственного контроля, о чем были достоверно осведомлены все вышеуказанные участники организованной группы, как и о всех этапах совершения преступления.

Реализуя разработанный преступный план, фио совместно с фио, фио, участником организованной группы фио и неустановленными лицами, в период времени с дата по дата, находясь на территории адрес и адрес, при неустановленных обстоятельствах привлек клиентов (юридических лиц, в том числе наименование организации (ИНН 4218105200), наименование организации (ИНН 4220026393), наименование организации (ИНН 4217066710), наименование организации (ИНН 5024090404), желающих за денежное вознаграждение в виде процентов от совершенных операций, воспользоваться услугами преступной группы по незаконному переводу из безналичной формы в наличную. Исполняя, таким образом, поручения клиентов нелегального банка, он (фио) организовывал подготовку и передачу необходимых сведений для перечисления денежных средств, то есть незаконно осуществлял банковские операции по осуществлению расчетов по поручению юридических лиц, что по своему содержанию является банковской операцией, предусмотренной п. 4 ч. 1 ст. 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от дата № 395-1.

Для осуществления незаконных банковских операций фио совместно с фио и фио разработал механизм привлечения безналичных денежных средств физических и юридических лиц, зачисленных на счета подконтрольных организаций, их учета путем формирования электронных файлов, в которых характерным для банковского учета способом отражались поступление, расходование, а также сумма вычитавшейся комиссии за осуществление операций по обналичиванию денежных средств.

Все денежные средства, зачисленные на счета подконтрольных членам организованной группы организаций, фактически находились во владении соучастников и формировали общую денежную массу, которая по своей экономической сущности аналогична принятому в бухгалтерском учете понятию – «активы». Перечисления денежных средств с одного счета, формально принадлежащего самостоятельному обособленному лицу, на другой, из числа входивших в данную структуру, не влекли экономических последствий, поскольку фактически владелец средств не менялся, общая сумма активов не убывала и не прирастала. Банковские счета выполняли функции инструментов безналичного денежного обращения, интегрирующих нелегальный банк в банковскую систему Российской Федерации, выполняя при этом функции корреспондентских счетов.

Как организатор преступной деятельности, фио совместно с фио, фио, участником организованной группы фио и неустановленными лицами, представляя интересы нелегального банка и преследуя умысел на извлечение дохода в особо крупном размере, путем личного общения подыскивал лиц (клиентов), занимающихся предпринимательской деятельностью, которым предлагал услуги по проведению незаконных банковских операций.

Достигнув согласия относительно условий обслуживания клиентов и договорившись с ними о дальнейшем взаимодействии, фио и его соучастники заключали с клиентами устное соглашение по ведению лицевых счетов, открытых вышеуказанными подконтрольными организованной группе юридическими лицами, где размещались безналичные денежные средства клиентов для последующего осуществления незаконной банковской деятельности в виде их обналичивания, что является банковской операцией по открытию и ведению банковских счетов физических и юридических лиц, предусмотренной п. 3 ч. 1 ст. 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от дата № 395-1.

Механизм перевода поступавших от клиентов денежных средств из безналичной формы в наличную, согласно фио, фио и фио замыслу, предусматривал зачисление денежных средств на расчетные счета подконтрольных членам организованной группы организаций, управление счетами которых осуществлялось фио в адрес. После чего денежные средства путем транзитного перечисления поступали на расчетные счета подконтрольных организаций, открытых в "Новокузнецкий муниципальный наименование организации, где в кассе банка снимались наличными физическими лицами, привлеченными членами организованной группы по различным основаниям. После снятия наличными в кассе указанного кредитного учреждения, денежные средства доставлялись в адрес с использованием авиатранспорта. Обналиченные денежные средства передавались клиентам или их представителям, с заранее удержанным соучастниками преступления за указанные услуги незаконным комиссионным вознаграждением в размере не менее 2,1 % от каждой перечисленной и обналиченной денежной суммы.

Кроме того, данный механизм предполагал оформление соучастниками ряда заведомо подложных документов о совершении мнимых сделок, на основании которых безналичные денежные средства со счетов подконтрольных им организаций снимались наличными в кассе "Новокузнецкий муниципальный наименование организации различными физическими лицами: как членами организованной группы, так и другими лицами, не осведомленными о преступном замысле соучастников.

В организованной группе существовало четкое распределение ролей между соучастниками, а именно:

- фио и фио и фио отводилась роль организаторов, руководителей и исполнителей совершения преступления. Они осуществляли координацию и руководство деятельностью организованной группы; привлекали лиц из числа руководителей организаций, желающих воспользоваться услугами по проведению незаконных банковских операций, и в устной форме заключали с ними договоры о банковском обслуживании, оговаривали с клиентами условия открытия и ведение лицевого счета клиента в нелегальном банке, сообщали тарифы за проведение различных видов банковских операций, размер взимаемой за незаконные услуги комиссии, принимали заявки клиентов о проведении таких операций и давали указания другим соучастникам осуществлять незаконные безналичные расчеты по счетам подконтрольных организаций с использованием систем электронных платежей; сами принимали решения и утверждали решения соучастников о проведении незаконных финансовых операций по счетам находящихся под контролем членов организованной группы организаций; осуществляли управление движением денежных средств по расчетным счетам подконтрольных организованной группе фиктивных организаций, распоряжались поступившими на расчетные счета фиктивных организаций денежными средствами, определяли размер вознаграждения организованной группы от осуществления незаконной банковской деятельности, который составлял не менее 2,1 % от общей суммы перечисленных безналичных денежных средств, и распределяли полученный доход между участниками организованной группы;

- фио отводилась роль исполнителя и активного участника организованной группы. Руководителями организованной группы на него возлагались обязанности по привлечению лиц, желающих воспользоваться услугами по проведению незаконных банковских операций, с которыми фио в устной форме заключал договоры о банковском обслуживании, оговаривал условия открытия и ведение лицевого счета клиента в нелегальном банке, сообщал тарифы за проведение различных видов банковских операций, размер взимаемой за незаконные услуги комиссии, принимал заявки клиентов о проведении таких операций; контролировал подготовку денежных средств для передачи привлеченным им клиентам;

- фио отводилась роль исполнителя и активного участника организованной группы. Руководителями организованной группы на него возлагались обязанности по: составлению и представлению в налоговые органы налоговой и бухгалтерской отчетности организаций, используемых членами организованной группы в целях осуществления незаконной банковской деятельности, для создания видимости обычной финансово-хозяйственной деятельности этих юридических лиц; внесению изменений в уставные и учредительные документы данных организаций; осуществлению в адрес посредством дистанционного управления с использованием системы «банк-клиент» банковских операций по счетам подконтрольных членам организованной группы организаций, зарегистрированных на подставных лиц, без цели осуществления предпринимательской деятельности, задействованных в целях незаконной банковской деятельности; контролю за поступившими денежными средствами на расчетные счета подконтрольных организаций; составлению первичных документов бухгалтерского учета, платежных и отчетных документов, обосновывающих финансовые операции, осуществляемые в целях незаконной банковской деятельности; обеспечению учета и хранения регистрационных, финансово-хозяйственных документов, печатей, электронных ключей доступа для системы дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов подконтрольных членам организованной группы организаций; осуществлению взаимоотношений с кредитными организациями, в которых были открыты расчетные счета юридических лиц, используемых в целях незаконной банковской деятельности, а именно: предоставлению документов на открытие и ведение расчетных счетов, подтверждающих проведенные финансовые операции, получению банковских выписок;

- фио отводилась роль исполнителя и активного участника организованной группы. Руководителями организованной группы на нее возлагались обязанности по: осуществлению в адрес посредством дистанционного управления с использованием системы «банк-клиент» банковских операций по счетам подконтрольных членам организованной группы организаций, зарегистрированных на подставных лиц, без цели осуществления предпринимательской деятельности, задействованных в целях незаконной банковской деятельности; контролю за поступившими денежными средствами на расчетные счета подконтрольных организаций; составлению платежных и отчетных документов, обосновывающих финансовые операции, осуществляемые в целях незаконной банковской деятельности; обеспечению учета и хранения регистрационных, финансово-хозяйственных документов, печатей, электронных ключей доступа для системы дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов подконтрольных членам организованной группы организаций; осуществлению взаимоотношений с кредитными организациями, в которых были открыты расчетные счета юридических лиц, используемых в целях незаконной банковской деятельности, а именно: предоставлению документов на открытие и ведение расчетных счетов, подтверждающих проведенные финансовые операции, получению банковских выписок; получению наличных денежных средств в кассе "Новокузнецкий муниципальный наименование организации и последующей передаче обналиченных денежных средств членам организованной группы;

- фио, занимавшей должность начальника отдела (управления) ценных бумаг наименование организации отводилась роль исполнителя и активного участника организованной группы. Руководителями организованной группы на нее возлагались обязанности по: зачислению денежных средств на лицевые счета физических лиц, привлеченных для обналичивания денежных средств, открытых в "Новокузнецкий муниципальный наименование организации, а также на расчетные счета подконтрольных членам организованной группы организаций; контролю за поступившими денежными средствами на расчетные счета подконтрольных организаций и указанных физических лиц; подготовке банковских документов, необходимых для получения данными физическими лицами наличных денежных средств в кассе банка; определению размера денежных средств, подлежащих выдаче в кассе банка указанным физическим лицам; контролю за получением денежных средств в кассе банка и последующей передаче обналиченных денежных средств руководителям организованной группы;

- фио, (в отношении которого уголовное преследование прекращено в связи с его смертью), отводилась роль исполнителя и активного участника организованной группы. Руководителями организованной группы на него возлагались обязанности по: осуществлению контроля за поступившими денежными средствами на расчетные счета подконтрольных организаций; получению наличных денежных средств в кассе "Новокузнецкий муниципальный наименование организации и последующей передаче обналиченных денежных средств руководителям организованной группы; привлечению физических лиц для обналичивания денежных средств и организации доставки обналиченных денежных средств из адрес в адрес с использованием авиатранспорта;