Дело 01-0378_2016. Приговор. документ - обезличенная копия
.docДело № 1-378\16
ПРИГОВОР
Именем Российской Федерации
гор. Москва 07 октября 2016 года
Дорогомиловский районный суд г. Москвы в составе председательствующего - судьи Белкиной В.А.,
при секретаре - Тихомировой И.П.,
с участием:
государственного обвинителя - помощника Дорогомиловского межрайонного прокурора г. Москвы Плехова А.О.,
подсудимого - Кулешова И.А.,
защитника подсудимого - адвоката Мишиной О.В., представившей удостоверение № 15172 и ордер № 053,
представителя потерпевшего - ********,
рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении КУЛЕШОВА И.А., ********года рождения, уроженца ********, гражданина ********, имеющего ********, ********, имеющего ********, работающего ********, зарегистрированного по адресу: ********, не судимого, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 201, ст. 196 УК РФ,
УСТАНОВИЛ:
Кулешов И.А. совершил злоупотребление полномочиями, то есть использование лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, своих полномочий вопреки законным интересам этой организации и в целях извлечения выгод и преимуществ для себя и других лиц и нанесения вреда другим лицам, если это деяние повлекло причинение существенного вреда правам и законным интересам организации, повлекшее тяжкие последствия, а именно:
Так, Кулешов И.А., являясь участником (с долей 19,015% номинальной стоимостью 98 574 000 рублей в уставном капитале *******, принадлежащей *******, ИНН №*******; участником которого являлся Кулешов И.А. с долей 49,3927%) ******** (лицензия Банка России №******* от ******* на осуществление банковских операций – отозвана приказом Банка России №******* от ******* года; далее - Банк), ИНН *******, юридический и фактический адрес местонахождения: *******, а также являясь руководителем Банка, а именно:
- на основании приказов №********от ********; №******* от ******* года и протоколов Внеочередных общих собраний участников *******; №******* от ********; №********от *******; № ********от ********) в периоды с *******года по ******* года; с *******года по *******года; с *******года по *******года исполняющим обязанности Председателя Правления Банка; а в периоды нахождения на указанной должности ******* - с *******года по *******года, с ******* года по *******года, являясь заместителем Председателя Правления Банка, фактически вместо неё исполнял полномочиями Председателя Правления Банка, в части заключения кредитных договоров и перечисления по ним денежных средств;
- на основании приказа №******* от ******* года с указанной даты заместителем Председателя Правления Банка, фактически курирующего выдачу Банком кредитов;
- на основании неустановленных в ходе следствия документов с ******* года Председателем Совета Банка,
обладая при этом фактически исключительными административно-хозяйственными, организационно-распорядительными полномочиями, выполняя управленческие и контролирующие функции, имея право распоряжения активами и денежными средствами Банка, находящимися на корреспондентских счетах, в том числе:
- согласно части 8 Устава Банка участвовал в управлении делами Банка; принимал участие в распределении прибыли;
- согласно пункта 1.4 Положения о Председателе Правления Банка (утвержденного решением Общего собрания участников Банка, протокол №********от ********) являлся единоличным исполнительным органом Банка; согласно пунктов 11.3.10, 13.2. Устава Банка и главы 4, п.6.2 Положения о Председателе Правления Банка совершал сделки от имени Банка; открывал и распоряжался счетами Банка; распределял обязанности подразделений и служащих; без доверенности действовал от имени Банка, в том числе представлял Банк в отношениях с государственными органами, судами, другими коммерческими и некоммерческими организациями, юридическими и физическими лицами, как в Российской Федерации, так и за рубежом; выдавал доверенности на право представительства от имени Банка, в том числе доверенности с правом передоверия; распоряжался имуществом Банка (за исключением крупных сделок и сделок с заинтересованностью, отнесенных к компетенции Общего собрания участников и Совета директоров Банка); предпринимал меры по предупреждению несостоятельности (банкротства) Банка; нёс ответственность за деятельность Правления Банка и Кредитного Комитета Банка;
- согласно п.11.3.5 Устава Банка и п.3.2. Положения о Правлении Банка (утв. решением Общего собрания участников Банка, протокол №******** от ********) рассматривал вопросы подбора, расстановки, подготовки и использования кадров; распределял обязанности подразделений Банка и служащих; обеспечивал выполнение решений Общего собрания участников и Совета Банка; предварительно рассматривал все вопросы, которые в соответствии с Уставом Банка подлежат рассмотрению Общим собранием участников или Советом Банка, и готовил по ним соответствующие материалы, предложения и проекты; устанавливал общие условия и порядок предоставления кредитов, вложения средств или иного финансирования резидентов и нерезидентов; принимал решения о реклассификации ссуд,
- согласно пунктов 11.2.2, 12.2, 12.10 Устава Банка, 3.1. Положения о Совете Банка (утвержденного решением Общего Собрания участников Банка, протокол №136/1 от 16.06.2008) в составе Совета Банка контролировал все риски в Банке (согласно главы 5 Положения о кредитной политике Банка от 21.06.08 года крупным кредитным риском являлось превышение совокупной суммы требований Банка к заемщику по кредитам, учтенным векселям, размещенным депозитам, займам, рассчитанным с учетом степени риска, величины 5% собственных средств Банка»); производил оценку эффективности управления рисками; подписывал решения, принимаемые Советом Банка; определял приоритетные направления деятельности Банка; одобрял сделки, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных Уставом Банка; устанавливал лимиты сделок в разрезе отдельных заемщиков, относящихся к связанным с Банком лицам, в разрезе, не превышающем 3% процентов от величины собственных средств (капитала) Банка, в период с неустановленного следствием времени, но не позднее 20 мая 2010 года до 14 декабря 2010 года, достоверно зная финансовое состояние Банка и размер его активов, имея личную заинтересованность, в целях замены высоколиквидных активов ******* (денежные средства) на неликвидные (кредиты, выданные юридическим и физическим лицам без надлежащего их обеспечения, в части – лицам, не способным согласно своего финансового состояния исполнять обязательства по кредитным договорам) вопреки законным интересам Банка, в нарушение существующего порядка выдачи и одобрения кредитов исполнительными органами Банка, в целях извлечения выгод и преимуществ для себя и других лиц (заемщиков) и нанесения вреда Банку, совершил ряд умышленных действий, причинивших существенный вред правам и законным интересам организации, что заведомо для него (Кулешова И.А.) влекло наступление тяжких последствий в виде неспособности Банка в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, а именно:
1). в неустановленное следствием время, но не позднее 20 мая 2010 года он (Кулешов И.А.), используя указанные выше полномочия участника и руководителя вопреки законным интересам Банка, в целях извлечения выгод и преимуществ для других лиц и нанесения вреда Банку, вводя в заблуждение членов кредитного комитета Банка относительно гарантированного возврата заемщиком кредита, обеспечил принятие членами кредитного комитета Банка положительного решения о выдаче кредита на сумму 110 000 000 рублей ООО «********», ИНН №********, без обеспечения, что не гарантировало возвращение кредита в указанной сумме, согласно Положения о кредитной политике Банка от *******года являлось крупным кредитным риском, превышало величину 5% собственных средств Банка и требовало в рамках контроля по управлению рисками одобрения Совета Банка, после чего, он (Кулешов И.А.), без получения одобрения Совета Банка, с целью сокрытия своей преступной деятельности, используя свои полномочия и влияние руководителя, дал указание неосведомленному заместителю директора департамента управления ресурсами Банка ******* подписать соответствующий кредитный договор, которым в неустановленное следствием время, но не позднее ********года был подписан кредитный договор №********, датированный ********года и заключенный между ******* в лице заместителя директора департамента управления ресурсами Банка *******, действовавшего на основании доверенности б/н от 09 ноября 2009 года и неустановленным лицом от имени генерального директора ООО «*******» Волковой О.И., согласно условиям которого Банком ООО «*******» предоставлен кредит на сумму 110 000 000 рублей под 8,5% годовых на срок по 20 мая 2013 года «для использования на деятельность, предусмотренную Уставом заемщика», после подписания которого, на основании неустановленного в ходе предварительного следствия распоряжения о выдаче (погашении) кредита *******года денежные средства в сумме 110 000 000 рублей перечислены Банком на расчетный счет №******* ООО «*******», открытый в *******, расположенный по адресу: ********. После чего, в неустановленный следствием период времени с 20 мая 2010 года до 14 декабря 2010 года сторонами вышеуказанного кредитного договора - неустановленным лицом, действовавшим от имени ООО «*******»******** и заместителем Председателя Правления Банка Кулешовым И.А заключено дополнительное соглашение, датированное ******** года к кредитному договору №********, датированному ********года о возможности гашения кредита ООО «*******» как деньгами, так и векселями ********, однако по настоящее время полученные ООО «*******» денежные средства в сумме 110 000 000 рублей не возвращены;
2). в неустановленное следствием время, но не позднее 20 мая 2010 года он (Кулешов И.А.), используя указанные выше полномочия участника и руководителя Банка, вводя в заблуждение членов кредитного комитета Банка и Совета Банка, относительно гарантированного возврата заемщиком кредита, обеспечил одобрение Советом банка и принятие членами кредитного комитета Банка положительного решения о выдаче кредита на сумму 110 000 000 рублей ********, ИНН №********, без обеспечения, что не гарантировало возвращение кредита в указанной сумме, после чего, он (Кулешов И.А.), с целью сокрытия своей преступной деятельности, используя свои полномочия и влияние руководителя, дал указание неосведомленному заместителю директора департамента управления ресурсами Банка ********, подписать соответствующий кредитный договор, которым в неустановленное следствием время, но не позднее 20 мая 2010 года был подписан кредитный договор №********, датированный 20 мая 2010 года и заключенный между ******* в лице заместителя директора департамента управления ресурсами Банка *******, действовавшего на основании доверенности б/н от ********года и генеральным директором ООО «********»********., согласно условиям которого Банком ООО «********» предоставлен кредит на сумму 110 000 000 рублей под 8,5% годовых на срок по 20 мая 2013 года «для использования на деятельность, предусмотренную Уставом заемщика», после подписания которого, на основании неустановленного в ходе предварительного следствия распоряжения о выдаче (погашении) кредита 20 мая 2010 года денежные средства в сумме 110 000 000 рублей перечислены Банком на расчетный счет №********ООО «********», открытый в *******, расположенном по адресу: ********. После чего, в неустановленный следствием период времени с 20 мая 2010 года до 14 декабря 2010 года сторонами вышеуказанного кредитного договора – генеральным директором ООО «********»******** и заместителем Председателя Правления Банка Кулешовым И.А. заключено дополнительное соглашение №1 датированное *******года к кредитному договору №********датированному *******года о возможности гашения кредита ООО «********» как деньгами, так и векселями ООО «********», однако по настоящее время полученные ООО «********» денежные средства в сумме 110 000 000 рублей не возвращены.
3). в неустановленное следствием время, но не позднее ******* года, он (Кулешов И.А.), используя указанные выше полномочия участника и руководителя вопреки законным интересам Банка, в целях извлечения выгод и преимуществ для других лиц и нанесения вреда Банку, вводя в заблуждение членов кредитного комитета Банка и Совета Банка, относительно гарантированного возврата заемщиком кредита, обеспечил одобрение Советом банка (протокол №********, датированный ********года) и принятие членами кредитного комитета Банка положительного решения о выдаче кредита на сумму 110 000 000 рублей ООО «********», ИНН №********, без обеспечения, что не гарантировало возвращение кредита в указанной сумме, после чего, он (Кулешов И.А.) с целью сокрытия своей преступной деятельности, используя свои полномочия и влияние руководителя, дал указание неосведомленному заместителю директора департамента управления ресурсами Банка ********подписать соответствующий кредитный договор, которым в неустановленное следствием время, но не позднее ********года был подписан кредитный договор №********, датированный ********года и заключенный между ******* в лице заместителя директора департамента управления ресурсами Банка *******, действовавшего на основании доверенности б/н от 09 ноября 2009 года и генеральным директором ********, согласно условиям которого Банком ******** предоставлен кредит на сумму 110 000 000 рублей под 8,5% годовых на срок по ********года «для использования на деятельность, предусмотренную Уставом заемщика», после подписания которого, на основании распоряжения о выдаче (погашении) кредита, датированного ******* года денежные средства в сумме 110 000 000 рублей ******* года перечислены Банком на расчетный счет №******* ООО «********», открытый в ООО «********» (в 2011 году переименован в ООО «********»,********года на основании приказа Банка России №********отозвана лицензия), расположенном по адресу: ********.
После чего, в неустановленное следствием время, но не позднее ******* года, он (Кулешов И.А.), используя указанные выше полномочия участника и руководителя Банка, вводя в заблуждение членов кредитного комитета Банка относительно гарантированного возврата заемщиком кредита, обеспечил принятие членами кредитного комитета Банка положительного решения о переводе долга в сумме 110 000 000 рублей с ******** на ********, ИНН №********, без обеспечения, что согласно Положения о кредитной политике Банка от *******года являлось крупным кредитным риском, превышало величину 5% собственных средств Банка и требовало в рамках контроля по управлению рисками одобрения Совета Банка, после чего, он (Кулешов И.А.), достоверно зная финансовое состояние *******, не гарантирующее возвращение кредита в указанной сумме и производства выплаты процентов по нему, без получения одобрения Совета Банка, в неустановленное следствием время, но не позднее ******* года, действуя как исполняющий обязанности Председателя Правления Банка, согласовал договор о переводе долга №*******, датированный ******* года и заключенный между ******* ******* и *******, ИНН №*******, в лице генерального директора *******, согласно условиям которого ******* полностью принимает на себя обязательства *******, вытекающие из вышеуказанного кредитного договора №*******, датированного ******* года (на основании определения ********суда г.Москвы от ******* по делу №******* договор о переводе долга №*******, датированный ******* года признан недействительным (ничтожным), восстановлена кредитная задолженность ******* по кредитному договору №*******, датированному ******* года), однако по настоящее время полученные ******* денежные средства в сумме 110 000 000 рублей ******* либо ******* не возвращены.
4). в неустановленное следствием время, но не позднее ******* года он (Кулешов И.А.), используя указанные выше полномочия участника и руководителя вопреки законным интересам Банка, в целях извлечения выгод и преимуществ для других лиц и нанесения вреда Банку, вводя в заблуждение членов кредитного комитета Банка, относительно гарантированного возврата заемщиком кредита, обеспечил принятие членами кредитного комитета Банка положительного решения о выдаче кредита на сумму 130 000 000 рублей сельскохозяйственному кредитно-потребительскому кооперативу «*******», ИНН №*******, без обеспечения, что не гарантировало возвращение кредита в указанной сумме, согласно Положения о кредитной политике Банка от *******года являлось крупным кредитным риском, превышало величину 5% собственных средств Банка и требовало в рамках контроля по управлению рисками одобрения Совета Банка, после чего, он (Кулешов И.А.), без получения одобрения Совета Банка, используя свои полномочия и влияние руководителя, дал указание неосведомленному директору департамента управления ресурсами Банка *******, подписать соответствующий кредитный договор, которым в неустановленное следствием время, но не позднее ******* года был подписан кредитный договор №*******, датированный ******* года и заключенный между ******* в лице директора департамента управления ресурсами Банка *******, действовавшего на основании доверенности б/н от ******* года и генеральным директором СКПК «*******» *******, согласно условиям которого Банком СКПК «*******» предоставлен кредит на сумму 130 000 000 рублей под 8,5% годовых на срок по *******года «для использования на деятельность, предусмотренную Уставом заемщика», после подписания которого, на основании неустановленного в ходе предварительного следствия распоряжения о выдаче (погашении) кредита денежные средства в сумме 130 000 000 рублей ******* года перечислены Банком на расчетный счет №********СКПК «*******», открытый в ООО «*******» (в 2011 году переименован в ООО «Банк развития индустрии туризма и путешествий», ********года на основании приказа Банка России №******* отозвана лицензия), расположенном по адресу: ********.
В дальнейшем, 12 октября 2010 года заемщиком СКПК «*******» с расчетного счета №********, открытого в ООО «*******», произведено частичное гашение Банку кредита в сумме 25 000 000 рублей, после чего остаток долга СКПК «*******» по кредитному договору №*******, датированному ******* года составил 105 000 000 рублей.
После чего, в неустановленное следствием время, но не позднее ******* года, он (Кулешов И.А.) используя указанные выше полномочия участника и руководителя Банка, вводя в заблуждение членов кредитного комитета Банка, относительно гарантированного возврата заемщиком кредита, обеспечил принятие членами кредитного комитета Банка положительного решения о переводе долга в сумме 105 000 000 рублей с СКПК «*******» на ООО «********», ИНН №********, без обеспечения, что согласно Положения о кредитной политике Банка от *******года являлось крупным кредитным риском, превышало величину 5% собственных средств Банка и требовало в рамках контроля по управлению рисками одобрения Совета Банка, после чего, он (Кулешов И.А.), достоверно зная финансовое состояние ООО «********», не гарантирующее возвращение кредита в указанной сумме и производства выплаты процентов по нему, без получения одобрения Совета Банка, в неустановленное следствием время, но не позднее ******* года, действуя как исполняющий обязанности Председателя Правления Банка согласовал договор о переводе долга №********, датированный ******** года и заключенный между СКПК «*******» и ООО «********», ИНН №********в лице генерального директора Герасимова Ю.О., согласно условиям которого ООО «*******» полностью принимает на себя обязательства СКПК «*******», вытекающие из вышеуказанного кредитного договора №*******, датированного ******* года, (на основании определения ********суда г. Москвы от ******* по делу №******* договор о переводе долга №********, датированный ******* года признан недействительным (ничтожным), восстановлена кредитная задолженность СКПК «*******» по кредитному договору №*******, датированному ******* года), однако по настоящее время остаток кредитной задолженности СКПК «*******» в сумме 105 000 000 рублей СКПК «*******» или ООО «*******» не возвращены.
5). в неустановленное следствием время, но не позднее ******* года он (Кулешов И.А.), используя указанные выше полномочия участника и руководителя вопреки законным интересам Банка, в целях извлечения выгод и преимуществ для других лиц и нанесения вреда Банку, вводя в заблуждение членов кредитного комитета Банка, относительно гарантированного возврата заемщиком ******* кредита, сообщая о своём намерении, заключить договор личного поручительства по одобренному кредиту, обеспечил принятие членами кредитного комитета Банка положительного решения о выдаче кредита на сумму 3 000 000 рублей *******, без обеспечения, что не гарантировало возвращение кредита в указанной сумме, после чего, он (Кулешов И.А.), используя свои полномочия и влияние руководителя, дал указание неосведомленному директору департамента управления ресурсами Банка ******* подписать с указанным физическим лицом соответствующий кредитный договор, которым (*******) на основании доверенности б/н от ******* года, в неустановленное следствием время, но не позднее ******* года был подписан кредитный договор №*******, датированный 06.10.2010 с ******* на сумму 3 000 000 рублей, согласно условиям которого Банком ******* предоставлен кредит в сумме 3 000 000 рублей под 16% годовых, после чего он (Кулешов И.А.), в неустановленное следствием время, но не позднее ******* года заключил с Банком договор личного поручительства №*******, датированный ******* года.
Далее, реализуя свой преступный умысел, он (Кулешов И.А.) на основании неустановленного в ходе следствия распоряжения о выдаче (погашении) кредита *******, используя свои полномочия и влияние руководителя, дал указание неосведомленному кассовому работнику ******* ******* о выдаче денежных средств лицу, представившемуся анкетными данными ********, после чего кассовым работником ******* в кассе по адресу: ******** в неустановленное время, но не позднее ******* года (точное время следствием не установлено), неустановленному в ходе следствия лицу, представившемуся анкетными данными заемщика ********., на основании расходного кассового ордера №******* от ******* года были выданы денежные средства в сумме 3 000 000 рублей, однако по настоящее время полученные денежные средства по вышеуказанному кредитному договору не возвращены.
6). в неустановленное следствием время, но не позднее 28 октября 2010 года он (Кулешов И.А.), используя указанные выше полномочия участника и руководителя вопреки законным интересам Банка, в целях извлечения выгод и преимуществ для других лиц и нанесения вреда Банку, вводя в заблуждение членов кредитного комитета Банка, относительно гарантированного возврата заемщиком кредита, обеспечил принятие членами кредитного комитета Банка положительного решения о выдаче кредита на сумму 27 000 000 рублей ООО «*******», ИНН №*******, без залога имущества заемщика, что не гарантировало возвращение кредита в указанной сумме, согласно Положения о кредитной политике Банка от *******года являлось крупным кредитным риском, превышало величину 5% собственных средств Банка и требовало в рамках контроля по управлению рисками одобрения Совета Банка, после чего, он (Кулешов И.А.), без получения одобрения Совета Банка, используя свои полномочия и влияние руководителя, дал указание неосведомленному директору департамента управления ресурсами Банка ******* подписать соответствующий кредитный договор и договор поручительства к нему с неустановленным лицом, представившимся представителем по доверенности ООО «*******»********, после чего, в неустановленное следствием время, но не позднее ******* года *******, как директором департамента управления ресурсами Банка, действовавшим на основании доверенности б/н от *******года, были подписаны: кредитный договор №*******, датированный *******года с неустановленным лицом, представившимся представителем по доверенности ООО «*******»*******, согласно условиям которого Банком ООО «*******» предоставлен кредит на сумму 27 000 000 рублей под 14 % годовых на срок по ******* года «для использования на деятельность, предусмотренную Уставом заемщика», а также договор поручительства №*******, датированный *******года с неустановленным лицом, представившимся *******, согласно условиям которого последний принимает на себя обязанности по погашению кредита и процентов по нему в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком условий вышеуказанного кредитного договора №КЮ/10-40, после подписания которых, на основании неустановленного в ходе предварительного следствия распоряжения о выдаче (погашении) кредита денежные средства в сумме 27 000 000 рублей *******года перечислены Банком на расчетный счет №*******ООО «*******», открытый в ООО «*******» (в 2011 году переименован в ООО «*******», *******года на основании приказа Банка России №******* отозвана лицензия), расположенном по адресу: *******, однако по настоящее время ООО «*******» и неустановленное лицо, действовавшее от имени ******* полученные в кредит денежные средства в сумме 27 000 000 рублей Банку не возвратило.
7). в неустановленное следствием время, но не позднее 03 ноября 2010 года, он (Кулешов И.А.), действуя как исполняющий обязанности председателя правления Банка, используя указанные выше полномочия участника и руководителя вопреки законным интересам Банка, в целях извлечения выгод и преимуществ для других лиц и нанесения вреда Банку, без рассмотрения кредитным комитетом Банка вопроса о выдаче кредита на сумму 89 000 000 рублей ООО «*******», ИНН №*******, без обеспечения, что не гарантировало возвращение кредита в указанной сумме, без получения одобрения Совета Банка (согласно Положения о кредитной политике Банка от *******года являлось крупным кредитным риском, превышавшим величину 5% собственных средств Банка и требовало в рамках контроля по управлению рисками одобрения Совета Банка), в неустановленное следствием время, но не позднее 03 ноября 2010 года, подписал кредитный договор №КЮ/10-40, датированный 13 октября 2010 года с неустановленным лицом, действовавшим от имени генерального директора ООО «*******» *******, согласно условиям которого Банком ООО «*******» предоставлен кредит на сумму 89 000 000 рублей под 12% годовых на срок по *******года «для использования на деятельность, предусмотренную Уставом заемщика», после подписания которого, на основании неустановленного в ходе предварительного следствия распоряжения о выдаче (погашении) кредита денежные средства в сумме 89 000 000 рублей *******года перечислены Банком на расчетный счет №*******, открытый в ООО *******, расположенном по адресу: *******, при этом указанная сумма вплоть до проведения *******года соответствующей корректировки по данным банковского учета ******* значилась как списанная с корреспондентского счета Банка до выяснения «согласно выписке от *******года, п/п №*******», при этом, по настоящее время полученные в кредит ООО «*******» денежные средства в сумме 89 000 000 рублей не возвращены.
8). в неустановленное следствием время, но не позднее 03 ноября 2010 года, он (Кулешов И.А.), действуя как исполняющий обязанности председателя правления Банка, используя указанные выше полномочия участника и руководителя вопреки законным интересам Банка, в целях извлечения выгод и преимуществ для других лиц и нанесения вреда Банку, без рассмотрения кредитным комитетом Банка вопроса о выдаче кредита на сумму 67 500 000 рублей ООО «*******», ИНН №*******, без обеспечения, что не гарантировало возвращение кредита в указанной сумме, без получения одобрения Совета Банка (согласно Положения о кредитной политике Банка от *******года являлось крупным кредитным риском, превышавшим величину 5% собственных средств Банка и требовало в рамках контроля по управлению рисками одобрения Совета Банка), в неустановленное следствием время, но не позднее 03 ноября 2010 года, подписал кредитный договор №*******, датированный *******года с неустановленным лицом, действовавшим от имени генерального директора ООО «*******»******* (фактически на данный период времени, согласно данных налогового органа, генеральным директором указанного Общества с *******года являлся *******), согласно условиям которого Банком ООО «*******» предоставлен кредит на сумму 67 500 000 рублей под 12% годовых на срок по *******года «для использования на деятельность, предусмотренную Уставом заемщика», после подписания которого, на основании неустановленного в ходе предварительного следствия распоряжения о выдаче (погашении) кредита денежные средства в сумме 67 500 000 рублей *******года перечислены Банком на расчетный счет №*******, открытый в ООО *******, расположенном по адресу: *******, при этом указанная сумма вплоть до проведения *******года соответствующей корректировки по данным банковского учета ******* значилась как сумма, списанная с корреспондентского счета Банка до выяснения «согласно выписке от *******года, п/п №*******», при этом, по настоящее время полученные в кредит ООО «*******» денежные средства в сумме 67 500 000 рублей не возвращены.