- •1. Возникновение центральных банков и их роль в развитии экономики на современном этапе.
- •2. Основные функции центрального банка, их отличие от функций коммерческого банка.
- •3. Элементы института независимости; факторы, определяющие степень независимости центральных банков в различных странах.
- •4. Цели деятельности и функции Национального банка Республики Беларусь.
- •6. Понятие и сущность денежно-кредитной политики. Место монетарного сектора в экономике.
- •7. Система целевых ориентиров денежно-кредитной политики.
- •8. Монетарные режимы денежно-кредитной политики.
- •9. Инфляционное таргетирование и перспективы его использования в Республике Беларусь
- •10. Трансмиссионный механизм и его каналы в системе денежно-кредитного регулирования.
- •11. Система денежно-кредитного регулирования и её элементы.
- •12. Денежная масса и её агрегаты.
- •13. Номинальная и реальная денежная масса. Активные деньги.
- •14. Основные элементы денежной базы и их роль в создании и регулировании денежной массы.
- •15. Эмиссионные механизмы: преимущества и недостатки.
- •16. Роль центрального банка в эмиссии наличных денег.
- •17. Эмиссионный механизм рыночной экономики, его основные черты.
- •18. Скорость обращения денег, возможности её регулирования со стороны центрального банка.
- •19. Понятие и сущность монетизации экономики.
- •20. Понятие и сущность банковского мультипликатора. Виды мультипликатора.
- •21. Понятие и сущность сеньоража.
- •22. Классификация методов денежно-кредитного регулирования.
- •23. Административные методы денежно-кредитного регулирования.
- •24. Косвенные (рыночные) инструменты денежно-кредитного регулирования.
- •25. Операции центрального банка на открытом рынке.
- •26. Операции центрального банка с ценными бумагами.
- •27. Операции на открытом рынке с иностранной валютой.
- •28. Постоянные инструменты (механизмы) центрального банка.
- •29. Обязательное резервирование как инструмент денежно-кредитной политики. Порядок расчета резервов.
- •30. Кредитование центральным банком коммерческих банков.
- •31. Процентная политика центрального банка: сущность, цели, пути реализации.
- •32. Селективные инструменты денежно-кредитного регулирования.
- •33. Основные этапы разработки и реализации денежно-кредитной политики в Республике Беларусь.
- •34. Принципы и формы взаимодействия Национального банка с другими органами денежно-кредитного регулирования и банками.
- •35. Эмиссионная политика Национального банка.
- •36. Сущность и цели процентной политики Национального банка.
- •37. Функциональная структура инструментов монетарного регулирования Национального банка.
- •I. Исходя из сущности операции.
- •38. Инструменты денежной эмиссии Национального банка и операции антиэмиссионного характера.
- •39. Операции открытого рынка Национального банка Республики Беларусь.
- •40. Принципы регулирования Национальным банком Республики Беларусь текущей ликвидности банковской системы.
- •41. Постоянные механизмы регулирования ликвидности Национального банка Республики Беларусь.
- •42. Цели и основные характеристики механизма обязательного резервирования в Беларуси.
- •43. Цели и принципы рефинансирования банков Национальным банком Республики Беларусь.
- •44. Регулирование курса белорусского рубля.
- •45. Цели и параметры денежно-кредитной политики в 2014 г.
- •46. Операции поддержания текущей ликвидности банков Национальным банком Республики Беларусь
- •47. Операции рефинансирования банков: виды и принципы реализации.
- •48. Операции Национального банка по привлечению ресурсов банков.
- •49. Принципы регулирования процентных ставок Национальным банком Республики Беларусь. Структура процентных ставок Национального банка Республики Беларусь.
- •50. Организация регулирования текущей ликвидности банков.
- •51. Платёжный баланс, понятие и структура; принципы составления платёжного баланса.
- •52. Платежная система, сущность и виды.
- •53. Надзор за платежными системами и управление рисками.
- •54. Организация регулирования налично-денежного оборота в Республике Беларусь.
- •55. Банковский надзор, практика применения в Республике Беларусь.
- •56. Управление золотовалютными резервами государства.
49. Принципы регулирования процентных ставок Национальным банком Республики Беларусь. Структура процентных ставок Национального банка Республики Беларусь.
Процентные ставки по операциям предоставления и привлечения ресурсов НБ определяются исходя из уровня базовой ставки рефинансирования, а также кратко- и среднесрочных задач проведения ДКП. Причём, если регулирование ликвидности банковской системы включает в себя проведение не только процентной, но и эмиссионной политики, тем не менее, приоритет НБ отдается процентной ставке как основному операционному инструменту воздействия на денежную сферу. Основные принципы: -формирование доходности по инструментам денежного рынка в белорусских рублях, устойчиво превышающей уровень девальвации по основным иностранным валютам; -формирование доходности активов банков в белорусских рублях, обеспечивающей привлечение ими на устойчивой основе ресурсов граждан и юридических лиц; -формирование доходности активов банков в белорусских рублях, обеспечивающей доступность банковского кредита для эффективно работающих юридических лиц; -формирование доходности по инструментам финансового рынка в белорусских рублях, предотвращающей приток значительных объемов спекулятивного капитала.
Ставка реф: Инструмент ДКР, с помощью кот НБ воздействует на процентные ставки на различных сегментах финансового рынка. Утверждается Правлением НБРБ. Депозитные ставки: %-ые ставки по операциям привлечения НБ средств в депозиты в бел.рублях от банков РБ в целях изъятия ликвидности из банковской системы. Ставки по кредитам "овернайт": %-ые ставки по кредитам в бел.рублях, предоставляемым НБ банкам РБ для обеспечения бесперебойности расчетов сроком на один день в пределах установленного лимита и обеспеченным залогом ц\бумаг, включенных в Ломбардный список ц\бумаг, принимаемых НБ РБ в качестве обеспечения. Ставки по ломбардным кредитам: %-ые ставки по кредитам в бел.рублях, предоставляемым НБ РБ банкам РБ в целях поддержания их ликвидности и обеспеченным залогом ц\бумаг, включ в Ломбардный список ц\бумаг, принимаемых НБ в кач-ве обеспечения.
50. Организация регулирования текущей ликвидности банков.
Текущая ликвидность – обеспеченность банков денежными средствами в белорусских рублях для осуществления платежей с учетом необходимости выполнения ими резервных требований в текущем периоде выполнения. Регулирование текущей ликвидности осуществляется посредством применения стандартных инструментов Национального банка на сроки в пределах текущего и следующего за текущим периода выполнения резервных требований, а также выполнения резервных требований на усредняемой основе.
Регулирование текущей ликвидности реализуется посредством:
выработки тактики осуществления НБ операций по регулированию ликвидности;
установления параметров операций по регулированию ликвидности;
предоставления участникам рынка информации о ликвидности.
Для выработки тактики осуществления НБ операций по регулированию ликвидности и принятия решений об установлении их параметров используются следующие показатели: позиция по резервным требованиям; позиция по стандартным инструментам регулирования; ликвидность.
Инструменты регулирования текущей ликвидности подразделяются на:
постоянно доступные операции (кредиты, сделоки СВОП и депозиты);
двусторонние операции. Предоставление ресурсов в рамках двусторонних операций ориентировано на ограниченную поддержку ликвидности под непосредственным контролем НБ.
операции на открытом рынке (проводятся на аукционной основе, в соответствии с графиком).